總結(jié)可以幫助我們總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，為未來(lái)的發(fā)展提供指導(dǎo)。寫(xiě)總結(jié)時(shí)，要注意語(yǔ)言流暢、文筆優(yōu)美，使讀者感到舒適和愉悅。以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，供大家參考和借鑒。
投行工作總結(jié)篇一
以前做投行以及準(zhǔn)備轉(zhuǎn)型做投資的時(shí)候，總有人跟我說(shuō)，投行思維與投資思維是不一樣的，但沒(méi)有人說(shuō)清楚到底是哪里不一樣。很多人都說(shuō)投行被某會(huì)的條條框框禁錮了思想，主要是關(guān)注合規(guī)性，沒(méi)有什么發(fā)揮空間。我總覺(jué)得這只是現(xiàn)象，可能還不是事情的本質(zhì)。
今天試著把一些心得記錄下來(lái)，我知道肯定不是最終答案，只是投資心路上的思考。
投行思維和投資思維，相同的都是要挖掘企業(yè)的價(jià)值。如果說(shuō)投行只關(guān)注合規(guī)性，我相信這是走入了歧途。一個(gè)優(yōu)秀的投行人員當(dāng)然要關(guān)注合規(guī)性，但這只是投行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。合規(guī)性肯定不是投行思維的本質(zhì)。投行思維的本質(zhì)是賣(mài)方思維，投行無(wú)論是面對(duì)監(jiān)管部門(mén)，還是面對(duì)投資者，目的都是要告訴大家，我的客戶(發(fā)行人)是如何的優(yōu)秀，如何的值錢(qián)。
也就是說(shuō)，投行是要說(shuō)發(fā)行人的好話，小優(yōu)點(diǎn)發(fā)掘成大優(yōu)勢(shì)，招股書(shū)的優(yōu)勢(shì)寫(xiě)上一堆。遇上投行新手，老保代們還要語(yǔ)重心長(zhǎng)地私下教育一番，咱們先要說(shuō)服自己相信這是一家好企業(yè)，才能落筆生輝，讓投資者相信這是一家好企業(yè)。這是由工作性質(zhì)決定的，我覺(jué)得無(wú)可厚非，發(fā)達(dá)國(guó)家的資本市場(chǎng)也是一樣。
至于監(jiān)管部門(mén)的條條框框，本質(zhì)上是防止發(fā)行人和投行吹牛吹過(guò)了，最后讓信息不對(duì)稱的投資者吃虧。所以發(fā)達(dá)國(guó)家資本市場(chǎng)的招股書(shū)通常是律師寫(xiě)的，這樣比較嚴(yán)謹(jǐn)，挑不出錯(cuò)，而且律師也不負(fù)責(zé)賣(mài)股票。等到真正銷售股票的時(shí)候，投行們?cè)匍W亮登場(chǎng)，讓你相信即將ipo的發(fā)行人是一個(gè)真正的未來(lái)之星，行業(yè)空間不是一般的大，行業(yè)壁壘不是一般的高，國(guó)家政策不是一般的支持，企業(yè)管理層不是一般的有經(jīng)驗(yàn)，研發(fā)技術(shù)不是一般的領(lǐng)先，甚至地理位置離潛在客戶近一點(diǎn)，也是一個(gè)必須要廣而告之的優(yōu)勢(shì)?？傊?，這家企業(yè)是好好好，大家趕緊買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)。
投資思維的本質(zhì)是買(mǎi)方思維，說(shuō)服別人沒(méi)有任何意義，掏出真金白銀的是自己，而且對(duì)錯(cuò)最終必然會(huì)被市場(chǎng)檢驗(yàn)。作為買(mǎi)方，當(dāng)然要對(duì)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)更加關(guān)注，但是與賣(mài)方不同，買(mǎi)方要找出企業(yè)真正的優(yōu)勢(shì)。所謂真正的優(yōu)勢(shì)，應(yīng)該是行業(yè)內(nèi)普通的競(jìng)爭(zhēng)者無(wú)法做到的。
首先：需要對(duì)行業(yè)深刻理解，其次需要非凡的商業(yè)洞察力再次：還需要一些逆向思維。行業(yè)的深刻理解不用說(shuō)，商業(yè)的洞察力需要長(zhǎng)時(shí)間的積累和思考，最終考驗(yàn)?zāi)闶欠衲芾斫?，這個(gè)世界到底是如何運(yùn)行的，很多似是而非的邏輯都是站不住腳的，特別是許多大眾經(jīng)濟(jì)學(xué)家的論調(diào)，橋水基金在官網(wǎng)上有一篇報(bào)告值得一讀。其實(shí)作為投資者，已經(jīng)有很多人跟你說(shuō)，有若干理由支持這個(gè)企業(yè)是如何的好，投資者需要一些逆向思維，對(duì)企業(yè)所有的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行一一證偽，仔細(xì)考察這些優(yōu)勢(shì)背后的證據(jù)是否可靠，邏輯是否經(jīng)得起推敲，如果不能證偽，則說(shuō)明這個(gè)優(yōu)勢(shì)可能是站得住腳的。
另外，投資者還要重點(diǎn)考察項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，特別是潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里。這一點(diǎn)沒(méi)有人會(huì)跟你說(shuō)的很清楚，倒不一定是故意誤導(dǎo)你，而是過(guò)于樂(lè)觀的傾向?qū)е碌?。因此?duì)于風(fēng)險(xiǎn)，投資者要分析的很細(xì)很深入，企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中面臨的坑多了去了，即使是企業(yè)管理層自己也未必能預(yù)料到，投資者最好對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)在這家企業(yè)身上發(fā)生的概率，以及發(fā)生之后對(duì)價(jià)值的毀滅程度有個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)。說(shuō)到底，買(mǎi)方思維不僅要挖掘企業(yè)的優(yōu)勢(shì)，更要挑刺，因?yàn)樵谕顿Y中，風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他一切。
上市公司是相對(duì)優(yōu)秀的群體，現(xiàn)在a股有約2900家上市公司，前段時(shí)間我讓同事統(tǒng)計(jì)過(guò)，所有上市公司的營(yíng)業(yè)收入和扣非后的凈利潤(rùn)每年都增長(zhǎng)不低于10%的企業(yè)只有80家。如果以2900家為基數(shù)，比率只有2.76%。而我們?cè)谝患?jí)市場(chǎng)投資中，如果企業(yè)說(shuō)自己每年只有10%的成長(zhǎng)，都有點(diǎn)不好意思跟投資人說(shuō)出口。
徐子桐在10年的國(guó)內(nèi)投行工作中，一點(diǎn)一滴積累出這部具有中國(guó)特色的《投行筆記》。
全書(shū)共分為三篇，第一篇名為“職業(yè)篇”，道一道投行那些事;第二篇名為“項(xiàng)目篇”，講一講操作那些事;第三篇名為“專業(yè)篇”，談一談專業(yè)問(wèn)題的解決。
這是張之洞在修京漢鐵路時(shí)講的一句話，本人經(jīng)常引用這句話比喻投行項(xiàng)目的承攬與承做，因?yàn)橥缎许?xiàng)目面臨的不確定性堪比環(huán)境條件極端不穩(wěn)定情況下完成一項(xiàng)大的工程。發(fā)現(xiàn)任何有用的項(xiàng)目線索，即應(yīng)高度敏感，立即抓住，迅即行動(dòng)，馬上電話落實(shí)情況、獲取項(xiàng)目信息，盡快安排與關(guān)鍵人員見(jiàn)面，趕赴現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地接洽。至于項(xiàng)目之可行、可做與否之甄別，實(shí)際進(jìn)場(chǎng)工作與爭(zhēng)攬時(shí)方式(“緩”與“遲”)有別，開(kāi)工之后則全力、盡早完成。
我也曾開(kāi)玩笑打比方說(shuō)，開(kāi)發(fā)就像談戀愛(ài)，見(jiàn)到合適線索不能猶豫;承做就像結(jié)婚成家，合適與否要再看看，不宜草率登記領(lǐng)證;而一旦決定結(jié)婚(項(xiàng)目進(jìn)場(chǎng)工作)，必須盡快生子(做出成果取得效益)并認(rèn)真過(guò)日子(項(xiàng)目后續(xù)跟蹤)。
《孫子兵法》講，“凡戰(zhàn)者，以正合，以奇勝”(《勢(shì)篇》)，馮侖也經(jīng)常強(qiáng)調(diào)一個(gè)商業(yè)理念，“守正出奇”。在開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)、爭(zhēng)取項(xiàng)目時(shí)，永遠(yuǎn)重要的`是技術(shù)，是正面競(jìng)爭(zhēng)，包括項(xiàng)目建議書(shū)、競(jìng)標(biāo)現(xiàn)場(chǎng)表現(xiàn)等，但要成功爭(zhēng)取項(xiàng)目，在多數(shù)情況下必須“出奇制勝”，而“奇”無(wú)定法，其運(yùn)用之妙，存乎一心。或?yàn)樯蠈淤Y源，或?yàn)閭€(gè)人人脈，或?yàn)閮?nèi)部線索，或?yàn)槔姘才牛灰欢?，其要在“用心”?！秾O子兵法》上又講：“上兵伐謀，其次伐交，其次伐兵，其下攻城。攻城之法為不得已?！薄安粦?zhàn)而屈人之兵，善之善者也”(《謀攻篇》)。其理一也。
開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)最終必須以“點(diǎn)”為目標(biāo)，因?yàn)橛行У臉I(yè)務(wù)必然是某個(gè)具體客戶的某個(gè)具體融資或并購(gòu)等具體業(yè)務(wù)，或曰“單子”，所以具體客戶的具體業(yè)務(wù)品種才是“點(diǎn)”。但是，有效的“點(diǎn)”，必然依托于相應(yīng)的“面”、相應(yīng)的“線”，同時(shí)隸屬于相關(guān)的“體”。“線”即行業(yè)，“面”即區(qū)域，“體”即企業(yè)集團(tuán)。
業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)從哪里來(lái)?從行業(yè)上下游來(lái)，從某個(gè)熟悉的區(qū)域來(lái)，從某個(gè)企業(yè)集團(tuán)的下屬公司來(lái)。在已有接觸或已有基礎(chǔ)的行業(yè)、區(qū)域或企業(yè)集團(tuán)中開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)，即利用已有的專業(yè)、資源、人脈優(yōu)勢(shì)，順藤摸瓜，順勢(shì)而為，能夠達(dá)到“借雞生蛋”“借船出海”“借梯上樓”的效果。
理想狀態(tài)，是以點(diǎn)帶面，點(diǎn)面結(jié)合，做成一項(xiàng)業(yè)務(wù)，就要在當(dāng)?shù)匦纬捎绊?，進(jìn)而帶動(dòng)該地區(qū)其他業(yè)務(wù);以點(diǎn)連線，點(diǎn)線相延，做成一項(xiàng)業(yè)務(wù)，就要在行業(yè)形成影響，進(jìn)而延伸開(kāi)發(fā)行業(yè)上下游相關(guān)業(yè)務(wù);多點(diǎn)聚合，立體推進(jìn)，從企業(yè)集團(tuán)的關(guān)鍵部門(mén)、關(guān)鍵人物出發(fā)，輻射下屬不同企業(yè)或同一企業(yè)的不同業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。這里涉及客戶維護(hù)方面的大量、用心工作。
“以我為主”，指以自身的主動(dòng)性為主，這是前提，開(kāi)發(fā)人員自身或一線業(yè)務(wù)部門(mén)自身如果沒(méi)有主動(dòng)性、積極性，一切都免談，談也是空談。有開(kāi)發(fā)任務(wù)的個(gè)人或業(yè)務(wù)單元，務(wù)必有強(qiáng)烈的開(kāi)發(fā)意識(shí)，說(shuō)到底，就是要有強(qiáng)烈的“責(zé)任心”和“使命感”，這是開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)最重要的基礎(chǔ)、最強(qiáng)大的動(dòng)力。相比而言，公司高層領(lǐng)導(dǎo)、分支機(jī)構(gòu)等只是輔助性的。當(dāng)然，“輔助”并非不重要，“輔助”是就理論地位而言，而不是實(shí)際作用。這種輔助地位的力量運(yùn)用得好，有時(shí)能夠發(fā)揮關(guān)鍵作用、決定作用。哲學(xué)上，就是所謂內(nèi)外因共同作用推動(dòng)事物發(fā)展，內(nèi)因是根本，外因是條件。
“上下聯(lián)動(dòng)”，指公司開(kāi)發(fā)人員、業(yè)務(wù)部門(mén)或業(yè)務(wù)線、公司高層等內(nèi)部關(guān)系應(yīng)是聯(lián)動(dòng)性的、扁平式的，匯報(bào)關(guān)系簡(jiǎn)單、明確、透明、高效。埋頭開(kāi)發(fā)，搞關(guān)門(mén)主義或個(gè)人英雄主義，肯定行不通。及時(shí)匯報(bào)，隨即商量，多方溝通，整體行動(dòng)，才可能取得成功。
“左右逢源”，指有效地利用公司分支機(jī)構(gòu)(分公司、營(yíng)業(yè)部)、中介機(jī)構(gòu)(律師、會(huì)計(jì)師、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等)、銀行、政府部門(mén)(金融辦、國(guó)資委、發(fā)改委、經(jīng)信委等)、個(gè)人關(guān)系等。只有廣植人脈，才不至于臨時(shí)抱佛腳、病急亂投醫(yī)，八面來(lái)風(fēng)、左右逢源，這是利用個(gè)人外部資源的理想狀態(tài)。
投行有句經(jīng)典行話：“業(yè)務(wù)是跑出來(lái)的?！币裼螕絷?duì)員那樣，開(kāi)發(fā)人員必須去“跑”業(yè)務(wù)，在運(yùn)動(dòng)中尋找機(jī)會(huì)、展開(kāi)戰(zhàn)斗。所以，必須把網(wǎng)撒開(kāi)，聯(lián)系足夠多的潛在客戶，按照行業(yè)或地區(qū)為界，有目的地拉網(wǎng)式覆蓋、摸排，發(fā)現(xiàn)并確定有價(jià)值的線索之后，即應(yīng)重點(diǎn)開(kāi)拓和分工負(fù)責(zé)，專門(mén)盯緊、盯死，想盡一切辦法有效落實(shí)，爭(zhēng)取拿到項(xiàng)目。目標(biāo)明確之后，必須集中火力，所謂“集中優(yōu)勢(shì)兵力、各個(gè)殲滅敵人”。國(guó)內(nèi)有些投行針對(duì)某些區(qū)域或行業(yè)設(shè)點(diǎn)，精耕細(xì)作，效果較好。
影響客戶決定的因素有多種，有客觀情況，有主觀情況，大致而言，開(kāi)發(fā)活動(dòng)中接觸與影響所及，應(yīng)當(dāng)覆蓋每個(gè)層面、每個(gè)環(huán)節(jié)，不可遺漏。以集團(tuán)下屬客戶為例，必須在上級(jí)集團(tuán)、二級(jí)集團(tuán)(如有)以及上市公司上、中、下三個(gè)層級(jí)同時(shí)聯(lián)系、發(fā)動(dòng)、安排。在每個(gè)層級(jí)內(nèi)部，也要“上、中、下”聯(lián)動(dòng)，即對(duì)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)(“領(lǐng)導(dǎo)”不僅指職位，更指實(shí)際影響力與控制力)、中層領(lǐng)導(dǎo)和下級(jí)人員都要熟悉其情況或直接拜訪、聯(lián)絡(luò)。
此外，同一層面的溝通、聯(lián)絡(luò)中，還要關(guān)注不同部門(mén)及相關(guān)人員的態(tài)度與立場(chǎng)，這可以分為“左、中、右”或“主要部門(mén)、次要部門(mén)或相關(guān)部門(mén)”等分別予以應(yīng)對(duì)。特別需要注意的是，如有阻力層級(jí)、部門(mén)或人員，應(yīng)當(dāng)著重攻克;即使沒(méi)有遇到阻力，務(wù)必梳理再三、思慮再四，有無(wú)某個(gè)層次、部門(mén)或人員與之相關(guān)或可能相關(guān)，根據(jù)具體情況分別妥善安排，切記“禮多人不怪”“至少給個(gè)面子、打個(gè)招呼、道聲感謝”。通常情況是，結(jié)交人、得人心不容易，得罪人、失人心很容易;成事不容易，敗事卻很容易。所以，多栽花少栽刺，上下疏通，各方兼顧，抓住重點(diǎn)，才能贏得業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。
除了公司自身在業(yè)內(nèi)的地位、品牌和影響等客觀因素外，從某個(gè)角度說(shuō)，開(kāi)發(fā)客戶的關(guān)鍵是搞定客戶里面的關(guān)鍵人物。開(kāi)發(fā)就是銷售，銷售主要就是“琢磨人”“搞定人”。
開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)就是跟人打交道，不把人心吃透、人情看透、人性悟透，與時(shí)俯仰，含光混世，外圓內(nèi)方，出泥不染，與各色客戶人等“打成一片”，就很難做成生意。與人打交道是個(gè)絕大的學(xué)問(wèn)，很難說(shuō)得清楚，不過(guò)，大致上，以現(xiàn)今社會(huì)之世態(tài)人情、交往之道，無(wú)外乎“利益”與“情感”兩個(gè)基點(diǎn)，或者再加上一個(gè)“道理”。所以，打交道的手段和能力主要體現(xiàn)在“有眼色、會(huì)說(shuō)話、能辦事”三大方面。有眼色，就是能把人和事看明白，能知言外之意，能通背后之情，知其然且知所以然;會(huì)說(shuō)話，就是說(shuō)話中聽(tīng)，能笑侃，會(huì)贊揚(yáng)，到什么山唱什么歌，見(jiàn)什么人說(shuō)什么話;能辦事，就是能夠照顧和落實(shí)各方實(shí)際利益，言信行果，辦事高效、到位、得體，“你辦事，我放心”。
對(duì)于業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)過(guò)程中遇到的關(guān)鍵人物，不僅是簡(jiǎn)單打交道，而且要舍得下工夫，認(rèn)真把握關(guān)鍵人物的個(gè)性與愛(ài)好，非常了解他的“喜怒哀樂(lè)”。要從圈子出發(fā)結(jié)識(shí)關(guān)鍵人物，從關(guān)鍵人物入手搞定客戶關(guān)系。
