企業(yè)合規(guī)管理工作計劃(6篇)

計劃是提高工作與學習效率的一個前提。做好一個完整的工作計劃,才能使工作與學習更加有效的快速的完成。我們該怎么擬定計劃呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧。

企業(yè)合規(guī)管理工作計劃篇一

有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事？

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

沒有規(guī)矩，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會有序運轉、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序；如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會變成什么樣子？

遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：

一、樹立合規(guī)辦事意識

堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控。

二、樹立責任意識

信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。

三、樹立監(jiān)督意識

員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關規(guī)定進行相應的處罰；二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。

形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要

企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。

其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要

加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。

為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

中國銀監(jiān)會于20xx年10月25日頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（以下簡稱《指引》）已經(jīng)實施了9年多了，但是很多農商行的合規(guī)風險管理工作至今仍存在諸多問題。筆者身在其中，對此有著深切的感受，故在此試著指出問題并給出對策。

一、農商行合規(guī)風險管理工作存在的問題

（一）合規(guī)風險管理機構設置存在的問題

農商行都是從農村信用社改制而來，其中很多尚未設立獨立的合規(guī)風險管理部門，其合規(guī)風險管理工作目前還是由風險管理部門在做，甚至連作為行業(yè)主管機構的省級農村信用社有很多也是如此。然而，農商行的風險管理部門本身就存在人員數(shù)量不足、業(yè)務素質不高的問題，其本身的風險管理工作尚且疲于應付，又怎么能兼顧并做好合規(guī)管理工作呢？況且，與風險管理部門“混業(yè)經(jīng)營”本身就違反了《指引》關于合規(guī)風險管理部門應保持獨立性的規(guī)定。

（二）合規(guī)風險管理人員構成及素質存在的問題

即便是已經(jīng)成立的合規(guī)風險管理部門，其人員構成及素質也差強人意。目前，很多農商行的合規(guī)風險管理人員大多數(shù)都是從其他崗位抽調來的，其中有農貸會計、信貸員、柜員及少數(shù)剛畢業(yè)的法律專業(yè)的本科生、研究生等。他們大都不具備合規(guī)風險管理的資質，也缺乏合規(guī)風險管理必備的知識和經(jīng)驗，尤其缺乏法律知識和經(jīng)驗，沒有經(jīng)過系統(tǒng)的銀行合規(guī)風險管理培訓，尤其是銀行法律事務培訓，就連合規(guī)風險管理部門的負責人及主管行長基本上也是這種情況。這樣的隊伍，怎么可能做好合規(guī)風險管理工作呢？

（三）合規(guī)風險管理人才待遇存在的問題

有的農商行在發(fā)展壯大的過程中，幸運地吸納了一些具有企業(yè)法律顧問資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格，甚至具有中級律師技術職稱的合規(guī)風險管理人才。這樣的人才在全國的農村信用社系統(tǒng)都是“稀有動物”。但是他們目前的境遇基本上就是：不享受相應的技術職稱待遇（農村信用社傳統(tǒng)上只認可經(jīng)濟師，不認可法律專業(yè)的技術職稱，即便是中級律師職稱，也不能享受中級經(jīng)濟師的待遇），職務偏低，工資系數(shù)及數(shù)額偏低。這樣的人才在享受如此低的待遇的同時，卻還要承擔如此重要的合規(guī)風險管理職責，他們的積極性、主動性能發(fā)揮出來嗎？

（四）合規(guī)風險管理機構日常工作存在的問題

很多農商行對《指引》第十八條規(guī)定的合規(guī)風險管理部門的職責履行得也很不到位，其中，主要存在以下幾個問題：

1、沒有做到持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，無法正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，不能準確把握法律、規(guī)則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，未能及時為高級管理層提供合規(guī)建議。

2、在審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序、操作指南、常用合同的合規(guī)性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見有的不被業(yè)務條線接受和認可。

