一鍵復(fù)制
編寫報(bào)告時(shí)，需要明確目標(biāo)讀者和讀者的需求，以便有針對(duì)性地傳遞信息。在寫報(bào)告時(shí)，需要注意語(yǔ)言簡(jiǎn)練明了，同時(shí)正確使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)。以下是小編為大家收集的報(bào)告范文，供大家參考和借鑒。
給客戶的報(bào)告篇一
我參加農(nóng)村信用社工作以來(lái)，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策，不參加任何邪教組織，根據(jù)自治區(qū)聯(lián)社下發(fā)的關(guān)于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案的通知》的要求，按我聯(lián)社社領(lǐng)導(dǎo)班子的安排，我對(duì)自己進(jìn)行一次全方位的自查。
一、學(xué)習(xí)方面：作為一名客戶經(jīng)，我在平時(shí)的工作中，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識(shí).
二、信貸管理方面。自調(diào)入信用社客戶經(jīng)理以來(lái)，時(shí)刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯(cuò)，確保手續(xù)真實(shí)合法。但在經(jīng)濟(jì)檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒(méi)有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔(dān)保人、介紹人，而沒(méi)有更為細(xì)致的調(diào)查。此一問(wèn)題在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。
三、內(nèi)控制度的執(zhí)行方面：多年來(lái)始終堅(jiān)持按章辦事，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度。在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時(shí)入帳，無(wú)截留行為；無(wú)截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營(yíng)違規(guī)行為；無(wú)虛報(bào)費(fèi)用，私設(shè)小金庫(kù)待為；無(wú)擅自罰款，亂收手續(xù)費(fèi)行為。
四、工作作風(fēng)方面：我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒(méi)有利用職權(quán)索要、接受他人財(cái)物的行為，也不曾經(jīng)商，更無(wú)侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。
此項(xiàng)工作的開(kāi)展，非常必要，讓我充分認(rèn)識(shí)到，在信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規(guī)違法的行為都是對(duì)集體，對(duì)自己的不負(fù)責(zé)，通過(guò)此次三項(xiàng)治理工作的開(kāi)展，通過(guò)這次對(duì)個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事，當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工而努力。
農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社。
給客戶的報(bào)告篇二
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
自入職以來(lái)，我一直都很享受這份工作，感謝各位領(lǐng)導(dǎo)的信任、栽培及包容，也感謝各位同事給予的友善、幫助和關(guān)心。在過(guò)去的近兩年的時(shí)間里，利用公司給予良好學(xué)習(xí)時(shí)間，學(xué)習(xí)了一些新的東西來(lái)充實(shí)了自己，并增加自己的一些知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。我對(duì)于公司兩年多的照顧表示真心的感謝!!
當(dāng)然，我也自認(rèn)為自己在這兩年的工作中做出了自己的最大努力。但因?yàn)槟承﹤€(gè)人的理由，我最終選擇了向公司提出辭職申請(qǐng)，并希望能于今年xx月xx日正式離職。希望領(lǐng)導(dǎo)能早日找到合適的人手接替我的工作，我會(huì)盡力配合做好交接工作，保證業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作,對(duì)公司,對(duì)客戶盡好最后的責(zé)任。
希望公司對(duì)我的申請(qǐng)予以考慮并批準(zhǔn)為盼。
此致
敬禮!
辭職人：本站。
20xx年xx月xx日。
給客戶的報(bào)告篇三
尊敬的銀行領(lǐng)導(dǎo)：
您好！
我是xxx，你們銀行的客戶經(jīng)理，我今天來(lái)辭職。以后就沒(méi)機(jī)會(huì)去銀行工作了。我希望你能理解我，同意我的辭職和批準(zhǔn)。
我在我們銀行工作了很長(zhǎng)時(shí)間，至少十年。剛開(kāi)始在銀行做小職員，現(xiàn)在做客戶經(jīng)理。也可以看到我的努力。你知道我在這個(gè)過(guò)程中付出了多少努力，我相信你們都可以實(shí)現(xiàn)，因?yàn)槟闾岣吡诉@個(gè)經(jīng)理的職位。我做客戶經(jīng)理很久了。我不是一個(gè)初出茅廬的人。我有一些工作經(jīng)驗(yàn)，也招了很多客戶。畢竟我是客戶，自然有一定的客戶。只是現(xiàn)在我覺(jué)得我的能力做不了這份工作。短期來(lái)說(shuō)我還可以，長(zhǎng)期來(lái)說(shuō)能力不夠。
現(xiàn)在做這個(gè)工作的時(shí)候，感覺(jué)自己不是很用心。很多時(shí)候我覺(jué)得自己總是心不在焉，不能集中精力工作，給工作帶來(lái)很多麻煩。我不想，但事實(shí)就是這樣。我認(rèn)為我不適合做客戶經(jīng)理的工作。目前我的工作一直沒(méi)有進(jìn)步，一直處于沒(méi)有進(jìn)步的原始狀態(tài)。我之前有客戶，但是現(xiàn)在沒(méi)有增加，對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)很大的挑戰(zhàn)。知道客戶是我工作的重點(diǎn)是非常不利的，如果這個(gè)重點(diǎn)不能向前推進(jìn)。目前我沒(méi)有添加任何客戶，一直都是我的原客戶在支持。這讓我覺(jué)得自己一無(wú)是處。處于這樣的位置，卻一直升不上去，是我自己的一大缺點(diǎn)，對(duì)我行也不會(huì)有太大幫助。
