工作學(xué)習(xí)中一定要善始善終，只有總結(jié)才標(biāo)志工作階段性完成或者徹底的終止。通過(guò)總結(jié)對(duì)工作學(xué)習(xí)進(jìn)行回顧和分析，從中找出經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，引出規(guī)律性認(rèn)識(shí)，以指導(dǎo)今后工作和實(shí)踐活動(dòng)。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢？而個(gè)人總結(jié)又該怎么寫呢？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
合規(guī)專員工作總結(jié)篇一
2013年面對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境形勢(shì)的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)和復(fù)雜局面，*****在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司合規(guī)管理部門著力于完善內(nèi)控管理機(jī)制，深化合規(guī)管理體系建設(shè)，實(shí)行日常合規(guī)監(jiān)控、檢查與督促并重，逐步推動(dòng)合規(guī)管理工作走向正軌。
2013年主要工作回顧：
一、完善制度建設(shè)，優(yōu)化操作流程，做實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ) 今年，一方面著力于制度的執(zhí)行和落實(shí)，努力提高制度的執(zhí)行性和日常業(yè)務(wù)的合規(guī)率，并認(rèn)真剖析執(zhí)行過(guò)程中存在的不足和存在問(wèn)題；另一方面，認(rèn)真分析和總結(jié)內(nèi)部管理制度體系和內(nèi)控機(jī)制，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控盲點(diǎn)，完善各項(xiàng)內(nèi)控管理制度，提高制度管控的覆蓋面，如流動(dòng)性管理、相關(guān)應(yīng)急方案的補(bǔ)充和完善。新增了《違規(guī)失職行為處理辦法》等管理制度，并量化了貸后檢查頻率以及明確了商業(yè)承兌票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需申報(bào)的資料等業(yè)務(wù)管理制度。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格執(zhí)行貸前、貸中、貸后檢查制度，確保信貸資產(chǎn)的安全性、流動(dòng)性和效益性?，F(xiàn)又制定了*********等三項(xiàng)制度，這些制度將經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。隨著各項(xiàng)制度的不斷完善，公司風(fēng)險(xiǎn)管控管理標(biāo)準(zhǔn)日趨合理和完善。
二、細(xì)化合規(guī)履職范圍，提高合規(guī)覆蓋面
今年，重點(diǎn)實(shí)施全面合規(guī)管控體系，努力實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的全覆蓋，把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制貫穿于*****整個(gè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的全過(guò)程。合規(guī)管理通過(guò)積極參與公司信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)結(jié)算、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)結(jié)算、綜合管理等各方面進(jìn)行實(shí)時(shí)合規(guī)檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出針對(duì)性改進(jìn)、整改措施，提高風(fēng)險(xiǎn)的事中、事前控制能力，做到合規(guī)管理與日常業(yè)務(wù)有機(jī)地結(jié)合，促進(jìn)我公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健開展。
三、完善合規(guī)管控體系，提升合規(guī)管理效果
今年，將合規(guī)功能從稽核審計(jì)部移入綜合管理部，使事中合規(guī)監(jiān)督與事后監(jiān)督檢查分離，強(qiáng)化“兩道”風(fēng)險(xiǎn)防控的不同功能，進(jìn)一步完善有效的合規(guī)管控機(jī)制，同時(shí)，進(jìn)一步明確和細(xì)化合規(guī)管理職責(zé)和職能，強(qiáng)化合規(guī)管理的功能。
四、著力培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識(shí)
深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級(jí)和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。
一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。首先，是通過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì)和文件傳閱等多種形式，學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行新政策、新制度和新辦法，強(qiáng)化管理層合規(guī)管理意識(shí)；其次，是對(duì)廣大員工，分公司繼續(xù)開展*****崗前前合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；公司會(huì)結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過(guò)案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)各級(jí)干部員工夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；再次，是對(duì)合規(guī)人員，以集中培訓(xùn)、分散培訓(xùn)或自學(xué)等多種方式，提高合規(guī)條線專業(yè)知識(shí)。只有精通業(yè)務(wù)，熟悉管理，才能將合規(guī)工作真正做好做實(shí)。
二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。以監(jiān)管部門通報(bào)的金融領(lǐng)域各類案件、典型違規(guī)案例以及金融宣傳知識(shí)為重點(diǎn)，與日常的公司經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)警示教育結(jié)合起來(lái)，與*****監(jiān)管政策結(jié)合起來(lái)，與合規(guī)知識(shí)技能的普及培訓(xùn)結(jié)合起來(lái)，與先進(jìn)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)的交流結(jié)合起來(lái)，與合規(guī)績(jī)效的考核評(píng)價(jià)結(jié)合起來(lái)，既注重軟性影響，又強(qiáng)化剛性約束。遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要
五、是加大反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度。
公司在2012的基礎(chǔ)上進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)公司反洗錢工作落實(shí)情況的自查，對(duì)反洗錢制度執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送、待確認(rèn)可疑交易處理等反洗錢日常工作進(jìn)行檢查，并有針對(duì)性地落實(shí)整改。
工作中存在問(wèn)題
1、合規(guī)管理技能急待進(jìn)一步提高。對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范以及應(yīng)急應(yīng)對(duì)的能力不是很強(qiáng)，合規(guī)管理的措施和方法還比較單一，尤其技術(shù)和手段不能完全適應(yīng)公司業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要；
2、公司合規(guī)條線人手不足、力量不強(qiáng)、專業(yè)化程度相對(duì)較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司快速發(fā)展對(duì)合規(guī)保障的需求
3、合規(guī)管理工作的深度還不夠深入和全面。對(duì)查出來(lái)的問(wèn)題認(rèn)真加以分析，找出管理中的深層次問(wèn)題等方面還不夠，對(duì)涉及各業(yè)務(wù)、管理各部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議還不多，全體員工對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)知度還不是很強(qiáng)。
4、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)
2014年合規(guī)管理工作思路及設(shè)想：
1、以流程控制優(yōu)化為突破口，合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、稽核審計(jì)緊密協(xié)作，共同推進(jìn)公司合規(guī)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)
要以流程和控制為重點(diǎn)，同時(shí)與稽核審計(jì)共密切合作，開展專項(xiàng)檢查和審計(jì)工作，重點(diǎn)突出各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、資金結(jié)算、綜合管理等方面合規(guī)檢查，尤其是對(duì)外合同、協(xié)議、新業(yè)務(wù)規(guī)范操作防范違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2、以建立內(nèi)控合規(guī)評(píng)價(jià)體系為切入點(diǎn)，推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善
2014年要逐步健全內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作，通過(guò)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，推動(dòng)*****內(nèi)控管理體系的進(jìn)一步完善，促進(jìn)*****內(nèi)控制度建設(shè)。2014年要強(qiáng)化內(nèi)部控制流程、關(guān)鍵控制點(diǎn)優(yōu)化，完善內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，改進(jìn)評(píng)價(jià)的方式方法，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的全面性和客觀性。要充分利用非現(xiàn)場(chǎng)手段，擴(kuò)大評(píng)價(jià)工作的覆蓋面。
3、組織好反洗錢工作。加強(qiáng)對(duì)各部門的培訓(xùn)，落實(shí)好各部門的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)可以交易的正別，提高反洗錢的能力。
4、加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高合規(guī)管理人員素質(zhì)
首先，鼓勵(lì)和引導(dǎo)合規(guī)管理人員進(jìn)行各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，既要注重合規(guī)管理專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，也要重視國(guó)家政策、財(cái)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)、管理知識(shí)以及行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)管理人員的專業(yè)審計(jì)水平。其次，通過(guò)引進(jìn)外部有經(jīng)驗(yàn)人才，吸收和培養(yǎng)本公司優(yōu)秀人才，調(diào)整、充實(shí)、提高合規(guī)人員隊(duì)伍，使公司合規(guī)管理隊(duì)伍的整體素質(zhì)滿足公司合規(guī)管理需求；再次，加強(qiáng)合規(guī)人員職業(yè)道德教育和廉政建設(shè)，建立合規(guī)管理人員學(xué)習(xí)和教育的長(zhǎng)效機(jī)制，強(qiáng)化職業(yè)道德修養(yǎng)，樹立正確的價(jià)值觀、榮辱觀，保持合規(guī)管理人員清正和廉潔，提高合規(guī)人員職業(yè)素質(zhì)。
合規(guī)專員工作總結(jié)篇二
合規(guī)專員目前所負(fù)責(zé)的崗位職責(zé)
一、日常法律合規(guī)管理職責(zé)履行
1．合規(guī)咨詢和經(jīng)紀(jì)人管理——包括日常工作中和書面正式的合規(guī)咨詢；對(duì)入職、解約及合同續(xù)簽經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行合規(guī)面談（遠(yuǎn)程或現(xiàn)場(chǎng)）并出具意見(jiàn)。關(guān)注并參與經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。
2．合規(guī)審查——包括分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的制度、流程，對(duì)外報(bào)送文件，向公司總部報(bào)送文件，以及月度cisp報(bào)表和對(duì)客戶發(fā)送的各類短信。
與人事崗密切溝通監(jiān)督合規(guī)承諾書的簽署情況，關(guān)注員工證券賬戶持有情況。3．合規(guī)監(jiān)測(cè)——借助金仕達(dá)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，包括反洗錢監(jiān)測(cè)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)、員工合規(guī)管理監(jiān)測(cè)和經(jīng)紀(jì)人監(jiān)測(cè)等；配合開展整治非法證券工作和輿情監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告法律合規(guī)部；信息隔離監(jiān)測(cè)，主要是指與客戶之間是否存在利益沖突——本月未發(fā)現(xiàn)違規(guī)情況。
4．合規(guī)調(diào)查、檢查——協(xié)助公司檢查，協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等的檢查，以及分支機(jī)構(gòu)主動(dòng)開展的合規(guī)檢查或調(diào)查。
分支機(jī)構(gòu)每年主動(dòng)開展一次合規(guī)自查（工作底稿總部提供）。5．合規(guī)培訓(xùn)——以監(jiān)管動(dòng)態(tài)、業(yè)務(wù)政策咨詢和政策法規(guī)專項(xiàng)學(xué)習(xí)為主 6.反洗錢——客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、客戶身份證明資料、可疑交易甄別與報(bào)告等業(yè)務(wù)開展、執(zhí)行等情況；根據(jù)總部或人行有關(guān)文件要求，開展了反洗錢自查、宣傳等工作并匯報(bào)。
7.其他——如對(duì)監(jiān)管部門（證監(jiān)局、協(xié)會(huì)和人行等）的配合、交流等。 二、法律法規(guī)準(zhǔn)則跟蹤 二、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患處置、報(bào)告
對(duì)分支機(jī)構(gòu)影響較大、已經(jīng)引起監(jiān)管部門或總部、媒體等關(guān)注或介入事件的進(jìn)行持續(xù)報(bào)告。
三、對(duì)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)事件督促整改如營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防驗(yàn)收問(wèn)題。 四、關(guān)注分支機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)展業(yè) 結(jié)合實(shí)際情況、監(jiān)管熱點(diǎn)、監(jiān)管要求開展工作。六、法律事務(wù)及合同管理
應(yīng)總部要求或分公司實(shí)際需要，審核法務(wù)材料或參與法律事務(wù) 兼職分公司合同管理員，負(fù)責(zé)相關(guān)合同編號(hào)發(fā)放，合同文本歸檔。七、其它
1、督辦分公司收文崗的工作。
2、配合投教崗做好投資者教育相關(guān)材料上報(bào)。
合規(guī)專員工作總結(jié)篇三
合規(guī)工作總結(jié)
年光似鳥翩翩過(guò),世事如棋局局新,送走了輝煌而難忘的 08年,迎來(lái)了充滿希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型重要的一年，xx分行在省分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞省分行黨委提出了“低風(fēng)險(xiǎn)、快增長(zhǎng)、高效益”的發(fā)展思路和“實(shí)事求是、規(guī)范經(jīng)營(yíng)”的指導(dǎo)思想，以市分行黨委提出“守正出奇、追求卓越”為經(jīng)營(yíng)理念，緊緊抓住發(fā)展這一主題，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)發(fā)展，使xx分行得到了健康快速發(fā)展，全行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)收入、綜合盈利能力等位居全省前列。一年來(lái)，合規(guī)工作緊緊圍繞全行中心任務(wù)、結(jié)合xx分行的實(shí)際情況來(lái)開展工作，堅(jiān)持了標(biāo)本兼治、風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，確保了全市分行全年“零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件”，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、有序、穩(wěn)健發(fā)展提供了有力的保障，現(xiàn)將一年來(lái)的工作情況匯報(bào)如下。