對(duì)于業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)或線索，基本的態(tài)度就是“臨事而懼”。這是曾國(guó)藩眾多治事經(jīng)驗(yàn)的一個(gè)要點(diǎn)，也是我平生服膺的一個(gè)原則。碰巧的是，這種精神在一些投行高層(作為投行專業(yè)人士)身上得到充分體現(xiàn)，而且體現(xiàn)得很成功。大致來(lái)說(shuō)，“臨事而懼”是指不管面對(duì)開(kāi)發(fā)還是承做投行項(xiàng)目，都要以認(rèn)真、細(xì)致、小心、誠(chéng)懇、嚴(yán)密乃至苛刻的態(tài)度去對(duì)待。
就開(kāi)發(fā)而言，開(kāi)發(fā)之難，一言難盡，但極言開(kāi)發(fā)之妙，唯在“用心”而已。所謂“至誠(chéng)感天”“天道酬勤”“困心衡慮”“格物致知”“掘井及泉”等，大致都說(shuō)做事的用心、專心，所謂情報(bào)云云、圈子云云、運(yùn)作云云，根底都在“用心”與否和“專心”與否，生之力來(lái)自心之力。歷史上的成功者，大都是“唯心”主義者。唯心，就是強(qiáng)調(diào)心理、心靈、心態(tài)的無(wú)與倫比的力量。
比如喬布斯的所謂“現(xiàn)實(shí)扭曲力場(chǎng)”(即結(jié)合口若懸河的表述、過(guò)人的意志力、扭曲事實(shí)以達(dá)到目標(biāo)的迫切愿望，所形成的視聽(tīng)混淆能力)，實(shí)際上就是根植和發(fā)源于內(nèi)心深處的超強(qiáng)的愿望、激情、活力、意志、信念等生發(fā)出來(lái)，能夠以近乎壓倒性的、非理性的方式，感動(dòng)并且改變周?chē)说那榫w、觀點(diǎn)，進(jìn)一步能夠影響乃至左右周?chē)h(huán)境的巨大的人體能量，或可稱為“氣場(chǎng)”或“力場(chǎng)”。
總之，有了“臨事而懼”的心態(tài)，就會(huì)在“吉兇悔吝”的事物邏輯中做到盡量避免失敗和爭(zhēng)取成功。
“忍、等、狠”是林彪在東北打仗時(shí)說(shuō)的一句話，運(yùn)用到業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，就是平時(shí)注意形成“圈子”，關(guān)鍵時(shí)刻善用“圈套”。
“圈子”，指開(kāi)發(fā)人員要有自己的核心人脈圈子，要非常注重、特意努力并長(zhǎng)期堅(jiān)持培養(yǎng)、形成、維系自己的人際圈子，時(shí)時(shí)盯著，常常聯(lián)系(電話、見(jiàn)面、短信、郵件等)，尤其是能夠在日常跟蹤中把握并創(chuàng)造機(jī)會(huì)，通過(guò)適當(dāng)形式，常相過(guò)從，密切關(guān)系，這樣在業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)來(lái)臨時(shí)，即可通過(guò)直接或間接關(guān)系找到關(guān)鍵人物。
“圈套”并非玩弄陰謀詭計(jì)，亦非小題大做，故弄玄虛?！巴嫖飭手?，玩人喪德”，雕蟲(chóng)小技，為人不齒。不過(guò)，商戰(zhàn)如兵事，“兵者，詭道也!”不施“計(jì)謀”，無(wú)以成事?！坝?jì)”者，設(shè)計(jì)也;“謀”者，謀劃也。具體項(xiàng)目的成功開(kāi)發(fā)，除了前期鋪墊、積累，還有賴于有效的、巧妙的設(shè)計(jì)、謀劃、布局、借力，或籠統(tǒng)謂之“運(yùn)作”，以達(dá)到“運(yùn)籌帷幄、決勝千里”的效果。一般來(lái)說(shuō)，應(yīng)先做好底層鋪墊，搜集篩選信息，打通渠道環(huán)節(jié)，關(guān)鍵時(shí)候提高層次、做大局面。比如，寫(xiě)建議書(shū)時(shí)利用研究、銷售等投行外部力量，報(bào)價(jià)時(shí)了解公司外部(客戶、對(duì)手)信息，競(jìng)標(biāo)時(shí)利用組織高層進(jìn)行造勢(shì)、推動(dòng)(電話溝通、發(fā)送短信、親筆信函、會(huì)談斡旋等)。
現(xiàn)代戰(zhàn)爭(zhēng)號(hào)稱信息戰(zhàn)爭(zhēng)，其實(shí)過(guò)去也一樣，戰(zhàn)爭(zhēng)成敗很大程度上取決于情報(bào)工作，如解放戰(zhàn)爭(zhēng)，除了其他因素，很多情況下我們基本上都是靠?jī)?nèi)線和情報(bào)取勝的，這也就是為什么“特工”工作非常重要。如果以開(kāi)發(fā)投行項(xiàng)目類比打仗，信息與情報(bào)是啟動(dòng)、籌劃、決策、推動(dòng)、調(diào)整等所有開(kāi)發(fā)工作環(huán)節(jié)的基本依據(jù)和核心要素。
項(xiàng)目相關(guān)信息或情報(bào)主要有幾個(gè)來(lái)源：首先是公開(kāi)渠道，這需要認(rèn)真收集、整理、準(zhǔn)備;其次是內(nèi)外部各個(gè)非正式渠道(不含客戶內(nèi)部)得來(lái)的信息;最后也是最重要、最直接的是來(lái)自客戶內(nèi)部的信息。所謂“功夫在詩(shī)外”，最初的項(xiàng)目信息來(lái)源往往五花八門(mén)，要在對(duì)于既有目標(biāo)長(zhǎng)期跟蹤、不棄不離，對(duì)偶得信息迅速跟進(jìn)，窮追猛打。有的項(xiàng)目多年聯(lián)系無(wú)果，因偶然因素而突現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī)，有的項(xiàng)目則需要有目的地了解企業(yè)偏好、把握銷售要點(diǎn)而終有斬獲。
投行工作總結(jié)篇二
投資銀行業(yè)務(wù)是我行在傳統(tǒng)公司銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上的延伸和發(fā)展，是通過(guò)運(yùn)用多種復(fù)合金融工具進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新，為客戶提供個(gè)性化、高附加值的金融服務(wù)。我行投資銀行產(chǎn)品包括結(jié)構(gòu)融資產(chǎn)品、直接融資產(chǎn)品和顧問(wèn)服務(wù)類產(chǎn)品。我行是國(guó)內(nèi)最早從事投資銀行業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一，依托中信集團(tuán)綜合金融服務(wù)平臺(tái)在資源、網(wǎng)絡(luò)和專業(yè)人才等方面的綜合優(yōu)勢(shì)，通過(guò)聯(lián)合中信集團(tuán)旗下銀行、證券、信托、保險(xiǎn)、基金等金融子公司，我行可為客戶提供高效、專業(yè)、多元化的投資銀行服務(wù)，幫助客戶有效拓寬境內(nèi)外融資渠道、降低融資成本。
產(chǎn)品內(nèi)容。
結(jié)構(gòu)融資產(chǎn)品。
銀團(tuán)貸款：針對(duì)客戶的大額授信需求，我行牽頭組織多家銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)按照同一貸款條件為其提供的貸款支持；也包括為客戶設(shè)計(jì)貸款整合方案，牽頭對(duì)客戶已有貸款按照同一貸款條件在多家銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)之間重新承銷分配。
出口信貸：是指我行為支持和擴(kuò)大客戶對(duì)外出口，提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，向出口方、外國(guó)進(jìn)口方或其銀行提供利率較優(yōu)惠的貸款。
表外融資：是指我行通過(guò)有追索和無(wú)追索兩種方式受讓客戶的應(yīng)收賬款、應(yīng)收租金等資產(chǎn)，在改善客戶負(fù)債結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上為其提供的融資服務(wù)。
項(xiàng)目融資：是指我行為客戶或其設(shè)立的項(xiàng)目公司安排還款來(lái)源基于項(xiàng)目未來(lái)現(xiàn)金流的中長(zhǎng)期融資服務(wù)。
并購(gòu)融資：我行以客戶未來(lái)現(xiàn)金流量作為償債資金來(lái)源，為客戶的并購(gòu)行為設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)化融資方案，協(xié)助客戶以最優(yōu)的杠桿結(jié)構(gòu)完成收購(gòu)計(jì)劃。
信托融資：我行聯(lián)合信托投資公司，為客戶設(shè)計(jì)低成本信托融資方案，并幫助客戶完成信托資金的募集。
境外夾層融資：夾層融資是一種介于優(yōu)先債務(wù)和股本之間的融資方式，收益和風(fēng)險(xiǎn)都介于企業(yè)債務(wù)資本和股權(quán)資本之間，本質(zhì)是一種長(zhǎng)期無(wú)擔(dān)保的債權(quán)類風(fēng)險(xiǎn)資本。我行通過(guò)與海外夾層基金合作，向其推薦有融資需求的客戶，并協(xié)助其完成對(duì)我行客戶夾層資金的投資。
境外私募融資：我行通過(guò)與境外金融同業(yè)合作，為客戶設(shè)計(jì)在境外以非公開(kāi)方式募集資金的融資方案，并協(xié)助客戶完成融資計(jì)劃的實(shí)施。
直接融資產(chǎn)品。
企業(yè)資信服務(wù)：我行可通過(guò)對(duì)企業(yè)資金運(yùn)行的記錄以及與資金運(yùn)行有關(guān)的經(jīng)濟(jì)金融等相關(guān)資料的收集和整理，為客戶提供項(xiàng)目評(píng)估、企業(yè)信用調(diào)查、企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估、企業(yè)注冊(cè)資金驗(yàn)證、資信證明等企業(yè)資信服務(wù)。
管理咨詢：我行可利用信息優(yōu)勢(shì)和專業(yè)人才資源為客戶提供市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)部管理架構(gòu)優(yōu)化、企業(yè)運(yùn)營(yíng)等方面的管理咨詢服務(wù)。
融資顧問(wèn)：我行可根據(jù)不同發(fā)展階段的客戶的融資需求，給予客戶融資方面的指導(dǎo)，幫助客戶安排適當(dāng)?shù)娜谫Y方式，為客戶解決資金需求，節(jié)約財(cái)務(wù)成本。
投資顧問(wèn)：我行協(xié)助客戶為其投資進(jìn)行籌劃及合理安排，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值。并購(gòu)及重組顧問(wèn)：我行可為客戶的并購(gòu)及并購(gòu)后的整合重組提供相關(guān)專業(yè)服務(wù)，幫助客戶降低并購(gòu)成本，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)與資源配置，獲得規(guī)模效益；重組顧問(wèn)是通過(guò)對(duì)客戶資產(chǎn)和債務(wù)重組，優(yōu)化其資源配置，提升企業(yè)財(cái)務(wù)實(shí)力與運(yùn)營(yíng)能力。我行能夠?yàn)榭蛻暨x擇產(chǎn)權(quán)、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員重組的操作模式，對(duì)客戶重組（財(cái)務(wù)、市場(chǎng)、業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、人員、資產(chǎn)等）提供建議，制訂重組方案，并協(xié)助實(shí)施。
融資服務(wù)。
我行可根據(jù)客戶不同發(fā)展時(shí)期、不同業(yè)務(wù)需求、不同行業(yè)等特點(diǎn)，為客戶提供安全、快捷、個(gè)性化的單一融資產(chǎn)品和組合融資產(chǎn)品以及信用支持，為客戶經(jīng)營(yíng)和發(fā)展提供資金支持。我行融資服務(wù)包括貸款融資、票據(jù)融資、貿(mào)易融資和銀行保函。
產(chǎn)品內(nèi)容。
貸款融資類產(chǎn)品按照貸款用途可分為：
流動(dòng)資金貸款：用于滿足客戶正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)或臨時(shí)性資金需要的短期本外幣貸款。
固定資產(chǎn)貸款：用于滿足客戶固定資產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)、購(gòu)置、改造及其相應(yīng)配套設(shè)施建設(shè)的中長(zhǎng)期本外幣貸款。
循環(huán)額度貸款：客戶與我行簽訂一次性借款合同，在合同規(guī)定有效期內(nèi)，客戶可在額度內(nèi)多次隨時(shí)提取、隨時(shí)歸還、循環(huán)使用。
項(xiàng)目貸款：主要用于客戶特定的項(xiàng)目，還款來(lái)源主要依靠該項(xiàng)目未來(lái)運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生現(xiàn)金流或其他與之相關(guān)的資金，貸款期限相對(duì)較長(zhǎng)。
房地產(chǎn)貸款：用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的貸款，包括房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和土地儲(chǔ)備貸款。委托貸款：客戶可委托我行將其資金按照客戶確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放委托貸款，我行可接受委托監(jiān)督貸款使用，協(xié)助回收貸款本息。按照擔(dān)保方式可分為：
保證貸款：是指我行提供的、借款人在貸款時(shí)以第三人保證擔(dān)保作為貸款條件的貸款。保證是指借款人以外的第三人作為保證人和我行約定，當(dāng)借款人不能履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的方式。
抵押貸款：是指我行憑借款人或第三方提供的財(cái)產(chǎn)抵押而向借款人發(fā)放的貸款。根據(jù)抵押物的類別，抵押貸款可分為不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款和動(dòng)產(chǎn)抵押貸款。
質(zhì)押貸款：是指借款人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利憑證移交我行占有或?qū)?quán)利進(jìn)行有效登記，我行以上述動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為貸款的擔(dān)保而向借款人發(fā)放的貸款。根據(jù)質(zhì)押的法律屬性，可分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押貸款和權(quán)利質(zhì)押貸款。
股權(quán)質(zhì)押貸款：是指客戶以其自身或第三方擁有的其他公司的股權(quán)作為質(zhì)押向我行申請(qǐng)的貸款。
存貨質(zhì)押貸款：是指客戶以我行能夠接受的存貨作為質(zhì)押向我行申請(qǐng)的貸款。倉(cāng)單質(zhì)押貸款：是指客戶以自有或第三方持有的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單（貨物倉(cāng)儲(chǔ)憑證）作為質(zhì)押向我行申請(qǐng)的貸款。
貸款承諾：是指我行同客戶簽訂一種具有法律約束力的合約，規(guī)定在有效期內(nèi)，在一定的授信條件下，我行承諾給客戶一定金額的貸款。
銀行承兌匯票：是指我行在客戶繳納全額保證金或授信額度內(nèi)交存一定比例保證金的情況下，為客戶開(kāi)立的、由我行承兌的商業(yè)匯票。
銀行承兌匯票貼現(xiàn)：客戶將所持具有真實(shí)交易背景的、由我行認(rèn)可的銀行承兌的、未到期的合法的承兌匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓于我行，我行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后，將剩余資金付給客戶。
商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)：客戶將持有的未到期的、合法的商業(yè)承兌匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓給我行，我行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后，將剩余資金付給客戶。
商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)（回購(gòu)型國(guó)內(nèi)保理）：是指客戶將商業(yè)發(fā)票所代表的應(yīng)收賬款債權(quán)書(shū)面轉(zhuǎn)讓給我行，并承諾無(wú)條件回購(gòu)，而從我行取得資金的一種融資方式。
銀行保函業(yè)務(wù)是我行應(yīng)客戶的申請(qǐng)開(kāi)立的有擔(dān)保性質(zhì)的書(shū)面承諾文件，一旦申請(qǐng)人未按其與受益人簽訂的合同償還債務(wù)或履行約定義務(wù)時(shí)，由我行履行擔(dān)保責(zé)任。保函類產(chǎn)品包括投標(biāo)保函、預(yù)付款保函、履約保函、融資性保函等。
資產(chǎn)管理。
資產(chǎn)管理是我行作為托管人或投資管理人，為客戶提供特定的資產(chǎn)托管投資管理服務(wù)，幫助客戶更安全的實(shí)現(xiàn)資金財(cái)產(chǎn)的管理和增值。我行具備多種資產(chǎn)和基金托管資格，擁有專業(yè)的資產(chǎn)托管和投資管理業(yè)務(wù)人才以及完備的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，可為客戶提供各種資產(chǎn)管理專業(yè)服務(wù)。
產(chǎn)品內(nèi)容。
資產(chǎn)托管類產(chǎn)品。
證券投資基金托管：證券投資基金是一種間接的證券投資方式，投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額而間接投資于證券市場(chǎng)。我行可為客戶提供證券投資基金托管服務(wù)，保障客戶基金財(cái)產(chǎn)安全，保護(hù)基金份額持有人的利益。
