心得體會是對自己在某個事物、事件或活動中的感受、經(jīng)驗和體會的總結。寫心得體會時，要注意用詞準確，語言簡練，不要過分啰嗦。以下是小編為大家收集的心得體會范文，希望對大家的寫作有所啟發(fā)。
防范和處置非法集資心得體會篇一
非法集資是指以虛構的財務數(shù)據(jù)或承諾高額回報等方式，通過非法手段吸收公眾的資金，危害社會公共利益和群眾財產(chǎn)安全。針對這一問題，近年來，政府、金融機構和社會組織等各方積極采取措施，進行非法集資的預防和打擊。作為一個普通的公民，我也積極參與其中并總結了一些關于防范非法集資的心得體會。
第二段：提高警惕，辨別風險。
在防范非法集資過程中，第一步就是要提高警惕并辨別風險。很多非法集資案件都是通過夸大宣傳、冒充知名機構等手段進行的。因此，當我們接觸到一些涉及投資、理財?shù)确矫娴臋C會時，一定要保持理性思考，審慎判斷是否存在風險。并且，要多方求證，通過專家、媒體等渠道，了解相關企業(yè)或機構的背景和信譽情況，以避免陷入非法集資的陷阱。
第三段：學習法律法規(guī)，加強防范意識。
防范非法集資還需要學習法律法規(guī)，加強防范意識。非法集資是一種違法行為，涉及多個法律法規(guī)，比如《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國證券法》等。了解這些法律法規(guī)，可以幫助我們認識到非法集資的危害性，知道如何保護自己的合法權益。同時，加強防范意識也很重要，要時刻保持對非法集資的警惕，不輕信他人的夸大宣傳，避免被騙。
第四段：合理規(guī)劃理財，分散風險。
在防范非法集資方面，合理規(guī)劃理財，分散風險也非常重要。很多人被非法集資的誘惑所迷惑，希望通過高回報來獲取利益。然而，高回報往往意味著高風險，一旦被騙，損失將會非常巨大。因此，我們要樹立正確的金錢觀，理性投資，分散風險。將資金投資于相對穩(wěn)健的領域，比如銀行存款、基金等，同時要注意風險控制，不要貪圖高回報而冒險。
第五段：加強宣傳，共同參與防范。
防范非法集資需要全社會的共同參與。政府、金融機構和社會組織等應該加強宣傳，提高公眾對非法集資的認識和防范意識。同時，每個人也應該積極參與其中，通過互聯(lián)網(wǎng)、社交網(wǎng)絡等宣傳渠道，將防范非法集資的知識傳遞給更多人。只有大家共同努力，形成合力，才能夠更好地防范非法集資，保護自己和他人的權益。
結尾。
防范非法集資是一個長期而復雜的過程，需要我們保持高度的警惕和不斷學習進取。通過提高警惕、學習法律法規(guī)、合理規(guī)劃理財，我們可以更好地保護自己的財產(chǎn)安全，并為社會的穩(wěn)定和發(fā)展做出貢獻。讓我們共同努力，為構建和諧社會貢獻自己的力量。
防范和處置非法集資心得體會篇二
通過本次直播活動的學習，我了解到非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，容易引發(fā)大量社會治安問題和群體事件，嚴重影響社會穩(wěn)定。在平常的學習生活中，我們應該高度警惕，提高防范意識是防范非法集資侵害的第一道防線。
防范和處置非法集資心得體會篇三
近年來，我國取得了長足的經(jīng)濟發(fā)展，然而，與此同時，非法集資問題也日益凸顯。許多人深陷其中，因此，我們必須更加加強對非法集資的防范。在這個過程中，我深刻體會到了一些方法和經(jīng)驗，下面將從監(jiān)管機構的角度、教育宣傳的角度、個人自律的角度、法規(guī)建設的角度以及公眾參與的角度，談談我的心得體會。
首先，監(jiān)管機構的角度。作為防范非法集資的主要力量，監(jiān)管機構必須牢牢把握監(jiān)管職能，保障金融市場的安全和穩(wěn)定。監(jiān)管機構要加大對非法集資行為的打擊力度，并推動完善非法集資監(jiān)管制度，確保監(jiān)管措施的科學性和有效性。同時，監(jiān)管機構要增加合作與合力，與其他相關部門深度配合，形成良好的監(jiān)管合力，共同防范非法集資的風險。
其次，教育宣傳的角度。教育宣傳是防范非法集資的基礎工作，應充分發(fā)揮宣傳的作用，擴大宣傳的覆蓋面。在宣傳過程中，應采取多種形式，如貼海報、發(fā)傳單、開展宣傳活動等，向公眾普及識別非法集資的方法和途徑。此外，應加強對中小學生的教育，增加課堂教育和校園宣傳，培養(yǎng)學生的防范意識和辨別能力。
再次，個人自律的角度。在面對非法集資誘惑時，個人應保持理性判斷，提高自我保護能力。首先，要學習金融知識，提高金融素質，對不明來源、高收益的投資項目保持警惕，并遵循合法途徑獲取財富的原則。其次，要加強風險意識，不貪圖暴利，理性對待投資，不盲目相信他人的承諾，尤其是不跟風投資，避免重蹈覆轍。最后，要增強法律意識和維權意識，一旦遭受非法集資的侵害，要及時向有關部門舉報和維權，使自己的權益得到保護。
再次，法規(guī)建設的角度。要推動相關法律法規(guī)的修訂和完善，增強對非法集資行為的懲戒力度。制定更加嚴格的法律，明確非法集資的界定和處罰幅度，將非法集資問題納入刑法體系，加大對非法集資組織的打擊力度，嚴懲非法集資者，起到震懾其他違法分子的作用。
最后，公眾參與的角度。非法集資不僅僅是個人問題，而是全社會面臨的風險和挑戰(zhàn)。因此，公眾應積極參與到防范非法集資工作中，共同維護金融安全。政府、公安、司法機關等相關部門要提高透明度，公開發(fā)布非法集資案件信息，讓公眾及時了解相關情況。同時，還需要加強社會組織和志愿者的協(xié)作，開展多樣化的宣傳活動，增強公眾的防范意識和參與意識。
總之，防范非法集資是一項嚴肅而復雜的工作，需要全社會的共同參與和努力。通過加強監(jiān)管機構的職能、加大宣傳力度、提高個人自律、完善法規(guī)建設以及推動公眾參與，我們可以更好地防范非法集資，保障人民群眾的財產(chǎn)安全，促進經(jīng)濟社會的健康發(fā)展。
防范和處置非法集資心得體會篇四
近年來，我國的經(jīng)濟社會快速發(fā)展，越來越多的人投身于創(chuàng)業(yè)投資。然而，與此同時，國內也涌現(xiàn)出了大量的非法集資案件，給社會治安和金融秩序造成了嚴重的影響。作為一名普通公民，我也參與了一些投資活動，深刻體會到防范非法集資的重要性。在此分享一些個人的心得體會，希望能對更多人有所啟示。
二、了解案例。
在投資領域，我了解了一些非法集資案例。其中一起案例是某公司通過高額回報承諾吸引投資者，然而最終卷款潛逃。另一起案例是一位朋友介紹的項目，宣稱可以遠超銀行存款利息的收益，但最終卻無法按時兌付。這些案例讓我認識到，非法集資常常會以高額回報承諾為誘餌，吸引人們的眼球，但其背后隱藏著巨大的風險和不確定性。
三、提高風險意識。
我意識到，防范非法集資首先要提高自我風險意識。在投資過程中，不要貪圖暴利，要懂得風險與回報之間的平衡。同時，要學會辨別虛假宣傳和夸大收益的投資項目，寧愿放棄高回報的機會，選擇合法、穩(wěn)妥的投資渠道。此外，要注重信息搜集和研究，多了解投資市場和相關風險，避免盲目跟風。
四、增強法律意識。
法律是防范非法集資的重要工具，我們應該增強法律意識，知曉相關法律法規(guī)的基本內容和適用范圍。在投資前應仔細了解投資者權益保護的法律法規(guī)，確保自身的合法權益。此外，對于涉嫌非法集資的項目和行為，應及時向有關部門進行舉報，為社會建設做出自己的貢獻。
五、建設合法金融環(huán)境。
防范非法集資需要加強監(jiān)管和創(chuàng)造合法金融環(huán)境。政府應加強對投資領域的監(jiān)管和規(guī)范，嚴厲打擊非法集資活動，讓犯罪分子無處可逃。金融機構也應加強內部風控，做好風險評估和預防工作。此外，社會各界應加強教育宣傳，提高公眾的防范意識，共同努力營造安全、透明、可靠的投資環(huán)境。
總結：
防范非法集資是保障個人合法權益和社會經(jīng)濟秩序的重要舉措。在日常生活中，我們應提高風險意識，學會辨別虛假宣傳和夸大收益的投資項目，選擇合法、穩(wěn)妥的投資渠道。同時，要加強法律意識，知曉相關法律法規(guī)的基本內容和適用范圍，為自身的權益保駕護航。政府、金融機構和社會各界也應加強監(jiān)管，打擊非法集資活動，營造良好的投資環(huán)境。只有共同努力，才能使投資更加安全可靠，為經(jīng)濟社會的持續(xù)發(fā)展提供有力支撐。
防范和處置非法集資心得體會篇五
近年來，非法集資已經(jīng)成為嚴重威脅社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的問題。為了保護人民群眾的合法權益，各級政府和社會各界積極應對，加大了對非法集資的打擊力度。在這個過程中，我深刻地體會到了防范非法集資的重要性和必要性，也從中得到了一些寶貴的心得體會。
首先，作為廣大市民，我們要提高警惕意識。非法集資常常以高額的回報誘惑人們去投資，虛構各種利潤空間。在面對這些“豐厚”的利益誘惑時，我們要學會保持冷靜，不輕易相信并投入資金。同時，我們要多了解相關法律法規(guī)和政策，根據(jù)自己的經(jīng)濟條件和風險承受能力來判斷是否參與投資。只有通過增強風險意識和法律意識，我們才能真正做到識別非法集資的騙局，避免成為受害者。
其次，政府部門在防范非法集資中起著關鍵的作用。政府應該加強對非法集資案件的監(jiān)管和調查，嚴厲打擊違法犯罪行為。此外，政府還要建立健全相關法律法規(guī)和監(jiān)管機制，提高處罰力度和救濟機制，為受騙群眾提供方便和保護。政府和相關部門還應加強宣傳和教育力度，提高公眾對非法集資的認識和警惕，形成全社會共同參與的防范網(wǎng)絡。
此外，金融機構也要承擔起防范非法集資的責任。作為經(jīng)濟活動的橋梁和紐帶，金融機構有義務承擔起監(jiān)管和風險防范的責任。他們應該在開展業(yè)務之前對投資項目進行審核和評估，判斷其合法性和可行性，對存在風險的項目要采取相應的措施防范。金融機構還應該加強對員工的培訓和教育，提高他們的風險意識和識別能力。只有在金融機構積極參與的情況下，才能形成多層次、全方位的防范體系，更好地保護投資人的權益。
最后，我們不能忽視個人的自我保護意識。在防范非法集資的過程中，個人的判斷能力和風險意識是關鍵。我們要警惕那些承諾高額回報、沒有風險的投資項目，要敢于說“不”、拒絕誘惑。當我們有懷疑時，要主動向相關部門進行咨詢和舉報，既可以保護自己的利益，也可以為整個社會穩(wěn)定作出貢獻。同時，我們還要提高自己的金融知識和投資理財能力，有效地規(guī)避風險。
總結起來，防范非法集資是一項長期而艱巨的任務，需要全社會的共同參與和努力。只有通過提高群眾的警惕性，加強政府部門的監(jiān)管，強化金融機構的風險防范，培養(yǎng)個人的自我保護意識，才能真正構筑起一道堅固的防線，保護人民群眾的合法權益，維護社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展。希望我們每個人都能夠認識到非法集資的危害和重要性，積極參與到防范非法集資的行動中，共同守護我們的財富安全和社會安寧。
防范和處置非法集資心得體會篇六
我們要時刻銘記，君子有所為有所不為，絕對不能為了當前的蠅頭小利，不惜犧牲長遠利益。要時刻堅守自己的道德線，堅決抵制任何直接或間接參與民間借貸和非法集資的不當行為。誠實守信，艱苦奮斗，以自己的辛勤勞動換取明天美好生活。
防范和處置非法集資心得體會篇七
根據(jù)人民銀行《xx縣關于做好xx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動，讓群眾遠離非法集資的陷進，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下。