一、主要工作情況
1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，建立內(nèi)控長(zhǎng)效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力，確保合規(guī)工作有章可循。為使合規(guī)工作制度化、規(guī)范化、透明化，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，xx分行于08年年初就建立了各項(xiàng)制度，以保證合規(guī)條線工作有序進(jìn)行。主要制定了以下工作制度:《xx分行內(nèi)部檢查實(shí)施細(xì)則》、《xx分行整改考評(píng)辦法》、《xx分行內(nèi)部檢查備案制度》。
2、全面梳理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立問(wèn)題庫(kù)，抓好整改工作。今年以來(lái),我部對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題按照來(lái)源、業(yè)務(wù)類別、部位、環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、整改狀態(tài)、責(zé)任人等內(nèi)容，進(jìn)行全面梳理，并對(duì)問(wèn)題數(shù)量的增減變化、整改率、復(fù)發(fā)率進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析。對(duì)各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題建立了問(wèn)題庫(kù),按照“三定一掛鉤”方式（定整改責(zé)任人、定整改措施、定整改時(shí)限、與整改責(zé)任人績(jī)效掛鉤），落實(shí)整改。主要工作方法：一是市分行黨委高度重視內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作，行長(zhǎng)徐智勇親自抓全局，紀(jì)檢書記劉建南抓具體落實(shí)，其它分管行長(zhǎng)抓條線整改，使整改工作能順利完成好；二是注重于整改工作的追蹤回訪。各部門、各支行每次上報(bào)整改問(wèn)題后，我行十分注重整改的真實(shí)性，及時(shí)組織人員進(jìn)行回訪，看是否真實(shí)整改。08年由監(jiān)察保衛(wèi)部人員對(duì)所轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行了三次追蹤回訪；三是結(jié)合開展案件及風(fēng)險(xiǎn)防控工作,扎實(shí)有效推進(jìn)整改工作。市分行黨委十分重視案件及風(fēng)險(xiǎn)防控工作，將其作為促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、提高內(nèi)控管理水平、抓好問(wèn)題整改的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作來(lái)抓。重點(diǎn)圍繞“零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件”來(lái)開展工作。(1)健全機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。調(diào)整了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，層層簽訂了工作責(zé)任狀；(2)開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”，針對(duì)暴露出來(lái)的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)隱患，下大力氣進(jìn)行整改；(3)是深入開展員工經(jīng)濟(jì)行為專項(xiàng)排查，排查面為100%。對(duì)20個(gè)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控排查，及時(shí)消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患；(4)完善內(nèi)控
2 制度建設(shè)，建立內(nèi)控長(zhǎng)效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力。市分行專門下發(fā)了《基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》，提示重點(diǎn)排查44個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并按要求對(duì)照檢查；制定下發(fā)了《xx分行安全運(yùn)營(yíng)考核辦法》、《xx分行內(nèi)外部審計(jì)、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改工作方案》、《員工行為排查實(shí)施細(xì)則》等制度,從制度上保證了整改的時(shí)效性。特別是對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題各部門注重實(shí)時(shí)整改，大大提高了整改率。2008年審計(jì)共對(duì)我行進(jìn)行了5項(xiàng)審計(jì)，主要涉及到08年部分中間業(yè)務(wù)審計(jì)、二級(jí)分行07年內(nèi)控審計(jì)、對(duì)公信貸誰(shuí)入與退出審計(jì)、年金業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)審計(jì)內(nèi)容，共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題111個(gè)，到12月29日止，我行己整改108個(gè)，整改率為97.30%；只有三個(gè)問(wèn)題正在整改；省分行組織的合規(guī)大檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題41個(gè)，己全部整改，整改率為100%。
3、根據(jù)市分行全年工作總體布局及2008年度監(jiān)察保衛(wèi)部工作安排，由我部牽頭開展了2008年度上半年“合規(guī)綜合大檢查”，前后20天。此次檢查對(duì)全區(qū)開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、支持保障業(yè)務(wù)等進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。檢查范圍為本級(jí)各部門、本級(jí)各網(wǎng)點(diǎn)、支行，檢查面為100%。共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題122個(gè),其中信貸方面的問(wèn)題8個(gè),占比6.56%;會(huì)計(jì)、個(gè)金、運(yùn)營(yíng)管理方面的問(wèn)題82個(gè),占比67.21%;安全保衛(wèi)29個(gè)，占比23.77%;合規(guī)綜合方面的問(wèn)題3個(gè),占比2.46%；并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行積分處理，共有33人次積分，共計(jì)50分。
4、加強(qiáng)了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的重點(diǎn)檢查。我行對(duì)24個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄相的完整性進(jìn)行了檢查。主要檢查內(nèi)容：（1）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)鈔車停靠區(qū)域、款箱（包）交接過(guò)程及出入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所人員；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳、理財(cái)區(qū)、附行式自助設(shè)備區(qū)域客戶活動(dòng)情況；柜員操作活動(dòng)情況以及放置重要空白憑證及重要物品的保險(xiǎn)箱；附行式自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)，裝、卸鈔，存款清點(diǎn)，鈔箱檢查等相關(guān)情況；（2）監(jiān)控錄像是否按規(guī)定時(shí)間雙人開、關(guān)機(jī)，是否設(shè)置密碼，是否顯示錄像時(shí)間；（3）錄像開啟時(shí)間是否先于運(yùn)鈔車到達(dá)時(shí)間，是否有不正常中斷、關(guān)機(jī)現(xiàn)象，錄像關(guān)閉時(shí)間是否晚于運(yùn)鈔車離開時(shí)間；（4）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管是否按要求進(jìn)行監(jiān)控錄像檢查；（5）重要部位是否存在監(jiān)控死角。
4、督促業(yè)務(wù)部門開展每季度業(yè)務(wù)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題。會(huì)計(jì)、個(gè)金、運(yùn)營(yíng)部門每季組織的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)大檢查、風(fēng)險(xiǎn)部每季組織信貸大檢查，我部都積極督促并配合。如會(huì)計(jì)部主要采取了現(xiàn)場(chǎng)檢查、專項(xiàng)檢查和全面檢查的方法，查找會(huì)計(jì)工作的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)堵塞管理漏洞。為有效實(shí)施檢查，會(huì)計(jì)部結(jié)合會(huì)計(jì)工作新動(dòng)向，加大了對(duì)金庫(kù)和尾箱的全面檢查。全年共開展各類會(huì)計(jì)檢查 6次。其中金庫(kù)、尾箱專項(xiàng)檢查2次；業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查4次，檢查頻率達(dá)到并超過(guò)上級(jí)行規(guī)定。對(duì)每一次檢查，通過(guò)歸納分析提出整改措施并通報(bào)全行。前臺(tái)業(yè)務(wù)部
4 門（個(gè)金部）主要從授權(quán)、碰庫(kù)、單證和印章管理、代客服務(wù)、崗位交流輪換等八個(gè)方面進(jìn)行了具體檢查；風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)工作需要成立了三個(gè)職能組，即：審批組、平行作業(yè)組、監(jiān)管檢查組。由監(jiān)管檢查組每季對(duì)各行13個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控檢查。
5、配合xx總審計(jì)室對(duì)我行實(shí)施5個(gè)專項(xiàng)審計(jì)，即07年內(nèi)控審計(jì)、對(duì)公信貸誰(shuí)入與退出審計(jì)、年金業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)審計(jì)。五項(xiàng)審計(jì)工作時(shí)間前后80多天，共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題111個(gè)。在審計(jì)工作期間，由我部人員全程配合，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，得到了審計(jì)部門的認(rèn)同。
6、責(zé)任認(rèn)定工作有條不紊進(jìn)行。對(duì)每個(gè)審計(jì)項(xiàng)目我們及時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重問(wèn)題進(jìn)行了責(zé)任追究，以起到警示作用。08年共對(duì)5個(gè)審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)追究。對(duì)7人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰,罰款金額為700元；有5人受到了積分處罰，共積分6分。對(duì)省分行合規(guī)大檢查項(xiàng)目也進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，對(duì)4人進(jìn)行積分，共積8分。
7、加大了業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。08年共組織了三次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，即二次反洗錢和一次關(guān)聯(lián)交易培訓(xùn)。受培訓(xùn)人員達(dá)到105人次。
8、嘗試新的合規(guī)管理辦法，注重實(shí)效。2008年我行對(duì)內(nèi)外部檢查整改工作除正常抓整改外，主要還做了以下二項(xiàng)工作：一是對(duì)整改難度大的問(wèn)題下發(fā)整改通知書，08年共下發(fā)了4份整改通知書，也取得好的成效。例對(duì)公信貸誰(shuí)入與退出審計(jì)發(fā)現(xiàn)我5 行問(wèn)題33個(gè)，未下發(fā)整改書之前，我行仍有10個(gè)問(wèn)題未整改，整改率為70%；面對(duì)這個(gè)嚴(yán)峻問(wèn)題，我部及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)建議下以整改通知書，并到問(wèn)題發(fā)行進(jìn)行督辦，到2008年12月29日止，己整改了30個(gè)，整改率達(dá)到了91%；二是對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，及時(shí)召開專職聯(lián)系會(huì)，分析原因，并以案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)形式下發(fā)到全行，起到了警示作用，全年共下發(fā)了二期。
二、當(dāng)前合規(guī)管理中存在的問(wèn)題
1、思想認(rèn)識(shí)上還存在一定誤區(qū)。
主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是普遍認(rèn)為合規(guī)管理是上級(jí)管理部門的事，基層行只是被動(dòng)地完成上級(jí)指定的工作，把合規(guī)管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)看作互不相干的兩件事；二是認(rèn)為合規(guī)是前臺(tái)操作人員、合規(guī)部門的事，沒(méi)有從根本上認(rèn)清合規(guī)管理的真實(shí)內(nèi)涵。其實(shí)，合規(guī)管理應(yīng)從各個(gè)管理層做起，從部門負(fù)責(zé)人、高管人員做起，他們肩負(fù)著合規(guī)政策的制定和傳達(dá)，并對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理狀況、各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況、執(zhí)行效果進(jìn)行檢查。
2、對(duì)于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作 ，部門之間仍存在職責(zé)不清的現(xiàn)象。
在目前，我行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程尚還存在一定弊端，各部門之間的協(xié)作還有待于加強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題難以充分反映，發(fā)生問(wèn)題后在整改時(shí)也容易造成職責(zé)不清。這種情況在內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改落實(shí)時(shí)常常出現(xiàn),由此造成許多問(wèn)題屢查屢犯。
三、09年主要工作打算
1、深刻領(lǐng)會(huì)案件防控要求，培育合規(guī)文化理念
（1）開展合規(guī)案例教育學(xué)習(xí)。每個(gè)季度在企業(yè)網(wǎng)上掛一遍合規(guī)文化案例。
（2）計(jì)劃在8月份組織一次內(nèi)外部檢查整改培訓(xùn)班學(xué)習(xí)。重點(diǎn)學(xué)習(xí)《中國(guó)x行內(nèi)外部審計(jì)和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改工作規(guī)程》和總行、省行下發(fā)的新的整改狀態(tài)的界定、確認(rèn)；同時(shí)，結(jié)合整改工作中的檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題實(shí)例，對(duì)疑點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行了解釋說(shuō)明。
2、繼續(xù)全面提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的執(zhí)行力，確保內(nèi)外部檢查有效整改?？傮w目標(biāo)：確保98%以上的整改率，力爭(zhēng)100%。
3、做好合規(guī)基礎(chǔ)工作，確保不錯(cuò)不亂。
（1）計(jì)劃于4月份組織一次反洗錢自查工作，全面掌握全行反洗線工作動(dòng)態(tài)，迎接銀監(jiān)會(huì)、人民分行檢查。
（2）計(jì)劃在9月份開展一次“合規(guī)綜合大檢查”。
x行xx分行 2008年12月28日
合規(guī)專員工作總結(jié)篇四
合規(guī)部工作總結(jié)
篇1：合規(guī)工作總結(jié)
合規(guī)工作總結(jié)