只要我覺(jué)得我的工作幫不了銀行，我就有負(fù)罪感。我的職位決定了我要為銀行付出很多。如果我做不到，我只能把這個(gè)位置讓給更有能力做好的人。這可能是最好的處理方式。我知道我覺(jué)得這樣不對(duì)，但是我真的沒(méi)有更多的能力去做好，所以我不妨退出這個(gè)階段，去找一份真正適合自己的工作。不是更好嗎？相信領(lǐng)導(dǎo)能理解，你幫了我這么大的忙，我以后也給不了你更多的回報(bào)。是我的錯(cuò)。還是希望能理解。
我將辭去這份工作，并祝愿銀行今后有更好的發(fā)展。更多的人將愿意為我們的銀行工作，并把它建設(shè)得更好。
此致
敬禮！
辭職人：xxx。
20xx年xx月xx日。
給客戶的報(bào)告篇四
在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告的用途越來(lái)越大，要注意報(bào)告在寫作時(shí)具有一定的格式。相信許多人會(huì)覺(jué)得報(bào)告很難寫吧，以下是小編收集整理的客戶考察報(bào)告，歡迎大家分享。
xx一鼎醫(yī)藥有限公司是一家成立三年的醫(yī)藥營(yíng)銷企業(yè)，代理頂克產(chǎn)品近兩年，該公司注重公司文化建設(shè)，以一言九鼎、誠(chéng)信天下為企業(yè)精神，號(hào)召員工誠(chéng)通天下商、善結(jié)五洲友、理治成大業(yè)。是一間人文氣息濃郁的商業(yè)企業(yè)，總經(jīng)理丁志強(qiáng)為人儒雅低調(diào)、謙遜熱情，但交談中思路清晰、不乏真知灼見(jiàn)，屬綿里藏針型的企業(yè)家，副總經(jīng)理宋益彬正值當(dāng)打之年，業(yè)務(wù)純熟、談吐不失幽默，是公司的業(yè)務(wù)中堅(jiān)。
一鼎公司以向第三終端提供藥品配送服務(wù)為基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，同時(shí)也代理（或貼牌）銷售一些自己控制的藥品品種。公司目前在xx全省具有業(yè)務(wù)聯(lián)系的合作終端將近5千個(gè)，但真正有業(yè)務(wù)往來(lái)的不足一千家，公司現(xiàn)在正在以每縣一個(gè)業(yè)務(wù)員的營(yíng)銷架構(gòu)在全省布局，xx周邊和遼西部分地區(qū)已經(jīng)初步完成業(yè)務(wù)員派駐并展開(kāi)了業(yè)務(wù)活動(dòng)，這次我們有幸參加了沈北新區(qū)本年度的業(yè)務(wù)回饋和客戶感恩活動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)感受了該公司的業(yè)務(wù)模式和一鼎人務(wù)實(shí)敬業(yè)的工作態(tài)度。
活動(dòng)在大雪紛飛的新城子舉行，我一大早從xx出發(fā)，在漫天的大雪中跋涉了近四個(gè)小時(shí)，公交、出租、甚至步行總算在10點(diǎn)半感到了活動(dòng)舉行的現(xiàn)場(chǎng)，活動(dòng)在輕松愉快的氣氛中進(jìn)行了將近三個(gè)小時(shí)，到場(chǎng)的12名本地藥店負(fù)責(zé)人或門診醫(yī)生分別參加了公司及產(chǎn)品知識(shí)講座、禮品拍賣、訂貨送大禮等活動(dòng)，在享受完一頓美味的午餐后滿載而歸。
經(jīng)過(guò)對(duì)xx一鼎公司的業(yè)務(wù)考察和以公司高管的`實(shí)際接觸，我們覺(jué)得有以下幾點(diǎn)基本能夠概括這個(gè)公司的特點(diǎn)。第一，該公司放棄了中心城市幾乎所有業(yè)務(wù)終端，只在郊縣和鄉(xiāng)鎮(zhèn)甚至鄉(xiāng)村開(kāi)展業(yè)務(wù)，在這些地區(qū)建設(shè)安全快捷的配送隊(duì)伍來(lái)吸引客戶，可謂獨(dú)辟蹊徑。第二，該公司下大力氣編輯的內(nèi)刊《一鼎天下》向所有業(yè)務(wù)聯(lián)系部門免費(fèi)贈(zèng)閱，每月近五千的發(fā)行量，有力地支持了公司理念的傳播和業(yè)務(wù)拓展，內(nèi)刊不僅是公司文化載體也成為同客戶聯(lián)系的紐帶。但同時(shí)我們也對(duì)同他們的合作表示擔(dān)憂;頂克的產(chǎn)品定位屬高端人群與一鼎公司的客戶對(duì)象有明顯差距，屬貨不對(duì)板，長(zhǎng)期銷量不佳，嚴(yán)重挫傷了一鼎業(yè)務(wù)人員的工作熱情，包括管理層也對(duì)該業(yè)務(wù)產(chǎn)生懷疑，近來(lái)一鼎公司引進(jìn)了其他廠家的同類產(chǎn)品甚至貼牌了類似產(chǎn)品也印證了這樣的趨勢(shì)。
另xx的代理人有非常高的工作熱情，但無(wú)奈整體實(shí)力不夠，目前只能以招商的形式在全省開(kāi)展業(yè)務(wù)，終端基本屬自然銷售，代理人無(wú)能力將業(yè)務(wù)發(fā)展到終端環(huán)節(jié)。
給客戶的報(bào)告篇五
下面是小編為大家整理的,供大家參考。
?時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈只一揮間，2018年又過(guò)去了。我于2014年?月進(jìn)入南鄭農(nóng)商行這個(gè)大家庭，至2018年幾月調(diào)入大河坎支行一直在銀行柜員工作，每天記賬、結(jié)賬、做傳票、寫賬簿。在這四個(gè)年頭里，我學(xué)業(yè)務(wù)，學(xué)技能、學(xué)微笑服務(wù)、學(xué)會(huì)忍、學(xué)會(huì)平和對(duì)待事物、學(xué)會(huì)把集體的氛圍帶動(dòng)起來(lái)，為自己創(chuàng)造更好的共事環(huán)境。2018年?月，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任下，我擔(dān)任了客戶經(jīng)理一職，這對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰(zhàn)。一開(kāi)始我就感到了壓力，也就是從那時(shí)起，我在心里跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。
???在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷提高自己的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)的寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營(yíng)銷”放在首位，主動(dòng)走出去，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當(dāng)我放出第一筆貸款時(shí)，我的心情是復(fù)雜的，即激動(dòng)于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。。。。。。。