證券公司客戶資產(chǎn)托管：對(duì)于證券公司辦理的定向資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理和專項(xiàng)資。
產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，我行可提供資產(chǎn)托管服務(wù)，幫助客戶安全保管資產(chǎn)，辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金清算和核算，監(jiān)督資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資運(yùn)作，并出具資產(chǎn)托管報(bào)告。
資金信托產(chǎn)品托管：資金信托是指委托人基于對(duì)受托人（信托機(jī)構(gòu)）的信任，將自己合法擁有的資金委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的管理、運(yùn)用和處分委托人的資金財(cái)產(chǎn)。我行可提供資金信托托管服務(wù)，幫助客戶監(jiān)管信托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，辦理資金清算和核算，并出具資產(chǎn)托管報(bào)告。企業(yè)年金基金托管：我行可作為托管人，為企業(yè)年金提供托管服務(wù)，包括財(cái)產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、財(cái)產(chǎn)估值、資金清算，并對(duì)投資管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，提高年金資產(chǎn)的運(yùn)作效率，保護(hù)委托人的利益。
保險(xiǎn)資產(chǎn)托管：對(duì)于保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行管理運(yùn)作的保險(xiǎn)資產(chǎn),我行可提供保險(xiǎn)資產(chǎn)托管服務(wù)，辦理保險(xiǎn)資金名下的資金往來(lái)，監(jiān)督保險(xiǎn)資產(chǎn)的投資運(yùn)作，復(fù)核、審查保險(xiǎn)資金資產(chǎn)凈值，并出具保險(xiǎn)資金業(yè)績(jī)報(bào)告。
全國(guó)社?；鹜泄埽何倚锌蔀槿珖?guó)社會(huì)保障基金資產(chǎn)提供托管服務(wù)，包括保管社?；鹳Y產(chǎn)，執(zhí)行投資管理人的投資指令，辦理資金結(jié)算，監(jiān)督投資運(yùn)作。
基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金托管：我行可為基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金提供托管服務(wù)，包括安全保管資產(chǎn)、資金清算、證券交收、監(jiān)督資產(chǎn)運(yùn)作、會(huì)計(jì)記錄、資產(chǎn)估值、評(píng)價(jià)資產(chǎn)運(yùn)作等。
qfii基金托管：我行可為qfii基金提供托管服務(wù)，包括保管資產(chǎn)，辦理有關(guān)結(jié)匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結(jié)算業(yè)務(wù)，監(jiān)督投資運(yùn)作,編制財(cái)務(wù)報(bào)告,保存相關(guān)資料等。
qdii基金托管：qdii是在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立、經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資機(jī)構(gòu)。我行可作為托管人，為qdii基金提供托管服務(wù)。
資產(chǎn)證券化產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)：資產(chǎn)證券化產(chǎn)品是指將企業(yè)（賣(mài)方）不流通的存量資產(chǎn)或可預(yù)見(jiàn)的未來(lái)收入構(gòu)造和轉(zhuǎn)變成為資產(chǎn)市場(chǎng)上可銷售和流通的金融產(chǎn)品的過(guò)程。我行可作為資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的托管銀行，為受托人提供相關(guān)托管服務(wù)。
理財(cái)類產(chǎn)品。
結(jié)構(gòu)性存款：是一種將金融衍生產(chǎn)品與傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)相結(jié)合的創(chuàng)新產(chǎn)品。我行將客戶本外幣資金收益與利率、匯率、股票價(jià)格或指數(shù)、商品價(jià)格等相連接，以幫助客戶獲取高于普通存款收益的產(chǎn)品。
代客資金管理：我行可接受客戶委托在國(guó)內(nèi)與國(guó)際金融市場(chǎng)建立投資組合，在控制風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，為客戶創(chuàng)造資本升值。
人民幣理財(cái)產(chǎn)品：我行可接受客戶委托，將客戶的人民幣資金投資于國(guó)內(nèi)基金、新股。
申購(gòu)、集合理財(cái)和企業(yè)債券，或與國(guó)際金融市場(chǎng)工具掛鉤以及直接投資于境外金融市場(chǎng)，為客戶創(chuàng)造投資收益。
代客境外理財(cái)產(chǎn)品：我行可接受客戶委托，將客戶外幣或人民幣本金轉(zhuǎn)化為外幣，按照客戶的交易指令進(jìn)行境外投資，幫助客戶拓寬投資渠道，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，獲得投資收益。
人民幣債券結(jié)算代理：我行可接受客戶委托，代理銀行間債權(quán)市場(chǎng)交易，投資范圍包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、銀行次級(jí)債、企業(yè)債。
資金資本。
資金資本產(chǎn)品是我行根據(jù)客戶各類資產(chǎn)、負(fù)債及其形成的現(xiàn)金流的特點(diǎn)，運(yùn)用國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)上各種金融工具，為客戶提供資金交易服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資金避險(xiǎn)和增值。我行資金資本產(chǎn)品包括匯率風(fēng)險(xiǎn)管理類產(chǎn)品、利率風(fēng)險(xiǎn)管理類產(chǎn)品、投資增值類產(chǎn)品和融資便利類產(chǎn)品。
我行具有國(guó)際先進(jìn)水平的交易系統(tǒng)和國(guó)際領(lǐng)先水平的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，與國(guó)際上各大知名銀行保持密切的交易伙伴關(guān)系。我行是國(guó)內(nèi)較早獲得衍生產(chǎn)品交易資格的商業(yè)銀行，已獲得遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)開(kāi)辦資格，是中國(guó)外匯交易中心外幣做市商業(yè)務(wù)首批三家國(guó)內(nèi)銀行做市商之一，也是國(guó)內(nèi)同時(shí)擁有銀行間市場(chǎng)“美元對(duì)人民幣即期做市商”、“外匯買(mǎi)賣(mài)做市商”兩項(xiàng)做市商資格的三家中資銀行之一。
產(chǎn)品內(nèi)容。
匯率風(fēng)險(xiǎn)管理類產(chǎn)品。
外匯買(mǎi)賣(mài)：指客戶與我行簽訂外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，約定在規(guī)定日期，按約定匯率將一種外幣轉(zhuǎn)換成另一種外幣。根據(jù)交割日的不同，可分為即期外匯買(mǎi)賣(mài)和遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)。交割日在交易日后二個(gè)工作日內(nèi)的外匯買(mǎi)賣(mài)為即期外匯買(mǎi)賣(mài)；交割日在交易日后第二個(gè)工作日以后的某一天并在一年以內(nèi)的外匯買(mǎi)賣(mài)為遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)，超過(guò)一年的為超遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)。
結(jié)售匯：指客戶與我行簽訂即（遠(yuǎn)）期結(jié)售匯協(xié)議，約定辦理結(jié)匯或售匯的日期、外幣幣種、金額、匯率，到期外匯收入或支出發(fā)生時(shí)，即按照該結(jié)售匯合同約定的幣種、金額、匯率、期限辦理結(jié)匯或售匯的業(yè)務(wù)。根據(jù)交割日的不同，可分為即期結(jié)售匯和遠(yuǎn)期結(jié)售匯。
外匯掉期：指客戶與我行簽訂外匯掉期協(xié)議，約定在一定期限內(nèi)將以一種貨幣計(jì)價(jià)的債務(wù)（或資產(chǎn)）轉(zhuǎn)化為另一種貨幣計(jì)價(jià)的債務(wù)（或資產(chǎn)）。本金在期初和期末以事先約定的匯率交換，避免了匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
議約定賣(mài)出或買(mǎi)入一定數(shù)量的外匯。利率風(fēng)險(xiǎn)管理類產(chǎn)品。
本外幣利率掉期：指我行與客戶約定在未來(lái)的一定期限內(nèi)，以約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金為計(jì)息基礎(chǔ)，按不同的利率基準(zhǔn)交換利息，以幫助客戶規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。最常見(jiàn)的利率掉期是在固定利率與浮動(dòng)利率之間進(jìn)行互換。
結(jié)構(gòu)性存款：是一種將金融衍生產(chǎn)品與傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)相結(jié)合的創(chuàng)新產(chǎn)品。我行將客戶本外幣資金收益與利率、匯率、股票價(jià)格或指數(shù)、基金、商品價(jià)格等相連結(jié)，使客戶有可能獲取高于普通存款的收益。
資產(chǎn)管理：指客戶委托我行在國(guó)內(nèi)與國(guó)際金融市場(chǎng)建立投資組合，在控制風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，創(chuàng)造資本升值，使資產(chǎn)組合取得較好的收益。
人民幣貨幣掉期：指客戶與我行簽訂協(xié)議，約定在一定期限內(nèi)，期初按照約定的匯率將其持有的某種貨幣轉(zhuǎn)換為另一種貨幣，并在期末按照約定的匯率再將貨幣轉(zhuǎn)換為原貨幣。進(jìn)行貨幣互換的兩種貨幣中，其中一種是人民幣。
投行工作總結(jié)篇三
再后來(lái)，我由初級(jí)菜鳥(niǎo)升級(jí)為高級(jí)菜鳥(niǎo)，可以獨(dú)立撰寫(xiě)一些不復(fù)雜的招股說(shuō)明書(shū)章節(jié)了，這時(shí)我的加班增多，不過(guò)都是為了趕寫(xiě)招股說(shuō)明書(shū)和調(diào)整格式。
這時(shí)我遇到了愿意教我一些具體業(yè)務(wù)問(wèn)題的領(lǐng)導(dǎo)，他在項(xiàng)目的前期不大寫(xiě)東西，因此很愿意在現(xiàn)場(chǎng)口授我一些投行知識(shí)和業(yè)務(wù)規(guī)則，小到如何用word調(diào)整格式，大到一些財(cái)務(wù)知識(shí)，在我這個(gè)階段，也就是這樣而已。
不過(guò)，當(dāng)他們開(kāi)始討論募投項(xiàng)目的確定以及管理層討論分析時(shí)，我這個(gè)外行就完全插不上話了，我只能看他們寫(xiě)好的章節(jié)來(lái)學(xué)習(xí)，如果領(lǐng)導(dǎo)和企業(yè)董事長(zhǎng)討論這些重要內(nèi)容的確定，通常我只能旁聽(tīng)，對(duì)其內(nèi)容一知半解，也許到了十二點(diǎn)或者更晚，他們會(huì)發(fā)個(gè)善心讓我先回賓館休息。
大多數(shù)情況下，中國(guó)投行的加班都比較溫和，甚至在項(xiàng)目初期也不用加班，到點(diǎn)就和企業(yè)一起下班。一些業(yè)務(wù)骨干甚至慣于在項(xiàng)目上偷懶，先讓那些新人拿招股書(shū)寫(xiě)著練手！企業(yè)有問(wèn)題就解答一下，沒(méi)問(wèn)題的話，。
到招股書(shū)快定稿的時(shí)候才進(jìn)入相對(duì)惡性的加班，十二點(diǎn)、一點(diǎn)，忙著核對(duì)招股書(shū)前后文有沒(méi)有不一致的地方，保薦人有時(shí)在這個(gè)階段才會(huì)在現(xiàn)場(chǎng)出現(xiàn)，通讀招股書(shū)，有經(jīng)驗(yàn)的保代開(kāi)始提示下面人改正那些有問(wèn)題的章節(jié)，混日子的保代則在這個(gè)時(shí)候開(kāi)始熟悉項(xiàng)目情況。
當(dāng)然，在哪里都少不了那些偷懶不干活的人。在華爾街，這些人會(huì)在年終業(yè)績(jī)考評(píng)時(shí)被某些同事揭發(fā)，或是在項(xiàng)目失敗時(shí)找到下屬做替罪羊，也有可能就自己承擔(dān)責(zé)任。
而在中國(guó)，差不多的故事也在上演，有些人把招股書(shū)寫(xiě)得一塌糊涂讓其他同事替他們“擦屁股”，或是不負(fù)責(zé)任地拿份兒保代津貼或是項(xiàng)目簽字費(fèi)舒舒服服混日子，當(dāng)然，也有人在投行混不下去，只好走人。
說(shuō)到底，。
投行工作總結(jié)篇四
20xx年，我擔(dān)任支行對(duì)公客戶經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來(lái)，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛(ài)護(hù)和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而*凡的客戶營(yíng)銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不*凡的成績(jī)，營(yíng)銷工作卓有成效，票據(jù)貼現(xiàn)達(dá)6億4仟萬(wàn)，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)事故，為樹(shù)立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。
營(yíng)銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較*凡而又繁瑣的，都說(shuō)干一行，愛(ài)一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因?yàn)樗强蛻糁苯恿私庑猩绱翱冢鹬鴾贤櫩团c支行的橋梁作用。
因此，使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營(yíng)銷工作和票據(jù)專管工作中中，我始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。作為商業(yè)銀行的一員，我在工作中牢固樹(shù)立了服務(wù)意識(shí)，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務(wù)水*和服務(wù)質(zhì)量。
一年來(lái)，無(wú)論在什么情況下，我都對(duì)支行、對(duì)自己充滿希望、充滿信心，熱愛(ài)本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實(shí)認(rèn)真，勤懇兢業(yè)，對(duì)業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績(jī)。
在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴(yán)格要求自己，始終堅(jiān)持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務(wù)理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶服務(wù)的過(guò)程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
20xx年，營(yíng)業(yè)部堅(jiān)持不斷創(chuàng)新，每個(gè)季度都搞了不同的營(yíng)銷活動(dòng)，分別是：春雷計(jì)劃、夏季攻勢(shì)、秋季爭(zhēng)霸、沖刺20xx，均取得了較理想的成效。
在客戶營(yíng)銷工作中，我始終相信只有始終如一堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏得更多、更好的客戶?？蛻艨偸切涡紊模铱偸且钥蛻魹橹行?，努力滿足客戶的合理需求，在維護(hù)支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷方式，為客戶提供方便，靈活、個(gè)性化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)定和爭(zhēng)取更多的客戶，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財(cái)務(wù)人員過(guò)生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝福，在客戶有困難時(shí)不忘送上援助的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶的貼心人。