年光似鳥翩翩過(guò),世事如棋局局新,送走了輝煌而難忘的 08年,迎來(lái)了充滿希冀和憧憬的09年。xx年是我行全面實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型重要的一年，xx分行在省分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞省分行黨委提出了“低風(fēng)險(xiǎn)、快增長(zhǎng)、高效益”的發(fā)展思路和“實(shí)事求是、規(guī)范經(jīng)營(yíng)”的指導(dǎo)思想，以市分行黨委提出“守正出奇、追求卓越”為經(jīng)營(yíng)理念，緊緊抓住發(fā)展這一主題，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)發(fā)展，使xx分行得到了健康快速發(fā)展，全行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)收入、綜合盈利能力等位居全省前列。一年來(lái)，合規(guī)工作緊緊圍繞全行中心任務(wù)、結(jié)合xx分行的實(shí)際情況來(lái)開展工作，堅(jiān)持了標(biāo)本兼治、風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，確保了全市分行全年“零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件”，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、有序、穩(wěn)健發(fā)展提供了有力的保障，現(xiàn)將一年來(lái)的工作情況匯報(bào)如下。
一、主要工作情況
1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，建立內(nèi)控長(zhǎng)效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力，確保合規(guī)工作有章可循。為使合規(guī)工作制度化、規(guī)范化、透明化，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，xx分行于08年年初就建立了各項(xiàng)制度，以保證合規(guī)條線工作有序進(jìn)行。主要制定了以下工作制度:《xx分行內(nèi)部檢查實(shí)施細(xì)則》、《xx分行整改考評(píng)辦法》、《xx分行內(nèi)部檢查備案制度》。
2、全面梳理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立問(wèn)題庫(kù)，抓好整改工作。今年以來(lái),我部對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題按照來(lái)源、業(yè)務(wù)類別、部位、環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、整改狀態(tài)、責(zé)任人等內(nèi)容，進(jìn)行全面梳理，并對(duì)問(wèn)題數(shù)量的增減變化、整改率、復(fù)發(fā)率進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析。對(duì)各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題建立了問(wèn)題庫(kù),按照“三定一掛鉤”方式（定整改責(zé)任人、定整改措施、定整改時(shí)限、與整改責(zé)任人績(jī)效掛鉤），落實(shí)整改。主要工作方法：一是市分行黨委高度重視內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作，行長(zhǎng)徐智勇親自抓全局，紀(jì)檢書記劉建南抓具體落實(shí)，其它分管行長(zhǎng)抓條線整改，使整改工作能順利完成好；二是注重于整改工作的追蹤回訪。各部門、各支行每次上報(bào)整改問(wèn)題后，我行十分注重整改的真實(shí)性，及時(shí)組織人員進(jìn)行回訪，看是否真實(shí)整改。08年由監(jiān)察保衛(wèi)部人員對(duì)所轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行了三次追蹤回訪；三是結(jié)合開展案件及風(fēng)險(xiǎn)防控工作,扎實(shí)有效推進(jìn)整改工作。市分行黨委十分重視案件及風(fēng)險(xiǎn)防控工作，將其作為促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、提高內(nèi)控管理水平、抓好問(wèn)題整改的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作來(lái)抓。重點(diǎn)圍繞“零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件”來(lái)開展工作。(1)健全機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。調(diào)整了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，層層簽訂了工作責(zé)任狀；(2)開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”，針對(duì)暴露出來(lái)的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)隱患，下大力氣進(jìn)行整改；(3)是深入開展員工經(jīng)濟(jì)行為專項(xiàng)排查，排查面為100%。對(duì)20個(gè)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控排查，及時(shí)消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患；(4)完善內(nèi)控
制度建設(shè)，建立內(nèi)控長(zhǎng)效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力。市分行專門下發(fā)了《基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》，提示重點(diǎn)排查44個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并按要求對(duì)照檢查；制定下發(fā)了《xx分行安全運(yùn)營(yíng)考核辦法》、《xx分行內(nèi)外部審計(jì)、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改工作方案》、《員工行為排查實(shí)施細(xì)則》等制度,從制度上保證了整改的時(shí)效性。特別是對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題各部門注重實(shí)時(shí)整改，大大提高了整改率。xx年審計(jì)共對(duì)我行進(jìn)行了5項(xiàng)審計(jì)，主要涉及到08年部分中間業(yè)務(wù)審計(jì)、二級(jí)分行07年內(nèi)控審計(jì)、對(duì)公信貸誰(shuí)入與退出審計(jì)、年金業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)審計(jì)內(nèi)容，共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題111個(gè)，到12月29日止，我行己整改108個(gè)，整改率為%；只有三個(gè)問(wèn)題正在整改；省分行組織的合規(guī)大檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題41個(gè)，己全部整改，整改率為100%。
3、根據(jù)市分行全年工作總體布局及xx年度監(jiān)察保衛(wèi)部工作安排，由我部牽頭開展了xx年度上半年“合規(guī)綜合大檢查”，前后20天。此次檢查對(duì)全區(qū)開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、支持保障業(yè)務(wù)等進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。檢查范圍為本級(jí)各部門、本級(jí)各點(diǎn)、支行，檢查面為100%。共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題122個(gè),其中信貸方面的問(wèn)題8個(gè),占比%;會(huì)計(jì)、個(gè)金、運(yùn)營(yíng)管理方面的問(wèn)題82個(gè),占比%;安全保衛(wèi)29個(gè)，占比%;合規(guī)綜合方面的問(wèn)題3個(gè),占比%；并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行積分處理，共有33人次積分，共計(jì)50分。
4、加強(qiáng)了對(duì)點(diǎn)監(jiān)控錄像的重點(diǎn)檢查。我行對(duì)24個(gè)點(diǎn)的監(jiān)控錄相的完整性進(jìn)行了檢查。主要檢查內(nèi)容：（1）營(yíng)業(yè)點(diǎn)運(yùn)鈔車?？繀^(qū)域、款箱（包）交接過(guò)程及出入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所人員；營(yíng)業(yè)點(diǎn)大廳、理財(cái)區(qū)、附行式自助設(shè)備區(qū)域客戶活動(dòng)情況；柜員操作活動(dòng)情況以及放置重要空白憑證及重要物品的保險(xiǎn)箱；附行式自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)，裝、卸鈔，存款清點(diǎn)，鈔箱檢查等相關(guān)情況；（2）監(jiān)控錄像是否按規(guī)定時(shí)間雙人開、關(guān)機(jī)，是否設(shè)置密碼，是否顯示錄像時(shí)間；（3）錄像開啟時(shí)間是否先于運(yùn)鈔車到達(dá)時(shí)間，是否有不正常中斷、關(guān)機(jī)現(xiàn)象，錄像關(guān)閉時(shí)間是否晚于運(yùn)鈔車離開時(shí)間；（4）點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管是否按要求進(jìn)行監(jiān)控錄像檢查；（5）重要部位是否存在監(jiān)控死角。
4、督促業(yè)務(wù)部門開展每季度業(yè)務(wù)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題。會(huì)計(jì)、個(gè)金、運(yùn)營(yíng)部門每季組織的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)大檢查、風(fēng)險(xiǎn)部每季組織信貸大檢查，我部都積極督促并配合。如會(huì)計(jì)部主要采取了現(xiàn)場(chǎng)檢查、專項(xiàng)檢查和全面檢查的方法，查找會(huì)計(jì)工作的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)堵塞管理漏洞。為有效實(shí)施檢查，會(huì)計(jì)部結(jié)合會(huì)計(jì)工作新動(dòng)向，加大了對(duì)金庫(kù)和尾箱的全面檢查。全年共開展各類會(huì)計(jì)檢查 6次。其中金庫(kù)、尾箱專項(xiàng)檢查2次；業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查4次，檢查頻率達(dá)到并超過(guò)上級(jí)行規(guī)定。對(duì)每一次檢查，通過(guò)歸納分析提出整改措施并通報(bào)全行。前臺(tái)業(yè)務(wù)部
門（個(gè)金部）主要從授權(quán)、碰庫(kù)、單證和印章管理、代客服務(wù)、崗位交流輪換等八個(gè)方面進(jìn)行了具體檢查；風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)工作需要成立了三個(gè)職能組，即：審批組、平行作業(yè)組、監(jiān)管檢查組。由監(jiān)管檢查組每季對(duì)各行13個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控檢查。
5、配合xx總審計(jì)室對(duì)我行實(shí)施5個(gè)專項(xiàng)審計(jì)，即07年內(nèi)控審計(jì)、對(duì)公信貸誰(shuí)入與退出審計(jì)、年金業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)審計(jì)。五項(xiàng)審計(jì)工作時(shí)間前后80多天，共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題111個(gè)。在審計(jì)工作期間，由我部人員全程配合，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，得到了審計(jì)部門的認(rèn)同。
6、責(zé)任認(rèn)定工作有條不紊進(jìn)行。對(duì)每個(gè)審計(jì)項(xiàng)目我們及時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重問(wèn)題進(jìn)行了責(zé)任追究，以起到警示作用。08年共對(duì)5個(gè)審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)追究。對(duì)7人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰,罰款金額為700元；有5人受到了積分處罰，共積分6分。對(duì)省分行合規(guī)大檢查項(xiàng)目也進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，對(duì)4人進(jìn)行積分，共積8分。
7、加大了業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。08年共組織了三次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，即二次反洗錢和一次關(guān)聯(lián)交易培訓(xùn)。受培訓(xùn)人員達(dá)到105人次。
8、嘗試新的合規(guī)管理辦法，注重實(shí)效。xx年我行對(duì)內(nèi)外部檢查整改工作除正常抓整改外，主要還做了以下二項(xiàng)工作：一是對(duì)整改難度大的問(wèn)題下發(fā)整改通知書，08年共下發(fā)了4份整改通知書，也取得好的成效。例對(duì)公信貸誰(shuí)入與退出審計(jì)發(fā)現(xiàn)我篇2：xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作總結(jié)
xx村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部
xx年工作總結(jié)
xx年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話精神，自覺(jué)踐行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提高員工合規(guī)意識(shí)。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。
一、xx年工作總結(jié)
1、按照“急用先行”原則，完善內(nèi)控制度建設(shè)。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來(lái)，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
2、嚴(yán)格貸款審核，提升審批效率。xx年，我部門以《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》等信貸制度為理論依據(jù)，嚴(yán)格貸款發(fā)放、授信用信等各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作。截至
xx年12月，我部共審各類業(yè)務(wù) 筆，組織召開信貸管理委員會(huì) 次，累計(jì)審核貸款 萬(wàn)元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對(duì)各營(yíng)業(yè)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門加強(qiáng)與各營(yíng)業(yè)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡(jiǎn)化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。xx年，我部門按季度組織人員對(duì)各營(yíng)業(yè)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí)，針對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實(shí)際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。xx年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過(guò)程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過(guò)oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過(guò)程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
5、加強(qiáng)不良貸款清收處臵工作。xx年以來(lái)，我部門一方面加強(qiáng)法院等部門的溝通聯(lián)系，積極利用司法部門進(jìn)行信貸逾期
客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過(guò)重加強(qiáng)對(duì)客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書面上報(bào)，提前化解。
二、存在的問(wèn)題
1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在宏觀上對(duì)全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素，提出應(yīng)對(duì)策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實(shí)過(guò)程中存在不夠深入等問(wèn)題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)性較強(qiáng)的專項(xiàng)檢查，如對(duì)貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實(shí)情況等，客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸后調(diào)查仍流于形式。