從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學習讓大家掌握知識點，在宣傳活動中能夠及時、準確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強群眾的識別意識，提高防范、抵御非法集資活動的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關法律法規(guī)，使群眾進一步樹立遵法守法的意識和觀念，明確組織或參與非法集資活動的不良后果及法律責任，引導群眾正確認識非法集資存在風險和社會危害，自覺遠離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護社會和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進一步掌握維護自身權益的合法途徑，依法合理表達訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動，引導群眾進行科學投資、理財、克服暴富心理，增強群眾理性投資意識。
三、活動組織1、在行內大廳設立防范非法集資現(xiàn)場咨詢臺，并擺放相關知識宣傳手冊，向客戶進行金融知識和理財常識的宣傳，增強公眾對非法集資行為的識別和防范能力。小組成員負責大廳內的'活動宣傳及客戶對非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標識，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語。
出處 green-energy-services.com
3、對沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進行發(fā)放宣傳手冊。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進行宣傳推廣，向社會公眾普及金融知識、加強風險提示工作。
通此此項活動的開展，提高了群眾對當前非法集資危害性的認識、如何識別和防范非法集資活動及從事非法集資活動會受到的法律處罰，并提升了他們對我行宣傳服務的認可，支行將以本次宣傳教育工作為契機，認真梳理總結工作經(jīng)驗，強化日常宣傳、持續(xù)扎實推進防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資心得體會篇八
非法集資是指以非法手段非法吸收社會公眾資金的行為。近年來，隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，非法集資問題凸顯，給廣大人民群眾造成了巨大的經(jīng)濟損失和心理困擾。為了應對非法集資的威脅，各級政府和社會組織積極開展防范非法集資宣傳教育，讓人民群眾提高防范意識，增強自我保護能力。在這個過程中，我不僅從宣傳教育中獲得了許多知識，也從自身的經(jīng)歷中得到了一些行動上的心得體會。
首先，必須提高自我保護意識，時刻保持警惕。我認識到，面對非法集資的風險，只有自己時刻保持警惕，才能最大程度地減少受騙的可能性。因此，我開始關注宣傳教育活動，積極參與相關活動，學習了解非法集資的多種手段和模式，并學會了如何評估項目的可信度和風險。通過這些學習，我逐漸明白了只有自己對投資項目進行深入調查和了解，才能夠從源頭掌握項目的真實情況。因此，我在面對投資項目時，不論是有關房地產(chǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融還是其他領域，都始終保持警惕，從風險控制的角度來評估項目的可行性。
其次，要善于借助宣傳教育資源，不斷提升防范能力。在防范非法集資的過程中，宣傳教育資源是我們的寶貴財富。政府和相關機構通過舉辦培訓班、發(fā)布宣傳手冊等方式，提供了大量的防范非法集資知識和方法。我積極參與了宣傳教育活動，了解到了非法集資的手段和防范措施。其中，我學到了非法集資宣傳教育的根本目的是讓人民群眾形成正確的投資理念，提高風險意識和判斷能力。因此，我在日常生活中，不斷地利用宣傳教育資源，深入了解風險投資、理財規(guī)劃等知識，并且與他人積極溝通交流，互相提醒和幫助，從而提升了自己的防范能力。
第三，樹立正確的價值觀和投資理念。非法集資往往利用投資者貪婪、求快、求大的心理，承諾高額收益，從而吸引人們投資。作為一名防范非法集資的參與者，我意識到只有樹立正確的價值觀和投資理念，才能避免被非法集資誘惑。我明白通過規(guī)劃理財，理性從事投資，堅持穩(wěn)健投資原則，會使自己在投資過程中減少風險和獲得更穩(wěn)定的回報。因此，我不再盲目追求高收益，而是按照自己的收入和風險承受能力，選擇適合自己的投資方式，并時刻關注投資的合法性和規(guī)模。
第四，積極參與相關投資合法維權活動。面對非法集資，單憑個人的防范是遠遠不夠的。要想真正減少非法集資的發(fā)生，建立良好的社會環(huán)境，需要我們積極參與投資合法維權活動。我在宣傳教育的引導下，深入了解了維權的相關法律法規(guī)和維權途徑，并加入一些社團組織，和更多的人一起維護自己的合法權益。通過參與合法維權活動，我不僅能夠保護自己的合法權益，也能為打擊非法集資，守護社會安全做出貢獻。
總之，防范非法集資是一項長期而復雜的工作，在經(jīng)濟社會快速發(fā)展的情況下，人們應保持高度警惕，積極參與防范非法集資宣傳教育，加大自我保護意識，樹立正確的價值觀和投資理念，積極參與相關投資合法維權活動，共同構建良好的投資環(huán)境，為實現(xiàn)社會的穩(wěn)定發(fā)展貢獻自己的力量。
防范和處置非法集資心得體會篇九
非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。非法集資表現(xiàn)形式多樣，有的打著支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產(chǎn)權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強，但也不是無法防止，我們要少貪欲，多留心。
防范和處置非法集資心得體會篇十
第一段：引言（字數(shù)：200）。
非法集資是一種以非法手段獲取資金、欺騙群眾、非法占有錢財?shù)男袨?。由于非法集資猖獗，給社會帶來了嚴重的財產(chǎn)損失，破壞了經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定。為了更好地應對非法集資風險，需要加強社會宣傳與教育，提高群眾的風險意識和防范能力。下面將結合自身經(jīng)歷與心得體會，介紹一些防范非法集資的方法和策略。
第二段：加強法律意識和信息意識（字數(shù)：250）。
防范非法集資首先需要加強法律意識和信息意識。群眾應當了解國家法律法規(guī)對非法集資的界定，掌握非法集資的常見手法和特點。同時，要善于利用權威渠道獲取投資理財?shù)刃畔?，引導群眾明智決策。我曾經(jīng)在親友口中聽說過一些涉嫌非法集資的案件，由于我具備較強的法律和信息意識，所以能夠及時甄別和規(guī)避風險。因此，加強法律意識和信息意識是防范非法集資的重要手段。
第三段：審慎投資和警惕高回報（字數(shù)：250）。
防范非法集資還需要審慎投資和警惕高回報。在投資理財時，要審慎選擇合法的投資渠道和產(chǎn)品，選擇信譽良好、合規(guī)經(jīng)營的機構。要注意風險與收益的平衡，在爭取高收益的同時也要考慮風險的承受能力。尤其要警惕那些口頭承諾高回報、千篇一律的虛假宣傳，以免上當受騙。我曾經(jīng)通過朋友介紹參與過一次投資，由于審慎并且經(jīng)過多次調查，最終選擇了一個可靠的投資機構，獲得了理想的收益。因此，審慎投資和警惕高回報是防范非法集資不可或缺的要素。
第四段：加強社會宣傳與教育（字數(shù)：250）。
防范非法集資還需要加強社會宣傳與教育。政府和媒體應當利用各種渠道向公眾普及相關的法律法規(guī)和防范知識，加大警示教育力度，提高群眾的風險認知和防范能力。在這方面，我多次關注了央視等媒體的相關報道，并積極參加社區(qū)開展的相關宣傳活動。通過宣傳和教育，我對于非法集資的危害和防范方法有了更加深入的了解。因此，加強社會宣傳與教育是防范非法集資的重要途徑。
第五段：加強監(jiān)管和完善法律機制（字數(shù)：250）。
防范非法集資還需要加強監(jiān)管和完善法律機制。國家應當加大對非法集資活動的打擊力度，嚴厲懲治非法集資的行為，保護公民的合法權益。同時，還需要建立健全相關的法律制度和監(jiān)管體系，加強跨部門協(xié)作，形成合力。在這方面，我認為應當加強對非法集資案件的快速偵破和處理，確保受害者的合法權益得到及時保障。通過加強監(jiān)管和完善法律機制，能夠為防范非法集資提供更加堅實的保障。
第六段：結語（字數(shù)：100）。
綜上所述，防范非法集資需要加強法律意識和信息意識，審慎投資和警惕高回報，加強社會宣傳與教育，加強監(jiān)管和完善法律機制。只有全社會的共同努力和各方的密切合作，才能有效預防和打擊非法集資行為，維護社會的和諧穩(wěn)定。同時，個人也要不斷提高自身風險意識和防范能力，做到居安思危，確保自己和家庭的財產(chǎn)安全。
防范和處置非法集資心得體會篇十一
為認真貫徹落實上級通知精神，我市集中時間在轄區(qū)范圍內重點開展了非法集資風險排查工作，現(xiàn)將工作情況報告如下：
統(tǒng)一思想，提高認識，充分認識風險排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關于印發(fā)恩施市打擊和處置非法集資工作實施方案》，建立了由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制；結合實際制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，并對轄區(qū)金融機構、非金融機構和商業(yè)企業(yè)非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，同時結合我市實際，分階段細化和分解排查責任，嚴格工作責任制度和責任追究制度，確保此次工作順利開展。
案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風險狀況、危害后果，區(qū)別不同情況，制定了《關于開展非法集資風險排查工作的通知》。
一是針對“個別地州生活類報紙仍在分類廣告“房產(chǎn)咨詢”、“典當融資”、房產(chǎn)融資”欄目中登載非金融機構發(fā)布的“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內容的廣告，對發(fā)布此類廣告的非金融機構和個人，未經(jīng)批準從事非法金融業(yè)務，嚴重擾亂我市金融秩序”的行為進行重點排查。
二是為嚴厲打擊非金融機構發(fā)布的非法集資行為，及時將文件精神傳達到上級單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時向轄區(qū)廣大經(jīng)營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。
三是建立健全投訴舉報制度。為方便社會各界的投訴舉報，在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾。市金融辦設立了專門的投訴舉報電話，公布了舉報電話和投訴網(wǎng)站，做到非法集資無可乘之機。
傳工作，并通過調取查閱企業(yè)檔案進行排查，重點對企業(yè)注冊資本變化大，年檢中資產(chǎn)負債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細審閱，力爭排查出非法集資行為。