在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶，這時(shí)，我總是及時(shí)的做好解釋和巧妙應(yīng)對(duì)，既不傷了客戶，也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問(wèn)題正好言中我們服務(wù)項(xiàng)目的缺陷，如果對(duì)明擺的事實(shí)視而不見(jiàn)，聽(tīng)而不聞或文過(guò)飾非，表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì)損害支行的信譽(yù)。因此，我總是誠(chéng)懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評(píng)意見(jiàn)，然后再做出規(guī)范合理的解釋，這樣以來(lái)大多數(shù)客戶都會(huì)很樂(lè)意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。
總之，客戶營(yíng)銷和票據(jù)專管工作是繁重而*凡的，然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對(duì)待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對(duì)待工作，繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”，開(kāi)拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
投行工作總結(jié)篇五
在光華支行，我從事著一份最*凡的工作——柜員。也許有人會(huì)說(shuō)，普通的.柜員何談事業(yè)，不，柜臺(tái)上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于*凡，完美源于認(rèn)真。我熱愛(ài)這份工作，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務(wù)的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠(chéng)服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。
是的，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對(duì)客戶的群體，柜臺(tái)是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對(duì)各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行人的真誠(chéng)，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不*凡的，我為自己的崗位而自豪！為此，我要求自己做到：一是掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國(guó)家的法律、法規(guī)；三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處；四是清醒的認(rèn)識(shí)自我、勝不驕、敗不餒。
一直以來(lái)，我立足本職崗位，踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教，只有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績(jī)。點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事讓我深刻體會(huì)到，作為一名一線的員工，注定要*凡。柜員，銀行最基本的崗位，就如一棟大廈，柜員就是象是其中的磚一樣普通.有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營(yíng)銷維護(hù)，迎來(lái)送往之類的枯燥運(yùn)作和繁雜事務(wù)。在這*凡的崗位上，讓我深刻體會(huì)到，偉大正寓于*凡之中，*凡的我們一樣能夠奉獻(xiàn)，奉獻(xiàn)我們的熱情，奉獻(xiàn)我們的真誠(chéng)。*凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒(méi)有根基哪來(lái)高樓，沒(méi)有*凡哪來(lái)偉大！人生的價(jià)值只有在*凡的奉獻(xiàn)中才能得到升華和完善。
銀行工作需要的是集體的團(tuán)協(xié)作，一個(gè)人的力量總結(jié)是有限的。作為一名老員工，我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還注意做好傳、幫、帶的作用，主動(dòng)、熱情、耐心地幫助新來(lái)的同事適應(yīng)新環(huán)境，適應(yīng)新崗位，適應(yīng)新工作，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)，較好地掌握業(yè)務(wù)技能。我注意引導(dǎo)他們從賬理出發(fā)，而不是教他們?nèi)绾芜M(jìn)行簡(jiǎn)單的菜單操作。在*時(shí)的工作中，我還將自己的工作學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)毫無(wú)保留地告訴他們。我想，這樣的教法不一定是最好的，但一定會(huì)讓他們學(xué)到業(yè)務(wù)知識(shí)點(diǎn)的本質(zhì)，學(xué)會(huì)融會(huì)貫通，舉一反三。去年相繼有四名新同事加入到我們支行，他們雖有一定的金融專業(yè)知識(shí)，但對(duì)于臨柜操作技能來(lái)說(shuō)，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗，我對(duì)跟班實(shí)習(xí)的新同事耐心進(jìn)行操作章程的培訓(xùn)，特別是要嚴(yán)格按照規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫(huà)面等等，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。對(duì)于于他們的薄弱環(huán)節(jié)—技能，也將自己*常練習(xí)的心得告訴他們，供他們參考。通過(guò)一段時(shí)間的雙向努力，他們已能熟練進(jìn)行單人上崗操作了。為支行更好的開(kāi)展工作打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。只有整體的素質(zhì)提高了，支行的業(yè)務(wù)水*才能上一個(gè)臺(tái)階。大家共同努力，在新區(qū)溫暖的大家庭里快樂(lè)的工作著。銀行新進(jìn)人員漸漸增多，在幫助他們同時(shí)，我也看到他們的優(yōu)點(diǎn)，時(shí)時(shí)讓我有危機(jī)感，我時(shí)常告誡自己不能滿足現(xiàn)狀，要甘于*淡，但不能流于*庸，既要心無(wú)旁騖、腳踏實(shí)地將手中的工作完成，也要不斷吸收新的知識(shí)以迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)。時(shí)代是在不斷發(fā)展的，銀行工作的競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈。我深切地體會(huì)到作為一名合格的前臺(tái)柜員應(yīng)該具備更高的業(yè)務(wù)水*，只有不斷地增強(qiáng)自身的綜合素質(zhì)，不斷地?cái)U(kuò)大自己的知識(shí)面才能將工作干得更好。于是在緊張工作之余，我還積極參加各種學(xué)習(xí)，取得了《會(huì)計(jì)從業(yè)人員資格證書(shū)》、《反假貨幣上崗資格證書(shū)》等各類資格證書(shū)。為在今后的工作中能取得更大的成績(jī)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
在為客戶服務(wù)的過(guò)程中，我始終堅(jiān)持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個(gè)性化、快捷的服務(wù)。完美源于認(rèn)真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，我們想方設(shè)法為客戶提供更加周到的服務(wù)。因?yàn)?，沒(méi)有挑剔的客戶，只有不完美的服務(wù)。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識(shí)，新業(yè)務(wù)，理論合實(shí)踐，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。我從點(diǎn)滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問(wèn)，給客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)時(shí)、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù)。
_有句名言：“推動(dòng)你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來(lái)推動(dòng)你”。只有把個(gè)人理想與農(nóng)行金融事業(yè)的發(fā)展有機(jī)合起來(lái)，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，在開(kāi)創(chuàng)農(nóng)業(yè)銀行美好明天的過(guò)程中實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值。
投行工作總結(jié)篇六
與公司其他部門(mén)同事溝通；缺少對(duì)保薦業(yè)務(wù)流程和項(xiàng)目整體情況的認(rèn)識(shí)。
要多把個(gè)人時(shí)間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關(guān)注專業(yè)相關(guān)訊息和工作相關(guān)案例，努力通過(guò)剩余3門(mén)cpa考試和熟悉保薦業(yè)務(wù)整體知識(shí)，在工作間隙學(xué)習(xí)保代考試資料。
xx初步計(jì)劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
xx初步計(jì)劃在2015年2月下旬進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行補(bǔ)充年報(bào)材料的準(zhǔn)備工作，包括收集材料、進(jìn)行財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查和進(jìn)行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
2016年2月下旬至3月下旬部分時(shí)間需要進(jìn)行xx補(bǔ)充年報(bào)相關(guān)工作。
2016年第一季度需要跟進(jìn)xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進(jìn)xx上市整改事項(xiàng)和收集申報(bào)所需材料。
xx股份2014年非公開(kāi)發(fā)行的持續(xù)督導(dǎo)工作已完成，待年報(bào)出具后需要幾天時(shí)間完成持續(xù)督導(dǎo)年度報(bào)告和持續(xù)督導(dǎo)總結(jié)報(bào)告；完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作；抓緊準(zhǔn)備cpa考試和保薦代表人考試。
作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計(jì)較個(gè)人在項(xiàng)目中業(yè)績(jī)方面的得失，而是多計(jì)較個(gè)人在經(jīng)驗(yàn)和能力方面是否有所得。每一個(gè)項(xiàng)目對(duì)于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機(jī)會(huì)多了解項(xiàng)目都可以中獲得經(jīng)驗(yàn)，才會(huì)對(duì)以后的工作產(chǎn)生正面的影響。
時(shí)光荏苒，一年的時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝。回首過(guò)去的2011年，有的關(guān)心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅(jiān)克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個(gè)從事銀行工作剛剛兩年的員工，又是在年初才剛剛調(diào)到現(xiàn)在的投資銀行與金融市場(chǎng)部，但是經(jīng)過(guò)努力，我已經(jīng)比較熟練的掌握了新部門(mén)的業(yè)務(wù)，并成功的做了。。。?，F(xiàn)將我一年中的工作情況作如下總結(jié)：
的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。
銀行是我學(xué)生時(shí)代就蒙昧以求的工作場(chǎng)所。畢業(yè)之后，我非常幸運(yùn)的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學(xué)習(xí)、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，爭(zhēng)取機(jī)會(huì)去總行學(xué)習(xí)。等等犧牲休息時(shí)間。。。。周末加班。。。任勞任怨，出差。。。新的一年里，我為自己制定了新的目標(biāo)，為了讓自己盡快成長(zhǎng)為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個(gè)方面鍛煉自己、提升自己。
不斷更新自己的銀行業(yè)知識(shí)庫(kù)，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務(wù)的能力；既要學(xué)習(xí)自己職責(zé)范圍內(nèi)的專業(yè)知識(shí)，也要主動(dòng)了解其他領(lǐng)域的相關(guān)知識(shí)。
養(yǎng)成強(qiáng)烈的責(zé)任意識(shí)和服務(wù)意識(shí)。嚴(yán)格要求自己，作風(fēng)正派，潔身自愛(ài)，自覺(jué)維護(hù)銀行工作人員的良好形象。
銀行綜合部工作總結(jié)xxxx年，在黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門(mén)的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認(rèn)真遵循“管理規(guī)范、運(yùn)作高效、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、團(tuán)結(jié)協(xié)作”的工作標(biāo)準(zhǔn)，以價(jià)值創(chuàng)造為中心，以能力建設(shè)為重點(diǎn)，以提高效率為目標(biāo)，牢固樹(shù)立為部領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、為部門(mén)服務(wù)的觀念，加強(qiáng)工作的制度化、規(guī)范化建設(shè)，創(chuàng)造性地開(kāi)展工作，經(jīng)過(guò)部室全體人員的共同努力，各項(xiàng)工作取得了良好成效，在網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型中發(fā)揮了積極作用。
制定了積極可行的實(shí)施方案，組織了各部門(mén)oa管理員應(yīng)用操作培訓(xùn)，全部的公文往來(lái)實(shí)現(xiàn)了電子化運(yùn)轉(zhuǎn)，提高了效率，節(jié)省了費(fèi)用。
全年共立項(xiàng)督辦46件，確保重點(diǎn)工作順利推進(jìn)；負(fù)責(zé)牽頭確定了2005年17件重大工作事項(xiàng)，并加強(qiáng)督辦調(diào)度，對(duì)全行全年工作起到了較好的推動(dòng)作用；加強(qiáng)對(duì)工作會(huì)議等全行性重要會(huì)議的督辦工作，建立了通報(bào)制度，確保會(huì)議精神落到實(shí)處。
切實(shí)做好xxxx年民主生活會(huì)工作；從而促進(jìn)了全部服務(wù)水平的提高。
圓滿完成了總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型驗(yàn)收組及省行路民副行長(zhǎng)等省行行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我部視察指導(dǎo)工作期間的接待任務(wù)；成功組織了三次全員參加的會(huì)議；出色承辦了全市網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場(chǎng)會(huì)。
告會(huì)等綜合性文字材料以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性材料110多篇、80多萬(wàn)字，總量大大超過(guò)往年。
的建行我的生活”征文、“笑容在工作中綻放、奉獻(xiàn)在崗位上閃光”征文活動(dòng)、“創(chuàng)一流業(yè)績(jī)，迎接十七大”
征文活動(dòng)以及網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型相關(guān)信息的的編撰上報(bào)工作。
通過(guò)橫幅、海報(bào)、折頁(yè)、宣傳單等多種形式促進(jìn)重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)工作的宣傳報(bào)道，進(jìn)一步擴(kuò)大了我部在系統(tǒng)內(nèi)外的影響力。
為全部在崗員工健全了五項(xiàng)法定社會(huì)保險(xiǎn)；建立了企業(yè)年金單位繳費(fèi)。
能方面的集中強(qiáng)化培訓(xùn)；四是對(duì)新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓(xùn)工作，起到了較好的效果。