???在日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對(duì)市場(chǎng)定位于地方的農(nóng)商銀行帶來(lái)較大沖擊中，更要努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。如何督促客戶及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點(diǎn)，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績(jī)效考評(píng)，我深刻體會(huì)到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。開(kāi)始工作了幾天時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
???我在開(kāi)展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問(wèn)題：
???新的一年已經(jīng)開(kāi)始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，總行已經(jīng)開(kāi)展“開(kāi)門紅”營(yíng)銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
我于2012年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，
在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步現(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報(bào)如下：
2013年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
我在開(kāi)展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問(wèn)題：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，希望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
給客戶的報(bào)告篇六
結(jié)識(shí)了新朋友，忘記了老朋友;。
獎(jiǎng)勵(lì)了新客戶，冷落了老客戶;。
新客戶在流入，老客戶在流失。
就像一個(gè)“漏斗”，為了保持漏斗的一定盛水量(客戶量)，要彌補(bǔ)不斷流失的老客戶就要不斷地注入新客戶。
僅僅堵裝漏斗”是不夠的，必須更換經(jīng)營(yíng)的思維模式：由以提供金融產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)向以客戶為中心，一方面應(yīng)對(duì)客戶現(xiàn)時(shí)的需求,盡可能的推出適合的產(chǎn)品和服務(wù);另一方面通過(guò)挖掘客戶的潛在需求,從另一個(gè)角度促進(jìn)銀行的發(fā)展。
正是基于這一原因,我行推出了本次有獎(jiǎng)客戶問(wèn)卷調(diào)查活動(dòng)。
本次有獎(jiǎng)客戶問(wèn)卷調(diào)查活動(dòng)自xx年3月份開(kāi)始正式運(yùn)作規(guī)劃,xx年5月正式下戶走訪,截至6月為止本次調(diào)查采取定向下訪,柜臺(tái)發(fā)放,電話預(yù)約等方式。共下訪客戶93戶,回收有效問(wèn)卷50份,其中尤為可貴的是收到附卷建議27條,取得了大量翔實(shí)的第一手?jǐn)?shù)據(jù),標(biāo)志著本次活動(dòng)第一階段的工作順利結(jié)束了。
在調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)，雖然有相當(dāng)一部分被調(diào)查者表示“知道”或經(jīng)常使用pos機(jī)的占2%，atm機(jī)占25﹪，如意卡等我行近年來(lái)推出的新業(yè)務(wù)占50﹪，不過(guò)我們也注意到，仍然有相當(dāng)一部分被調(diào)查者僅僅是知道業(yè)務(wù)名稱，對(duì)其具體操作和服務(wù)內(nèi)容知之甚少。有38%的人對(duì)如意卡業(yè)務(wù)“聽(tīng)說(shuō)但不清楚”。在代收費(fèi)業(yè)務(wù)上是占41%，在電子匯兌業(yè)務(wù)上為32%。也就是說(shuō)，在全部知曉這些業(yè)務(wù)的被調(diào)查者中，有將近37%的人并不知道新業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容及操作。經(jīng)過(guò)分析可以發(fā)現(xiàn)，只有50%左右的被調(diào)查者清楚銀行新業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容和操作，在電子匯兌業(yè)務(wù)上被調(diào)查者了解程度最高，68%的人了解這項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容，這不但是客戶業(yè)務(wù)的需要，還應(yīng)歸功于我行在客戶中廣泛深入進(jìn)行宣傳的結(jié)果。
客戶認(rèn)為最有可能使用的金融工具多數(shù)選擇了全國(guó)銀聯(lián)48﹪和網(wǎng)上銀行34﹪,手機(jī)銀行占24﹪，表明我行客戶認(rèn)為未來(lái)銀行能否為用戶提供全面和自主及時(shí)的服務(wù)是將來(lái)發(fā)展的趨勢(shì)。
在我行前期職工內(nèi)部進(jìn)行的調(diào)查中,我行職工在客戶看重銀行哪方面服務(wù)中，46.6﹪選擇結(jié)帳準(zhǔn)確及時(shí)，20﹪選擇上門服務(wù)，13.4﹪選擇禮貌待人，選擇理財(cái)幫助和專業(yè)知識(shí)的各占10﹪，20﹪選擇上門服務(wù)。這與客戶調(diào)查所得到的結(jié)果既有重合也有不同之處,其中34﹪客戶看重專業(yè)的銀行知識(shí),70﹪選擇禮貌待人,70﹪選擇結(jié)帳準(zhǔn)確及時(shí),20﹪選擇上門服務(wù),32﹪選擇理財(cái)幫助,這一方面說(shuō)明我行職工對(duì)于客戶需求是有一定了解的,但另一方面,在認(rèn)識(shí)上與客戶的需求尚有一定差距。
