2025年金融市場(chǎng)的功能 金融市場(chǎng)課程總結(jié)(五篇)

總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書(shū)面材料，它可以使我們更有效率，不妨坐下來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)總結(jié)吧。相信許多人會(huì)覺(jué)得總結(jié)很難寫(xiě)？下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀總結(jié)范文，希望大家能夠喜歡!

金融市場(chǎng)的功能 金融市場(chǎng)課程總結(jié)篇一

[教學(xué)目的和要求]

在本章的學(xué)習(xí)中，要求了解金融市場(chǎng)的概念及其構(gòu)成要素；了解金融資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)的組合；理解和掌握傳統(tǒng)金融工具及其價(jià)格的計(jì)算；理解和掌握金融衍生工具的種類(lèi)及其作用；理解和熟記貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)（證券市場(chǎng)）的概念、特征、分類(lèi)、交易對(duì)象、參與主體及其交易工具，為以后各章的學(xué)習(xí)打好基礎(chǔ)。

[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]

教學(xué)重點(diǎn)：金融市場(chǎng)及其構(gòu)成要素、金融工具的種類(lèi)、金融衍生工具的種類(lèi)及其雙刃劍作用、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、證券市場(chǎng)。

教學(xué)難點(diǎn)：傳統(tǒng)金融工具價(jià)格的計(jì)算、金融衍生工具的種類(lèi)及其雙刃劍作用、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合。

[教學(xué)中應(yīng)注意的問(wèn)題]

本章內(nèi)容應(yīng)結(jié)合巴林銀行的倒閉原因分析、東南亞金融危機(jī)中索羅斯如何運(yùn)用金融衍生工具進(jìn)行投機(jī)以及我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展動(dòng)態(tài)、影響證券價(jià)格波動(dòng)的因素

等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行講解。

金融市場(chǎng)的功能 金融市場(chǎng)課程總結(jié)篇二

第二章 貨幣市場(chǎng)

p56 債券買(mǎi)斷式回購(gòu)（仔細(xì)研究一下）p59 本章小結(jié)

p61 6、7

第三章 資本市場(chǎng)

p81 債券和股票是資本市場(chǎng)兩種主要的金融工具，但各有特點(diǎn)（股票、債券的區(qū)別）

p90 基金的特點(diǎn)和功能（基金的分類(lèi)和特點(diǎn)）基金的分類(lèi)

第五章 金融衍生品市場(chǎng)

p139 金融期貨市場(chǎng)

p139 金融期貨交易特點(diǎn)

p144 金融期貨合約與金融遠(yuǎn)期合約的區(qū)別 p148 圖

p148 期權(quán)交易與期貨交易的區(qū)別

p149 新型期權(quán)

第七章 流通市場(chǎng)

p190 交易機(jī)制的內(nèi)容

p202

第八章 金融市場(chǎng)的質(zhì)量

p224 1、2、3、4

第九章 利率機(jī)制

p230 現(xiàn)值和終值

p231p232p233p234

p236 利率決定因素分析

p252 計(jì)算題、利率期限結(jié)論理論

第十章 債券和股票的內(nèi)在價(jià)值

p255 影響債券價(jià)值的因素

p258 第二種方法

p259 永續(xù)增長(zhǎng)年金

p262 久期

p264 久期的決定因素

p265p266p330

第十二章 金融遠(yuǎn)期和金融期貨市場(chǎng)

p339p341

第十三章 期權(quán)定價(jià)

p345p349

p350p352

p356p359

p388

金融市場(chǎng)的功能 金融市場(chǎng)課程總結(jié)篇三

題目 關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

學(xué)院名稱(chēng)

金融學(xué)院

專(zhuān)業(yè)班級(jí)

學(xué)生姓名

2014年 10月

金融學(xué)12-1

劉長(zhǎng)奎

關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

——2013 年中國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行情況

前言

2013年，金融市場(chǎng)各項(xiàng)改革和發(fā)展政策措施穩(wěn)步推進(jìn)，產(chǎn)品創(chuàng)新不斷深化，規(guī)范管理進(jìn)一步加強(qiáng)，金融市場(chǎng)對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的基礎(chǔ)性作用進(jìn)一步發(fā)揮。2013年，債券發(fā)行規(guī)模同比增加，公司信用類(lèi)債券增速有所放緩；銀行間市場(chǎng)成交量同比減少，銀行間市場(chǎng)債券指數(shù)下降；貨幣市場(chǎng)利率中樞上移明顯，國(guó)債收益率曲線(xiàn)整體平坦化上移；機(jī)構(gòu)投資者類(lèi)型更加多元化；商業(yè)銀行柜臺(tái)交易量和開(kāi)戶(hù)量有所增加；利率衍生產(chǎn)品交易活躍度有所下降；股票市場(chǎng)指數(shù)總體下行，市場(chǎng)交易量有所增加。