積極組織入黨積極分子培訓(xùn)和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)的入黨積極分子達(dá)10人次，新發(fā)展預(yù)備黨員1人，有一名預(yù)備黨員預(yù)備期滿經(jīng)考核合格被批準(zhǔn)轉(zhuǎn)為正式黨員。
為進(jìn)一步規(guī)范計(jì)算機(jī)設(shè)備管理，今年綜合部對(duì)我部計(jì)算機(jī)設(shè)備多次進(jìn)行了認(rèn)真清理、核查，建立完善的設(shè)備、耗材檔案，實(shí)現(xiàn)了設(shè)備、耗材管理的電子化、標(biāo)簽化，做到了計(jì)算機(jī)設(shè)備的帳目清楚，賬實(shí)相符。
按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對(duì)體系文件管理系統(tǒng)、應(yīng)收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報(bào)系統(tǒng)等多個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了推廣。
跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車(chē)道，各項(xiàng)業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，走出了一個(gè)發(fā)展的上升通道。
（1）各項(xiàng)存款快速增長(zhǎng)。至年底本外幣總存款余額預(yù)計(jì)超過(guò)8.5億元，比年初增加3.6億。其中預(yù)計(jì)：人民幣對(duì)公存款增加1.4億、人民幣儲(chǔ)蓄增加5800萬(wàn)、人民幣同業(yè)存款增加8000萬(wàn)；外匯存款增加1000萬(wàn)美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對(duì)公存款增加成為我行存款增長(zhǎng)的一個(gè)重要來(lái)源，同業(yè)存款和儲(chǔ)蓄存款也大幅增加加，這種存款增長(zhǎng)速度是過(guò)去所沒(méi)有的。
（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末各項(xiàng)貸款約超過(guò)10個(gè)億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達(dá)、海滄大道等大項(xiàng)目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預(yù)計(jì)達(dá)100%以上，綜合收息率預(yù)計(jì)達(dá)97%，收息水平居全轄前列。（3）經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預(yù)計(jì)可達(dá)1500萬(wàn)元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤(rùn)約為770萬(wàn)，外匯利潤(rùn)約為45萬(wàn)美元，結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)收入約為350萬(wàn)元。人均利潤(rùn)達(dá)21萬(wàn)元。同過(guò)去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤(rùn)水平實(shí)現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。（4）中間業(yè)務(wù)大幅度增長(zhǎng)。今年我行國(guó)際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預(yù)計(jì)全年將完成國(guó)際結(jié)算量2.5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費(fèi)收入有較大的增長(zhǎng)，預(yù)計(jì)可達(dá)350萬(wàn)，相當(dāng)于我利潤(rùn)的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長(zhǎng)，成為另一個(gè)新的利潤(rùn)來(lái)源。
務(wù)迅速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
針對(duì)海滄外資客戶較多，以及我行國(guó)際業(yè)務(wù)從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點(diǎn)，我行十分重視抓住機(jī)遇發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)。今年來(lái)，我行通過(guò)加強(qiáng)客戶經(jīng)理培訓(xùn)，進(jìn)一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務(wù)上，確保上門(mén)收單，提高辦事效率，保證工作的時(shí)效；同時(shí)，以國(guó)際結(jié)算為龍頭，積極拓展進(jìn)出口項(xiàng)下的融資業(yè)務(wù)。在國(guó)際業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略上，做足已有客戶，不斷擴(kuò)大群體，重點(diǎn)抓好pta的開(kāi)證業(yè)務(wù)，確保份額；爭(zhēng)取增加我行在翔鷺、多威等重點(diǎn)客戶原有的份額；實(shí)現(xiàn)在德彥、金達(dá)威等客戶國(guó)際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國(guó)際結(jié)算量預(yù)計(jì)達(dá)到2.6億美元，結(jié)售匯達(dá)1億美元，國(guó)際業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入達(dá)350萬(wàn)元人民幣，外匯利潤(rùn)45萬(wàn)美元，兩項(xiàng)合計(jì)650萬(wàn)元人民幣，約占總利潤(rùn)的45%。
從年初開(kāi)始，支行就要求業(yè)務(wù)部和計(jì)財(cái)科加大對(duì)我行各季度資金營(yíng)運(yùn)狀況的分析，找出解決問(wèn)題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強(qiáng)調(diào)節(jié)約費(fèi)用開(kāi)支，加強(qiáng)了費(fèi)用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強(qiáng)對(duì)車(chē)輛費(fèi)用，水電郵等營(yíng)運(yùn)費(fèi)用的控制，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)招待費(fèi)和公雜費(fèi)的管理，把錢(qián)用在業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵上。網(wǎng)點(diǎn)無(wú)效益的事不干，無(wú)效益的費(fèi)用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務(wù)部門(mén)還堅(jiān)持每日做好重點(diǎn)企業(yè)資金進(jìn)出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運(yùn)用效率，提高了經(jīng)營(yíng)的效益。
今年以來(lái)，行領(lǐng)導(dǎo)著力倡導(dǎo)企業(yè)發(fā)展和實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值同步成長(zhǎng)的觀念，推動(dòng)“成才計(jì)劃”，全面提高員工隊(duì)伍的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實(shí)戰(zhàn)鍛煉、培訓(xùn)提高、鼓勵(lì)升級(jí)、機(jī)制催化和活動(dòng)促進(jìn)等。通過(guò)推動(dòng)“成才計(jì)劃“，我行不僅引進(jìn)了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展儲(chǔ)備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因?yàn)楣ぷ鳝h(huán)境差、工作積極性不高而一門(mén)心思想調(diào)動(dòng)離開(kāi)海滄?，F(xiàn)在這些人不僅堅(jiān)定地留下來(lái)，而且許多人還迅速成長(zhǎng)為支行的業(yè)務(wù)骨干。正是良好的機(jī)制，使全行員工形成了強(qiáng)大的內(nèi)聚力和強(qiáng)烈的歸屬感，使海滄支行成為一個(gè)團(tuán)結(jié)開(kāi)拓進(jìn)取的團(tuán)隊(duì)。今年以來(lái)，支行還特別設(shè)立了“成才獎(jiǎng)”，做為鼓勵(lì)員工成長(zhǎng)的一項(xiàng)長(zhǎng)期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來(lái)，支行加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)的改造工作，針對(duì)員工上下班路途遠(yuǎn)、交通不便等情況加強(qiáng)了上下班班車(chē)接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動(dòng)等。通過(guò)做好人的思想工作，全行干部職工工作起來(lái)更順心、更有干勁，也更好地促進(jìn)了業(yè)務(wù)工作的發(fā)展。此外，在加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和三防一保工作等方面，我行也做了大量細(xì)致認(rèn)真的工作，建立了有效的責(zé)任制管理，通過(guò)抓落實(shí)保證了全年安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故，得到分行有關(guān)部門(mén)的好評(píng)。
一是全行員工特別是普通員工的積極性沒(méi)有很好發(fā)揮出來(lái)。有些員工甚至有消極的傾向，對(duì)工作關(guān)注和熱心程度不夠。二是對(duì)待工作存在先松后緊現(xiàn)象，導(dǎo)致我們工作上的被動(dòng)。三是各級(jí)干部在工作中沒(méi)有一種深入研究的精神遇到困難或問(wèn)題的時(shí)候沒(méi)有深入去思考，工作方式方法不足。四是服務(wù)水平提高速度緩慢，未有明顯質(zhì)的提高，與我行當(dāng)前的高速發(fā)展不相適應(yīng)。篇五：銀行公司部工作總結(jié)本人于xx年*月有幸成為建行這個(gè)溫暖大家庭中的一員，在入職的四個(gè)月以來(lái)，我被分到**支行實(shí)習(xí)鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)態(tài)度端正，遵守行紀(jì)行規(guī)，尊敬領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務(wù)，虛心求教，積極主動(dòng)地把大學(xué)所學(xué)的理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作當(dāng)中來(lái)。雖然在該崗位的學(xué)習(xí)時(shí)間只有短短的四個(gè)月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，主要的收獲作工作總結(jié)如下：
在思想上：一方面，我堅(jiān)定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺(jué)悟，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，擁護(hù)黨中央的決策，擁護(hù)黨中央和國(guó)務(wù)院對(duì)建行股改的政策。另一方面，樹(shù)立了以客戶為中心的服務(wù)思想，在學(xué)習(xí)和實(shí)踐，進(jìn)一步地認(rèn)識(shí)了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓(xùn)期間，從省行領(lǐng)導(dǎo)的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務(wù)理念，但那時(shí)的認(rèn)識(shí)只是停留在理論上，并沒(méi)有切身體會(huì)。來(lái)到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號(hào)，在競(jìng)爭(zhēng)空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹(shù)立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務(wù)，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財(cái)富，尤其是在這個(gè)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)空前激烈的時(shí)代，唯有牢牢樹(shù)立“以客戶為中心”的觀念，切實(shí)為客戶服務(wù)，才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。在業(yè)務(wù)上，我也取得了巨大的收獲，在學(xué)校的時(shí)候，對(duì)銀行并不陌生，但那時(shí)的了解都是停留在經(jīng)濟(jì)理論上，宏觀層面上的，對(duì)銀行的具體業(yè)務(wù)不是非常的了解。來(lái)到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認(rèn)識(shí)的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢(qián)業(yè)務(wù)，還有許多的業(yè)務(wù)是我所不知道的，要學(xué)習(xí)的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲(chǔ)蓄專柜的運(yùn)行流程，對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)的dcc操作系統(tǒng)達(dá)到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨(dú)立的上崗操作，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)，接受績(jī)效管理的綜合評(píng)估和相應(yīng)的激勵(lì)約束辦法。我還利用空閑時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，開(kāi)拓學(xué)習(xí)空間。憑借自己對(duì)文學(xué)的愛(ài)好，和平日的多加練習(xí)，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計(jì)分析能力，能夠及時(shí)對(duì)客戶服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的市場(chǎng)需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問(wèn)題以及客戶建議等形成分析，以爭(zhēng)取用最好的辦法來(lái)解決問(wèn)題和困難?？傊?，在本次的實(shí)習(xí)鍛煉過(guò)程中，我不僅學(xué)到了很多在書(shū)本里沒(méi)有的知識(shí)，還更加確定了我的學(xué)習(xí)鍛煉目標(biāo)，端正了我的工作態(tài)度，考驗(yàn)了我的工作熱情和耐性，更加堅(jiān)定了我的工作決心。同時(shí)，在與建行人的接觸中，“團(tuán)隊(duì)、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻(xiàn)”的建行精神地鼓舞了我，“誠(chéng)信親和，嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，求真務(wù)實(shí)，拼搏進(jìn)取”的建行作風(fēng)也深深地留在我的腦海中。這段時(shí)間來(lái)，我也感受到自己在多個(gè)方面的不同程度有了提高和進(jìn)步，為以后學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎(chǔ)。好的開(kāi)始是成功的一半，相信在接下來(lái)的實(shí)習(xí)鍛煉計(jì)劃過(guò)程中，我會(huì)以更飽滿的熱情，爭(zhēng)取學(xué)到更多的知識(shí)，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。
投行工作總結(jié)篇七
基于某種巧合或者說(shuō)是某種機(jī)緣，我榮幸地踏進(jìn)了_公司，成為公司證券部的普通一員。轉(zhuǎn)眼間兩個(gè)月的試用期已經(jīng)結(jié)束，感謝各位領(lǐng)導(dǎo)給予的難得的機(jī)會(huì)。因?yàn)閺膰?yán)格意義上來(lái)說(shuō)，這是我畢業(yè)以來(lái)的第一份工作，我很珍惜，也一直很努力。
在這段時(shí)間里，感謝各位領(lǐng)導(dǎo)、同事的理解、耐心與幫助，讓我從迷茫的學(xué)生慢慢轉(zhuǎn)變?yōu)楣ぷ魅私巧?，這段日子我收獲的不僅僅是工作上的進(jìn)步與提升，更重要的是學(xué)到了大方的為人處世態(tài)度與積極向上的工作態(tài)度，這些于我來(lái)講都是彌足珍貴的。這段學(xué)習(xí)與工作并存的日子，在同事的幫助與自己的不懈努力下，我已經(jīng)漸漸適應(yīng)了周?chē)墓ぷ?、生活環(huán)境，現(xiàn)將試用期的工作情況簡(jiǎn)要小結(jié)如下：
一、迅速適應(yīng)并融入的工作環(huán)境。