五是側重媒體宣傳，社會全員參與。因受企業(yè)規(guī)模限制，大范圍內公開的面向社會集資的企業(yè)甚少，但對是否存在向企業(yè)集資取得小額回報，認為那是“周瑜打黃蓋，一個愿打一個愿挨”的行為要有正確的思想認識。為此，通過電視臺向當?shù)厝罕姽娣欠Y的風險和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導群眾發(fā)現(xiàn)問題及時舉報。
七是與公安、紀檢委等相關部門緊密配合，加強信息溝通，形成合力，全方位進行集資風險排查工作。
在清理整頓的同時，重點加強了防范非法集資工作，嚴把市場主體準入關。主要是在受理登記注冊過程中，嚴格審查股權變更，轉讓，防止股權糾紛發(fā)生。
象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅決依法對非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢，逐步建立長效監(jiān)管機制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復燃。
根據(jù)人民銀行《--縣關于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動，讓群眾遠離非法集資的陷進，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下。
從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學習讓大家掌握知識點，在宣傳活動中能夠及時、準確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強群眾的識別意識，提高防范、抵御非法集資活動的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關法律法規(guī)，使群眾進一步樹立遵法守法的意識和觀念，明確組織或參與非法集資活動的不良后果及法律責任，引導群眾正確認識非法集資存在風險和社會危害，自覺遠離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護社會和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進一步掌握維護自身權益的合法途徑，依法合理表達訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動，引導群眾進行科學投資、理財、克服暴富心理，增強群眾理性投資意識。
三、活動組織1、在行內大廳設立防范非法集資現(xiàn)場咨詢臺，并擺放相關知識宣傳手冊，向客戶進行金融知識和理財常識的宣傳，增強公眾對非法集資行為的識別和防范能力。小組成員負責大廳內的活動宣傳及客戶對非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標識，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語。
出處 green-energy-services.com
3、對沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進行發(fā)放宣傳手冊。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進行宣傳推廣，向社會公眾普及金融知識、加強風險提示工作。
通此此項活動的開展，提高了群眾對當前非法集資危害性的認識、如何識別和防范非法集資活動及從事非法集資活動會受到的法律處罰，并提升了他們對我行宣傳服務的認可，支行將以本次宣傳教育工作為契機，認真梳理總結工作經(jīng)驗，強化日常宣傳、持續(xù)扎實推進防范非法集資宣傳教育工作。
通過學習了分行組織的《如何打擊非法集資》講座，使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學習談談幾點體會和心得:。
一、什么是非法集資？非法集資的特點及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。其特點主要有：
1、未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產(chǎn)權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處臵權進行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資涉及面廣，對構建我國社會主義和諧社會危害極大，其主要表現(xiàn)在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。非法集資活動以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會風險。
3．非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴重影響社會穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。
因此，公安機關、司法機關應當依法嚴厲打擊非法集資活動。
1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點，那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。
2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。
4、“合法”吸儲不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個別心術不正者假借代存、理財之名行騙的可乘之機。存款應該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個人。
5、熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由。
于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。
6、違規(guī)吸儲不參與。面對非法集資，我們既要不信“非”，當受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠離非法集資，而且要以一個公民的良心和責任，自覺抵制、積極舉報這一禍國殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現(xiàn)有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
非法集資的特點及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。其特點主要有：
1、未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產(chǎn)權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處臵權進行非法集資。9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資涉及面廣，對構建我國社會主義和諧社會危害極大，其主要表現(xiàn)在：1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。非法集資活動以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會風險。
3．非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴重影響社會穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。
因此，公安機關、司法機關應當依法嚴厲打擊非法集資活動。
1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點，那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。
2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。
4、“合法”吸儲不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個別心術不正者假借代存、理財之名行騙的可乘之機。存款應該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個人。
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。
6、違規(guī)吸儲不參與。面對非法集資，我們既要不信“非”，當受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠離非法集資，而且要以一個公民的良心和責任，自覺抵制、積極舉報這一禍國殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現(xiàn)有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
為進一步嚴密防范和嚴厲打擊非法集資活動，維護我鄉(xiāng)的社會穩(wěn)定，保護廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)省金融工作領導小組鄉(xiāng)公室關于開展20xx年防范非法集資宣傳月活動的通知》、《防范化解金融風險工作領導小組鄉(xiāng)公室關于開展20xx年防范非法集資宣傳月活動的通知》、《市20xx年防范非法集資宣傳活動的通知》要求，我鄉(xiāng)黨委、政府高度重視，結合我鄉(xiāng)實際制定了工作方案，認真扎實開展防范和打擊非法集資工作，集中開展了宣傳活動，現(xiàn)將工作情況匯報如下：
成立以書記為組長的工作領導小組，充分認識排查工作的重要性和必要性，結合實際制定了詳細的工作計劃，對轄區(qū)內進行全面排查。
防范好非法集資工作在清理整頓的同時，重點加強了防范非法集資工作，切實做到認真調查摸底，確定排查重點，集中時間對轄區(qū)進行詳細排查，摸清本轄區(qū)非法集資數(shù)量。
及時將文件精神傳達到各村群眾，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)，及時向個體經(jīng)營者和消費者宣傳非法集資的新形勢和特點，提高居民公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。
掌握本鄉(xiāng)轄區(qū)內個人非法集資情況，截至目前，對轄區(qū)內進行走訪排查，未發(fā)現(xiàn)本鄉(xiāng)存在非法集資的現(xiàn)象。非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發(fā)生，我鄉(xiāng)將繼續(xù)排查對象，增加走訪次數(shù)，加大走訪力度，堅決對非法集資行為常抓不懈，使其遏制到萌芽狀態(tài)，防止死灰復燃。
非法集資，多少個家庭聽到這幾個字心痛，最近幾年隨著經(jīng)濟發(fā)展迅速，非法集資案件在全國范圍內頻頻發(fā)生，很多不法分子利用各種手段騙取老百姓的血汗錢，作為銀行工作人員，我要多去學習非法集資內容，隨時對身邊人宣傳非法集資事件。
非法集資是指法人、其他組織或個人未經(jīng)有關部門依法批準或借用合法經(jīng)營形式吸收資金，采用公開宣傳的手段向社會不特定公眾募集資金，同時承諾還本付息的行為。主要有四個顯著特征：