關(guān)于我行服務(wù)態(tài)度，工作效率，業(yè)務(wù)流程便捷性上我行客戶的看法趨于一致，分別為77﹪，81﹪，63﹪，說(shuō)明我行在這方面一貫保持的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)，這是十分值得肯定的成績(jī)。另一方面值得注意的是在第八，第九，第十題關(guān)于服務(wù)環(huán)境，保密及安全措施和對(duì)客戶投訴反饋上，我行客戶認(rèn)為有待提高和一般的有所增加分別為36﹪，40﹪，50﹪，說(shuō)明我行還存在尚需改善的地方，由于這些問(wèn)題有可能在日常業(yè)務(wù)工作中對(duì)我行未來(lái)發(fā)展產(chǎn)生影響，希望通過(guò)本次問(wèn)卷調(diào)查，引起我行全體職工的重視，揚(yáng)長(zhǎng)避短，加強(qiáng)與客戶的溝通，使客戶對(duì)我行感到更加滿意。
提建議沒(méi)有用，不可能解決問(wèn)題;。
提建議很麻煩，不知道找誰(shuí)，怕遭人白眼;。
提建議使人覺(jué)得不好意思或嗤咄逼人;。
與其提建議與投訴，不如換個(gè)對(duì)象。
認(rèn)為客戶不進(jìn)行建議與投訴是因?yàn)槲覀兎?wù)好是不正確的觀念。因?yàn)榇蟛糠挚蛻舫粤颂澮膊粫?huì)吭聲，沒(méi)有消息不一定就是好消息，因?yàn)榭蛻艨赡芤炎鞒隽似渌x擇。研究客戶的建議與投訴一個(gè)很有效的手段，建議與投訴往往是潛在的需求的得不到滿足，也包含對(duì)我行的期待，對(duì)這些，我們要學(xué)會(huì)換位思考，多問(wèn)幾個(gè)為什么，發(fā)現(xiàn)客戶的建議與投訴根本原因所在，也許新的商業(yè)機(jī)會(huì)就在解決抱怨的過(guò)程中萌芽了。因此，客戶投訴管理，核心工作就是如何處理好客戶投訴，提高客戶滿意度，降低客戶流失率。
因此，通過(guò)對(duì)本次調(diào)查問(wèn)卷中回收的有關(guān)客戶的25條客戶反饋我部建議：
后是要對(duì)高端用戶提供更為精細(xì)的差異服務(wù)，椐網(wǎng)上調(diào)查顯示，中國(guó)高收入人群對(duì)具體的金融服務(wù)需求有很大的差異性：占26%的人為生活品位導(dǎo)向群體，比較淡漠財(cái)富，主要由國(guó)有事業(yè)單位和三資企業(yè)高層管理人員、部分國(guó)有企業(yè)中高層管理人員和自由職業(yè)者構(gòu)成。占15%的為財(cái)富獲取導(dǎo)向型，主要為個(gè)體戶等民營(yíng)經(jīng)濟(jì)所有者和公務(wù)員。占58%的為價(jià)值平衡導(dǎo)向群體。更加關(guān)注生活價(jià)值的周全性，主要是接受過(guò)大學(xué)以上教育的專業(yè)人員，部分國(guó)有企業(yè)中高層管理人員?？梢?jiàn)適時(shí)分析各類高端客戶的金融需求對(duì)理財(cái)經(jīng)理的工作開(kāi)展是非常有用的，為此建議一定時(shí)間組織人員進(jìn)行調(diào)查并及時(shí)把相關(guān)信息反饋給各營(yíng)銷人員。
第二、應(yīng)在我行職工中樹(shù)立這樣的觀念，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題是成功地解決問(wèn)題的一半。挑剔的客戶是我們最好的老師，客戶的建議與投訴是送給我們最好的禮物,他幫助我們找到問(wèn)題，他幫助我們完善了服務(wù)，他幫助我們提升了管理，使我們得到不斷的成長(zhǎng)和進(jìn)步。
第三，我部建議設(shè)立客戶投訴管理機(jī)制，一是設(shè)立一個(gè)平臺(tái)，建立客戶服務(wù)中心;二是要有順暢渠道，如柜臺(tái)面訴、投訴電話、客戶回訪等;三是要有規(guī)范處理流程，從記錄、受理、分析、處理、反饋都流程化;四是及時(shí)處理問(wèn)題、挽回客戶、恢復(fù)客戶關(guān)系;五是懲處責(zé)任人、總結(jié)教訓(xùn)、內(nèi)部整改、完善管理。
第四，加強(qiáng)我行與客戶之間的互動(dòng)，要真正將“想客戶之所想，急客戶之所急”落到實(shí)處，針對(duì)不同客戶的不同需要，從同質(zhì)化服務(wù)向人性化服務(wù)轉(zhuǎn)變。作為面向廣大客戶的個(gè)人理財(cái)服務(wù)，在金融產(chǎn)品易被模仿的市場(chǎng)背景下，一家銀行要在競(jìng)爭(zhēng)中處于領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，其與客戶間的親和力無(wú)疑是增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的核心手段。它可以讓客戶對(duì)銀行業(yè)務(wù)的認(rèn)知程度大大提高，成為吸引消費(fèi)者注意力和情感偏好的重要手段。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，我行應(yīng)逐步引入市場(chǎng)細(xì)分的理念和確立以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，以目標(biāo)客戶為基礎(chǔ)，根據(jù)客戶的需求開(kāi)發(fā)服務(wù)新產(chǎn)品，有差別、有選擇的進(jìn)行金融產(chǎn)品的營(yíng)銷和客戶服務(wù)，把有限的資源用于能為自身業(yè)務(wù)帶來(lái)巨大發(fā)展空間和市場(chǎng)的重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶，并通過(guò)實(shí)行客戶經(jīng)理制全面、主動(dòng)的為各類客戶提供個(gè)性化的服務(wù)，打造專業(yè)的客戶服務(wù)隊(duì)伍、充分發(fā)揮全行的整體服務(wù)能力并使之成為吸引黃金客戶的重要服務(wù)手段。
第五，加強(qiáng)與客戶的溝通，提高客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度，從大眾化服務(wù)向個(gè)性化服務(wù)轉(zhuǎn)變。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，國(guó)內(nèi)銀行逐步引入了市場(chǎng)細(xì)分的理念和確立了以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，以目標(biāo)客戶為基礎(chǔ)，根據(jù)客戶的需求開(kāi)發(fā)服務(wù)新產(chǎn)品，有差別、有選擇的進(jìn)行金融產(chǎn)品的營(yíng)銷和客戶服務(wù)，把有限的資源用于能為自身業(yè)務(wù)帶來(lái)巨大發(fā)展空間和市場(chǎng)的重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶，并通過(guò)實(shí)行理財(cái)經(jīng)理和客戶經(jīng)理制全面、主動(dòng)的為各類客戶提供個(gè)性化的服務(wù)，打造專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)隊(duì)伍、充分發(fā)揮理財(cái)經(jīng)理個(gè)人的人格魅力正成為吸引黃金客戶的重要服務(wù)手段。