3、對員工的合規(guī)培訓不夠甚至完全沒有培訓。由于合規(guī)管理部門自身人員數(shù)量有限，素質不高，無法履行《指引》規(guī)定的對員工進行合規(guī)培訓的工作職責。

4、未能選聘、跟蹤管理好合規(guī)風險管理工作的外包單位。目前，發(fā)展較快的農商行在改制、重組、兼并、收購、資產證券化、運作上市的過程中，會選聘一些涉及合規(guī)風險管理的外包單位，比如：資產評估公司、會計師事務所、律師事務所、證券公司等。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規(guī)范。這些外包單位基本上都是通過非公開招標或者非公開競聘的方式選聘而來的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質、信譽、經(jīng)驗、能力、敬業(yè)精神等千差萬別，如果不通過公開招標或者公開競聘的方式擇優(yōu)選聘，將很難保證其業(yè)務素質及服務質量能夠滿足農商行的實際需要。事實上，這樣選聘來的某些外包單位的服務質量、工作效率確實不高，收費還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規(guī)風險管理部門負責聯(lián)系和對接，卻談不上由其負責公開選聘和跟蹤管理。這就導致了合規(guī)風險管理部門根本無法對這些外包單位的工作效率和服務質量做出客觀、真實的評價。

5、在保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，并跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況方面做得還遠遠不夠。主要表現(xiàn)在：不能與監(jiān)管機構保持有效的溝通，不能準確、真實地表達自身合理合法的訴求，不能保質保量地及時向監(jiān)管機構報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告，不能嚴格執(zhí)行和落實監(jiān)管機構提出的監(jiān)管要求及整改意見等等。

二、加強農商行合規(guī)風險管理工作的對策

（一）針對合規(guī)風險管理機構設置存在的問題，農商行要盡快設法設立獨立的合規(guī)風險管理部門，并配備好具備相關資質和能力的人員，以使該部門能夠高效運轉。為此，作為行業(yè)主管機構的省級農村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設立獨立的合規(guī)風險管理部門，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區(qū)內所有農商行（縣級農村信用社）均建立健全各自的合規(guī)風險管理部門。

（二）針對合規(guī)風險管理人員構成及素質存在的問題，農商行應從以下二個方面著手：

1、以具有競爭力的薪酬待遇和職務級別等優(yōu)厚條件，積極從社會或者從具有先進、成熟的合規(guī)風險管理經(jīng)驗的大、中型銀行（比如：工行、農行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進學有所成并且有豐富經(jīng)驗的合規(guī)風險管理人才，特別是法律人才，充實到農商行合規(guī)風險管理部門，充分發(fā)揮他們的專業(yè)優(yōu)勢，并使其盡快融入農商行的合規(guī)風險管理工作中去，從而為農商行的合規(guī)風險管理工作提供強大的專業(yè)支持。

2、對現(xiàn)有的合規(guī)風險管理人員，要加強合規(guī)業(yè)務培訓，要請大、中型銀行的合規(guī)風險管理專家或者熟悉銀行合規(guī)業(yè)務，特別是熟悉銀行法律業(yè)務的專家給合規(guī)風險管理人員進行培訓 ，并針對培訓的內容進行測試，公布成績及排名，對經(jīng)常排名在前的人員給予適當?shù)木窦拔镔|獎勵，對經(jīng)常排名在后的人員給予通報批評及經(jīng)濟處罰，以激發(fā)合規(guī)風險管理人員自覺學習的動力，從而迅速提高其自身的合規(guī)風險管理能力。

據(jù)了解，目前有的省級農村信用社已經(jīng)開始這項培訓工作了，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效。接受合規(guī)（法律事務）培訓的人員也紛紛表示自己確實很需要并且很歡迎這種精準、實用的培訓方式。