一、未經(jīng)有關部門依法批準或借用合法經(jīng)營形式吸收資金。課中的案例講到三亞市商業(yè)信托公司以簽訂資產(chǎn)委托契約協(xié)議的名義，吸收公眾存款，典型的`以實際經(jīng)營掩蓋非法活動。
二、承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報。案例中三亞市商業(yè)信托公司向社會公眾宣傳年回報率12%-18%，每月兌付利息，高息誘惑，誤導投資人，極大沖擊金融秩序。
三、向社會不特定對象吸收資金。信托產(chǎn)品發(fā)行私募性，對投資者準入門檻較高，最低100萬人民幣。而案例中的信托產(chǎn)品起存金額則是一萬元，適合廣大客戶群體投資需求。
四、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳，也有通過熟人口口宣傳，發(fā)展下線收取傭金，吸引更多的人參與非法集資。案例中就是由業(yè)務員介紹客戶入會，客戶成為vip后，介紹新客戶入會，以傳銷的方式不斷擴大，最后被工商部門查封，公司主要負責人攜款潛逃，坑害了無數(shù)的家庭。
通過本節(jié)課的學習，我學到了非法集資的基本內涵，以及非法集資非法性、利誘性、社會性、公開性的特點。在以后的工作和生活中，我會積極的向身邊人宣傳非法集資違法犯罪行為，呼吁大家遠離非法集資，使身邊人認清非法集資的本質和社會危害，樹立防范意識，增強自我保護能力，維護自身合法利益。
為認真貫徹落實上級通知精神，我市集中時間在轄區(qū)范圍內重點開展了非法集資風險排查工作，現(xiàn)將工作情況報告如下：
統(tǒng)一思想，提高認識，充分認識風險排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關于印發(fā)恩施市打擊和處置非法集資工作實施方案》，建立了由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制；結合實際制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，并對轄區(qū)金融機構、非金融機構和商業(yè)企業(yè)非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，同時結合我市實際，分階段細化和分解排查責任，嚴格工作責任制度和責任追究制度，確保此次工作順利開展。
案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風險狀況、危害后果，區(qū)別不同情況，制定了《關于開展非法集資風險排查工作的通知》。
一是針對“個別地州生活類報紙仍在分類廣告“房產(chǎn)咨詢”、“典當融資”、房產(chǎn)融資”欄目中登載非金融機構發(fā)布的“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內容的廣告，對發(fā)布此類廣告的非金融機構和個人，未經(jīng)批準從事非法金融業(yè)務，嚴重擾亂我市金融秩序”的行為進行重點排查。
二是為嚴厲打擊非金融機構發(fā)布的非法集資行為，及時將文件精神傳達到上級單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時向轄區(qū)廣大經(jīng)營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。
三是建立健全投訴舉報制度。為方便社會各界的投訴舉報，在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾。市金融辦設立了專門的投訴舉報電話，公布了舉報電話和投訴網(wǎng)站，做到非法集資無可乘之機。
傳工作，并通過調取查閱企業(yè)檔案進行排查，重點對企業(yè)注冊資本變化大，年檢中資產(chǎn)負債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細審閱，力爭排查出非法集資行為。
五是側重媒體宣傳，社會全員參與。因受企業(yè)規(guī)模限制，大范圍內公開的面向社會集資的企業(yè)甚少，但對是否存在向企業(yè)集資取得小額回報，認為那是“周瑜打黃蓋，一個愿打一個愿挨”的行為要有正確的思想認識。為此，通過電視臺向當?shù)厝罕姽娣欠Y的風險和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導群眾發(fā)現(xiàn)問題及時舉報。
七是與公安、紀檢委等相關部門緊密配合，加強信息溝通，形成合力，全方位進行集資風險排查工作。
在清理整頓的同時，重點加強了防范非法集資工作，嚴把市場主體準入關。主要是在受理登記注冊過程中，嚴格審查股權變更，轉讓，防止股權糾紛發(fā)生。
象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅決依法對非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢，逐步建立長效監(jiān)管機制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復燃。
為深入貫徹黨中央、國務院和省委、省政府關于防范和處置非法集資的工作部署，根據(jù)省、市、區(qū)的文件精神，xx二十四中積極開展防范非法集資宣傳月活動。
通過在全校范圍內集中開展防范非法集資宣傳月活動，推動宣傳教育工作深入人心，有效提高師生及家長的金融法律知識水平、風險防范意識，提升對非法集資等非法金融活動的識別能力，自覺遠離和抵制非法集資，從源頭上遏制非法集資風險，在全社會形成防范和抵制非法集資的濃厚氛圍。
本次開展防范非法集資宣傳月活動，學校領導高度重視，嚴密部署，并設立了開展防范非法集資宣傳月活動的領導小組。
組長：朱xx。
副組長：方xx。
成員：陳xx。
領導小組擬定了本次活動的具體實施方案，嚴密部署，多次召開了專題會議，對整個活動各階段的具體工作進行了研究和安排，要求全體師生充分認識到開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的重要性和必要性。
活動期間，學校采取多渠道宣傳，全面營造良好防范和抵制非法集資的濃厚氛圍。
1、通過學校的led，宣傳防范非法集資的相關標語。如“遠離非法集資，拒絕高利誘惑”，“珍惜一生血汗，遠離非法集資”，“天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱”，“提高風險防范能力，自覺抵制非法集資”，“遠離非法集資，建設美好生活”等。
2、通過全師例會，宣傳防范非法集資。朱xx校長親自在大會上對非法集資的概念、非法集資的特點、非法集資的手段等進行了宣傳，并提出了相關建議。
3、學校還通過會議，積極向學生宣傳如何防范非法集資，并引導學生向家長進行二次宣傳。
5、學校在宣傳活動期間，還采取了短信宣傳方式，向師生家長宣傳防范百匯集資，以擴大宣傳范圍。
xx二十四中利用學校的相關有利條件，因地制宜地開展防范非法集資的宣傳活動，取得了預期的效果。學校將繼續(xù)推進防范非法集資的宣傳活動，營造良好的防范非法集資的學校氛圍。
通過學習了法律合規(guī)部的《如何打擊非法集資》宣傳資料，使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解.同時，通過自己深入學習研究，對于非法集資的金融治理對策，我也有一些自己的思考，分述如下:。
要完善多層次金融市場體系和城鄉(xiāng)、地區(qū)金融布局，要增加正規(guī)金融的供給，要提高正規(guī)金融服務實體經(jīng)濟的能力。同時金融機構要著力加強公司治理，有效提升金融機構的素質，從而推動金融機構經(jīng)營方式轉型和業(yè)務結構的升級。只有這樣正規(guī)金融體系才能吸納更多的社會閑散資金，以減少非法集資的資金供應。
也是金融改革的難點所在。
從溫州金改實施一年來的情況來看，對民間融資大家一致要求允許民間資本放貸，并給予其合法地位，盡快出臺《放貸人條例》，但是實現(xiàn)起來并不容易，截止現(xiàn)在不管在國家層面還是地方層面都沒有相應的條例措施出臺。民間融資政策調整的另一方面是要允許設立以民間資本為主導的民營銀行、社區(qū)銀行等，將小貸公司納入金融機構體系，真正解決中小企業(yè)融資難、融資貴的問題。從溫州金改的情況看原本小額貸款公司轉為村鎮(zhèn)銀行被認為是溫州金改的最大亮點之一。但是由于銀監(jiān)會規(guī)定村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人須為商業(yè)銀行，民資被嚴格限定參與額度，并久未出臺針對性監(jiān)管制度，因而諸如瑞安華峰小額貸款公司等符合村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營規(guī)模的小貸公司，紛紛另謀他路。所以放寬民間融資的管制程度，法律和政策還需更進一步。
投資渠道不暢通、金融工具創(chuàng)新不足是導致民間資本聚集，非法集資行為多發(fā)的原因之一。金融業(yè)需拓展投資渠道，要通過金融創(chuàng)新，為民間資本和眾多投資者提供各種期限不同、風險不同、收益不同的投資品種和投資工具，這樣可以更好滿足民間資金多樣化的投資需求，這就能有效減少投向非法集資的資金，吸引更多的民間資金到金融體系。溫州金改金融投資工具創(chuàng)新探索之一就是開展人民幣個人境外直接投資，建立政府主導、市場運作的個人境外直接投資服務體系和規(guī)范便捷、有序可控的個人境外直接投資監(jiān)管體系。
當然，在通過建立多層次金融市場，放松金融管制，積極發(fā)展面向中小企業(yè)的民間金融以遏制非法集資的同時，必須要強化金融監(jiān)管，防范金融風險。隨著大量中小金融機構和民間金融行為的增加，金融風險和監(jiān)管難度都將增加。特別是在一些地方政府金融監(jiān)管人才、經(jīng)驗都不足的情況下，民間金融的經(jīng)營活動并不非常規(guī)范，容易產(chǎn)生風險。這就需要加強和改進金融監(jiān)管，從而切實防范金融風險的發(fā)生。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現(xiàn)有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。同時，要有敏銳的眼光，善于觀察發(fā)現(xiàn)問題，勤于思考解決問題，以主人翁的意識對金融安全與發(fā)展提出自己的見解！
為了進一步優(yōu)化我區(qū)金融環(huán)境，切實保障廣大群眾合法權益，鞏固我區(qū)防范和打擊非法集資活動工作成果，提高廣大群眾防范非法金融活動風險的意識，根據(jù)《西安市防范和打擊非法集資宣傳教育月活動方案》，按照區(qū)防范和打擊非法集資工作領導小組要求，我區(qū)開展了防范和打擊非法集資專項宣傳行動，現(xiàn)將活動情況小結如下：
以遠離非法集資，建設幸福家園為主題，以保護人民群眾切身利益、維護社會穩(wěn)定和利于非法集資案件處置為出發(fā)點，多管齊下開展了立體式宣傳，重點突出三個方面：一是法規(guī)政策宣傳，讓廣大群眾充分認識到非法集資不受法律保護，政府不會買單，增強買者自負和風險自擔意識，教育群眾自覺遠離非法集資;二是與非法集資相關的金融知識宣傳普及，向廣大群眾介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，提高社會公眾對非法集資行為的識別能力;三是案例宣傳，以近年來查處的典型非法集資案件說法，揭露犯罪分子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性、風險性及社會危害性，引導群眾自覺抵制非法集資，理性投資、合法理財。本次宣傳教育活動從5月中旬開始，持續(xù)到6月上旬，5月21日為集中宣傳日。