有計(jì)劃的在全年不同的時(shí)段推出各種聯(lián)誼活動(dòng)，并在溝通過(guò)程中，展現(xiàn)我行職工的整體素質(zhì)和積極向上的企業(yè)文化，推廣我行新的業(yè)務(wù)，加深客戶對(duì)我行品牌形象的認(rèn)知度，然后通過(guò)這些活動(dòng)，結(jié)識(shí)新的朋友新的客戶，形成我行金融營(yíng)銷的良性循環(huán)，為我行未來(lái)可持續(xù)發(fā)展提供有力保證。
給客戶的報(bào)告篇七
各位領(lǐng)導(dǎo)：
您們好！
我叫xx，今年37歲，本科學(xué)歷，1995年參加農(nóng)村信用社工作。20xx年至20xx年我先后在合市信用社、***信用社從事客戶經(jīng)理工作。在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下和當(dāng)?shù)攸h政關(guān)懷下，我憑著強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感于崎嶇和坎坷中起步，在壓力和困難中拼搏，在三年的時(shí)間里，使全社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展。在合市信用社工作期間，各項(xiàng)存款由20xx年的2700萬(wàn)元增加到20xx年的5400萬(wàn)元，較20xx年翻了一番，年均增長(zhǎng)33%；各項(xiàng)貸款由20xx年1541萬(wàn)元增加到20xx年的2236萬(wàn)元，年均增長(zhǎng)15、43%，三年間累計(jì)收回不良貸款495萬(wàn)元。20xx年被聯(lián)社授予先進(jìn)個(gè)人稱號(hào)。在聯(lián)社各級(jí)黨政領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在實(shí)際工作需要的情況下，20xx年5月被調(diào)到***信用社任客戶經(jīng)理。在短短的幾個(gè)月時(shí)間里，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，從各個(gè)不同層面深入了解每位老客戶，不斷發(fā)展新的優(yōu)質(zhì)客戶。在此期間，各項(xiàng)工作也得到了一定的改進(jìn)。在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的精心培養(yǎng)和創(chuàng)新理念的指引下，把我從一名普通的員工鍛煉成了一個(gè)業(yè)務(wù)尖子，這都是這個(gè)大家庭帶著我成長(zhǎng)、進(jìn)步，可以肯定地說(shuō)，沒(méi)有這個(gè)家，就沒(méi)有我的今天，我為有這個(gè)家而感到驕傲。下面我就三年的工作情況和經(jīng)驗(yàn)做法向各位領(lǐng)導(dǎo)作一簡(jiǎn)要述職：
一、昔時(shí)工作課績(jī)。
（一）樹(shù)立“存款立社、服務(wù)興社”的經(jīng)營(yíng)理念，努力夯實(shí)資金實(shí)力。
為保持信用社穩(wěn)健發(fā)展的勢(shì)頭，在主任的帶領(lǐng)下，我積極配合，主動(dòng)參與，解放思想，大膽實(shí)施創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)理念。在存款工作中，克服種種困難，搶抓有利時(shí)機(jī)，積極協(xié)調(diào)多方關(guān)系，牢固樹(shù)立“存款興社”的思想和陣地意識(shí)，堅(jiān)持發(fā)揚(yáng)“三勤四上門”的優(yōu)良傳統(tǒng)，千方百計(jì)籌措資金。就我個(gè)人而言，多次在針對(duì)存款上升緩慢的關(guān)鍵時(shí)期，能及時(shí)找問(wèn)題、查原因，建議強(qiáng)有力的獎(jiǎng)罰措施，在攬儲(chǔ)這一方面能通過(guò)親戚、朋友等多種渠道，及時(shí)超額完成聯(lián)社下發(fā)的存款任務(wù)。如20xx年9月，偶然聞到一個(gè)朋友親戚在縣城工地施工出現(xiàn)意外死亡，將會(huì)有一筆大的補(bǔ)償金對(duì)其親屬進(jìn)行補(bǔ)償。我了解這個(gè)情況后，及時(shí)和我朋友進(jìn)行了溝通，到遇難者家屬家中做思想工作，最后終于爭(zhēng)取到了一筆50萬(wàn)元的定期存款。當(dāng)年我個(gè)人先后攬儲(chǔ)近210萬(wàn)元，為我社完成聯(lián)社下達(dá)的存款目標(biāo)起了重大的作用。由于外地做面包的朋友較多，在了解到他們發(fā)展較好的情況下，通過(guò)不同的方式、渠道，收集他們的信息，進(jìn)行了及時(shí)的溝通，20xx年和20xx年分別攬儲(chǔ)近180萬(wàn)元和260萬(wàn)元，超額的完成了聯(lián)社和信用社下達(dá)的任務(wù)，同時(shí)帶動(dòng)了其他員工的積極性。不管是在合市信用社還是在***信用社，都能積極帶頭攬儲(chǔ)，為信用社組織資金作出了一定的貢獻(xiàn)。
（二）發(fā)揮地域優(yōu)勢(shì)，積極推進(jìn)小額農(nóng)戶授信工作。
在合市工作時(shí)期，針對(duì)合市當(dāng)?shù)匦庞铆h(huán)境較好的情況，在信貸支農(nóng)工作中重點(diǎn)傾向小額農(nóng)戶貸款，積極開(kāi)展提升農(nóng)戶小額信用貸款，做好信貸產(chǎn)品的宣傳，從而得到農(nóng)民的了解、信任。自20xx年9月提升小額農(nóng)戶貸款以來(lái)，在聯(lián)社的指導(dǎo)下，我社對(duì)合市鎮(zhèn)15個(gè)村委會(huì)5123戶農(nóng)民進(jìn)行了一次全面的清理調(diào)查，對(duì)常住的戶農(nóng)民進(jìn)行了面對(duì)面調(diào)查，其中共授信1338戶，授信金額2269萬(wàn)元，已累計(jì)發(fā)放小額貸款2300萬(wàn)元，800多農(nóng)戶受益，其中新增小額農(nóng)戶貸款兩率分別達(dá)到兩個(gè)98%以上。而我個(gè)人包片的五個(gè)村委會(huì)共計(jì)1800余農(nóng)戶，對(duì)這些農(nóng)戶我都合理安排時(shí)間進(jìn)行了全面調(diào)查，及時(shí)做好紀(jì)實(shí)記錄，便于掌握農(nóng)戶的相關(guān)信息。