（三）針對合規(guī)風險管理人才待遇存在的問題，農商行要適當給予或者提高具有企業(yè)法律顧問資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格的合規(guī)風險管理人才的待遇，并且根據(jù)這些人才實際的工作能力安排其擔任適當?shù)念I導職務；對于不適合擔任領導職務的，可以考慮按中級或者高級技術職稱給予適當?shù)募墑e待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發(fā)其工作熱情，使其更加積極主動地做好本職工作，還可以發(fā)揮其“傳、幫、帶”的作用，給農商行培養(yǎng)、造就一支業(yè)務過硬、作風優(yōu)良、保障有力，能打勝仗的合規(guī)風險管理人才隊伍。

（四）針對合規(guī)風險管理機構日常工作存在的問題，農商行應從以下幾個方面著手：

1、對于新出臺的法律、規(guī)則和準則，要及時組織學習，并可以采取有獎知識競賽等方式，促使合規(guī)風險管理人員能夠第一時間了解并主動掌握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，進而使其逐步達到能夠學以致用地解決實際工作中遇到的合規(guī)問題，能夠及時給高級管理層提供合規(guī)建議的水平。

2、要加強合規(guī)風險管理人員對于銀行各項業(yè)務的學習和了解，加強其與各業(yè)務條線的溝通和互動，必要時可以互相派員學習、觀摩對方的業(yè)務及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規(guī)風險管理部門的審核意見和建議能夠做到有的放矢，容易被業(yè)務部門采納。

3、在提高合規(guī)風險管理人員自身業(yè)務素質的前提下，充分運用農村信用社系統(tǒng)內部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機構合規(guī)風險管理的經(jīng)驗教訓，采取各種形式（包括編寫讀物、制作圖片、圖表、進行相應的考試或者競賽等）加大合規(guī)培訓及宣傳的力度，迅速提高農商行全員的合規(guī)意識，從而保證合規(guī)風險管理工作能夠得以順利、有效地開展。

4、要采取公開招標或者公開競聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽高、業(yè)務素養(yǎng)深、經(jīng)驗豐富、辦事認真負責的優(yōu)秀機構和人員選聘進來。合規(guī)風險管理部門既要負責遴選合格的外包單位（必要時可以建立備選機構名單或專家?guī)欤?，又要與這些外包單位進行有效溝通和對接，并及時有效地跟蹤、監(jiān)督其工作進程，審核其工作成果，對其提供的外包服務給予客觀、真實的評價。

5、要加強與監(jiān)管機構的有效溝通，堅決避免與監(jiān)管機構玩“貓鼠游戲”或者搞 “蛇鼠一窩”，既要敢于向監(jiān)管機構合理合法地表達自身的訴求，又要按監(jiān)管機構的要求及時報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執(zhí)行和落實好監(jiān)管機構提出的監(jiān)管要求及整改意見。

企業(yè)合規(guī)管理工作計劃篇二

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、管理風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層 做起。

3、董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

4、監(jiān)事會應監(jiān)督董事會和高級管理層 合規(guī)管理職責的履行情況。

5、商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

6、商業(yè)銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑 的行為，并充分保護舉報人。

7、商業(yè)銀行內部審計部門應負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內部審計方案應包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規(guī)風險的評估。

8、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風險加權資產之比，不應低于8%。

作為一名銀行業(yè)員工,你認為自己應該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設中? 答：

1.努力鉆研業(yè)務知識

2.不斷提高業(yè)務技能

3.愛崗敬業(yè)

4.自學維護本行社會形象

企業(yè)合規(guī)管理工作計劃篇三

一、單項選擇題

1.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國證監(jiān)會對證券公司合規(guī)管理的有效性進行評價，評價結果作為（）的重要依據(jù)。

a.公司年度合規(guī)報告

b.決定其高管人員薪酬待遇

c.對證券公司實施分類監(jiān)管

d.對證券公司實施分類評級

您的答案：c 題目分數(shù)：6 此題得分：6.0 2.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險是（）。

a.信用風險

b.操作風險

c.管理風險

d.合規(guī)風險

您的答案：d 題目分數(shù)：6 此題得分：6.0 3.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責或缺位時，證券公司應當（）。