本次宣傳教育活動采取專項宣傳和專項排查行動相結合的方式。依照屬地管理的原則，各街辦、園區(qū)管委會及工商、公安等相關部門分別負責組織本地區(qū)、本園區(qū)及本系統(tǒng)的宣傳教育活動組織工作。區(qū)防范和打擊非法集資領導小組辦公室在此基礎上，指導各街辦、園區(qū)開展宣傳教育活動。
開展網(wǎng)絡宣傳。通過區(qū)政府門戶網(wǎng)站，廣泛宣傳全國人大、國務院、最高人民法院、國務院相關部委，以及省市關于處置非法金融活動的法律法規(guī)、規(guī)定辦法12部，方便群眾查詢和檢索，發(fā)布省市區(qū)處置非法集資案件信息2條。
深入到基層、深入到社區(qū)，突出以中老年群眾、城中村拆遷群眾為宣傳對象，突出投資公司、融資性擔保機構、小額貸款公司、房地產(chǎn)等高發(fā)行業(yè)，突出涉及信訪、舉報的非法金融活動發(fā)生區(qū)域。一是開展全面宣傳。各街辦、各園區(qū)聯(lián)系駐地工商所、派出所負責組織本區(qū)域內的防范打擊非法金融活動的宣傳教育工作，在轄區(qū)社區(qū)、街道、集鎮(zhèn)等群眾集散地，懸掛宣傳口號條幅，張貼宣傳海報、宣傳單，利用板報設置宣傳欄。每個街辦在人口密集區(qū)域設立宣傳點，全區(qū)主要路段懸掛過街橫幅標語51條。
二是進行了集中宣傳。公安灞橋分局，區(qū)工商局、區(qū)金融辦聯(lián)合九個街道辦、灞橋信用聯(lián)社，在全區(qū)開展了防范和打擊非法集資活動的集中宣傳教育活動。重點在田洪正街、紡正街、狄寨正街、狄寨大學城商業(yè)街設立了4個宣傳點，向群眾宣傳家庭理財常識，宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和危害。這次集中宣傳活動參與干部、干警42人，接待群眾咨詢近1200人次，各街道園區(qū)懸掛橫幅標語55條，張貼宣傳畫1600幅，發(fā)放宣傳資料12000份，通過布置展板、散發(fā)宣傳單、懸掛宣傳橫幅、現(xiàn)場咨詢、受理舉報等方式，大造打擊非法集資的輿論聲勢。三是對涉及征地拆遷、整村搬遷、城中村拆遷項目的街辦和園區(qū)，依托村(居)委會加強專項監(jiān)控，搶占輿論宣傳陣地，對城中村拆遷群眾進行正面引導;采取措施堅決杜絕投資類公司在以上區(qū)域開展理財?shù)燃Y宣傳，杜絕了新的非法集資行為發(fā)生。
開展了專項打擊行動。工商灞橋分局、區(qū)市容園林局、區(qū)四城聯(lián)創(chuàng)辦結合我市城市精細化管理要求，對街頭非法金融業(yè)務小廣告、不規(guī)范牌匾條幅及時清除，封堵和遏制非法集資廣告宣傳、變相廣告宣傳行為。強化對重點行業(yè)的政策宣傳以及規(guī)范管理力度。通過組織集中培訓、上門宣傳等方式，加大對非融資性擔保公司、小額貸款公司、民辦院校等的宣傳管理力度，引導其依法合規(guī)經(jīng)營。
區(qū)教育局對區(qū)內市局審批的6所民辦職校和我局審批的44所民辦非學歷培訓教育機構逐校進行了專項檢查，制訂了詳細的日程安排表，印制了《西安市民辦學校不參與非法吸收群眾存款活動承諾書》，采取查看賬目、資料，進行個別訪談、召開座談會等方式將檢查內容落到實處，尤其是突出了對各校辦學資金來源、收費政策執(zhí)行、教師工資發(fā)放以及學校招生等方面的檢查力度，在掌握真實情況的基礎上，全面了解區(qū)內各民辦學校資產(chǎn)來源和資金投入與運轉情況。各校均能按月按時發(fā)放教職工工資，區(qū)內民辦職校、民辦非學歷教育機構均未在教師中開展非法吸收群眾存款行為，未發(fā)現(xiàn)學校有非法吸收群眾存款現(xiàn)象。
防范和打擊非法金融活動，是一項關乎社會穩(wěn)定的長期工作，我們將以本次宣傳教育為契機，繼續(xù)保持對轄區(qū)非法集資的嚴密監(jiān)控，加強對轄區(qū)群眾的教育引導，積極營造良好的金融生態(tài)環(huán)境，切實維護人民群眾合法權益。
根據(jù)人民銀行《--縣關于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動，讓群眾遠離非法集資的陷進，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下。
從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學習讓大家掌握知識點，在宣傳活動中能夠及時、準確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強群眾的識別意識，提高防范、抵御非法集資活動的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關法律法規(guī)，使群眾進一步樹立遵法守法的意識和觀念，明確組織或參與非法集資活動的不良后果及法律責任，引導群眾正確認識非法集資存在風險和社會危害，自覺遠離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護社會和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進一步掌握維護自身權益的合法途徑，依法合理表達訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動，引導群眾進行科學投資、理財、克服暴富心理，增強群眾理性投資意識。
三、活動組織1、在行內大廳設立防范非法集資現(xiàn)場咨詢臺，并擺放相關知識宣傳手冊，向客戶進行金融知識和理財常識的宣傳，增強公眾對非法集資行為的識別和防范能力。小組成員負責大廳內的活動宣傳及客戶對非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標識，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語。
出處 green-energy-services.com
3、對沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進行發(fā)放宣傳手冊。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進行宣傳推廣，向社會公眾普及金融知識、加強風險提示工作。
通此此項活動的開展，提高了群眾對當前非法集資危害性的認識、如何識別和防范非法集資活動及從事非法集資活動會受到的法律處罰，并提升了他們對我行宣傳服務的認可，支行將以本次宣傳教育工作為契機，認真梳理總結工作經(jīng)驗，強化日常宣傳、持續(xù)扎實推進防范非法集資宣傳教育工作。
通過學習了分行組織的《如何打擊非法集資》講座，使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學習談談幾點體會和心得:。
一、什么是非法集資？非法集資的特點及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。其特點主要有：
1、未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產(chǎn)權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處臵權進行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資涉及面廣，對構建我國社會主義和諧社會危害極大，其主要表現(xiàn)在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。非法集資活動以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會風險。
3．非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴重影響社會穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。
因此，公安機關、司法機關應當依法嚴厲打擊非法集資活動。
1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點，那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。
2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。
4、“合法”吸儲不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個別心術不正者假借代存、理財之名行騙的可乘之機。存款應該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個人。
5、熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由。
于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。
6、違規(guī)吸儲不參與。面對非法集資，我們既要不信“非”，當受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠離非法集資，而且要以一個公民的良心和責任，自覺抵制、積極舉報這一禍國殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現(xiàn)有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
防范和處置非法集資心得體會篇十二
根據(jù)人民銀行《--縣關于做好****年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動，讓群眾遠離非法集資的陷進，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下。
從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學習讓大家掌握知識點，在宣傳活動中能夠及時、準確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強群眾的識別意識，提高防范、抵御非法集資活動的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關法律法規(guī)，使群眾進一步樹立遵法守法的意識和觀念，明確組織或參與非法集資活動的不良后果及法律責任，引導群眾正確認識非法集資存在風險和社會危害，自覺遠離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護社會和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進一步掌握維護自身權益的合法途徑，依法合理表達訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動，引導群眾進行科學投資、理財、克服暴富心理，增強群眾理性投資意識。
三、活動組織1、在行內大廳設立防范非法集資現(xiàn)場咨詢臺，并擺放相關知識宣傳手冊，向客戶進行金融知識和理財常識的宣傳，增強公眾對非法集資行為的識別和防范能力。小組成員負責大廳內的活動宣傳及客戶對非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標識，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語。