通過(guò)整理、篩選，達(dá)到授信條件，符合授信要求并給予授信的農(nóng)戶共計(jì)512戶，授信金額968萬(wàn)元，已累計(jì)發(fā)放1020萬(wàn)元。在農(nóng)戶小額提升后，使到期貸款收回率達(dá)到100%、正常貸款收息率達(dá)到99、12%，同時(shí)很好地控制了信貸風(fēng)險(xiǎn)，并為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民增加了經(jīng)濟(jì)收入?？梢哉f(shuō)我的辛勞換來(lái)了農(nóng)民朋友的一致好評(píng)，使得合市信用社從提升小額農(nóng)貸以來(lái)，在當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的地位也得到了很大的提高。20xx年5月在調(diào)到***以后，我把這種好的做法繼續(xù)推廣，使得***信用社在提升小額農(nóng)戶信用貸款增長(zhǎng)緩慢的情況得到較大的緩解，同時(shí)宣傳了信用度對(duì)個(gè)人貸款的重要性。在一定程度上改變了***老百姓“借款難，難借款”的思想意識(shí)，對(duì)提升當(dāng)?shù)氐男庞铆h(huán)境起到了較大的作用。
（三）樹(shù)立“清收不良，積極挖金礦”的思想意識(shí)，搞好“五整治一落實(shí)”核對(duì)工作。
我始終把化解不良貸款作為壓倒一切的頭等大事抓，抓好不良貸款的盤活，實(shí)現(xiàn)信貸資金良性循環(huán)。并把爭(zhēng)取地方黨政支持作為化解風(fēng)險(xiǎn)的支撐點(diǎn)，做到勤請(qǐng)示、勤匯報(bào)，反復(fù)多次匯報(bào)清收不良貸款工作進(jìn)度，取得實(shí)質(zhì)性的支持。同時(shí)，根據(jù)不良貸款清收難的實(shí)際，專門對(duì)所有不良貸款進(jìn)行集中力量清收。利用傍晚、下雨農(nóng)民不能外出干活及外出務(wù)工人員回家過(guò)節(jié)的有利時(shí)機(jī)，進(jìn)行突擊清收，使有錢不想還的賴債戶、釘子戶無(wú)處藏身。我個(gè)人在20xx年清收不良貸款136萬(wàn)元，完成計(jì)劃任務(wù)的206%；在20xx年清收不良貸款96萬(wàn)元，完成計(jì)劃任務(wù)的166%；在20xx年清收不良貸款84萬(wàn)元，完成計(jì)劃任務(wù)的128%。三年間累計(jì)回收不良貸款316萬(wàn)元。完成全社任務(wù)的63%。付出總有回報(bào)，我這種兢兢業(yè)業(yè)、忘我工作的精神打動(dòng)了那些農(nóng)民們，使得很多舊欠戶主動(dòng)到信用社還貸，起到了良好的清收效果，為今后的清收工作積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。
調(diào)入***信用社以后，我在做好“五整治一落實(shí)”工作的同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)江西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)“五整治一落實(shí)”風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施細(xì)則的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步做好“五整治一落實(shí)”風(fēng)險(xiǎn)排查工作的補(bǔ)充通知》文件精神，深入理解“五整治一落實(shí)”工作的重要性。在這一階段，面臨時(shí)間緊，任務(wù)重的情況下，我早出晚歸、加班加點(diǎn)，白天做好上戶核對(duì)工作，晚上整理資料、分類成冊(cè)，取得了一定的核對(duì)成效，使得我社能按時(shí)完成聯(lián)社下達(dá)的核對(duì)任務(wù)。
（四）努力提高自己的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作質(zhì)量。
1、經(jīng)常利用休息時(shí)間及時(shí)準(zhǔn)確地做好信貸基礎(chǔ)資料的管理工作，搞好信貸基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理，分門別類，建好各類檔案資料，以便查找。
2、嚴(yán)格規(guī)章制度。作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就可能出現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)。因此，我不斷提醒自己，要增強(qiáng)責(zé)任心。對(duì)近幾年新發(fā)放的每筆貸款我都做到了先調(diào)查、后發(fā)放，更好地杜絕了向不良客戶發(fā)放貸款及一戶多貸，把借冒名貸款消滅在萌芽狀態(tài)之中。如：借款人王小明，來(lái)我社貸款，經(jīng)過(guò)客戶信息查詢發(fā)現(xiàn)本借款人在資產(chǎn)部有不良記錄，堅(jiān)決拒絕了他的貸款申請(qǐng)。
3、堅(jiān)持信貸原則，做好貸款的審查。我深知，信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。這三年來(lái)，我一直堅(jiān)持貸款“三查”制度和聯(lián)社制定的信貸管理制度，對(duì)每筆貸款都一絲不茍地認(rèn)真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)驗(yàn)項(xiàng)目的現(xiàn)狀與前景、還款能力到保證人的資格、保證人的能力、抵質(zhì)押物的合法有效性，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都仔細(xì)審查，沒(méi)有一絲一毫的松懈。
二、幾點(diǎn)工作的感受。
（一）信用社到期貸款催收意識(shí)和到期即收意識(shí)不強(qiáng)。存在重放輕收，貸款到期就盤活的思想，有時(shí)不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，從而造成不良貸款的產(chǎn)生。這些都是今后工作中應(yīng)該及時(shí)把握住的東西。
（二）要深入推進(jìn)“信用戶、信用村”評(píng)定工作，優(yōu)化金融環(huán)境。要做好深入村組戶了解支農(nóng)情況的工作，使“信用戶、信用村”的評(píng)定落到實(shí)處，對(duì)優(yōu)質(zhì)農(nóng)戶貸款，盡量做到隨到隨辦，盡量滿足客戶的貸款的需求量。通過(guò)進(jìn)一步查詢客戶的還款還息的明細(xì)，給予額度提升，大力解決當(dāng)?shù)剞r(nóng)村“貸款難”問(wèn)題，有力的支持新農(nóng)村建設(shè)。