a.向有關自律組織報告

b.指定本公司一名高級管理人員代行其職責

c.向住所地證監(jiān)局報告，并請求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責

d.指定一名與合規(guī)管理職責相沖突的部門人員代行其職責

您的答案：b 題目分數(shù)：6 此題得分：6.0 4.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點是（）。

a.業(yè)務創(chuàng)新和風險管理

b.經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為

c.投資決策和道德風險

d.財務管理制度和流動性風險

您的答案：b 題目分數(shù)：7 此題得分：7.0 5.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責任（）。

a.合規(guī)總監(jiān)不知道證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為

b.證券公司的董事長、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰

c.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)向監(jiān)管部門報告了

d.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關規(guī)定履行制止和報告職責

您的答案：d 題目分數(shù)：7 此題得分：7.0

二、多項選擇題

6.以下對證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的是（）。（本題有超過一個的正確選項）

a.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務

b.合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門

c.合規(guī)部門承擔的其他職責不得與合規(guī)管理職責相沖突

d.證券公司的高級管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達指令

您的答案：b,c,a 題目分數(shù)：6 此題得分：6.0 7.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應當樹立（）的合規(guī)管理理念，倡導和推進合規(guī)文化建設，培育全體工作人員的合規(guī)意識。（本題有超過一個的正確選項）

a.合規(guī)經(jīng)營

b.全員合規(guī)

c.合規(guī)從高層做起

d.合規(guī)從基層做起

您的答案：c,b,a 題目分數(shù)：7 此題得分：7.0 8.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個的正確選項）

a.制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度

b.建立合規(guī)管理機制

c.培育合規(guī)文化

d.防范合規(guī)風險

您的答案：c,a,b,d 題目分數(shù)：7 此題得分：7.0 9.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權（）。（本題有超過一個的正確選項）

a.參加或列席與其履行職責有關的會議

b.調閱有關文件、資料

c.要求公司有關人員對合規(guī)有關事項作出說明

d.對合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進行考核

您的答案：b,a,c 題目分數(shù)：7 此題得分：7.0 10.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應當對公司（）等進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（本題有超過一個的正確選項）

a.內部管理制度

b.重大決策

c.新產品方案

d.新業(yè)務方案

您的答案：a,d,b,c 題目分數(shù)：7 此題得分：7.0

三、判斷題

11.證券公司合規(guī)總監(jiān)應當主動配合證券監(jiān)管機構和自律組織的工作，及時處理證券監(jiān)管機構和自律組織要求調查的事項。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：7 此題得分：7.0 12.證券公司合規(guī)總監(jiān)不是證券公司的高級管理人員。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：7 此題得分：0.0 13.證券公司合規(guī)部門對公司董事會負責，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：7 此題得分：0.0 14.證券公司合規(guī)總監(jiān)認為必要時，可以公司名義聘請外部專業(yè)機構或人員協(xié)助其工作。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：7 此題得分：7.0 15.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責的時間不得超過3個月。（）

您的答案：錯誤 題目分數(shù)：6 此題得分：6.0

試卷總得分：86.0

企業(yè)合規(guī)管理工作計劃篇四

銀行業(yè)合規(guī)管理

為健全銀行內部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風險的運行機制，促進全面風險管理體系的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運行，但要促進銀行依法合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)的合規(guī)風險管理體制建設刻不容緩。

合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

合規(guī)風險管理機制是指，銀行有效識別合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風險的周而復始的循環(huán)過程。合規(guī)風險管理的任務正是及時發(fā)現(xiàn)并制止風險產生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內部合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風險管理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規(guī)風險管理機制建設。

一、倡導和培育良好的合規(guī)文化氛圍，推行誠信和正直的道德觀念。

（一）合規(guī)從高層做起，樹立“合規(guī)人人有責”的觀念。 合規(guī)應從高層做起，通過不斷完善治理強化合規(guī)風險管理，高層的言行應與銀行的宗旨和價值觀念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個銀行職員對合規(guī)理念的認識及其日常的行為規(guī)范和準則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價值”觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準則和規(guī)范。只有當銀行的員工恪守高標準的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責，銀行合規(guī)風險管理才會有效。