出處 green-energy-services.com
3、對沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進行發(fā)放宣傳手冊。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進行宣傳推廣，向社會公眾普及金融知識、加強風險提示工作。
通此此項活動的開展，提高了群眾對當前非法集資危害性的認識、如何識別和防范非法集資活動及從事非法集資活動會受到的法律處罰，并提升了他們對我行宣傳服務的認可，支行將以本次宣傳教育工作為契機，認真梳理總結工作經(jīng)驗，強化日常宣傳、持續(xù)扎實推進防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資心得體會篇十三
通過學習了分行組織的《如何打擊非法集資》講座，使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學習談談幾點體會和心得:。
一、什么是非法集資？非法集資的特點及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。其特點主要有：
1、未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資情況復雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產(chǎn)權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處臵權進行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資涉及面廣，對構建我國社會主義和諧社會危害極大，其主要表現(xiàn)在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。非法集資活動以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會風險。
3．非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴重影響社會穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。
因此，公安機關、司法機關應當依法嚴厲打擊非法集資活動。
1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點，那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。
2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。
4、“合法”吸儲不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個別心術不正者假借代存、理財之名行騙的可乘之機。存款應該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個人。
5、熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由。
于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。
6、違規(guī)吸儲不參與。面對非法集資，我們既要不信“非”，當受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠離非法集資，而且要以一個公民的良心和責任，自覺抵制、積極舉報這一禍國殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現(xiàn)有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
防范和處置非法集資心得體會篇十四
為了進一步嚴密防范和嚴厲打擊非法集資活動，維護轄區(qū)正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護廣大群眾的切身利益，我鄉(xiāng)集中時間在轄區(qū)范圍內重點開展了非法集資風險排查工作，現(xiàn)將工作情況報告如下：
一、統(tǒng)一思想，加強防范打擊非法集資的責任感和緊迫感。
雙鳳鄉(xiāng)迅速成立領導小組和機構，及時召開專題會議，讓我鄉(xiāng)全體干部、村支兩委干部和廣大群眾充分認識到非法集資活動的嚴重性和危害性，以及開展此項工作的長期性和重要性，從而時刻保持高度的警惕性和敏銳性。
二、全面落實屬地監(jiān)管責任制。
認真組織，分段實施在排查行動中，切實做到嚴查徹處，絕不姑息；同時分片包干，責任到人。按照行動方案的工作要求，認真調查摸底，確定排查重點，周密部署，集中時間對轄區(qū)金融機構、非金融機構和商業(yè)企業(yè)進行詳細排查，摸清本轄區(qū)非法集資案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風險狀況、危害后果，區(qū)別不同情況，制定了《關于開展非法集資風險排查工作的通知》。
三、形式多樣，宣傳到位。
一是針對個別人家房前屋后的“房產(chǎn)咨詢”、“典當融資”、“房產(chǎn)融資”欄目中登載非金融機構發(fā)布的“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔?！薄ⅰ按笮☆~貸款”等發(fā)放貸款內容的廣告，予以重點排查。二是為嚴厲打擊非金融機構發(fā)布的非法集資行為，及時將文件精神傳達到上級單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時向轄區(qū)廣大經(jīng)營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。三是建立健全投訴舉報制度，為方便社會各界的投訴舉報，張貼了舉報電話，對舉報人進行保密承諾，做到非法集資無可乘之機。提高形式多樣面向村社的宣傳教育活動，多方位、多角度的宣傳非法集資的特點和形式，廣泛宣傳非法集資活動的危害，防范和打擊非法集資的宣傳面和影響力得到了進一步的擴大，達到了引導群眾自覺遠離非法集資的目的。
此次防范和打擊非法集資活動的開展是群眾的法律意識和防范風險意識進一步提高，在社會生活和參與經(jīng)濟活動中識別投資渠道的能力進一步增強，有效地維護了自身合法權益，促進了社會穩(wěn)定。并以這次活動為契機，進一步加強宣傳力度，使防范非法集資相關知識家喻戶曉，為維護社會和諧穩(wěn)定營造良好的法制氛圍。
防范和處置非法集資心得體會篇十五
為提高社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力，從源頭上有效遏制非法集資，使廣大群眾增強自我保護能力，根據(jù)縣處非辦關于印發(fā)《xx縣涉嫌非法集資風險常態(tài)化排查工作方案》的通知（固處非辦〔20xx〕1號）文件部署，我縣通過宣傳、預警、處置等工作舉措防范和處置非法集資，進一步穩(wěn)定金融秩序。現(xiàn)將有關工作匯報如下：
一、以“穩(wěn)金融”促穩(wěn)定，壓縮民間借貸空間。
從近幾年非法集資形勢看，企業(yè)非法吸收公眾存款成為非法集資案件的爆發(fā)點。長期以來存在的融資難、融資貴問題，導致民間借貸盛行。企業(yè)由于受市場環(huán)境變化、經(jīng)營不善等影響，資金鏈一旦斷裂，往往形成涉嫌非法集資案件。我縣以“穩(wěn)金融”來“活血脈”，在擴大信貸投放的同時，對符合條件的企業(yè)采取展期、延期還本付息、無還本續(xù)貸等方面的措施。其中對小微企業(yè)提供過橋續(xù)貸資金，5年來共為83戶企業(yè)提供5。8億元。確保企業(yè)融資渠道的暢通，進一步壓縮民間借貸空間生存的空間，促進經(jīng)濟金融穩(wěn)定，降低非法集資風險。
二、以集中力量促成效，完善協(xié)商研判機制。
一是完善常態(tài)化研判和處置機制，縣公安局、縣人民法院、縣信訪局、縣市場監(jiān)管局、縣地方金融監(jiān)管局相互配合，加強協(xié)作，內防新的案件爆發(fā)，外防私募基金、投資公司等輸入性風險。
二是成立了工作專班集中辦公，辦公室設在縣財政局（縣地方金融監(jiān)管局），縣公安局、縣檢察院、縣法院、縣稅務局、縣市場監(jiān)督局派駐專人，定期分析匯總，每周召開碰頭會，圍繞重點目標任務協(xié)調推進。
三、以廣泛宣傳促警醒，提高群眾防范意識。
建立系統(tǒng)化、常態(tài)化宣傳教育機制，實現(xiàn)活動月集中宣傳，金融機構網(wǎng)點長期宣傳，電視、政府網(wǎng)站、“xx融媒”等渠道定期宣傳，實現(xiàn)宣傳進機關、進企業(yè)、進村居、進學校，向廣大群眾介紹非法集資的特征和常見形式，揭示其欺騙性和風險性，引導群眾自覺抵制。年初，縣處非辦印發(fā)《xx縣涉嫌非法集資風險常態(tài)化排查工作方案》（固處非辦〔20xx〕1號），由金融監(jiān)管部門牽頭，結合疫情防控，以微信等自媒體宣傳為渠道，著力開展和打擊不法分子以疫情防控名義實施金融詐騙等活動?？h公安局牽頭，利用3。15、5。15宣傳日開展集中宣傳，及時發(fā)布風險預警，向群眾宣傳非法集資的危害性。xx月，在全縣范圍內開展以“學法用法護小家，防非處非靠大家”為主題的防范非法集資宣傳月活動。xx月，縣處非辦牽頭，聯(lián)合各部門對非法集資開展全年常態(tài)化排查工作，對投資理財、互聯(lián)網(wǎng)金融、私募基金、養(yǎng)老服務等多個重點領域328個機構開展排查工作。開展防范非法集資暨地方金融領域掃黑除惡專項斗爭宣傳月活動，接受群眾現(xiàn)場咨詢300人次、發(fā)放宣傳冊、購物袋、小扇子、筆等宣傳物品1800余個。xx月，縣委政法委牽頭，在全縣范圍內開展“防范電信詐騙、非法集資詐騙”宣傳活動。xx―xx月份，通過手機短信的形式，向全縣手機用戶宣傳非法集資常見形式和危害性。
四、以摸底排查促預警，推進行業(yè)領域清源。
我縣將防范和處置非法集資工作納入綜治（平安建設）目標任務，通過考核、督查、問責等形式推動責任落實。建立防范非法集資網(wǎng)格化管理機制，各行業(yè)主管部門按照“政府主導、屬地管理、一線把關”的原則，履行風險防范和處置工作職責。
一是嚴格準入管理。進一步完善地方金融領域部門聯(lián)合工作機制，開展金融亂象專項整治行動，對投資咨詢、典當、融資租賃、商業(yè)保理等行業(yè)領域開展摸底排查，對企業(yè)名稱及營業(yè)范圍含有投資、資產(chǎn)等字樣的企業(yè)嚴格準入管理。20xx年xx月，組織相關部門對全縣17家含有“投資”“財富”“理財管理”等字樣的公司進行了排查，其中國有控股4家，民營控股13家。存續(xù)12家，異常5家。已列入嚴重違法失信企業(yè)名單或進行簡易注銷公告2家，已變更經(jīng)營范圍，刪除“投資”字樣的1家，失聯(lián)暫時未有效處置3家。
二是開展專項行動。在全縣范圍內開展涉非涉穩(wěn)風險暨地方金融領域掃黑除惡專項斗爭專項排查活動，發(fā)揮行業(yè)主（監(jiān)）管部門監(jiān)督管理職責和鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府屬地管理職責，重點關注網(wǎng)絡借貸、房地產(chǎn)、養(yǎng)老服務、專業(yè)合作社、電子商務等領域，實行名單制管理，建立風險清單，做到早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置。