其實(shí)說(shuō)實(shí)話，剛來(lái)到公司上班，每天面對(duì)些微的塵土同時(shí)經(jīng)受著無(wú)休無(wú)止的機(jī)器作業(yè)聲，內(nèi)心有過(guò)一絲的不快，對(duì)所處工作環(huán)境有過(guò)些許的不滿。但沒(méi)過(guò)多久，我就被同事的熱情、愉悅的工作氛圍所感化。未進(jìn)入企業(yè)前，可能是類似企業(yè)電視看多了的緣故，我的理解仍然幼稚的停留在內(nèi)部工作人員勾心斗角上。我甚至都不期待有什么融洽的氛圍，只打算安安分分做好自己的本職工作。但相反，兩個(gè)月的工作時(shí)間，讓我發(fā)現(xiàn)周?chē)耐露继貏e熱情。從平時(shí)見(jiàn)面的早安問(wèn)候，到上下班的暖心搭車(chē)，再到中午吃飯的幽默交流等方方面面，讓我這種新人沒(méi)有一點(diǎn)拘束感。除此之外，領(lǐng)導(dǎo)也很關(guān)心自己的工作情況，一直鼓勵(lì)我說(shuō)“不著急，總得有個(gè)過(guò)程”;“你要積極參與，多做多練，熟悉以后自然而然就輕松了。”非常榮幸加入這樣一個(gè)大集體，也非常感謝大家讓我在最短的時(shí)間內(nèi)適應(yīng)并融入新的工作環(huán)境。
二、迅速了解并經(jīng)歷的工作內(nèi)容。
拿破侖·希爾曾經(jīng)說(shuō)過(guò)，“人與人之間沒(méi)有太多區(qū)別，只有積極的心態(tài)與消極的心態(tài)這一細(xì)微的區(qū)別，但正是這一點(diǎn)點(diǎn)區(qū)別決定了二十年后兩個(gè)人生活的巨大差異?！彪m然目前我還無(wú)法獨(dú)立完成某些重大事情，但我相信通過(guò)前兩個(gè)月扎實(shí)的理論基礎(chǔ)與大家的幫助，在以后的工作當(dāng)中我會(huì)繼續(xù)堅(jiān)持積極的工作心態(tài)，爭(zhēng)取為公司做出更大的貢獻(xiàn)。
投行工作總結(jié)篇八
實(shí)習(xí)初期，主要協(xié)助部門(mén)的同事完成委托貸款和準(zhǔn)資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的基礎(chǔ)工作，比如核查公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、相關(guān)項(xiàng)目合同的印章以及系列文件的掃描等，同時(shí)在部門(mén)老師的細(xì)心指引和幫助下，學(xué)習(xí)了項(xiàng)目的交易結(jié)構(gòu)流程和商業(yè)銀行的投行業(yè)務(wù)知識(shí)。隨著知識(shí)的掌握以及業(yè)務(wù)的推進(jìn)，開(kāi)始協(xié)助小組同事完成部分項(xiàng)目合同要素的修改工作，期間完成了2個(gè)從分行到總行資產(chǎn)上收項(xiàng)目的合同修改。在實(shí)習(xí)收尾階段，以企業(yè)應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化為主題，做了兩個(gè)專題研究報(bào)告，并向部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事匯報(bào)。
通過(guò)這段為期近一個(gè)月的實(shí)習(xí)，收獲頗大。一方面，了解了商業(yè)銀行投行部所做的業(yè)務(wù)，投行部總共有四個(gè)小組，分別負(fù)責(zé)不同類型的業(yè)務(wù)，如產(chǎn)業(yè)基金組主要做產(chǎn)業(yè)基金優(yōu)先和夾層基金的投資，債券承銷組主要負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具的推廣和承銷，房地產(chǎn)組主要通過(guò)銀信以及銀信證形等式給房地產(chǎn)企業(yè)融資，而證券化組主要做以應(yīng)收賬款為基礎(chǔ)資產(chǎn)的企業(yè)資產(chǎn)證券化私募產(chǎn)品的投資。在實(shí)習(xí)初期，很榮幸被分到證券化組，所以整個(gè)實(shí)習(xí)過(guò)程主要接觸和學(xué)習(xí)證券化方面的業(yè)務(wù)和知識(shí)。另外，通過(guò)研究?jī)蓚€(gè)不同方向的專題報(bào)告，首先對(duì)公募市場(chǎng)企業(yè)應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的行業(yè)分布、價(jià)格、發(fā)行規(guī)模等方面有初步的了解，其次對(duì)當(dāng)前資產(chǎn)證券化運(yùn)行的市場(chǎng)環(huán)境和政策有了認(rèn)識(shí)。綜合國(guó)內(nèi)外現(xiàn)狀及國(guó)內(nèi)該業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程，企業(yè)資產(chǎn)證券化領(lǐng)域有巨大的發(fā)展?jié)摿Γ虡I(yè)銀行在轉(zhuǎn)型期應(yīng)重視并加大對(duì)證券化業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的投入力度。
都是精英，肩負(fù)著為銀行創(chuàng)收營(yíng)利的任務(wù)。
掐指一算，在廣發(fā)證券上海投行部已實(shí)習(xí)五個(gè)月了。對(duì)于過(guò)慣學(xué)校學(xué)期制生活的學(xué)生而言，五個(gè)月真是算上很長(zhǎng)是一段時(shí)間。不過(guò)現(xiàn)在回頭看這五個(gè)月，感覺(jué)真是過(guò)得飛快，一切好像還是在暑假剛開(kāi)始實(shí)習(xí)的樣子，這期間發(fā)生的事情也歷歷在目，還未走遠(yuǎn)。也許真是印證這個(gè)道理：當(dāng)你全心投入到一項(xiàng)事業(yè)上去的時(shí)候，你不會(huì)感覺(jué)到時(shí)間的流走。因?yàn)槟愕男乃家巡辉诖肆?。五個(gè)月的實(shí)習(xí)真的是一件很難忘的經(jīng)歷，一個(gè)很好的歷練，更是學(xué)生時(shí)代一個(gè)難以磨滅的印記。因?yàn)樗鼘⑹悄闾ど仙鐣?huì)之前唯一可能的短暫緩沖和切身體驗(yàn)。畢業(yè)后，你不再是一個(gè)學(xué)生，社會(huì)不會(huì)對(duì)你像以前一樣容忍。你應(yīng)該像所有人一樣，成熟、認(rèn)真、自立和堅(jiān)強(qiáng)。
實(shí)習(xí)從報(bào)到開(kāi)始，首先是跟公司簽訂了實(shí)習(xí)協(xié)議。然后根據(jù)公司的安排，我被派到上海嘉定一個(gè)化工企業(yè)的ipo項(xiàng)目上，項(xiàng)目開(kāi)始不久，這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個(gè)項(xiàng)目。指導(dǎo)老師待人很好，跟想象中的嚴(yán)肅形象有些不一樣。剛開(kāi)始過(guò)去時(shí)，由于對(duì)項(xiàng)目情況和投行的主要工作內(nèi)容和形式不是很了解，所以老師派的任務(wù)相對(duì)簡(jiǎn)單。但后來(lái)隨著實(shí)習(xí)深入，我慢慢承擔(dān)起更多和職責(zé)更重大的工作。細(xì)細(xì)數(shù)來(lái)，在這五個(gè)月的實(shí)習(xí)過(guò)程中，我確是做了很多事情，其中不乏瑣碎和無(wú)趣，但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個(gè)。
作的文件的記錄，是保薦機(jī)構(gòu)出具發(fā)行保薦書(shū)、發(fā)行保薦工作報(bào)告、上市保薦書(shū)、發(fā)表專項(xiàng)保薦意見(jiàn)和驗(yàn)證招股書(shū)的基礎(chǔ)。
提一些模棱兩可的要求，這樣企業(yè)將難以把握而無(wú)所適從。
第二個(gè)階段是推敲、琢磨所收集資料的過(guò)程。依據(jù)工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設(shè)立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各方面材料，是了解企業(yè)的第一手資料。通過(guò)深入閱讀這些文件，我們對(duì)企業(yè)的基本情況將會(huì)有些全面的了解和把握，這將是我們開(kāi)展以后各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)。而且這個(gè)過(guò)程中，我們可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的問(wèn)題，并據(jù)此針對(duì)性的提出方案予以解決。
第三個(gè)階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過(guò)程中收集到的工作底稿一般會(huì)有幾十本，內(nèi)容多、信息量大，而且這里面的資料會(huì)被反復(fù)利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料，我需要根據(jù)工作底稿指引的要求對(duì)其歸檔，編制索引號(hào)。
《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理辦法》及其它相關(guān)法規(guī)對(duì)于擬上市獨(dú)。
立性、完整性、持續(xù)盈利能力、關(guān)聯(lián)交易等有嚴(yán)格的規(guī)定。而且，整個(gè)發(fā)行審核過(guò)程也以合規(guī)性審核為主，所以項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)需要根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會(huì)規(guī)定，結(jié)合自己的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)判斷對(duì)企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進(jìn)行整改。但這樣做的前提是我們對(duì)公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調(diào)查要做的地方。
企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術(shù)企業(yè)的條件。（5）社會(huì)保險(xiǎn)的繳納情況，是否按規(guī)定、足額繳納了社會(huì)保險(xiǎn)。（6）董、監(jiān)、高的資格及競(jìng)業(yè)條件調(diào)查。（7）財(cái)政補(bǔ)貼的合法性，企業(yè)盈利能力對(duì)稅收優(yōu)惠及財(cái)政補(bǔ)貼是否存在重大依賴。（8）pe核查，pe的資格、人數(shù)，是否存在腐敗、代持的嫌疑。
招股書(shū)是上市申報(bào)的一個(gè)重要文件，其撰寫(xiě)也是項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)工作的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)。在對(duì)整個(gè)企業(yè)有了全面了解及大量訪談工作之后，指導(dǎo)老師讓我獨(dú)自撰寫(xiě)其中的幾章，以通過(guò)這種方式讓我快速進(jìn)步。
風(fēng)險(xiǎn)因素一節(jié)是關(guān)于生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)中可能存在不確定性并影響企業(yè)盈利的方面，是需要提醒投資者重點(diǎn)注意的方面。要完成該節(jié)的寫(xiě)作需要對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式，各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有較深刻的認(rèn)識(shí)。
董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員一節(jié)主要關(guān)于董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員履。
歷，持有發(fā)行人股份及對(duì)外投資情況，是否具備任職資格。
公司治理一節(jié)相對(duì)簡(jiǎn)單，主要是股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事、董事會(huì)秘書(shū)制度的建立健全及運(yùn)行情況。
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息及和管理層討論兩節(jié)，前者是企業(yè)三年一期的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及主要會(huì)計(jì)制度等內(nèi)容，后者主要是對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況及盈利能力等情況進(jìn)行分析。
其它重要事項(xiàng)一節(jié)是對(duì)企業(yè)有重大影響的借款情況、采購(gòu)銷售合同、擔(dān)保等其它重要事項(xiàng)。
除以上內(nèi)容外，我還負(fù)責(zé)過(guò)輔導(dǎo)備案材料的撰寫(xiě)，參與過(guò)立項(xiàng)問(wèn)題的答復(fù)。
雖然只是五個(gè)月的實(shí)習(xí)，但是完全不同于學(xué)校里的感覺(jué)。這五個(gè)月與我以前的經(jīng)歷是那么的不一樣，讓我感觸良多。
參加實(shí)習(xí)工作后，感覺(jué)在學(xué)校里學(xué)習(xí)方式還是有點(diǎn)書(shū)生意氣。太注重理論的掌握，而不太考慮其應(yīng)用價(jià)值和在現(xiàn)實(shí)中的可操作性。學(xué)習(xí)的更高層次要求就是在于學(xué)以致用，在于解決人們碰到的實(shí)實(shí)在在的問(wèn)題，但在在學(xué)校里根本不可能存在這種機(jī)會(huì)。實(shí)習(xí)工作讓我認(rèn)識(shí)到實(shí)踐工作的重要性。
實(shí)習(xí)工作讓我體會(huì)到投行這個(gè)職業(yè)的使命感。投行人士作為證券發(fā)行上市的服務(wù)機(jī)構(gòu)，其專業(yè)能力、職業(yè)操守直接影響到上市公司的質(zhì)量。投行人士的勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信對(duì)于證券市場(chǎng)的健康發(fā)展起著極端重要的作用。
完成。在需要企業(yè)協(xié)助的工作，如何與其溝通是一個(gè)很需要技巧的事情：選擇恰當(dāng)?shù)臏贤▽?duì)象、明確溝通意圖等。而且，向企業(yè)提要求要采用循序漸近的方式，將目標(biāo)分解依次提出。
作為中介機(jī)構(gòu)，培養(yǎng)服務(wù)意識(shí)很重要，切實(shí)為企業(yè)解決問(wèn)題、提供便利，而不是制造麻煩。要讓客戶看到我們的努力和專業(yè)水準(zhǔn)，以贏得客戶的信任。在客戶對(duì)上市前景感到迷茫時(shí)，給予心理支持等。
以上是我實(shí)習(xí)工作的主要內(nèi)容及感想和體會(huì)，想法難免偏頗和不當(dāng)，謹(jǐn)作為個(gè)人實(shí)習(xí)心得。謝謝。
投行工作總結(jié)篇九
不難理解，為了過(guò)上這樣的生活，。
你要是真以為中國(guó)的投行人士也能時(shí)不時(shí)攤上這樣的好日子就大錯(cuò)特錯(cuò)了。2006年我在律師事務(wù)所工作時(shí)，有次聽(tīng)到其他項(xiàng)目組的律師無(wú)比羨慕地談到投行。
等到了地方，終于明白了，原來(lái)白宮就是企業(yè)自己開(kāi)發(fā)的一個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目，啥星級(jí)也沒(méi)有，除了形狀像美國(guó)白宮外簡(jiǎn)直一無(wú)是處，沒(méi)過(guò)兩天我就被那里對(duì)蚊香免疫的毒蚊子咬得眼睛紅腫。
而這家打算再融資的上市公司的辦公樓也是一座毫不起眼兒的小樓，因?yàn)闆](méi)有電梯，每天我的心肺功能都得到了很好的鍛煉。。
投行工作總結(jié)篇十
《monkeybusiness》向我們揭示了華爾街瘋狂加班的可怕程度，每周30到50小時(shí)的文字處理工作，80%的文案會(huì)被否定，連續(xù)72小時(shí)不合眼的加班，8天路演，飛行12000英里，穿越7個(gè)國(guó)家8個(gè)時(shí)區(qū)，他們的受虐程度都超常。
華爾街的超常人加班反映了這些華爾街核心人物的焦慮癥：他們不到項(xiàng)目開(kāi)會(huì)討論或招股書(shū)付諸印刷的最后一刻決不定稿，他們是偏執(zhí)狂，也是完美主義者，他們靠折磨下屬緩解他們的長(zhǎng)期工作壓力。
他們逼著所有的投行助理加班只因?yàn)橐患隆?/p>
如果你因?yàn)檫@些描述認(rèn)為投行生活很恐怖，恭喜你，在這個(gè)環(huán)節(jié)，中國(guó)的投行勝出了——我們稍有人情味兒。在中國(guó)，根據(jù)你的職位、能力，還有項(xiàng)目的具體情況，投行加班有著完全不同的內(nèi)容和意義。
在中國(guó)投行，通常投行人員都是在實(shí)踐中慢慢摸索做業(yè)務(wù)的能力，沒(méi)有什么所謂的系統(tǒng)培訓(xùn)，因此，，而不是像華爾街那樣偏愛(ài)商學(xué)院的優(yōu)等生。在中國(guó)，沒(méi)有與投行對(duì)口的商學(xué)院教育，我們也不需要像華爾街投行的分析師那樣不停的做模型分析。
投行工作總結(jié)篇十一
配合同事完成xx非公開(kāi)發(fā)行2015年度持續(xù)督導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作并出具現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告；在領(lǐng)導(dǎo)和同事指導(dǎo)下提供xx公司資產(chǎn)證券化初步思路。
與公司其他部門(mén)同事溝通；缺少對(duì)保薦業(yè)務(wù)流程和項(xiàng)目整體情況的認(rèn)識(shí)。
提前了解工作安排，持續(xù)積累項(xiàng)目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機(jī)會(huì)時(shí)多跟公司其他部門(mén)有效溝通。