4、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與各營(yíng)業(yè)點(diǎn)的溝通交流還有待加強(qiáng)。
篇3：合規(guī)工作總結(jié)
xx年度合規(guī)管理工作報(bào)告
xx年面對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境形勢(shì)的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)和復(fù)雜局面，*****在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司合規(guī)管理部門著力于完善內(nèi)控管理機(jī)制，深化合規(guī)管理體系建設(shè)，實(shí)行日常合規(guī)監(jiān)控、檢查與督促并重，逐步推動(dòng)合規(guī)管理工作走向正軌。
xx年主要工作回顧：
一、完善制度建設(shè)，優(yōu)化操作流程，做實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)
今年，一方面著力于制度的執(zhí)行和落實(shí)，努力提高制度的執(zhí)行性和日常業(yè)務(wù)的合規(guī)率，并認(rèn)真剖析執(zhí)行過(guò)程中存在的不足和存在問(wèn)題；另一方面，認(rèn)真分析和總結(jié)內(nèi)部管理制度體系和內(nèi)控機(jī)制，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控盲點(diǎn)，完善各項(xiàng)內(nèi)控管理制度，提高制度管控的覆蓋面，如流動(dòng)性管理、相關(guān)應(yīng)急方案的補(bǔ)充和完善。新增了《違規(guī)失職行為處理辦法》等管理制度，并量化了貸后檢查頻率以及明確了商業(yè)承兌票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需申報(bào)的資料等業(yè)務(wù)管理制度。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格執(zhí)行貸前、貸中、貸后檢查制度，確保信貸資產(chǎn)的安全性、流動(dòng)性和效益性。現(xiàn)又制定了*********等三項(xiàng)制度，這些制度將經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。隨著各項(xiàng)制度的不斷完善，公司風(fēng)險(xiǎn)管控管理標(biāo)準(zhǔn)日趨合理和完善。
二、細(xì)化合規(guī)履職范圍，提高合規(guī)覆蓋面
今年，重點(diǎn)實(shí)施全面合規(guī)管控體系，努力實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的全覆蓋，把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制貫穿于*****整個(gè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的全過(guò)程。合規(guī)管理通過(guò)積極參與公司信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)結(jié)算、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)結(jié)算、綜合管理等各方面進(jìn)行實(shí)時(shí)合規(guī)檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出針對(duì)性改進(jìn)、整改措施，提高風(fēng)險(xiǎn)的事中、事前控制能力，做到合規(guī)管理與日常業(yè)務(wù)有機(jī)地結(jié)合，促進(jìn)我公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健開展。
三、完善合規(guī)管控體系，提升合規(guī)管理效果
今年，將合規(guī)功能從稽核審計(jì)部移入綜合管理部，使事中合規(guī)監(jiān)
督與事后監(jiān)督檢查分離，強(qiáng)化“兩道”風(fēng)險(xiǎn)防控的不同功能，進(jìn)一步完善有效的合規(guī)管控機(jī)制，同時(shí)，進(jìn)一步明確和細(xì)化合規(guī)管理職責(zé)和職能，強(qiáng)化合規(guī)管理的功能。
四、著力培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識(shí)
深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級(jí)和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。
一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。首先，是通過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì)和文件傳閱等多種形式，學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行新政策、新制度和新辦法，強(qiáng)化管理層合規(guī)管理意識(shí)；其次，是對(duì)廣大員工，分公司繼續(xù)開展*****崗前前合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；公司會(huì)結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過(guò)案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)各級(jí)干部員工夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；再次，是對(duì)合規(guī)人員，以集中培訓(xùn)、分散培訓(xùn)或自學(xué)等多種方式，提高合規(guī)條線專業(yè)知識(shí)。只有精通業(yè)務(wù)，熟悉管理，才能將合規(guī)工作真正做好做實(shí)。
二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。以監(jiān)管部門通報(bào)的金融領(lǐng)域各類案件、典型違規(guī)案例以及金融宣傳知識(shí)為重點(diǎn)，與日常的公司經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)警示教育結(jié)合起來(lái)，與*****監(jiān)管政策結(jié)合起來(lái)，與合規(guī)知識(shí)技能的普及培訓(xùn)結(jié)合起來(lái)，與先進(jìn)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)的交流結(jié)合起來(lái)，與合規(guī)績(jī)效的考核評(píng)價(jià)結(jié)合起來(lái)，既注重軟性影響，又強(qiáng)化剛性約束。遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要
五、是加大反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度。
公司在xx的基礎(chǔ)上進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)公司反洗錢工作落實(shí)情況的自查，對(duì)反洗錢制度執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送、待確認(rèn)可疑交易處理等反洗錢日常工作進(jìn)行檢查，并有針對(duì)性地落實(shí)整改。
工作中存在問(wèn)題
1、合規(guī)管理技能急待進(jìn)一步提高。對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范以及應(yīng)急應(yīng)對(duì)的能力不是很強(qiáng)，合規(guī)管理的措施和方法還比較單一，尤其技術(shù)和手段不能完全適應(yīng)公司業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要；
2、公司合規(guī)條線人手不足、力量不強(qiáng)、專業(yè)化程度相對(duì)較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司快速發(fā)展對(duì)合規(guī)保障的需求
3、合規(guī)管理工作的深度還不夠深入和全面。對(duì)查出來(lái)的問(wèn)題認(rèn)真加以分析，找出管理中的深層次問(wèn)題等方面還不夠，對(duì)涉及各業(yè)務(wù)、管理各部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議還不多，全體員工對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)知度還不是很強(qiáng)。
4、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)
xx年合規(guī)管理工作思路及設(shè)想：
1、以流程控制優(yōu)化為突破口，合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、稽核審計(jì)緊密協(xié)作，共同推進(jìn)公司合規(guī)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)
要以流程和控制為重點(diǎn)，同時(shí)與稽核審計(jì)共密切合作，開展專項(xiàng)檢查和審計(jì)工作，重點(diǎn)突出各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、資金結(jié)算、綜合管理等方面合規(guī)檢查，尤其是對(duì)外合同、協(xié)議、新業(yè)務(wù)規(guī)范操作防范違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2、以建立內(nèi)控合規(guī)評(píng)價(jià)體系為切入點(diǎn)，推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善
xx年要逐步健全內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作，通過(guò)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，推動(dòng)*****內(nèi)控管理體系的進(jìn)一步完善，促進(jìn)*****內(nèi)控制度建設(shè)。xx年要強(qiáng)化內(nèi)部控制流程、關(guān)鍵控制點(diǎn)優(yōu)化，完善內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，改進(jìn)評(píng)價(jià)的方式方法，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的全面性和客觀性。要充分利用非現(xiàn)場(chǎng)手段，擴(kuò)大評(píng)價(jià)工作的覆蓋面。
3、組織好反洗錢工作。加強(qiáng)對(duì)各部門的培訓(xùn)，落實(shí)好各部門的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)可以交易的正別，提高反洗錢的能力。
4、加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高合規(guī)管理人員素質(zhì)
首先，鼓勵(lì)和引導(dǎo)合規(guī)管理人員進(jìn)行各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，既要注重合規(guī)管理專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，也要重視國(guó)家政策、財(cái)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)、管理知識(shí)以及行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)管理人員的專業(yè)審計(jì)水平。其次，通過(guò)引進(jìn)外部有經(jīng)驗(yàn)人才，吸收和培養(yǎng)本公司優(yōu)秀人才，調(diào)整、充實(shí)、提高合規(guī)人員隊(duì)伍，使公司合規(guī)管理隊(duì)伍的整體素質(zhì)滿足公司合規(guī)管理需求；再次，加強(qiáng)合規(guī)人員職業(yè)道德教育和廉政建設(shè)，建立合規(guī)管理人員學(xué)習(xí)和教育的長(zhǎng)效機(jī)制，強(qiáng)化職業(yè)道德修養(yǎng)，樹立正確的價(jià)值觀、榮辱觀，保持合規(guī)管理人員清正和廉潔，提高合規(guī)人員職業(yè)素質(zhì)。
篇4：合規(guī)管理部xx年上半年工作總結(jié)暨下半年工作計(jì)劃
合規(guī)管理部xx年上半年工作總結(jié)
暨下半年工作計(jì)劃
xx年上半年，我部在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和支持下，認(rèn)真履行部室崗位職責(zé)，嚴(yán)格按照信貸審核標(biāo)準(zhǔn)和貸款新規(guī)的要求進(jìn)行日常合規(guī)審查，進(jìn)一步完善制度建設(shè)、流程改造，健全合規(guī)管理組織體系和制度架構(gòu)，不斷提高合規(guī)管理綜合水平，促進(jìn)我行合規(guī)管理企業(yè)文化的構(gòu)建。
一、全面落實(shí)貸款新規(guī)，做好合規(guī)審查工作。
（一）嚴(yán)格貸款審核，促進(jìn)貸款新規(guī)有效實(shí)施。
以“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”為理論依據(jù)，嚴(yán)格貸款發(fā)放、銀行承兌匯票開具及票據(jù)貼現(xiàn)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的審查工作。截至xx年6月30日，我部共審各類業(yè)務(wù)5501筆，通過(guò)5498筆，打回324筆，打回率約%，累計(jì)通過(guò)金額約億元。
（二）簡(jiǎn)化流程，增加辦公聯(lián)系方式，提高放款審查效率 根據(jù)xx年5月6日行長(zhǎng)辦公會(huì)議要求，為提高我行信貸業(yè)務(wù)放款辦理的效率，經(jīng)由我部與相關(guān)部室溝通建議，從5月10日起，取消放款通知書及相關(guān)業(yè)務(wù)確認(rèn)書中各支行（部）有權(quán)審批人簽名一欄，所有的放款通知書及相關(guān)業(yè)務(wù)確認(rèn)書只需信貸客戶經(jīng)理（簽名）并加蓋支行業(yè)務(wù)公章即可；
另外，為加強(qiáng)與支行（部）放款事項(xiàng)的聯(lián)系和溝通，提高
放款審核效率，在辦公室的支持下，我部于6月份增加了2部放款審核聯(lián)系電話，為各支行（部）咨詢及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)提供了較大的便利。
（三）開展貸款新規(guī)培訓(xùn)，加強(qiáng)制度有效傳導(dǎo)。
為解決我行員工對(duì)貸款新規(guī)理解不透徹，對(duì)相關(guān)制度運(yùn)用尺度偏頗較大等問(wèn)題，我部于6月4日至6日開展了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的視頻解讀培訓(xùn)活動(dòng)，以通過(guò)全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)貸款新規(guī)的內(nèi)涵和要求為出發(fā)點(diǎn)，強(qiáng)化全行員工對(duì)制度的理解，從而進(jìn)一步規(guī)范我行貸款操作和風(fēng)險(xiǎn)防控，提升信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化經(jīng)營(yíng)管理水平。此次培訓(xùn)活動(dòng)為全行員工提供了一個(gè)溝通交流的平臺(tái)，得到了全行員工積極響應(yīng)，參加培訓(xùn)人數(shù)達(dá)245人。
（四）制定固定資產(chǎn)貸款有關(guān)規(guī)定，修訂固定資產(chǎn)借款合同及增加借款合同補(bǔ)充協(xié)議。
1、為固化固定資產(chǎn)貸款發(fā)放與支付各環(huán)節(jié)的操作流程，我部于2月份制訂下發(fā)了《關(guān)于執(zhí)行固定資產(chǎn)貸款有關(guān)規(guī)定的通知》，通過(guò)制度加以規(guī)范，做到有章可循，有效提高固定資產(chǎn)貸款的流程化管理水平，進(jìn)一步防范貸款資金支付過(guò)程的操作風(fēng)險(xiǎn)。
2、我部于4月初修訂了《泉州銀行固定資產(chǎn)借款合同》，在支付環(huán)節(jié)條款重點(diǎn)明晰了有關(guān)“貸款人受托支付”與“借款人自主支付”的條件和標(biāo)準(zhǔn)及貸款人可與借款人在借款合同中
約定認(rèn)為應(yīng)該采取貸款人受托支付方式的其他非法定情形，進(jìn)一步明確了貸款支付方式。同時(shí)，在合同中還增設(shè)了關(guān)于受托支付法律風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)條款。
3、為有效地貫徹執(zhí)行“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”的相關(guān)要求，我部于4月份制訂了流動(dòng)資金貸款及個(gè)人貸款借款合同補(bǔ)充協(xié)議，通過(guò)對(duì)借款合同的補(bǔ)充修訂，以填補(bǔ)合同文本中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效保障借貸雙方合法權(quán)益。
二、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)部室崗位工作職責(zé)，我部于3月份組織對(duì)全行信貸業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理情況進(jìn)行合規(guī)性檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出針對(duì)性改進(jìn)、整改措施，做到合規(guī)管理與日常業(yè)務(wù)的有機(jī)地結(jié)合，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健開展。