幾年以來(lái)，我通過(guò)摸索、剖析，認(rèn)為個(gè)人已經(jīng)具備與職務(wù)相匹配的學(xué)識(shí)水平、業(yè)務(wù)能力，并在此崗位上取得了良好的工作業(yè)績(jī)。這些成績(jī)的取得，只是過(guò)去式，但也存在著一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)在以下幾方面：一是對(duì)理論學(xué)習(xí)未引起足夠的重視，認(rèn)為信用社是做實(shí)際工作的，業(yè)務(wù)發(fā)展是第一位，學(xué)好不如干好；二是對(duì)黨在不同時(shí)期的路線、方針、政策和重大決定、時(shí)事政治等學(xué)習(xí)的不透徹，往往滿足于一知半解，不愿做深入研究；三是沒(méi)有很好地處理工學(xué)矛盾，整天忙于工作和事務(wù)，沒(méi)能夠拿出足夠的時(shí)間進(jìn)行學(xué)習(xí)，面對(duì)改革的新形勢(shì)、新情況、新問(wèn)題，不能很好地掌握理論，用理論指導(dǎo)工作。對(duì)這些問(wèn)題，我將在以后的工作中加以改正。今后，我要立足本職工作，為農(nóng)村信用社的發(fā)展壯大，做出更多、更大的貢獻(xiàn)。
以上述職，如有不當(dāng)之處，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。
給客戶的報(bào)告篇八
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：
大家好!告別20xx年，我們迎來(lái)新的開(kāi)端。今天是20xx年10月8日，也是我入行一年零xx7天的日子。在過(guò)去的一里，有收獲也有缺憾，現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：
在營(yíng)銷工作方面，截止20xx年10月31日，營(yíng)銷pos機(jī)5臺(tái)，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲(chǔ)蓄存款元，對(duì)公存款萬(wàn)元。
再次面對(duì)這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過(guò)努力，收獲還是有的;譬如外出營(yíng)銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲(chǔ)蓄120多萬(wàn)。憂的是，相對(duì)于一年的時(shí)間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營(yíng)銷的方式方法有關(guān)，也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷客戶的時(shí)候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對(duì)不同客戶的時(shí)候，并沒(méi)有做到細(xì)分，更沒(méi)有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的.應(yīng)對(duì)，營(yíng)銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致?tīng)I(yíng)銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說(shuō)的就是這個(gè)道理吧!在今后的工作中，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺(tái)pos機(jī)。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過(guò)跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開(kāi)證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí)，參加并通過(guò)了行里組織的崗位資格考試。20xx年10月通過(guò)了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年11月通過(guò)經(jīng)濟(jì)師考試。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷能力。
在社區(qū)營(yíng)銷方面，自20xx年8月開(kāi)始，做了近一個(gè)多月社區(qū)營(yíng)銷，儲(chǔ)蓄存款xx0多萬(wàn)。11月份開(kāi)始老年大學(xué)營(yíng)銷活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛(ài)心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。截止今天，新增60多萬(wàn)。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅(jiān)持做下去，終會(huì)有所收獲!
作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。所以，接下來(lái)的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營(yíng)銷。
感謝在過(guò)去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持!
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績(jī)更出色，支行更上一層樓!
給客戶的報(bào)告篇九
尊敬的陳總、各位同事：
大家好！
我于今年xx月21日到公司參加市場(chǎng)開(kāi)發(fā)，并于8月9日正式加入本公司，被任命客戶經(jīng)理一職，與在座的各位同事一起度過(guò)了2個(gè)月的時(shí)間，現(xiàn)在我將這個(gè)期間的本職工作做個(gè)匯報(bào)，同時(shí)也懇請(qǐng)大家對(duì)我的工作進(jìn)行審視，多提寶貴意見(jiàn)和建議。
本著“誠(chéng)信、耐心、負(fù)責(zé)”的原則為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在我們的業(yè)績(jī)還沒(méi)有取得預(yù)期效果的時(shí)候，我們能做的就是把現(xiàn)有的客戶維護(hù)好，做到充分利用業(yè)余時(shí)間，努力提升自己的專業(yè)知識(shí)和分析能力，無(wú)論是在客戶維護(hù)方面，還是在技術(shù)分析方面，采取多元化對(duì)待；多看、多學(xué)、多觀察，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)面。把學(xué)到的理論與客戶交流相結(jié)合，多在實(shí)踐上下功夫，用不同的方式方法，找到適合自己的工作方式，先讓客戶賺到錢，也讓客戶為我們賺到錢。