xx初步計(jì)劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
xx初步計(jì)劃在2015年2月下旬進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行補(bǔ)充年報(bào)材料的準(zhǔn)備工作，包括收集材料、進(jìn)行財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查和進(jìn)行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
2016年第一季度需要跟進(jìn)xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進(jìn)xx上市整改事項(xiàng)和收集申報(bào)所需材料。
xx股份2014年非公開(kāi)發(fā)行的持續(xù)督導(dǎo)工作已完成，待年報(bào)出具后需要幾天時(shí)間完成持續(xù)督導(dǎo)年度報(bào)告和持續(xù)督導(dǎo)總結(jié)報(bào)告；完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作；抓緊準(zhǔn)備cpa考試和保薦代表人考試。
作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計(jì)較個(gè)人在項(xiàng)目中業(yè)績(jī)方面的得失，而是多計(jì)較個(gè)人在經(jīng)驗(yàn)和能力方面是否有所得。每一個(gè)項(xiàng)目對(duì)于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機(jī)會(huì)多了解項(xiàng)目都可以中獲得經(jīng)驗(yàn)，才會(huì)對(duì)以后的工作產(chǎn)生正面的影響。
時(shí)光荏苒，一年的時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝?；厥走^(guò)去的2011年，有的關(guān)心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅(jiān)克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個(gè)從事銀行工作剛剛兩年的員工，又是在年初才剛剛調(diào)到現(xiàn)在的投資銀行與金融市場(chǎng)部，但是經(jīng)過(guò)努力，我已經(jīng)比較熟練的掌握了新部門(mén)的業(yè)務(wù)，并成功的做了。。?！，F(xiàn)將我一年中的工作情況作如下總結(jié)：
銀行是我學(xué)生時(shí)代就蒙昧以求的工作場(chǎng)所。畢業(yè)之后，我非常幸運(yùn)的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學(xué)習(xí)、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，爭(zhēng)取機(jī)會(huì)去總行學(xué)習(xí)。等等犧牲休息時(shí)間。。。。周末加班。。。任勞任怨，出差。。。
新的一年里，我為自己制定了新的目標(biāo)，為了讓自己盡快成長(zhǎng)為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個(gè)方面鍛煉自己、提升自己。
不斷更新自己的銀行業(yè)知識(shí)庫(kù)，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務(wù)的能力；既要學(xué)習(xí)自己職責(zé)范圍內(nèi)的專業(yè)知識(shí)，也要主動(dòng)了解其他領(lǐng)域的相關(guān)知識(shí)。
養(yǎng)成強(qiáng)烈的責(zé)任意識(shí)和服務(wù)意識(shí)。嚴(yán)格要求自己，作風(fēng)正派，潔身自愛(ài)，自覺(jué)維護(hù)銀行工作人員的良好形象。
不斷經(jīng)受磨練，理智面對(duì)挫折和失敗，把行程成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作為自己的成長(zhǎng)目標(biāo)。
xxxx年，在黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門(mén)的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認(rèn)真遵循“管理規(guī)范、運(yùn)作高效、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、團(tuán)結(jié)協(xié)作”的工作標(biāo)準(zhǔn)，以價(jià)值創(chuàng)造為中心，以能力建設(shè)為重點(diǎn)，以提高效率為目標(biāo)，牢固樹(shù)立為部領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、為部門(mén)服務(wù)的觀念，加強(qiáng)工作的制度化、規(guī)范化建設(shè)，創(chuàng)造性地開(kāi)展工作，經(jīng)過(guò)部室全體人員的共同努力，各項(xiàng)工作取得了良好成效，在網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型中發(fā)揮了積極作用。
制定了積極可行的實(shí)施方案，組織了各部門(mén)oa管理員應(yīng)用操作培訓(xùn)，全部的公文往來(lái)實(shí)現(xiàn)了電子化運(yùn)轉(zhuǎn)，提高了效率，節(jié)省了費(fèi)用。2、加強(qiáng)工作督辦，提高執(zhí)行效率。全年共立項(xiàng)督辦46件，確保重點(diǎn)工作順利推進(jìn)；負(fù)責(zé)牽頭確定了2005年17件重大工作事項(xiàng)，并加強(qiáng)督辦調(diào)度，對(duì)全行全年工作起到了較好的推動(dòng)作用；加強(qiáng)對(duì)工作會(huì)議等全行性重要會(huì)議的督辦工作，建立了通報(bào)制度，確保會(huì)議精神落到實(shí)處。
切實(shí)做好xxxx年民主生活會(huì)工作；從而促進(jìn)了全部服務(wù)水平的提高。
圓滿完成了總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型驗(yàn)收組及省行路民副行長(zhǎng)等省行行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我部視察指導(dǎo)工作期間的接待任務(wù)；成功組織了三次全員參加的會(huì)議；出色承辦了全市網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場(chǎng)會(huì)。
健全了檔案管理制度，配齊了各部門(mén)的檔案管理員，使檔案管理員明確了職責(zé)，提高了素質(zhì)。
股改后及時(shí)啟用了新印章，組織刻制更換了各部門(mén)的有關(guān)印章，并對(duì)全部的印章管理工作進(jìn)行了全面檢查，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。
根據(jù)體系文件的要求，梳理完善了會(huì)議、保密、檔案、印章等規(guī)章制度和各項(xiàng)工作流程；修改完善了營(yíng)業(yè)部的場(chǎng)所文件和綜合部的場(chǎng)所文件扎實(shí)做好雙標(biāo)運(yùn)行。
告會(huì)等綜合性文字材料以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性材料110多篇、80多萬(wàn)字，總量大大超過(guò)往年。
的建行我的生活”征文、“笑容在工作中綻放、奉獻(xiàn)在崗位上閃光”征文活動(dòng)、“創(chuàng)一流業(yè)績(jī)，迎接十七大”
征文活動(dòng)以及網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型相關(guān)信息的的編撰上報(bào)工作。（四）完善機(jī)制，創(chuàng)新手段，信息宣傳工作快速進(jìn)步。
實(shí)施了信息宣傳買(mǎi)單考核辦法。全年在省行市行網(wǎng)站共發(fā)布信息200條，并且在全市全年信息發(fā)布量考評(píng)中，全市排名進(jìn)入前三甲，使信息網(wǎng)站成為展示我部展示風(fēng)彩的舞臺(tái)和勞動(dòng)競(jìng)賽的擂臺(tái)。2、加強(qiáng)宣傳報(bào)道，擴(kuò)大社會(huì)影響，做好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和新產(chǎn)品的宣傳工作。通過(guò)橫幅、海報(bào)、折頁(yè)、宣傳單等多種形式促進(jìn)重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)工作的宣傳報(bào)道，進(jìn)一步擴(kuò)大了我部在系統(tǒng)內(nèi)外的影響力。
加大量化考核力度，實(shí)現(xiàn)了對(duì)員工績(jī)效工資的直接發(fā)放，2、進(jìn)一步理順完善薪酬福利體系，調(diào)整了住房公積金的計(jì)繳比例；為全部在崗員工健全了五項(xiàng)法定社會(huì)保險(xiǎn)；建立了企業(yè)年金單位繳費(fèi)。
能方面的集中強(qiáng)化培訓(xùn)；四是對(duì)新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓(xùn)工作，起到了較好的效果。
積極組織入黨積極分子培訓(xùn)和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)的入黨積極分子達(dá)10人次，新發(fā)展預(yù)備黨員1人，有一名預(yù)備黨員預(yù)備期滿經(jīng)考核合格被批準(zhǔn)轉(zhuǎn)為正式黨員。
為進(jìn)一步規(guī)范計(jì)算機(jī)設(shè)備管理，今年綜合部對(duì)我部計(jì)算機(jī)設(shè)備多次進(jìn)行了認(rèn)真清理、核查，建立完善的設(shè)備、耗材檔案，實(shí)現(xiàn)了設(shè)備、耗材管理的電子化、標(biāo)簽化，做到了計(jì)算機(jī)設(shè)備的帳目清楚，賬實(shí)相符。
按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對(duì)體系文件管理系統(tǒng)、應(yīng)收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報(bào)系統(tǒng)等多個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了推廣。
今年是我行實(shí)施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開(kāi)局之年，也是實(shí)現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下，我支行制定了周密的工作計(jì)劃和工作措施，堅(jiān)決貫徹年初支行工作會(huì)議所制定的“五個(gè)更”的工作思路，確保開(kāi)好局，起好步。一年來(lái)全行干部職工團(tuán)結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。
跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車(chē)道，各項(xiàng)業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，走出了一個(gè)發(fā)展的上升通道。
（1）各項(xiàng)存款快速增長(zhǎng)。至年底本外幣總存款余額預(yù)計(jì)超過(guò)億元，比年初增加億。其中預(yù)計(jì)：人民幣對(duì)公存款增加億、人民幣儲(chǔ)蓄增加5800萬(wàn)、人民幣同業(yè)存款增加8000萬(wàn)；外匯存款增加1000萬(wàn)美元。全年日均比去年日均增億；外幣對(duì)公存款增加成為我行存款增長(zhǎng)的一個(gè)重要來(lái)源，同業(yè)存款和儲(chǔ)蓄存款也大幅增加加，這種存款增長(zhǎng)速度是過(guò)去所沒(méi)有的。
（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末各項(xiàng)貸款約超過(guò)10個(gè)億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達(dá)、海滄大道等大項(xiàng)目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預(yù)計(jì)達(dá)100%以上，綜合收息率預(yù)計(jì)達(dá)97%，收息水平居全轄前列。
（3）經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預(yù)計(jì)可達(dá)1500萬(wàn)元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤(rùn)約為770萬(wàn)，外匯利潤(rùn)約為45萬(wàn)美元，結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)收入約為350萬(wàn)元。人均利潤(rùn)達(dá)21萬(wàn)元。同過(guò)去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤(rùn)水平實(shí)現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。
（4）中間業(yè)務(wù)大幅度增長(zhǎng)。今年我行國(guó)際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預(yù)計(jì)全年將完成國(guó)際結(jié)算量?jī)|美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費(fèi)收入有較大的增長(zhǎng)，預(yù)計(jì)可達(dá)350萬(wàn)，相當(dāng)于我利潤(rùn)的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長(zhǎng)，成為另一個(gè)新的利潤(rùn)來(lái)源。
務(wù)迅速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
為增強(qiáng)長(zhǎng)期發(fā)展?jié)摿Γ覀儚哪瓿蹰_(kāi)始就非常重視加快貸款營(yíng)銷工作，積極爭(zhēng)取擴(kuò)大貸款規(guī)模，帶動(dòng)對(duì)公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。一是優(yōu)良客戶的貸款營(yíng)銷，針對(duì)pta、翔鷺、眾達(dá)、鎢業(yè)、多威、投總等重點(diǎn)企業(yè)，加大授信額度，主動(dòng)營(yíng)銷貸款。二是加大項(xiàng)目貸款的營(yíng)銷，如海滄大道、鷺景灣項(xiàng)目。三是加大了按揭貸款和個(gè)人消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款的投放力度。通過(guò)擴(kuò)大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動(dòng)存量的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中，支行以嚴(yán)格實(shí)施預(yù)警預(yù)報(bào)制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，貸款發(fā)放堅(jiān)持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對(duì)可貸可不貸的堅(jiān)決不貸；其次，堅(jiān)持貸款客戶的分類管理，實(shí)行主動(dòng)退出，逐步壓縮一般客戶，主動(dòng)淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴(yán)格實(shí)施信貸管理的預(yù)警預(yù)報(bào)制度，使這項(xiàng)工作成為信貸管理最有力的工具和每個(gè)客戶經(jīng)理的日常工作，加大對(duì)此項(xiàng)工作的考核與獎(jiǎng)懲。至年末，我行本外幣各項(xiàng)貸款余額超過(guò)10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的貸款占比達(dá)90%以上。
針對(duì)海滄外資客戶較多，以及我行國(guó)際業(yè)務(wù)從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點(diǎn)，我行十分重視抓住機(jī)遇發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)。今年來(lái)，我行通過(guò)加強(qiáng)客戶經(jīng)理培訓(xùn)，進(jìn)一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務(wù)上，確保上門(mén)收單，提高辦事效率，保證工作的時(shí)效；同時(shí)，以國(guó)際結(jié)算為龍頭，積極拓展進(jìn)出口項(xiàng)下的融資業(yè)務(wù)。在國(guó)際業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略上，做足已有客戶，不斷擴(kuò)大群體，重點(diǎn)抓好pta的開(kāi)證業(yè)務(wù)，確保份額；爭(zhēng)取增加我行在翔鷺、多威等重點(diǎn)客戶原有的份額；實(shí)現(xiàn)在德彥、金達(dá)威等客戶國(guó)際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國(guó)際結(jié)算量預(yù)計(jì)達(dá)到億美元，結(jié)售匯達(dá)1億美元，國(guó)際業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入達(dá)350萬(wàn)元人民幣，外匯利潤(rùn)45萬(wàn)美元，兩項(xiàng)合計(jì)650萬(wàn)元人民幣，約占總利潤(rùn)的45%。