三、執(zhí)行合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制，對(duì)新增不良貸款進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。 上半年，我部陸續(xù)開展了涉及**、**、**、**等4家支行共5戶企業(yè)不良貸款的責(zé)任認(rèn)定工作，目前已完成責(zé)任認(rèn)定報(bào)告。通過(guò)在全行范圍內(nèi)落實(shí)嚴(yán)格的不良問(wèn)責(zé)制度，將責(zé)任落實(shí)到人，提高全行員工的合規(guī)意識(shí)，以確保我行內(nèi)控和合規(guī)機(jī)制建設(shè)的有效性。
四、動(dòng)態(tài)關(guān)注內(nèi)外部法律、法規(guī)、制度變化，及時(shí)傳達(dá)和貫徹執(zhí)行。
（一）嚴(yán)格日常法律文書的法律風(fēng)險(xiǎn)的審查工作，有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)。
密切關(guān)注法律、規(guī)則和制度的最新動(dòng)態(tài)，強(qiáng)化日常法律文書審核工作，適時(shí)提出合理化的建議及意見(jiàn)，做到與時(shí)俱進(jìn)。一是對(duì)新業(yè)務(wù)及新產(chǎn)品提供必要的合規(guī)性及風(fēng)險(xiǎn)性審核；二是對(duì)各種合同文本，如非格式合同、保函、信貸證明等的合法性、合規(guī)性提出法律審查意見(jiàn)；三是對(duì)支行在使用各類合同文件中存在的問(wèn)題進(jìn)行詳細(xì)指導(dǎo)，有效提高了信貸業(yè)務(wù)手續(xù)的規(guī)范性。
（二）制作外部法律法規(guī)電子書，提升員工的知法和執(zhí)法水平。
為便于我行員工查詢、學(xué)習(xí)和正確使用經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、規(guī)章制度，提升我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，我部于4月份對(duì)外部金融法律法規(guī)以及與金融業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行了系統(tǒng)的梳理，并匯編成電子書。該電子書共收集了37部銀行業(yè)相關(guān)法律、15部銀行業(yè)相關(guān)法規(guī)、55個(gè)司法解釋、330個(gè)部門規(guī)章及規(guī)范性文件，側(cè)重于對(duì)部門規(guī)章、規(guī)范性文件按照市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、公司治理監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控監(jiān)管、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管、外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管、監(jiān)管查處與法律救濟(jì)、行業(yè)自律等的分類，具有全面、完整、方便、快捷、實(shí)用的特點(diǎn)。
五、完善相關(guān)制度建設(shè)，健全合規(guī)管理制度架構(gòu)。
（一）按照“急用先行”原則完善相關(guān)業(yè)務(wù)制度建設(shè)。 6月份，我部制定了《**銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查管理程序》及《**銀行大宗物品集中采購(gòu)管理暫行辦法》，兩個(gè)制度的制定和出
臺(tái)，有利于提升現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作質(zhì)量和效率，規(guī)范大宗物品采購(gòu)行為，提高我行采購(gòu)資金的使用效益，保障采購(gòu)質(zhì)量。
（二）著手進(jìn)行內(nèi)部規(guī)章制度匯編。
為向我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供制度保障，我部于5月份開始，以經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)同意通過(guò)的《**銀行內(nèi)部規(guī)章制度梳理修訂方案》為依據(jù)，成立制度匯編領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行部門負(fù)責(zé)制，指定專人，分五個(gè)階段（即第一階段，制定制度梳理、修訂目錄清單；第二階段，制定管理框架的規(guī)章制度文件；第三階段：梳理、制定、完善管理辦法、實(shí)施細(xì)則、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、業(yè)務(wù)操作流程；第四階段，梳理、修訂和完善員工崗位手冊(cè)；第五階段，匯編成冊(cè)或者制作內(nèi)部規(guī)章制度電子書）開始著手進(jìn)行內(nèi)部制度梳理工作。目前該項(xiàng)工作進(jìn)展順利，預(yù)計(jì)歷時(shí)3－4個(gè)月。
六、著手影像信息系統(tǒng)開發(fā)，推進(jìn)“流程銀行”建設(shè)。
（一）積極推進(jìn)影像信貸管理系統(tǒng)建設(shè)。
1、順利完成影像信貸管理系統(tǒng)的建設(shè)工作。
完成影像信息系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)，確保我行影像信息系統(tǒng)7月份上線運(yùn)行是我行提出的工作任務(wù)。為此，我部于3月底，在辦公室、信息科技部、人力資源部及風(fēng)險(xiǎn)管理部等部室的協(xié)助配合下，完成了對(duì)影像信息系統(tǒng)的需求調(diào)研、分析、設(shè)計(jì)及采購(gòu)等工作，并于4月份開始著手影像信貸管理系統(tǒng)的建設(shè)工作。歷時(shí)2個(gè)多月的開發(fā)建設(shè)，該系統(tǒng)于6月中旬改造完成。
篇5：xx年度合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告
xx銀行
xx年合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告
xx年，合規(guī)部緊密圍繞全年工作計(jì)劃，完成總裁室布置的各項(xiàng)工作，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、年初制定工作計(jì)劃的完成情況
1、全行法律法規(guī)庫(kù)的建立和完善
開業(yè)以后，合規(guī)部制作了《銀監(jiān)會(huì)規(guī)定匯編》、《國(guó)家外匯管理局文件匯編》。其中《銀監(jiān)會(huì)規(guī)定匯編》分法律法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、法律公告四大類122項(xiàng)管理規(guī)定；《國(guó)家外匯管理局文件匯編》分綜合、國(guó)際收支與外匯統(tǒng)計(jì)等八大類，23小項(xiàng)，共計(jì)334個(gè)監(jiān)管條例的整合匯編。已于xx年初發(fā)布于我行內(nèi)部站，供各個(gè)業(yè)務(wù)及管理部門參考學(xué)習(xí)，指導(dǎo)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作。
2、全行內(nèi)部信息共享平臺(tái)庫(kù)的建立
合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則最新發(fā)展的同時(shí)，在內(nèi)部站中建立了法律法規(guī)庫(kù)，分三大類、三十二小類共計(jì)搜集各種與銀行經(jīng)營(yíng)有關(guān)的重要法律法規(guī)192項(xiàng)。建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制，及時(shí)關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時(shí)間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則傳達(dá)給各部門和分支機(jī)構(gòu)，進(jìn)行宣傳和貫徹。
3、全行合同管理庫(kù)的制定方面
本管理庫(kù)的建立，主要面向分行層面及總行各部門。我行正式開業(yè)之后，隨著業(yè)務(wù)的開展，業(yè)務(wù)品種的不斷增加，合同的管理將會(huì)成為一個(gè)較為核心的業(yè)務(wù)中間環(huán)節(jié)。
合規(guī)部將與信息科技部共同協(xié)作，力爭(zhēng)在較短的時(shí)間內(nèi)建立一個(gè)內(nèi)部合同管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)的涵蓋范圍將從合同的簽署開始，一直延續(xù)到合同終止。設(shè)計(jì)以下幾個(gè)核心功能：
該平臺(tái)庫(kù)的建立，將使我行的合同管理水平上升到一個(gè)較高的層次。無(wú)論是內(nèi)部統(tǒng)計(jì)管理，還是外部監(jiān)管需求，均能得到有效地滿足。
1、修改信貸合同文本。隨著《物權(quán)法》、“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”以及有關(guān)司法解釋和新監(jiān)管政策的頒布實(shí)施，我行及時(shí)組織人員對(duì)示范合同文本進(jìn)行了梳理，五易其稿。我行現(xiàn)使用的合同文本共計(jì)40個(gè)，已全部投入使用。
4、合規(guī)與反洗錢工作檢查方面
截止xx年底，合規(guī)部對(duì)我行業(yè)務(wù)開展了各類專項(xiàng)檢查累計(jì)6次。其中：
1、開展常規(guī)業(yè)務(wù)檢查4次，分別是兩次賬戶管理檢查、一次商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查以及一次“三個(gè)辦法一個(gè)指引”檢查。檢查結(jié)果表明，總行及分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。
操作基本符合監(jiān)管規(guī)定和行內(nèi)要求，但也存在不規(guī)范、未按照規(guī)定和要求操作與執(zhí)行的情況，共計(jì)排查各類風(fēng)險(xiǎn)4大類，33項(xiàng)，其中糾正31項(xiàng)，2項(xiàng)正在執(zhí)行整改過(guò)程中。
2、開展反洗錢檢查2次。xx年4月初，合規(guī)部組織
在轄內(nèi)開展了一次反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查；10月初，又在《中國(guó)人民銀行南京分行反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估管理辦法》基礎(chǔ)上，制訂了《反洗錢檢查與評(píng)估提綱》，對(duì)總行營(yíng)運(yùn)部、上海分行及南京分行進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。
5、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示方面
合規(guī)部的工作范圍涵蓋了我行的每一個(gè)層面，針對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，我部將及時(shí)做出風(fēng)險(xiǎn)提示。截止xx年末，我行已在房屋登記、應(yīng)收賬款質(zhì)押、協(xié)助查封執(zhí)行等多個(gè)方面對(duì)全行工作進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)，共發(fā)布指導(dǎo)性文件5件。
6、開展合規(guī)培訓(xùn)方面
合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，在我行開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要內(nèi)容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件、反洗錢知識(shí)培訓(xùn)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等內(nèi)容的課堂培訓(xùn)共計(jì)5次；二是向全行發(fā)布合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示以及合規(guī)分類指導(dǎo)的自學(xué)課件7份，幫助我行員工對(duì)銀行柜面業(yè)務(wù)、合同簽訂等環(huán)節(jié)存在風(fēng)險(xiǎn)的點(diǎn)加強(qiáng)認(rèn)識(shí)，提升業(yè)務(wù)技能和水平。具體情況如下：
（1）新員工培訓(xùn)方面。4月29日，合規(guī)部組織了一次由南京分行新員工參加的反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和案例培訓(xùn)班，參加人數(shù)9人。
（2）合規(guī)條線專項(xiàng)培訓(xùn)方面。6月25日、29日，合規(guī)部組織舉辦了全行范圍的案件防范與合規(guī)培訓(xùn)。參加總?cè)藬?shù)
72人。
（3）常規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方面。7月27日、29日，合規(guī)部組織了一次面向全行員工的反洗錢監(jiān)管制度和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管實(shí)務(wù)培訓(xùn)，參加總?cè)藬?shù)89人。
（4）其他形式的培訓(xùn)。合規(guī)為進(jìn)一步加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防患意識(shí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控能力，不定期的在公共絡(luò)上發(fā)布關(guān)于合規(guī)方面的風(fēng)險(xiǎn)提示于分類指導(dǎo)，如：銀行柜面業(yè)務(wù)法律常識(shí)問(wèn)題解答、關(guān)于合同簽訂的風(fēng)險(xiǎn)提示、關(guān)于第三方提供擔(dān)保簽訂擔(dān)保合同中的法律風(fēng)險(xiǎn)提示等共計(jì)7次。
此外，合規(guī)部還對(duì)我行員工進(jìn)行了專項(xiàng)測(cè)試：
10月份，合規(guī)部組織開展了一次反洗錢知識(shí)考試，對(duì)象是xx分行和xx分行的全體員工，通過(guò)考試，既提升了員工反洗錢意識(shí)，又提高了基層人員的反洗錢操作履崗能力，取得了較好的影響和效果。
11月份，合規(guī)部組織開展了一次關(guān)于銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”知識(shí)考試，要求信貸監(jiān)控人員和分行客戶經(jīng)理全部參加，以鞏固“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的學(xué)習(xí)效果，使之在實(shí)際業(yè)務(wù)中得到良好的貫徹。
二、年初工作計(jì)劃以外的完成情況
1、推進(jìn)合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)
合規(guī)部在xx年?duì)款^組織開展了“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)?；顒?dòng)分整章建制、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段。通過(guò)開展本次主題活動(dòng)，進(jìn)一步完善內(nèi)部控制，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效
機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
2、整章建制，搭建合規(guī)制度體系
（1）年初組織完成了《合規(guī)手冊(cè)》的編制。xx年2月份，合規(guī)部完成了《合規(guī)手冊(cè)》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊(cè)根據(jù)我行合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分十一個(gè)部分52頁(yè)萬(wàn)字，是我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工具。
（2）制定其他合規(guī)管理操作程序。開業(yè)以來(lái)，合規(guī)部陸續(xù)制定了《內(nèi)控指引》、《舉報(bào)管理辦法》、《合同管理操作規(guī)程》、《規(guī)章制度管理規(guī)程》、《監(jiān)管報(bào)表管理辦法》、《監(jiān)管評(píng)價(jià)信息定期報(bào)告制度》《案件防控檢查指引》、等8項(xiàng)指引、規(guī)程及辦法，在合規(guī)管理細(xì)節(jié)上作了進(jìn)一步完善和補(bǔ)充。
（3）對(duì)全行規(guī)章制度進(jìn)行持續(xù)梳理。合規(guī)部在月份和月份分別兩次對(duì)全行制度框架體系進(jìn)行了梳理，列出內(nèi)控規(guī)章制度制訂計(jì)劃，并在12月份對(duì)全行截至xx年12月末的所有規(guī)章制度再一次按業(yè)務(wù)種類進(jìn)行了梳理和編排。
3、加強(qiáng)反洗錢管理
（1）總行層面成立了反洗錢工作委員會(huì)，分行層面成立了反洗錢工作小組，除此以外，還搭建了反洗錢信息員絡(luò)，相關(guān)崗位均配備了專兼職反洗錢信息員，相關(guān)業(yè)務(wù)條線都落實(shí)了反洗錢職責(zé)和崗位?？傂蟹聪村X工作委員會(huì)召開了三次專題會(huì)議，合規(guī)部作為反洗錢牽頭部門，還不定期召集相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及反洗錢操作人員，就日常工作中遇到的具體問(wèn)題進(jìn)行磋商和解決。
篇6：合規(guī)部xx年工作總結(jié)
成武縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)部
xx年度工作總結(jié)