我相信擁有樂(lè)觀積極的工作態(tài)度最重要，工作的同時(shí)讓自己的能力、素質(zhì)都有提升，鍛煉出自己獨(dú)立、自主的業(yè)務(wù)工作能力，將來(lái)無(wú)論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。學(xué)會(huì)用自己的頭腦去開(kāi)展工作，學(xué)會(huì)用自己的智慧去解決客觀問(wèn)題。通過(guò)這段時(shí)間的工作和對(duì)大家的觀察，我看到了公司所發(fā)生的變化，也感覺(jué)到了公司必然會(huì)發(fā)展壯大的一種趨勢(shì)。我相信：“公司的發(fā)展道路是清晰的，市場(chǎng)定位是明確的，戰(zhàn)略決策是正確的”，所以，在今后的工作中，我會(huì)隨著公司的發(fā)展適時(shí)做自我調(diào)整，找準(zhǔn)自己的角色和位置，為公司的迅猛發(fā)展用盡一己之力。
同志們，讓我們向著公司的宏偉藍(lán)圖邁進(jìn)吧！
給客戶的報(bào)告篇十
各位領(lǐng)導(dǎo)，各位師父，各位同事：
大家下午好！
來(lái)到******銀行這個(gè)大家庭已有一年半的時(shí)間，在這段時(shí)間里，自己成長(zhǎng)了很多，不論從業(yè)務(wù)能力還是個(gè)人素質(zhì)都有了較大的提高?，F(xiàn)將本人20xx年度的工作述職如下：
14年共發(fā)放新增貸款57筆，二次授信4筆，其中親友幫25筆，誠(chéng)信貸6筆，房好貸4筆，車易貸13筆，工薪類貸款11筆，金成鑫1筆，其中經(jīng)營(yíng)類客戶占到50%以上，貸款累計(jì)發(fā)放496萬(wàn)。
14年是我自己獨(dú)立開(kāi)始做業(yè)務(wù)的第一年，不論從市場(chǎng)營(yíng)銷還是調(diào)查客戶，不論從貸前準(zhǔn)備還是貸后管理，每一項(xiàng)工作都按照崗前培訓(xùn)的要求開(kāi)展著。從思想和行動(dòng)上都有了較大的感悟和提升。首先，對(duì)“做貸款就是做風(fēng)險(xiǎn)”有了很深的理解，應(yīng)該說(shuō)，每一個(gè)客戶都是有潛在的風(fēng)險(xiǎn)的，假如風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，有什么辦法可以及時(shí)補(bǔ)救，保護(hù)信貸資金的安全，是每一個(gè)客戶經(jīng)理在發(fā)放貸款以前都應(yīng)該思考的問(wèn)題；第二，謹(jǐn)慎對(duì)待整個(gè)貸款流程。銀行工作的嚴(yán)謹(jǐn)性不僅僅體現(xiàn)在對(duì)待數(shù)字的嚴(yán)謹(jǐn)，尤其是作為一名客戶經(jīng)理，更體現(xiàn)在平常工作的一言一行。和客戶的溝通交流，哪怕是拒絕客戶，都應(yīng)該體現(xiàn)我們作為客戶經(jīng)理的專業(yè)和嚴(yán)謹(jǐn)，讓客戶口服心服。第三，積極拓展?fàn)I銷渠道。面對(duì)有限的市場(chǎng)規(guī)模和同行業(yè)的日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)，傳統(tǒng)的掃街方式所營(yíng)銷的客戶畢竟有限，渠道營(yíng)銷的優(yōu)勢(shì)就會(huì)明顯顯示出來(lái)，對(duì)潛在的客戶群體的影響就會(huì)單純的從以前的由點(diǎn)到面拓展到由面到面，因此，做好渠道營(yíng)銷，維護(hù)好渠道，增加渠道規(guī)模和影響就顯得至關(guān)重要。
在這一年里，自己還有許多值得學(xué)習(xí)和改進(jìn)的地方：
1．客戶質(zhì)量不是很高，優(yōu)質(zhì)客戶較少，深挖的潛力有限；
2．渠道建設(shè)有限，沒(méi)有穩(wěn)定和充足的渠道來(lái)源；
3．在貸款全流程過(guò)程中，覺(jué)悟較低，創(chuàng)新較少。
總之，這是我人生角色徹底轉(zhuǎn)變的一年，是我成長(zhǎng)最快的一年。新的一年里我將為自己制定了新的目標(biāo)，就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以全新的狀態(tài)來(lái)迎接新的挑戰(zhàn)。同時(shí)保持良好的職業(yè)操守，認(rèn)真執(zhí)行，積極主動(dòng)，負(fù)責(zé)盡力把工作做到最好。
述職人：
給客戶的報(bào)告篇十一
尊敬領(lǐng)導(dǎo)：
您好！
從xx年初至今，進(jìn)入公司工作兩年的時(shí)間里，得到了公司各位同事的多方幫助，我非常感謝公司各位同事。
在過(guò)去的兩年里，我在公司里工作的很開(kāi)心，感覺(jué)公司的氣氛就和一個(gè)大家庭一樣，大家相處的融洽和睦，同時(shí)在公司里也學(xué)會(huì)了如何與同事相處，如何與客戶建立良好關(guān)系等方面的東西。并在公司的過(guò)去兩年里，利用公司給予良好學(xué)習(xí)時(shí)間，學(xué)習(xí)了一些新的東西來(lái)充實(shí)了自己，并增加自己的一些知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。我對(duì)于公司兩年多的照顧表示真心的感謝！
在經(jīng)過(guò)xx年下半年的時(shí)間里，公司給予了很好的機(jī)會(huì)，讓自己學(xué)習(xí)做市場(chǎng)方面的運(yùn)做，但由于自己缺乏市場(chǎng)等方面的經(jīng)驗(yàn)，自己沒(méi)有能很好的為公司做好新的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)，自己身感有愧公司的兩年的培養(yǎng)。
由于我個(gè)人感覺(jué)，我在過(guò)去的一段時(shí)間里的表現(xiàn)不能讓自己感覺(jué)滿意，感覺(jué)有些愧對(duì)公司這兩年的照顧，自己也感覺(jué)自己在過(guò)去兩年沒(méi)有給公司做過(guò)點(diǎn)貢獻(xiàn)，也由于自己感覺(jué)自己的能力還差的很多，在公司的各方面需求上自己能力不夠。所以，經(jīng)過(guò)自己慎重考慮，為了自己和公司考慮，自己現(xiàn)向公司提出辭職，望公司給予批準(zhǔn)。
此致
敬禮！
辭職申請(qǐng)人：xxx。
20xx年xx月xx日。
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