強化合規(guī)理念、意識和行為準則，合規(guī)是銀行提高資產質量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責，更是銀行所有員工的責任，樹立“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓，主動尋求合規(guī)部門的建議，才能共同保證有關法律、規(guī)則和標準及相關管理部門精神得到遵循和貫徹落實。

（二）倡導“主動合規(guī)”的文化氛圍。

加強對員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強員工合規(guī)意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強主動合規(guī)和對風險識別能力的意識，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務中，加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要，是建立長效發(fā)展機制的需要，是提高經(jīng)濟效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉變。在全行內倡導主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風險隱患或問題，主動改進相應的業(yè)務政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營造“主動合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

二、成立專門的合規(guī)管理部門，構建合規(guī)風險管理機制

（一）建立合規(guī)責任體系，明確各級管理層的合規(guī)工作職責。 建立健全合規(guī)責任體系，明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實施合規(guī)風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負最終責任，業(yè)務部門對合規(guī)風險負直接責任，每位員工對其業(yè)務活動的合規(guī)性負責，合規(guī)部門承擔合規(guī)管理責任。對于合規(guī)風險及違規(guī)問題，要迅速作出處理。明確合規(guī)部門的職能定位，合規(guī)風險監(jiān)控的介入時機，落實合規(guī)管理職能；業(yè)務部門應支持合規(guī)部門實施合規(guī)風險監(jiān)測與評估，合規(guī)部門應促進業(yè)務部門防控合規(guī)風險，業(yè)務部門應主動地進行動態(tài)合規(guī)自我評估，建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機制。

（二）設置合理的合規(guī)部門。

根據(jù)自身經(jīng)營特點，組建一個與自身風險管理戰(zhàn)略和組織結構相一致的合規(guī)部門，設立獨立或相對獨立的合規(guī)風險管理部門，在支行及以下機構可設立合規(guī)崗位。還應配備足夠的、素質較高的合規(guī)人員，負責合規(guī)工作具體組織實施，制定科學、合理的各級機構績效考核辦法等。合規(guī)部門應履行崗位職責，就合規(guī)法律、規(guī)則和準則向高級管理層提出建議；協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進行教育，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門；通過政策、內部行為準則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則提供書面指引；有效識別、量化、評估內部合規(guī)風險。

（三）創(chuàng)建科學的合規(guī)管理機制。

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結果。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。

首先，要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通過設立合規(guī)部門或專職合規(guī)崗位，界定其功能和職責，獨立于銀行的經(jīng)營活動，對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標準的操作行為，銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺服從既定的“規(guī)”。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。

三、梳理合規(guī)風險點，提出控制風險的有效措施。 密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，認真領會行業(yè)管理部門的管理意見，對照合規(guī)風險點，本單位的合規(guī)機制建設情況進行調查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項業(yè)務流程和風險點，提出如何防范和控制風險的措施和辦法。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。 對銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級管理層負責對各自修訂的制度進行清理，對每項制度、每條規(guī)定是否適應當前業(yè)務發(fā)展的需要逐一進行清理，對不適應當前業(yè)務發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對沒制度監(jiān)督的業(yè)務要及時進行補充完善，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務流程風險點。

梳理各項業(yè)務流程，排查各項業(yè)務操作環(huán)節(jié)，對可能會導致發(fā)生操作風險的業(yè)務流程、環(huán)節(jié)，或存在的風險點一一記錄在案，組織一線業(yè)務人員進行討論，以業(yè)務環(huán)節(jié)和操作流程風險為主題進行討論，收集和掌握一線業(yè)務人員對各業(yè)務環(huán)節(jié)操作風險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務流程所存在的風險點，并能促使員工熟悉相關業(yè)務操作流程，同時知道相關業(yè)務操作環(huán)節(jié)存在的風險，使其在業(yè)務操作過程中能加以防范，只有查找出各項業(yè)務操作環(huán)節(jié)的風險點并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內部風險。