今年以來(lái)，我行對(duì)清非收息工作早布置、早行動(dòng)，取得了明顯的效果。一是嚴(yán)格把關(guān)，不符合條件的不良貸款不盤(pán)；另一方面只要符合盤(pán)活規(guī)定三原則的，要大膽盤(pán)活。針對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)盤(pán)活舊貸有擔(dān)憂的思想問(wèn)題，支行重申一要認(rèn)真審批嚴(yán)格把關(guān)。二是符合分行盤(pán)活原則的企業(yè)，要有負(fù)責(zé)任的態(tài)度大膽盤(pán)；如果客戶經(jīng)理在這個(gè)問(wèn)題上消極對(duì)待，支行將嚴(yán)肅處理；三是明確各階段的重點(diǎn)清非目標(biāo)，一戶一策，加大進(jìn)度的落實(shí)，每日追蹤；對(duì)賴帳不還的企業(yè)拿出典型，實(shí)施有效手段進(jìn)行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。這項(xiàng)收息來(lái)源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯；五是積極清收大戶欠息和表外應(yīng)收未收利息。通過(guò)努力，今年我行不良貸款上半年實(shí)現(xiàn)了下降，下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響，預(yù)計(jì)使年末數(shù)比年初增400多萬(wàn)元。綜合收息率預(yù)計(jì)將達(dá)到97%，完成分行下達(dá)的目標(biāo)。
從年初開(kāi)始，支行就要求業(yè)務(wù)部和計(jì)財(cái)科加大對(duì)我行各季度資金營(yíng)運(yùn)狀況的分析，找出解決問(wèn)題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強(qiáng)調(diào)節(jié)約費(fèi)用開(kāi)支，加強(qiáng)了費(fèi)用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強(qiáng)對(duì)車(chē)輛費(fèi)用，水電郵等營(yíng)運(yùn)費(fèi)用的控制，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)招待費(fèi)和公雜費(fèi)的管理，把錢(qián)用在業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵上。網(wǎng)點(diǎn)無(wú)效益的事不干，無(wú)效益的費(fèi)用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務(wù)部門(mén)還堅(jiān)持每日做好重點(diǎn)企業(yè)資金進(jìn)出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運(yùn)用效率，提高了經(jīng)營(yíng)的效益。
在人事用工改革方面，全面推行中層干部競(jìng)聘制，通過(guò)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)引進(jìn)人才和引進(jìn)相結(jié)合，不斷提高中層干部隊(duì)伍素質(zhì)。實(shí)施全員競(jìng)爭(zhēng)上崗，實(shí)行內(nèi)部流動(dòng)摘牌，一年一選擇，半年一微調(diào)，優(yōu)化勞動(dòng)組合。這兩項(xiàng)制度的推行得到了全行干部職工的積極參與和擁護(hù)；在收入分配改革方面，支行制定了綜合考核辦法，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)全面推行內(nèi)部模擬計(jì)價(jià)，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來(lái)拉開(kāi)差距。對(duì)不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動(dòng)強(qiáng)度、風(fēng)險(xiǎn)程度、地域條件等四項(xiàng)因素，科學(xué)制定崗位系數(shù)，向關(guān)鍵崗位傾斜，推行客戶經(jīng)理等級(jí)制，真正調(diào)動(dòng)員工的積極性。在組織機(jī)構(gòu)上，支行推行扁平化管理，實(shí)施上收事后復(fù)核等措施。通過(guò)積極推進(jìn)三項(xiàng)制度改革，海滄支行逐步建立了科學(xué)合理的競(jìng)爭(zhēng)、激勵(lì)和淘汰機(jī)制，人員結(jié)構(gòu)得到了調(diào)整，設(shè)立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù)，進(jìn)行雙向選擇摘牌，及時(shí)進(jìn)行干部的局部調(diào)整等都極大調(diào)動(dòng)了干部職工的積極性，很大程度地促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。
在內(nèi)部管理方面，今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設(shè)，完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機(jī)制。首先是嚴(yán)格執(zhí)行《海滄農(nóng)行員工手冊(cè)》，使全行養(yǎng)成遵章守紀(jì)的好習(xí)慣；其次是堅(jiān)持加大監(jiān)督檢查力度。支行行領(lǐng)導(dǎo)每月至少應(yīng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)檢查一次，機(jī)關(guān)職能部門(mén)每月至少對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)全面檢查二次，加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督員的社會(huì)督查力度，每月出一份內(nèi)部管理通報(bào)，把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。三是建立中層干部警示制度，對(duì)管理不力、業(yè)務(wù)停滯或存在其他問(wèn)題的中層干部進(jìn)行書(shū)面警示，直至免去職務(wù)。四是加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算管理工作，推行責(zé)任會(huì)計(jì)制度，提高收益降低費(fèi)用成本。對(duì)各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行收益核算，實(shí)行績(jī)效掛鉤和利潤(rùn)費(fèi)用掛鉤的辦法，以利潤(rùn)貢獻(xiàn)確定收入分配和業(yè)務(wù)發(fā)展費(fèi)用，提高費(fèi)用效益比。同時(shí),重視加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)管理、車(chē)輛管理和辦公用品招標(biāo)采購(gòu)，控制管理成本，減少費(fèi)用支出。五是創(chuàng)新管理方法，嚴(yán)管和科學(xué)管理相結(jié)合，力爭(zhēng)管理上臺(tái)階。如重視內(nèi)部綜合管理網(wǎng)絡(luò)和外部網(wǎng)站建設(shè)，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的內(nèi)部管理網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理網(wǎng)絡(luò)化、績(jī)效評(píng)估數(shù)據(jù)化，促進(jìn)管理上檔次。成功建設(shè)了支行外部網(wǎng)站，宣傳我行業(yè)務(wù)，加強(qiáng)與客戶的溝通，成為推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的有效輔助手段。又如大膽探索首先在支行引入iso9000質(zhì)量管理體系。在行領(lǐng)導(dǎo)的積極倡導(dǎo)下，經(jīng)過(guò)行長(zhǎng)辦公會(huì)的集體慎重討論和研究，我行于2001年7月份開(kāi)始借助外部力量，啟動(dòng)iso工程，塑造服務(wù)品牌。作為廈門(mén)銀行同業(yè)中第一例，我們通過(guò)制定和實(shí)施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標(biāo)、內(nèi)部審核和管理評(píng)審，顧客評(píng)價(jià)程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預(yù)防和改進(jìn)程序等一系列全新的管理和服務(wù)措施，力爭(zhēng)通過(guò)一段時(shí)期的實(shí)踐，逐步塑造一流服務(wù)的品牌銀行形象。
培訓(xùn)、業(yè)務(wù)宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)主題活動(dòng)。尤其是開(kāi)展“紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)月”活動(dòng)，著力在服務(wù)的廣度和深度上做文章，在這個(gè)活動(dòng)之后，我行的業(yè)務(wù)成績(jī)也逐步攀升。下半年，我行開(kāi)展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費(fèi)業(yè)務(wù)的“走進(jìn)千家萬(wàn)戶活動(dòng)”，通過(guò)電影下鄉(xiāng)的新形式，提高我行對(duì)農(nóng)村儲(chǔ)戶的服務(wù)水平，宣傳了農(nóng)行的形象；三是服務(wù)創(chuàng)新。今年以來(lái)，支行營(yíng)業(yè)部通過(guò)推行重點(diǎn)客戶的雙線服務(wù)工作，取得良好成績(jī)，重點(diǎn)客戶業(yè)務(wù)增長(zhǎng)成為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的最主要?jiǎng)恿?。下半年推出的私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)，也在海滄地區(qū)引起很好的反響，為我行儲(chǔ)蓄工作開(kāi)辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務(wù)等有效的服務(wù)新形式，贏得了客戶贊揚(yáng)。四是培養(yǎng)和涌現(xiàn)了如營(yíng)業(yè)部主任郭國(guó)柱、業(yè)務(wù)部付主任邱蕓以及一批優(yōu)秀客戶經(jīng)理等服務(wù)明星，這些先進(jìn)的服務(wù)典型生動(dòng)地教育、感召了周?chē)膹V大員工，使創(chuàng)一流服務(wù)成為我行員工自覺(jué)的行動(dòng)。一流的服務(wù)改變了農(nóng)行的形象，產(chǎn)生了良好的區(qū)域性社會(huì)影響力，提升了我行的競(jìng)爭(zhēng)力。
今年以來(lái)，行領(lǐng)導(dǎo)著力倡導(dǎo)企業(yè)發(fā)展和實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值同步成長(zhǎng)的觀念，推動(dòng)“成才計(jì)劃”，全面提高員工隊(duì)伍的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實(shí)戰(zhàn)鍛煉、培訓(xùn)提高、鼓勵(lì)升級(jí)、機(jī)制催化和活動(dòng)促進(jìn)等。通過(guò)推動(dòng)“成才計(jì)劃“，我行不僅引進(jìn)了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展儲(chǔ)備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因?yàn)楣ぷ鳝h(huán)境差、工作積極性不高而一門(mén)心思想調(diào)動(dòng)離開(kāi)海滄?，F(xiàn)在這些人不僅堅(jiān)定地留下來(lái)，而且許多人還迅速成長(zhǎng)為支行的業(yè)務(wù)骨干。正是良好的機(jī)制，使全行員工形成了強(qiáng)大的內(nèi)聚力和強(qiáng)烈的歸屬感，使海滄支行成為一個(gè)團(tuán)結(jié)開(kāi)拓進(jìn)取的團(tuán)隊(duì)。今年以來(lái)，支行還特別設(shè)立了“成才獎(jiǎng)”，做為鼓勵(lì)員工成長(zhǎng)的一項(xiàng)長(zhǎng)期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來(lái)，支行加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)的改造工作，針對(duì)員工上下班路途遠(yuǎn)、交通不便等情況加強(qiáng)了上下班班車(chē)接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動(dòng)等。通過(guò)做好人的思想工作，全行干部職工工作起來(lái)更順心、更有干勁，也更好地促進(jìn)了業(yè)務(wù)工作的發(fā)展。
此外，在加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和三防一保工作等方面，我行也做了大量細(xì)致認(rèn)真的工作，建立了有效的責(zé)任制管理，通過(guò)抓落實(shí)保證了全年安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故，得到分行有關(guān)部門(mén)的好評(píng)。
二是清非收息工作重視不夠，辦法不多，尤其是清非工作，存在前松后緊現(xiàn)象。未完成全年下降250萬(wàn)的任務(wù)；三是我們的網(wǎng)點(diǎn)間發(fā)展非常不不衡。
本人于xx年*月有幸成為建行這個(gè)溫暖大家庭中的一員，在入職的四個(gè)月以來(lái)，我被分到**支行實(shí)習(xí)鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)態(tài)度端正，遵守行紀(jì)行規(guī)，尊敬領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務(wù)，虛心求教，積極主動(dòng)地把大學(xué)所學(xué)的理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作當(dāng)中來(lái)。雖然在該崗位的學(xué)習(xí)時(shí)間只有短短的四個(gè)月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，主要的收獲作工作總結(jié)如下：
在思想上：一方面，我堅(jiān)定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺(jué)悟，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，擁護(hù)黨中央的決策，擁護(hù)黨中央和國(guó)務(wù)院對(duì)建行股改的政策。另一方面，樹(shù)立了以客戶為中心的服務(wù)思想，在學(xué)習(xí)和實(shí)踐，進(jìn)一步地認(rèn)識(shí)了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓(xùn)期間，從省行領(lǐng)導(dǎo)的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務(wù)理念，但那時(shí)的認(rèn)識(shí)只是停留在理論上，并沒(méi)有切身體會(huì)。來(lái)到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號(hào)，在競(jìng)爭(zhēng)空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹(shù)立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務(wù)，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財(cái)富，尤其是在這個(gè)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)空前激烈的時(shí)代，唯有牢牢樹(shù)立“以客戶為中心”的觀念，切實(shí)為客戶服務(wù)，才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
隊(duì)、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻(xiàn)”的建行精神地鼓舞了我，“誠(chéng)信親和，嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，求真務(wù)實(shí)，拼搏進(jìn)取”的建行作風(fēng)也深深地留在我的腦海中。
這段時(shí)間來(lái)，我也感受到自己在多個(gè)方面的不同程度有了提高和進(jìn)步，為以后學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎(chǔ)。好的開(kāi)始是成功的一半，相信在接下來(lái)的實(shí)習(xí)鍛煉計(jì)劃過(guò)程中，我會(huì)以更飽滿的熱情，爭(zhēng)取學(xué)到更多的知識(shí)，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。