xx年在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視與支持下，合規(guī)部全面貫徹落實(shí)xx年工作會(huì)議精神，緊密圍繞提高精細(xì)化管理水平，堅(jiān)持“總體部署，扎實(shí)推進(jìn)，積極創(chuàng)新，持續(xù)改進(jìn)，穩(wěn)步提高”這一目標(biāo)，通過(guò)日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)部門全體員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。現(xiàn)將xx年工作總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，做好合規(guī)宣傳教育
（一）加強(qiáng)合規(guī)文化宣傳。一是認(rèn)真堅(jiān)持每周四下午定時(shí)發(fā)送合規(guī)短信，確保合規(guī)短信及時(shí)發(fā)送至全社每名員工的手機(jī)中，增強(qiáng)員工合規(guī)操作意識(shí)。合規(guī)部于5月份在全社組織開展了合規(guī)短信公開征集活動(dòng)，共征集到230余條優(yōu)秀合規(guī)短信。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強(qiáng)短信的針對(duì)性和時(shí)效性。不斷加強(qiáng)對(duì)合規(guī)短信發(fā)送情況與效果進(jìn)行檢查督導(dǎo)，及時(shí)更新了各級(jí)發(fā)送人員的手機(jī)號(hào)碼。二是做好合規(guī)信息報(bào)送。根據(jù)辦事處要求，及時(shí)總結(jié)合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，每月向辦事處上報(bào)優(yōu)秀合規(guī)信息2
篇。三是做好合規(guī)宣傳工作。合規(guī)部根據(jù)自身實(shí)際，不斷拓寬合規(guī)宣傳渠道、積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式、努力提高合規(guī)宣傳效果，大力推動(dòng)合規(guī)信息平臺(tái)建設(shè)，在內(nèi)、外，報(bào)紙，雜志上開辟合規(guī)宣傳專欄，刊發(fā)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)。四是確保辦公用計(jì)算機(jī)全部使用合規(guī)屏保，加強(qiáng)檢查，并積極做好合規(guī)屏保后續(xù)修訂工作。五是征集合規(guī)宣傳漫畫，出版漫畫集并組織評(píng)獎(jiǎng)。合規(guī)部于8月26日面向全社干部職工征集合規(guī)宣傳漫畫，截止9月25日共征集到合規(guī)漫畫72幅，評(píng)出一等獎(jiǎng)3名、二等獎(jiǎng)5名、三等獎(jiǎng)10名，優(yōu)秀獎(jiǎng)若干名。獲獎(jiǎng)作品由成武聯(lián)社收藏，優(yōu)秀作品推薦辦事處、省聯(lián)社參賽。
（二）開展合規(guī)知識(shí)教育活動(dòng)。一是組織全社員工對(duì)銀監(jiān)會(huì)法律法規(guī)清理結(jié)果進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高全員法律法規(guī)意識(shí)。二是6月份由合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本聯(lián)社各部門xx年度的規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行全面梳理，并建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記薄。與此同時(shí)，合規(guī)部會(huì)同各專業(yè)部門，對(duì)本單位規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實(shí)施效果進(jìn)行了全面檢查與評(píng)價(jià)，編制了年度規(guī)章制度評(píng)價(jià)報(bào)告及時(shí)上報(bào)辦事處。三是加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)。組織加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)、監(jiān)管知識(shí)、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí)，對(duì)不同專業(yè)每月組織一次合規(guī)知識(shí)集中學(xué)習(xí)，9月份合規(guī)部組織了全員合規(guī)知識(shí)測(cè)試，通過(guò)此次合規(guī)知識(shí)測(cè)試進(jìn)一步強(qiáng)化了員工合規(guī)意識(shí)，測(cè)試成績(jī)及格率在95%以上。四是圍繞省聯(lián)社成立7周年，聯(lián)
社舉辦合規(guī)知識(shí)大獎(jiǎng)賽活動(dòng)，層層組織選拔，共選拔出4名業(yè)務(wù)較熟的優(yōu)秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規(guī)知識(shí)大獎(jiǎng)賽。
二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)管理水平
（一）加強(qiáng)合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)。一是年初制定了年度、季度工作指導(dǎo)意見(jiàn)。根據(jù)合規(guī)工作指導(dǎo)意見(jiàn)，細(xì)化完善工作措施抓好貫徹落實(shí)，推動(dòng)合規(guī)工作有序開展。二是做好日常工作交流溝通。按季召開全社合規(guī)聯(lián)絡(luò)員聯(lián)席會(huì)議，定期研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，形成合規(guī)組織體系有效聯(lián)動(dòng)的管理合力。三是組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。7月份組織開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查，內(nèi)容包括：合規(guī)管理體系運(yùn)轉(zhuǎn)情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)影響程度、風(fēng)險(xiǎn)生成原因、違規(guī)事件整改效果等，并形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告，上報(bào)聯(lián)社高級(jí)管理層與辦事處。對(duì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，以《合規(guī)督查意見(jiàn)書》的形式向?qū)I(yè)部門發(fā)出。
（二）做好各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告報(bào)送工作。一是年初建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告制度。按季收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估、監(jiān)測(cè)，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和化解措施，形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，按季及時(shí)向高管層和專業(yè)部門反饋。二是建立合規(guī)工作報(bào)告制度。根據(jù)成武聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)程和工作計(jì)劃完成情況，按季編制《合規(guī)工作報(bào)告》和《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告》，能夠按時(shí)于季末15日內(nèi)完成書面報(bào)送工
作。
三、加強(qiáng)營(yíng)業(yè)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)建設(shè)，提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平
今年以來(lái)，合規(guī)部“立足長(zhǎng)遠(yuǎn)、不斷創(chuàng)新”發(fā)展工作思路，努力做好營(yíng)業(yè)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)建設(shè)工作。結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際情況，高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)地打造一批具有信用社特色和優(yōu)勢(shì)的營(yíng)業(yè)點(diǎn)，嚴(yán)格按照省聯(lián)社統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)“形象好、功能全、輻射面廣、服務(wù)水平高”的精品點(diǎn)，在硬件設(shè)施配備上，各社統(tǒng)一配備了客戶專用點(diǎn)鈔機(jī)、自動(dòng)扎把機(jī)、led利率屏、宣傳電視、客戶等候排椅、雨傘架、書報(bào)架、手機(jī)充電站、飲水機(jī)、綠色花卉植物、銀聯(lián)提示牌、一米安全提示線等。其中對(duì)金城信用社、城關(guān)信用社、孫寺信用社、白浮信用社進(jìn)行了裝修改造，明年計(jì)劃再對(duì)4家信用社進(jìn)修裝修改造。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)方面，合規(guī)部不斷強(qiáng)化營(yíng)業(yè)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)建設(shè)，1月份配合上海啟航銀行培訓(xùn)公司對(duì)我社員工進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn)，2至11月份多次對(duì)各社規(guī)范服務(wù)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、電視監(jiān)控非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)做到整改，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了相應(yīng)的處罰，對(duì)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)做到較好的先進(jìn)個(gè)人進(jìn)行物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。6月份由內(nèi)訓(xùn)師對(duì)各營(yíng)業(yè)點(diǎn)員工、大堂經(jīng)理、保安人員進(jìn)行了規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)。為了有效提高營(yíng)業(yè)點(diǎn)日常優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)后續(xù)管理工作，合規(guī)部向各營(yíng)業(yè)點(diǎn)下發(fā)了《晨會(huì)登記薄》、《營(yíng)業(yè)
點(diǎn)巡查登記薄》、《服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)登記薄》等。7至10月份先后推薦3名優(yōu)秀員工參加省聯(lián)社內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)。通過(guò)全社員工共同努力，使服務(wù)水平有了明顯提高，同時(shí)提升了社會(huì)形象，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。
四、點(diǎn)改造及溫馨家園建設(shè)工作
成武聯(lián)社共有基層營(yíng)業(yè)點(diǎn)27處，其中城區(qū)點(diǎn)9家，鄉(xiāng)鎮(zhèn)點(diǎn)18家。按照辦事處溫馨家園建設(shè)活動(dòng)方案要求，成武聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)點(diǎn)員工生活區(qū)域逐步進(jìn)行改造，首先對(duì)具備改造條件的15家點(diǎn)進(jìn)行溫馨家園改造，城區(qū)改造2家，鄉(xiāng)鎮(zhèn)改造13家。此次溫馨家園建設(shè)處處彰顯以人為本建設(shè)理念，先后為員工宿舍配備空調(diào)、液晶電視、電腦、寫字臺(tái)、衣柜、書櫥、單人床、開水煲等，為員工活動(dòng)室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺(tái)等一系列的健身活動(dòng)器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調(diào)、液晶電視、綠色花卉等。與此同時(shí)，合規(guī)部出臺(tái)了《溫馨家園管理暫行辦法》強(qiáng)化溫馨家園后續(xù)管理工作。截止xx年6月底，已經(jīng)完成全部改造計(jì)劃。溫馨家園建設(shè)不但給基層營(yíng)業(yè)點(diǎn)員工營(yíng)造出優(yōu)良的生活環(huán)境，而且激發(fā)了員工們的工作熱情，溫馨家園建設(shè)得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽(yù)。
五、下步工作計(jì)劃
（一）做好xx年度基層信用社績(jī)效考評(píng)匯總工作。合篇7：合規(guī)管理部xx年工作總結(jié)222
狠抓系統(tǒng)不良?jí)航?確保監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)
——合規(guī)管理部xx年度工作總結(jié)
一年以來(lái)，為確保全面完成主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和合規(guī)、案防管理目標(biāo)任務(wù)，在總行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)部室團(tuán)結(jié)協(xié)作下，我部以系統(tǒng)不良?jí)航禐樽ナ郑婕訌?qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，防范案件風(fēng)險(xiǎn)和增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)，著力提高經(jīng)營(yíng)質(zhì)效，保障了麻城農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)安全穩(wěn)健運(yùn)行，較好地完成了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理目標(biāo)任務(wù)。
一、基本情況
（一）控新情況。xx年末當(dāng)年到期貸款綜合收回率達(dá)到99%，當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到100%；系統(tǒng)不良貸款占比%，比年初下降了百分點(diǎn)。
（二）降舊情況。xx年末清收表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)貸款18539萬(wàn)元，占計(jì)劃%，清收表外貸款1409萬(wàn)元，占計(jì)劃%，清收表內(nèi)不良貸款利息2467萬(wàn)元，占計(jì)劃的%，清收表外不良貸款利息252萬(wàn)元，占計(jì)劃的140%，全面完成了黃岡下達(dá)的各項(xiàng)工作計(jì)劃。
（三）合規(guī)工作。積極履行部門職責(zé)，年初與各責(zé)任單位、全體員工簽訂合規(guī)管理責(zé)任書共計(jì)567份，全年對(duì)轄內(nèi)40個(gè)營(yíng)業(yè)的合規(guī)督導(dǎo)員履職檢查160次，做到合規(guī)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)控制全覆蓋。組織開展了以大額炒股為重點(diǎn)的員工不良行為大排查活動(dòng)，對(duì)新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對(duì)一幫扶責(zé)任人，開展了“迎農(nóng)商行開業(yè)，爭(zhēng)做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，收集合理化建議13條，提高了員工的合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造了良好氛圍。
（四）監(jiān)管指標(biāo)。xx年末，資本充足率%；撥
備覆蓋率%；帳面不良貸款占比3%。
（五）案防工作。全年積極組織安排落實(shí)各項(xiàng)專項(xiàng)排查活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)xx年度我行全年安全無(wú)事故、無(wú)經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的目標(biāo)。
二、主要做法
（一）不良清收。
1、鎖定數(shù)據(jù)促清收。為切實(shí)加強(qiáng)我行不良貸款清收盤活力度，全面提高不良貸款清收進(jìn)度，經(jīng)我部擬稿后報(bào)總行黨委多次討論修改通過(guò)，先后出臺(tái)了《麻城農(nóng)商行xx年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見(jiàn)》、《麻城農(nóng)商行xx年風(fēng)險(xiǎn)貸款清收化解實(shí)施方案》、《麻城農(nóng)商行xx年風(fēng)險(xiǎn)貸款清收盤活“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)方案》以及《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸系統(tǒng)不良率考核的通知》，通過(guò)定指標(biāo)、定任務(wù)、定對(duì)象、定時(shí)間，將表內(nèi)外不良貸款清收任務(wù)層層分解下達(dá)到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專班，摸清表內(nèi)外不良貸款清收重點(diǎn)及清收難易程度，鎖定數(shù)據(jù)，制定清收預(yù)案，一戶一策，分類清收。按照預(yù)案訂立的還款時(shí)間，還款金額，分步實(shí)施，按擬采取措施，做到風(fēng)險(xiǎn)貸款清收最大化。對(duì)于短期不能償還的客戶，要做好跟蹤調(diào)查保全工作，落實(shí)還款計(jì)劃，簽訂催收通知書。不良貸款清收部清收人員將預(yù)案、催收信息錄入分賬經(jīng)營(yíng)管理系統(tǒng)。在相關(guān)文件中明確總行班子成員和部室（中心）負(fù)責(zé)人要把清收盤活不良貸款工作擺在更加突出的位臵，要帶頭示范，親力親為參與掛點(diǎn)行重點(diǎn)大戶的清收處臵工督辦作。