（三）制定完善適應當前業(yè)務的規(guī)章制度。 根據(jù)清理結果和梳理、排查情況，結合內外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風險提示等，開發(fā)完善能適應當前業(yè)務發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應的合規(guī)操作程序，建立有效防范和控制風險的合規(guī)機制。

銀行合規(guī)工作只有通過以上各環(huán)節(jié)每一年度周而復始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內部有效的合規(guī)機制才可能形成，合規(guī)風險才能得到有效的控制，其他金融機構出現(xiàn)過的違規(guī)事件才不會重現(xiàn)，操作風險才能從根本上得到有效遏制。

企業(yè)合規(guī)管理工作計劃篇五

工作總結及2013年工作計劃

本人于xxxx年xx月正式加入xx銀行內審合規(guī)部，開始了我的內審合規(guī)工作生涯，在近兩個月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗，對柜臺的操作流程沒能做到很深入的了解，檢查時存在許多不足的地方；對于信貸業(yè)務的檢查，流程方面掌握較好，但對于客戶提供的財務信息未能做到準確、全面的分析，同時對現(xiàn)行制度掌握不全面，具體細節(jié)部分仍未能做到細致的檢查和判斷。

一、目前狀態(tài)

本行合規(guī)部正式成立于xxxxx年xx月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗比較長，均為 xx年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗。我部在x月中旬至x月上旬對柜臺業(yè)務、信貸業(yè)務進行了全面初檢。對柜面的基本業(yè)務和服務規(guī)范采取了現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查的方式，由于經(jīng)驗不足，較為重要的部分未能做到詳細查看；信貸業(yè)務方面，抽取了部分時間段的信貸檔案，進行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進行了二次復查，并在第一次營業(yè)部檢查報告的基礎上對信貸業(yè)務檢查報告進行了修改，按照發(fā)起行的報告格式進行了重新整理，進而得到有效改進。

二、2013年工作計劃

1、加強個人在業(yè)務流程和制度上的學習，爭取短時間掌握所有的行內制度以及業(yè)務部門及營業(yè)網(wǎng)點的操作流程，必要時可向xx行合規(guī)部進行學習交流。

2、加強對各營業(yè)網(wǎng)點及業(yè)務管理部門的檢查力度，做好檢查時間計劃表及檢查的注意事項。

3、加強對新建的xxxxx站的管理，建立好檢查機制。

4、協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務部門流程梳理，為各部門提供政策法規(guī)支持。

5、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對風險合規(guī)的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告，以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；

6、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導，建立合規(guī)風險管理的長效機制；

7、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。

8、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

9、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經(jīng)驗，結合我行實際，建立健全業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)。

10、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件準確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關意見或建議；

11、持續(xù)不間斷梳理補充行內各項規(guī)章制度。

12、按照行領導的要求，安排好全行人員的制度學習，做好學習的時間安排，盡快提高行內所有員工的綜合素質。

企業(yè)合規(guī)管理工作計劃篇六

風險合規(guī)部2012年工作思路

為建立健全風險合規(guī)管理制度，完善風險合規(guī)管理組織架構，明確風險合規(guī)管理責任，構建風險合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規(guī)。我部制定2012年初步工作計劃。

一、合規(guī)目標

通過建立健全風險合規(guī)管理機制，實現(xiàn)對風險合規(guī)的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。

二合規(guī)文化

倡導、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患，促進內部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

三、工作思路

1、協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與支行業(yè)務流程再造，為各部門及支行提供政策法規(guī)支持；

2、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對風險合規(guī)的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告，以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；

3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導，建立合規(guī)風險管理的長效機制；

4、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。

5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經(jīng)驗，結合我行實際，建立健全業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)。

7、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件準確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關意見或建議；

8、持續(xù)性梳理補充行內各項規(guī)章制度。

風險合規(guī)部