三是抓好案件處置。對非法集資案件進行分類梳理，建立陳案臺賬式管理和銷號制度，明確處置進度和辦結時限，按照“司法結案、無信訪、無清退資金”原則，對已經(jīng)法院判決生效的案件，抓緊做好涉案資產(chǎn)處置和清退工作，著力消化存量風險，最大限度追贓挽損。
五、下一步措施。
下一步，我縣將嚴格落實市處非工作會議精神，積極貫徹落實市政府關于防范和處置非法集資的各項工作部署，加強推動我縣防范和處置非法集資工作取得新進展，實現(xiàn)新突破，實現(xiàn)經(jīng)濟金融穩(wěn)定發(fā)展。
一是思想認識再提高。切實提高政治意識、思想意識、大局意識，確保非法集資案件無新增，打贏防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)。
二是工作手段再加強。在宣傳教育上創(chuàng)新形式，總結發(fā)生在群眾身邊的典型案例，分析推送成因，提高群眾的風險防范意識；在風險監(jiān)測上加強預警，堅持行業(yè)監(jiān)管和屬地管理原則，發(fā)揮群防群治力量；在案件處置上加快進度，陳案積案抓好化解力度，新增案件加快審理進度。
三是調度考核再嚴格。開展防范非法集資工作調研，加大各成員單位工作調度，加強案件執(zhí)行力度，嚴格黨政目標考核機制，對工作處置不力的實行嚴肅問責。
防范和處置非法集資心得體會篇十六
根據(jù)區(qū)處非辦的通知要求，我局領導非常重視，認真組織，制定方案，抓緊落實。我局就防范和處置非法集資工作專門成立由局長蕭xx為組長的的工作領導小組，確保我區(qū)房地產(chǎn)系統(tǒng)非法集資風險排查工作的順利完成，現(xiàn)對非法集資風險排查工作總結如下：
一、加強領導，推進非法集資案件風險排查工作。
成立了以局長蕭xx為組長，人武部長劉xx為副組長，部門負責人為組員的領導小組，充分認識防范和處置非法集資工作的重要性和必要性；結合實際制定了詳細的工作方案，明確了工作責任和要求，并召開動員會對非法集資排查清理工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保工作順利開展。
二、認真組織，嚴格實施非法集資案件風險排查。
1、加強宣傳，切實營造非法集資排查清理活動氛圍。召開動員大會，邀請房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)負責人參加會議，將非法集資排查活動精神貫徹到各風險多發(fā)領域。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時向廣大群眾通報非法集資的新形式和特點，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。
2、狠抓重點，加強房地產(chǎn)行業(yè)的非法集資風險排查工作。由執(zhí)法監(jiān)察大隊牽頭，深入企業(yè)現(xiàn)場排查，同時做好集資宣傳工作，并通過調取查閱企業(yè)檔案進行排查，重點對企業(yè)注冊資本變化大，年檢中資產(chǎn)負債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細審閱。
3、發(fā)動群眾，全方位開展非法集資案件風險排查工作。與派出所、工商、國土、居委會等相關部門緊密配合，加強信息溝通，形成合力，全方位進行集資風險排查工作。
三、排查工作結果。
xx月xx日至xx月xx日，每個工作日指派3名工作人員深入房地產(chǎn)企業(yè)進行房地產(chǎn)開發(fā)和管理的宣傳并其違法違規(guī)行為進行排查，全區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和中介機構未有違法違規(guī)行為。
四、加強監(jiān)管，建立長效防范機制。
非法集資對群眾的危害性極大，打擊非法集資案件是一項長期、復雜而艱巨的工作，其中防止是關鍵。我局將繼續(xù)加強房地產(chǎn)行業(yè)的排查防范工作，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅決依法對非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢，逐步建立長效監(jiān)管機制。建立健全舉報制度，將非法集資防范作為一項全面參與、共同杜絕的社會性工作。
防范和處置非法集資心得體會篇十七
今年以來，xx經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)緊緊圍繞防范和處置非法集資、防范化解金融風險的中心工作，采取廣泛宣傳推動、重點整治排查以及專項現(xiàn)場檢查相結合的工作模式，全力營造全方位、多層次、高要求的整治排查和宣傳教育聲勢。現(xiàn)將具體工作開展情況總結如下：
一、工作開展情況。
（一）強化組織保障，建立健全工作機制。
xx經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)工委、管委高度重視防范和處置非法集資工作，結合開發(fā)區(qū)機構改革，重新調整了防范處置非法集資工作領導小組，建立健全工作機制，將防范和處置非法集資工作專項經(jīng)費納入預算，保障人員力量和工作經(jīng)費。根據(jù)防范金融風險工作的新形勢和新要求，通過管委領導定期主持召開工作部署會、出臺排查實施方案、開展集中宣傳等形式統(tǒng)籌開展防范化解金融風險工作，并將金融安全工作納入績效考核內容。
（二）形成工作合力，全面開展監(jiān)測排查。
區(qū)金融辦聯(lián)合公安分局、市場監(jiān)管分局對開發(fā)區(qū)重點區(qū)域紅葉大廈、云谷電商產(chǎn)業(yè)園、御財大廈、金太陽國際汽車城、二手車市場等開展金融領域放貸風險排查行動，重點查找涉及非法集資風險隱患和金融領域涉黑涉惡線索。排查組采取地毯式摸排方式，對各重點區(qū)域現(xiàn)場進行問詢、調查、記錄，對各企業(yè)機構證照、人員、業(yè)務等情況進行詳細排查，同步進行金融風險防范宣傳。經(jīng)幾次實地排查，尚未發(fā)現(xiàn)開發(fā)區(qū)相關重點區(qū)域存在金融領域放貸、非法集資風險隱患和金融領域涉黑涉惡線索等。
按照《關于開展小額貸款行業(yè)清理工作的通知》（xx金監(jiān)〔20xx〕15號）和《關于認真做好小額貸款行業(yè)清理工作的通知》（xx金函〔20xx〕54號）要求，區(qū)金融辦召開專題部署會，積極開展小額貸款行業(yè)清理工作。對出現(xiàn)存在經(jīng)營異常的xx市鼎天小額貸款有限責任公司和xx市添盛小額貸款有限責任公司進行約談，按規(guī)定上報市金融監(jiān)管局取消了鼎天小貸經(jīng)營試點資格。
區(qū)金融辦聯(lián)合市場監(jiān)管分局對區(qū)內13家財富管理公司進行風險排查工作，其中12家公司從未開展過實際經(jīng)營活動，1家國有控股基金公司正常經(jīng)營，將此次風險排查發(fā)現(xiàn)的聯(lián)系不上、無經(jīng)營活動的公司，已移交由市場監(jiān)管局依法處置，上報投資排查工作總結。制定了《xx經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)域突出問題專項整治方案》，相關責任單位重點對各金融機構、各類院校、民辦教育培訓機構、養(yǎng)老機構、醫(yī)院、商業(yè)保理公司廣告公司等50余家經(jīng)營主體進行了非法集資風險線索和非法廣告資訊信息排查整治，公開舉辦電話，要求相關人員和廣大群眾積極舉報。
（三）高度重視案件處置，積極推進陳案結案。xx市安盈融資服務有限公司非法涉嫌非法吸收公眾存款一案于2019年4月26日立案，涉及集資金額金額250萬元，參與集資人數(shù)21人。20xx年xx月xx日開發(fā)區(qū)公安分局已正式起訴，移交xx區(qū)法院院，xx市xx區(qū)人民法院于20xx年xx月xx日作出（20xx）皖1502刑初242號刑事判決，20xx年xx月xx經(jīng)信訪辦核查無信訪記錄，開發(fā)區(qū)處非辦將陳案結案報告上報至市處非辦。
（四）注重宣傳引導，擴大防范金融風險宣傳廣度。
印發(fā)了《致廣大市民朋友的的一封信》等宣傳材料，于6月份、10月份開展了防范金融風險的集中宣傳活動，通過召開“學法用法護小家?防非處非靠大家集中宣傳月活動方案”動員大會，明確責任分工，到企業(yè)、社區(qū)、小區(qū)發(fā)放宣傳單頁、張貼宣傳海報、懸掛宣傳條幅、led屏幕循環(huán)播放、利用手機短信、微信、qq等媒體平臺，開展全方位的宣傳活動。在紅葉大廈、云谷電商產(chǎn)業(yè)園和區(qū)內各金融機構等重點區(qū)域將在放置展板，定期更換，長期宣傳。組織線上有獎問答和組織參與知識競賽，擴大群眾知曉度；通過到區(qū)內勞動密集型企業(yè)和大型商超集中宣講等方式開展宣傳。截止目前，發(fā)放致廣大市民朋友一封信2200余份，利用手機短信發(fā)送短信10萬余條，制造宣傳條幅20余條，發(fā)放宣傳單頁400余份，制作宣傳展板10余件。實現(xiàn)區(qū)內四個社區(qū)、八個行政村宣傳全覆蓋。
二、存在的問題。
（一）存在風險隱患、監(jiān)管難度較大。
我區(qū)金融領域雖未發(fā)現(xiàn)涉黑涉惡現(xiàn)象，但信息咨詢公司、投資管理和車抵房抵貸款中介較多，業(yè)務繁雜、規(guī)范性差、人員流動性強。相關業(yè)務雖未明顯違法違規(guī)，但存在風險隱患，監(jiān)管難度較大。
（二）宣傳方式過于傳統(tǒng)、創(chuàng)新能力有待提高。
區(qū)金融辦和相關單位雖開展了官網(wǎng)發(fā)布、微信公眾號推送、發(fā)送宣傳短信、懸掛橫幅、電子屏滾動播放、宣傳車上路宣傳、宣傳欄張貼海報、入企集中宣傳等多種形式的宣傳活動，但宣傳形式過于傳統(tǒng)，不夠創(chuàng)新，宣傳效果有待進一步提升。
三、下一步工作安排。
一是進一步強化組織領導。進一步完善防范處置非法集資、防范化解重大風險工作領導小組職責，切實發(fā)揮領導小組的職能作用。繼續(xù)按照已出臺的一系列實施方案開展整治排查和宣傳，補充人員力量，保障工作經(jīng)費，將防范和處置非法集資工作完成情況納入領導班子和各部門綜合考核內容。
二是進一步履行屬地管理職責。采取多種形式常態(tài)化開展整治排查和宣傳，杜絕形式主義，充分利用好開展掃黑除惡專項斗爭的有利契機，深挖各領域存在的非法集資問題，最大程度的清除已經(jīng)暴露以及尚未發(fā)現(xiàn)的金融風險隱患，認真履行好屬地管理職責。
三是進一步建立常態(tài)化工作機制。鑒于防范和處置非法集資是一項長期工作，下一步我們將建立常態(tài)化的工作推進機制，加以督促推進，將宣傳排查工作納入到全區(qū)的日常工作中去，形成全面高效的風險監(jiān)管體系，確保區(qū)內不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險。
防范和處置非法集資心得體會篇十八
為認真貫徹落實上級通知精神，我市集中時間在轄區(qū)范圍內重點開展了非法集資風險排查工作，現(xiàn)將工作情況報告如下：
統(tǒng)一思想，提高認識，充分認識風險排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關于印發(fā)恩施市打擊和處置非法集資工作實施方案》，建立了由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制；結合實際制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，并對轄區(qū)金融機構、非金融機構和商業(yè)企業(yè)非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，同時結合我市實際，分階段細化和分解排查責任，嚴格工作責任制度和責任追究制度，確保此次工作順利開展。