2、強(qiáng)化追責(zé)促清收?？傂欣^續(xù)對(duì)截至xx年仍未收回員工自借貸款、表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款、當(dāng)年到期未收回貸款、3個(gè)月以上未結(jié)息貸款和超訴訟時(shí)效貸款等“五類”貸款的相關(guān)責(zé)任人及單位進(jìn)行責(zé)任追究，全年累計(jì)追責(zé)150余人次。一是對(duì)原清理的責(zé)任人，對(duì)截止xx年12月31日仍未收
回員工自借及擔(dān)保貸款的責(zé)任人實(shí)行下崗清收；對(duì)新進(jìn)入自借貸款到期未償還的責(zé)任人，在季度末給予三個(gè)月的清收寬限期，到下季度末未收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間原單位不再計(jì)發(fā)績(jī)效工資，只發(fā)基本生活費(fèi)；對(duì)已扣發(fā)績(jī)效工資的責(zé)任人，按先收加罰利息、后收正常利息、再收本金的順序扣收貸款本息；對(duì)已退休的員工責(zé)任人實(shí)行扣收企業(yè)年金償還貸款本息，不足部分由清收部門加大力度清收。二是對(duì)表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款責(zé)任余額在100萬(wàn)元以上的65名責(zé)任人實(shí)行在崗清收3個(gè)月處理，在崗期間計(jì)發(fā)的績(jī)效工資扣收50%，由財(cái)務(wù)部門按人建立臺(tái)賬專戶儲(chǔ)存，并按季度進(jìn)行動(dòng)態(tài)排名追責(zé)管理。三是對(duì)當(dāng)年到期責(zé)任貸款收回率低于99%且當(dāng)年到期貸款未收回額在20（含）萬(wàn)元以上的26名相關(guān)責(zé)任人給予三個(gè)月的清收寬限期，對(duì)下季度末余額仍在20（含）萬(wàn)元以上的責(zé)任人從次月起計(jì)發(fā)的績(jī)效工資扣收50%，由財(cái)務(wù)部門按人建立臺(tái)賬專戶儲(chǔ)存。按季實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，在下一季度當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)99%的，所扣發(fā)的績(jī)效工資全額返還。四是對(duì)歷年發(fā)放的3個(gè)月（含）以上未結(jié)息貸款，對(duì)季度末排名前20位且三個(gè)月未結(jié)息貸款占比低于全市平均水平的相關(guān)責(zé)任人按每筆罰款30元。五是對(duì)表內(nèi)貸款超時(shí)效“零容忍”，對(duì)表內(nèi)貸款喪失訴訟時(shí)效貸款未及時(shí)采取保全措施，貸款保全率未達(dá)到100%的貸款責(zé)任人及管戶責(zé)任人每戶各扣款500元，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。
3、加大督辦促清收。根據(jù)總行黨委要求我部依據(jù)《關(guān)于對(duì)員工自借等“五類”貸款相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的通報(bào)》（麻農(nóng)商銀發(fā)xx8號(hào)文件）精神，對(duì)表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款及當(dāng)年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關(guān)責(zé)任人以郵政快遞方式郵寄責(zé)任追究文件進(jìn)行督促清收。并由分管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)審計(jì)稽核部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部對(duì)部分責(zé)任人進(jìn)行重點(diǎn)逐一約見(jiàn)談話督促清收。
4、依法起訴促清收。對(duì)違規(guī)發(fā)放或債權(quán)有糾紛風(fēng)險(xiǎn)貸款啟動(dòng)依法清收方案并移交司法部門進(jìn)行清收。對(duì)貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息借款人，對(duì)故意賴債的“釘子戶”、重點(diǎn)戶，保持高壓清收態(tài)勢(shì)，通過(guò)法院進(jìn)行依法起訴清收。xx年，法律部對(duì)貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息的借款人累計(jì)起訴65筆涉及貸款金額萬(wàn)元，全年通過(guò)起訴依法累計(jì)收回貸款38筆，金額351萬(wàn)元。
5、創(chuàng)新機(jī)制促清收。xx年以來(lái)行黨委班子多次專題研究不良貸款清收盤活工作，將清收盤活與深耕“四區(qū)”相結(jié)合進(jìn)行部署落實(shí)，并加大了激勵(lì)措施。一是對(duì)表內(nèi)不良貸款清收設(shè)立六項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。①季度獎(jiǎng)：對(duì)每季全面完成季度保證計(jì)劃的支行（部）給予5000元獎(jiǎng)勵(lì)，全面完成爭(zhēng)取計(jì)劃的支行（部）再獎(jiǎng)勵(lì)6000元；②半年獎(jiǎng)：對(duì)半年全面完成全年保證計(jì)劃70%的支行（部）給予1萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)；③全年獎(jiǎng)：對(duì)年末全面完成保證計(jì)劃的支行（部）給予2萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)，全面完成爭(zhēng)取計(jì)劃的支行（部）給予3萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)。④清收能手獎(jiǎng)：對(duì)年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎(jiǎng)勵(lì)；⑤超計(jì)劃獎(jiǎng)：對(duì)收回貸款本金超保證計(jì)劃的給予超出部分5%的獎(jiǎng)勵(lì)，超爭(zhēng)取計(jì)劃的給予超出部分10%的獎(jiǎng)勵(lì)。⑥在年計(jì)劃考核不變的情況下，在“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)期間提高賬面反映表內(nèi)不良貸款本金計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)，由原來(lái)的3%提高2個(gè)百分點(diǎn)，計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)為5%；增加表內(nèi)不良貸款應(yīng)收未收利息清收獎(jiǎng)，按到帳利息10%計(jì)獎(jiǎng)；加大對(duì)三個(gè)月未結(jié)息貸款的清收考核力度。二是對(duì)表外不良貸款清收設(shè)立四項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。①各支行（部）要加強(qiáng)對(duì)駐點(diǎn)清收人員的表外不良貸款清收計(jì)劃進(jìn)行幫助清收，對(duì)駐點(diǎn)清收人員完成半年清收爭(zhēng)取計(jì)劃的所在支行給予1萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)；②對(duì)駐點(diǎn)清收人員完成全年清收爭(zhēng)取計(jì)劃的所在支行給予2萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。③在“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)期間，增設(shè)對(duì)駐點(diǎn)專業(yè)清收人員清收表外不良
貸款本金20萬(wàn)元、利息2萬(wàn)元的給予萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)；④對(duì)完成“百日攻堅(jiān)”表外清收計(jì)劃的支行行長(zhǎng)獎(jiǎng)勵(lì)萬(wàn)元。三是四季度對(duì)系統(tǒng)不良?jí)航翟O(shè)立獎(jiǎng)勵(lì)，①對(duì)年末完成系統(tǒng)不良?jí)航等蝿?wù)的80%以上支行，按壓降凈額的1%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)超額完成壓降凈額的支行超出部分按%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)年末全面完成系統(tǒng)不良?jí)航等蝿?wù)，達(dá)到不良率及系統(tǒng)不良貸款余額雙控制目標(biāo)的支行獎(jiǎng)勵(lì)行長(zhǎng)1萬(wàn)元，包片領(lǐng)導(dǎo)、掛點(diǎn)部室與掛點(diǎn)支行實(shí)行同步獎(jiǎng)勵(lì)。
（二）風(fēng)險(xiǎn)管理。
為充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理職能，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，提高風(fēng)險(xiǎn)防范和化解能力，我們著重從四個(gè)方面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理工作。一是做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理和監(jiān)測(cè)工作，健全管理機(jī)制，充分利用信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的信息資源優(yōu)勢(shì)，真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)反映不良資產(chǎn)變化情況，提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息；二是及時(shí)上報(bào)不良貸款清收變化日?qǐng)?bào)、旬報(bào)、不良資產(chǎn)月度監(jiān)測(cè)分析及其他各種監(jiān)測(cè)報(bào)表，為全市風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和清收盤活提供指導(dǎo)性意見(jiàn)和數(shù)據(jù)信息，為農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行提供決策依據(jù)；三是做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)分析工作，及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行預(yù)警提示，督辦到期貸款清收，堅(jiān)持適時(shí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)控不良貸款和非信貸資產(chǎn)變化，并進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，定時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋整改情況。四是及時(shí)通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)變化情況。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的的支行（部）進(jìn)行通報(bào)，下達(dá)整改通知書，督促改進(jìn)。全年累計(jì)下達(dá)當(dāng)年到期貸款風(fēng)險(xiǎn)提示書116份，金額247265萬(wàn)元，當(dāng)年到期貸款督辦通知書214份，金額17044萬(wàn)元，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬(wàn)元。為加快不良貸款清收進(jìn)度，最大限度地?fù)尵炔涣假Y產(chǎn)，對(duì)部分不良貸款緩收利息行為嚴(yán)格有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行，確保真實(shí)、合規(guī)、操作有序，xx年累計(jì)報(bào)批339份，收回金額1096萬(wàn)元；報(bào)備522 份，收回金額605萬(wàn)元。
篇8：xx年度合規(guī)工作報(bào)告
人保財(cái)險(xiǎn)xxxxxx年度
合規(guī)工作報(bào)告
省公司：
xx年是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責(zé)任重大，使命光榮。我市分公司系統(tǒng)學(xué)習(xí)十八大精神，深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，全面落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門、上級(jí)公司工作會(huì)議精神，緊緊圍繞“轉(zhuǎn)方式促發(fā)展、強(qiáng)合規(guī)增效益”的工作主基調(diào)，扎實(shí)推進(jìn)公司新時(shí)期發(fā)展戰(zhàn)略，貫徹落實(shí)總公司xx年合規(guī)工作會(huì)議和省公司xx年全省工作會(huì)議精神，狠抓“三道防線”責(zé)任落實(shí)，提升我市系統(tǒng)合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進(jìn)合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進(jìn)等重點(diǎn)工作，初步實(shí)現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的規(guī)范化和信息化，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。現(xiàn)就我市系統(tǒng)xx年合規(guī)工作情況報(bào)告如下：
一、xx年合規(guī)工作面臨的形勢(shì)回顧
近年來(lái)，隨著公司經(jīng)營(yíng)管理模式的轉(zhuǎn)型，公司經(jīng)營(yíng)管理水平取得明顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管控能力明顯增強(qiáng)。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與上級(jí)公司對(duì)未來(lái)發(fā)展的目標(biāo)要求相比，以及從當(dāng)前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題的嚴(yán)重程度來(lái)看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的深層次矛盾依然存在，有些問(wèn)題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢(shì)還不容樂(lè)觀，合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨。從外部監(jiān)管形勢(shì)來(lái)看，整體監(jiān)管將長(zhǎng)期保持高壓態(tài)勢(shì)。當(dāng)前的保險(xiǎn)監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點(diǎn)，一是更加注重上
下聯(lián)動(dòng)、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評(píng)價(jià)?？梢钥闯?，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來(lái)越高。在年初召開的全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議上，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將xx年保險(xiǎn)監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個(gè)“嚴(yán)”字：一是檢查對(duì)象更加明確，把市場(chǎng)份額較大、違規(guī)問(wèn)題較多和整改不力的公司作為檢查重點(diǎn)。二是檢查重點(diǎn)更加突出，繼續(xù)嚴(yán)肅查處經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)不真實(shí)、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問(wèn)題。三是責(zé)任追究更加嚴(yán)格，把處罰責(zé)任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任作為主要手段，強(qiáng)化上級(jí)公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管控責(zé)任。四是消費(fèi)者利益導(dǎo)向更加清晰，把解決車險(xiǎn)理賠難和壽險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)作為今年三項(xiàng)重點(diǎn)監(jiān)管工作之首，把保護(hù)消費(fèi)者利益作為監(jiān)管重要目標(biāo)及衡量工作成效的重要標(biāo)準(zhǔn)。
從公司合規(guī)管控要求來(lái)看，公司對(duì)內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進(jìn)一步提高，管理力度將進(jìn)一步加大。xx年，是公司實(shí)現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標(biāo)的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命xx計(jì)劃”，提出xx年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)xx以上的增長(zhǎng)、規(guī)模突破xxx億元的要求，省公司確定了“保費(fèi)增速xx以上，保費(fèi)收入突破xx億元”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。作為地市級(jí)分公司的后臺(tái)支持部門，合規(guī)條線應(yīng)當(dāng)在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強(qiáng)有力支持和保障。
xx年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢(shì)十分嚴(yán)峻，合規(guī)工作千頭萬(wàn)緒，任務(wù)十分艱巨?？偣驹谀瓿跣峦瞥龅膶ｍ?xiàng)合規(guī)工作就多達(dá)近二十項(xiàng)，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評(píng)價(jià)、內(nèi)控自我評(píng)價(jià)、操作崗位風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系建設(shè)、專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作，這對(duì)我們的工作責(zé)任心和積極性是一次重大的考驗(yàn)，xx年我市緊跟形勢(shì)，有所作為，既堅(jiān)持原則，把守底線，又通過(guò)多種形式的合規(guī)手段，推動(dòng)了合規(guī)理念提升，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。
二、xx年合規(guī)工作重點(diǎn)
（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系
一是細(xì)化合規(guī)履職范圍。公司基層經(jīng)營(yíng)單位是第一道防線和第一責(zé)任人，通過(guò)自我評(píng)估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線對(duì)經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，收集、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行整改。公司縣市兩級(jí)產(chǎn)品線和管理部門是第二道防線和本條線的管理責(zé)任人，通過(guò)業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對(duì)本業(yè)務(wù)條線中的風(fēng)險(xiǎn)組織實(shí)施檢查、整改并及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)政策。市公司監(jiān)督部門是第三道防線。其中合規(guī)部門通過(guò)制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；執(zhí)行第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報(bào)告制度，評(píng)估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，撰寫風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。
二是學(xué)習(xí)執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實(shí)開展關(guān)鍵崗位檢查標(biāo)準(zhǔn)制定項(xiàng)目，作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標(biāo)準(zhǔn)化的自查流程，促使市縣兩級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)持續(xù)自我檢查實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實(shí)到位。2.學(xué)習(xí)上級(jí)公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)，提高合規(guī)服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)合規(guī)審核、行政處罰、反洗錢處理的標(biāo)準(zhǔn)化；強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控測(cè)試、內(nèi)控報(bào)告、缺陷改進(jìn)的規(guī)范化；加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)事件報(bào)告、數(shù)據(jù)收集、指標(biāo)監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細(xì)化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實(shí)增強(qiáng)“三道防線”的履職能力。
三是形成閉環(huán)處理機(jī)制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問(wèn)題整改工作的報(bào)告流程，執(zhí)行并細(xì)化合規(guī)信息分類標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行并落實(shí)統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問(wèn)題描述語(yǔ)言，規(guī)范信息報(bào)送內(nèi)容要素、嚴(yán)格問(wèn)題整改時(shí)限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái)為載體，形成問(wèn)題報(bào)告、方案確定、整改跟進(jìn)的閉環(huán)處理機(jī)制，促進(jìn)違規(guī)問(wèn)題、內(nèi)控缺陷、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)事件的動(dòng)態(tài)化、實(shí)時(shí)化管控，進(jìn)一步發(fā)揮合規(guī)部門的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。
（二）抓隊(duì)伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機(jī)制
目前，公司合規(guī)條線人手不足、力量不強(qiáng)、兼職過(guò)多、專業(yè)化程度相對(duì)較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司改革轉(zhuǎn)型時(shí)期對(duì)合規(guī)保障的需求。今年，我市采取以下方式來(lái)加強(qiáng)合規(guī)條線的組織體系建設(shè)，充實(shí)合規(guī)部門的力量：一
是撤銷原來(lái)與理賠中心合署辦公的法律部/合規(guī)部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀(jì)檢監(jiān)察合署辦公，并配備擁有專職律師背景的綜合素質(zhì)較強(qiáng)的專職人員，確保崗位設(shè)置和職責(zé)履行到位。二是在市級(jí)公司各職能部門和各經(jīng)營(yíng)單位之間建立兼職合規(guī)崗制度，橫向負(fù)責(zé)本部門，縱向負(fù)責(zé)下級(jí)公司本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)工作，層層落實(shí)，逐級(jí)推進(jìn)，延伸合規(guī)管理的寬度和深度。明確了兼職合規(guī)崗的職責(zé)，實(shí)實(shí)在在地承擔(dān)起本部門和歸口管理?xiàng)l線的合規(guī)工作。同時(shí)，由于合規(guī)工作形勢(shì)嚴(yán)峻，在這個(gè)過(guò)程中，通過(guò)工作機(jī)制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過(guò)開展多種形式的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、交流和溝通，在動(dòng)態(tài)發(fā)展中去解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)工作開展與人才隊(duì)伍建設(shè)的互動(dòng)契合。
（三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識(shí)
深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級(jí)和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對(duì)部門管理者和縣支公司管理層，市分公司依托市分公司法律合規(guī)培訓(xùn)部開展培訓(xùn)工作；市分公司采取不定期加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)和最新保險(xiǎn)監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)，吃透監(jiān)管精神，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)與法紀(jì)觀念；二是對(duì)廣大員工，分公司繼續(xù)開展核保核賠考前合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；分公司每年都會(huì)結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過(guò)案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)各級(jí)干部員工夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)的篇9：營(yíng)業(yè)部合規(guī)崗xx年度工作總結(jié)
證券營(yíng)業(yè)部xx年合規(guī)工作總結(jié)
及xx年合規(guī)工作計(jì)劃 一、xx年合規(guī)工作總結(jié)。
北京營(yíng)業(yè)部根據(jù)公司合規(guī)工作的要求，積極推行合規(guī)管理工作。在發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時(shí)，以合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理作為營(yíng)業(yè)部的首要工作，不僅將合規(guī)工作推進(jìn)到管理的第一線，更滲入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程之中，并根據(jù)實(shí)際情況不斷調(diào)整工作側(cè)重點(diǎn)使合規(guī)工作更加到位，使所有員工都認(rèn)識(shí)到只有在合法、合規(guī)的前提下才能更好的發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更多財(cái)富價(jià)值，提升服務(wù)品牌。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為合規(guī)管理第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控崗及反洗錢風(fēng)控崗，營(yíng)業(yè)部全體員工人人參與合規(guī)工作。xx年北京營(yíng)業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工作：
1.合規(guī)會(huì)議
合規(guī)會(huì)議由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和合規(guī)崗共同組織營(yíng)業(yè)部全體員工學(xué)習(xí)，會(huì)議內(nèi)容包括：傳達(dá)各類法律法規(guī)知識(shí)、證監(jiān)局及協(xié)會(huì)發(fā)布的各類監(jiān)管規(guī)定、業(yè)內(nèi)違規(guī)行為的處罰通報(bào)等，宣講和傳達(dá)公司合規(guī)會(huì)議精神和內(nèi)容。通過(guò)合規(guī)會(huì)議，有效的豐富了營(yíng)業(yè)部員工的合規(guī)知識(shí)，加強(qiáng)了合規(guī)工作意識(shí)。xx年?duì)I業(yè)部組織多次全員合規(guī)會(huì)議。合規(guī)會(huì)議主要學(xué)習(xí)的文件有：《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《投資者教育工作制度》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)
證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機(jī)構(gòu)發(fā)
[xx]216號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的通知》等。
2.按照監(jiān)管部門和公司的要求開展專項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)和自查工作： 營(yíng)業(yè)部根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)［xx］11號(hào)文件《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》）文件要求及文件精神，積極學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容并開展自查工作：
(一)組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》精神，落實(shí)《規(guī)定》的具體要求
1）、各級(jí)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》內(nèi)容：由營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理牽頭組織召開營(yíng)業(yè)部全體員工會(huì)議、由各部門負(fù)責(zé)人組織召開部門會(huì)議。會(huì)議上由牽頭負(fù)責(zé)人解讀《規(guī)定》中的相關(guān)內(nèi)容，并要求各部門、全體員工按照《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》、《證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》等法律法規(guī)，要求全員認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)、切實(shí)落實(shí)相關(guān)監(jiān)管要求。
2）、及時(shí)部署落實(shí)自查工作。要求對(duì)規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項(xiàng)進(jìn)行梳理并第一時(shí)間進(jìn)行修訂和完善。
(二)營(yíng)業(yè)部自查及落實(shí)方案
我部對(duì)照《規(guī)定》，逐條自查，認(rèn)真檢查、梳理在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的不足和問(wèn)題：
1）、客戶賬戶管理方面自查情況
我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。在客戶開戶時(shí)與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議、開立資金賬戶、為首次開戶的客戶開立證券賬戶、按規(guī)定辦理客戶資金三方存管手續(xù)。開戶時(shí)向客戶客觀宣講證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范措施，柜員及客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中及時(shí)提示證券投資風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)本人臨柜、本人填寫開戶資料的必要性和重要性，提醒妥善保管賬戶密碼和證券
合規(guī)專員工作總結(jié)篇五
總結(jié)
通過(guò)學(xué)習(xí)建行四川省分行零售業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制基本規(guī)定和“回頭看”的十個(gè)案例，讓我有了更深的感悟。規(guī)范化操作，合規(guī)性經(jīng)營(yíng)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展至關(guān)重要。作為建設(shè)銀行的員工，如何自覺(jué)承擔(dān)起合規(guī)經(jīng)營(yíng)的職責(zé)，在各自崗位上肩負(fù)起合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重任，是我們每個(gè)人必須認(rèn)真思考和面對(duì)的問(wèn)題,結(jié)合本職工作崗位，就此談?wù)勛约旱囊恍┛捶ǎ?/p>
愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)，在平凡中奉獻(xiàn)。通過(guò)這次學(xué)習(xí)，使我更深入的了解到作為一個(gè)建行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼](méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為一線人員，我深知工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，增強(qiáng)維護(hù)我行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。合規(guī)操作，從我做起。
魚鳧路所：李莎
2011年3月22日