案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風險狀況、危害后果，區(qū)別不同情況，制定了《關于開展非法集資風險排查工作的通知》。
一是針對“個別地州生活類報紙仍在分類廣告“房產(chǎn)咨詢”、“典當融資”、房產(chǎn)融資”欄目中登載非金融機構發(fā)布的“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內容的廣告，對發(fā)布此類廣告的非金融機構和個人，未經(jīng)批準從事非法金融業(yè)務，嚴重擾亂我市金融秩序”的行為進行重點排查。
二是為嚴厲打擊非金融機構發(fā)布的非法集資行為，及時將文件精神傳達到上級單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時向轄區(qū)廣大經(jīng)營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。
三是建立健全投訴舉報制度。為方便社會各界的投訴舉報，在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾。市金融辦設立了專門的投訴舉報電話，公布了舉報電話和投訴網(wǎng)站，做到非法集資無可乘之機。
傳工作，并通過調取查閱企業(yè)檔案進行排查，重點對企業(yè)注冊資本變化大，年檢中資產(chǎn)負債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細審閱，力爭排查出非法集資行為。
五是側重媒體宣傳，社會全員參與。因受企業(yè)規(guī)模限制，大范圍內公開的面向社會集資的企業(yè)甚少，但對是否存在向企業(yè)集資取得小額回報，認為那是“周瑜打黃蓋，一個愿打一個愿挨”的行為要有正確的思想認識。為此，通過電視臺向當?shù)厝罕姽娣欠Y的風險和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導群眾發(fā)現(xiàn)問題及時舉報。
七是與公安、紀檢委等相關部門緊密配合，加強信息溝通，形成合力，全方位進行集資風險排查工作。
在清理整頓的同時，重點加強了防范非法集資工作，嚴把市場主體準入關。主要是在受理登記注冊過程中，嚴格審查股權變更，轉讓，防止股權糾紛發(fā)生。
象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅決依法對非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢，逐步建立長效監(jiān)管機制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復燃。
防范和處置非法集資心得體會篇十九
今年以來，在縣委、縣政府的堅強領導下，縣防范和打擊處置非法集資工作堅持以打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)為統(tǒng)領，以增強打擊處置措施為抓手，以健全完善工作機制為保障，多措并舉、分類推進，有效防范化解重大金融風險，全縣金融形勢呈現(xiàn)總體平穩(wěn)可控的良好局面。
一、主要成效。
1、突出高位推動，加強組織領導。結合我縣實際，先后研究出臺了《中共xx縣委、xx縣人民政府關于服務實體經(jīng)濟防控金融風險深化金融改革的實施意見》《中共xx縣委、xx縣人民政府關于成立xx縣金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的通知》《關于進一步明確xx縣打擊和處置非法集資工作領導小組和成員單位職責分工的通知》，建立健全了處非工作聯(lián)席會議制度，及時協(xié)調解決工作推進中遇到的各種困難和問題，為打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)，維護正常金融秩序奠定了強大的組織保障。
2、突出宣傳引導，樹立輿論導向。縣處非辦積極利用微博、微信等網(wǎng)絡新媒體播放防范和打擊非法集資宣傳片，增強人民群眾特別是中老年人群及剛畢業(yè)大學生對非法集資的認識。常態(tài)化組織金融機構開展防范和打擊非法集資“六進”宣傳活動，通過向廣大居民及園區(qū)企業(yè)發(fā)放宣傳手冊，介紹合法的投資渠道和理財方式，引導公眾理性投資，合法理財。同時，發(fā)揮金融機構網(wǎng)點宣傳的主陣地作用，通過懸掛宣傳條幅、張貼海報、擺放展板、發(fā)放宣傳材料、利用縣城人流密集場所led顯示屏、在縣電視臺常年滾動播放宣傳口號等方式，營造了濃厚的宣傳氛圍。2020年，我縣已開集中開展宣傳3次，制作宣傳橫幅20條，發(fā)放宣傳資料4000余份，制作粘貼宣傳圖畫200塊，投放公益廣告24條，新聞媒體宣傳10條，發(fā)送宣傳短信2450條。
3、突出防范為先，加強規(guī)范整頓?？h處非辦每半年組織開展涉嫌非法集資風險專項排查、企業(yè)風險排查、涉嫌非法集資廣告資訊信息清理排查等活動，聯(lián)合縣經(jīng)偵大隊、縣市監(jiān)局、縣人民銀行等相關部門重點對縣內從事投資理財、信息咨詢、財富管理、金融服務、交易場所等金融類企業(yè)進行現(xiàn)場檢查。通過采取簽署遠離非法集資承諾書、發(fā)放防范非法集資宣傳資料、粘貼宣傳海報、檢查營業(yè)執(zhí)照等方式，加強企業(yè)主自律規(guī)范經(jīng)營意識，有效的降低了非法集資的風險。今年已排查各類交易場所28個，通過深入實地檢查，未發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資情況。
4、突出風險化解，加快陳案化解。根據(jù)省市統(tǒng)一部署，我縣認真落實三年陳案積案攻堅工作，重點緊盯目前存量非法集資案件銷號問題，全力協(xié)調公安、法院等相關部門加大偵辦、審判及執(zhí)行力度，確保年內完成70%以上的銷號任務。目前，我縣20xx年以來共有陳案積案14起，其中司法審結9起，撤銷案件1起，還有4起正在持續(xù)偵查審理中，20xx年與20xx年無新發(fā)案件。20xx年司法審結案件2起，陳案結案率已達71。43%，圓滿完成陳案化解結案率70%以上的目標。
5、突出黨建引領，嚴格干部紀律。在全市率先開展公職人員違規(guī)借貸清理整治工作，目前已對60名經(jīng)摸排掌握的違規(guī)參與借貸的國家公職人員進行了紀律處分，其中涉及科級干部32人，有效遏止了違規(guī)借貸帶來的金融風險、廉政風險，凈化了縣域金融生態(tài)環(huán)境。
二、存在問題。
1、風險防控和維穩(wěn)壓力大。一是風險防控缺乏抓手。在投放政策性貸款（如：財園信貸通等）時，對企業(yè)信息掌控沒有有效抓手，企業(yè)獲貸后報送材料數(shù)據(jù)積極性不高，時效性較銀行方來說稍為遲鈍。二是非法集資形勢嚴峻。近兩年，根據(jù)上級處非部門反饋信息，我縣群眾在外參加網(wǎng)絡p2p非法集資案時有發(fā)生，受損群眾人數(shù)有上升趨勢，涉案金額多的也在10萬元以上，涉眾型群訪隱患不斷增大。
2、案件處置比較困難。非法集資案件性質認定比較困難，涉及金額比較大，涉及人員比較多，處置不及時或不到位會造成較大的社會影響，而案件取證又相對困難和復雜，化解風險和打擊處置依然面臨很多困難和不確定因素。
三、下步工作打算。
1、進一步濃厚全縣處非工作的氛圍。持續(xù)推進防范和打擊處置非法集資“六進”宣傳工作，讓全縣廣大干部群眾更加充分地認識到非法集資的危害性、隱蔽性，進一步提高對非法集資的識別能力，增強風險防范意識，有效引導廣大人民群眾理性投資，遠離非法集資，防止發(fā)生區(qū)域性金融風險和群體性事件，共同營造和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境。
2、進一步完善金融風險監(jiān)管機制。統(tǒng)籌協(xié)調各部門力量，進一步加強對商業(yè)銀行隱性不良貸款、新型金融、小貸公司、擔保公司行業(yè)風險等各類金融問題的調查和研究，加強對重點企業(yè)早期風險識別防范工作，制定完善的統(tǒng)計制度和監(jiān)管機制，實時監(jiān)測和防范相關風險，有效降低出現(xiàn)系統(tǒng)性金融風險的概率。堅持完善金融訴訟快速處理機制，積極爭取法院部門的更大支持，始終突出問題導向，盡力在阻礙金融訟訴案件的難點、痛點問題上創(chuàng)新思路，依法加快立案及審結執(zhí)行，以較高的司法效率助推打造誠實守信、健康良好的金融生態(tài)。
3、進一步加快消化陳案積案。積極做好重點案件處置工作，明確職責分工，強化工作合力，加快推進陳案積案處置工作，采取有效措施，進一步加快陳案積案處置力度，切實維護社會穩(wěn)定。
防范和處置非法集資心得體會篇二十
非法集資的特點及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。其特點主要有：
1、未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產(chǎn)權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處臵權進行非法集資。9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資涉及面廣，對構建我國社會主義和諧社會危害極大，其主要表現(xiàn)在：1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。非法集資活動以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會風險。
3．非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴重影響社會穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。
因此，公安機關、司法機關應當依法嚴厲打擊非法集資活動。
1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點，那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。
2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。
4、“合法”吸儲不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個別心術不正者假借代存、理財之名行騙的可乘之機。存款應該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個人。
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。
6、違規(guī)吸儲不參與。面對非法集資，我們既要不信“非”，當受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠離非法集資，而且要以一個公民的良心和責任，自覺抵制、積極舉報這一禍國殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現(xiàn)有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