一、債券發(fā)行規(guī)模同比增加

2013年，債券市場(chǎng)共發(fā)行人民幣債券9.0萬(wàn)億元，同比增加12.5%。其中銀行間債券市場(chǎng)累計(jì)發(fā)行人民幣債券8.2萬(wàn)億元，同比增加9.9%。截至2013年末，債券市場(chǎng)債券托管總額打29.6萬(wàn)億元，同比增加13.0%.其中，銀行間市場(chǎng)債券托管余額為27.7萬(wàn)億元，同比增加10.7%。2013年，財(cái)政部通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行債券1.3萬(wàn)億元，代發(fā)地方政府債券2848億元，地方政府自行發(fā)債652億元；央行票據(jù)發(fā)行5362億元；國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行債券2.1萬(wàn)億元；政府支持機(jī)構(gòu)債券1900億元；商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券1321億元；證券公司短期融資券發(fā)行2996億元；信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行158億元。公司信用類(lèi)債券發(fā)行3.7萬(wàn)億元，同比增加4.0%。其中，超短期融資券7535.0億元，短期融資券8324.4億元，中期票據(jù)6716.0億元，中小企業(yè)集合票據(jù)5.2億元，中小企業(yè)集合票據(jù)（含中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)61億元）66.1億元，非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具5668.1億元，企業(yè)債券4752.3億元，非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)48.0億元，公司債券4081.4億元。

圖 1：近年來(lái)銀行間債券市場(chǎng)主要債券品種發(fā)行量變化情況

二、銀行間市場(chǎng)成交量同比減少，銀行間市場(chǎng)債券指數(shù)下降

2013年，銀行間市場(chǎng)拆借、現(xiàn)券和債券回購(gòu)累計(jì)成交235.3萬(wàn)億元，同比減少10.7%。其中，銀行間市場(chǎng)同業(yè)拆借成交35.5萬(wàn)億元，同比減少24.0%；債券回購(gòu)成交158.2萬(wàn)億元，同比增加11.6%；現(xiàn)券成交41.6萬(wàn)億元，同比減少44.7%。

圖 2：近年來(lái)銀行間市場(chǎng)成交量變化情況

資料來(lái)源：全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心

2013年，銀行間市場(chǎng)債券指數(shù)有所下降，交易所市場(chǎng)指數(shù)上升。銀行

間債券總指數(shù)由年初的144.65點(diǎn)下降至年末的143.93點(diǎn)，下降0.72點(diǎn)，降幅0.49%；交易所市場(chǎng)國(guó)債指數(shù)由年初的135.84點(diǎn)升至年末的139.52 點(diǎn)，上升3.68點(diǎn)，升幅2.71%。

三、貨幣市場(chǎng)利率中樞上移明顯，國(guó)債收益率曲線(xiàn)平坦化上移

2013年，貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)幅度加大，利率中樞上移明顯。2013年12月，質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率為4.28%，較去年同期上升166個(gè)基點(diǎn)；同業(yè)拆借

加權(quán)平均利率為4.16%，較去年同期上升155個(gè)基點(diǎn)。年內(nèi)貨幣市場(chǎng)利率共

發(fā)生兩次較大波動(dòng)：6月20日，7天質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率上升至11.62%，達(dá)到歷史最高點(diǎn)；12月23日，7天質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率上升至8.94%，創(chuàng)下半年利率新高。2013年銀行間市場(chǎng)國(guó)債收益率曲線(xiàn)整體平坦化大幅上

移。12月末，國(guó)債收益率曲線(xiàn)1年、3年、5年、7年、10年的收益率平均比

去年年底高131、132、124、112、98個(gè)基點(diǎn)。全年大致分為兩個(gè)階段：

第一階段為年初至5月份，國(guó)債收益率緩慢下降，收益率曲線(xiàn)整體震蕩下行；

第二階段為2013年6月份至12月份，國(guó)債收益率持續(xù)攀升，收益率曲線(xiàn)平坦化

特征明顯。

圖 3：2013 年銀行間市場(chǎng)國(guó)債收益率曲線(xiàn)變化情況

資料來(lái)源：中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

四、境外投資者類(lèi)型多元化

隨著銀行間市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的推出和基礎(chǔ)設(shè)施的完善，市場(chǎng)層次更加豐富，運(yùn)行效率進(jìn)一步提高，銀行間市場(chǎng)的影響日益擴(kuò)大，正在吸引越來(lái)越多

境內(nèi)外機(jī)構(gòu)積極參與市場(chǎng)活動(dòng)。截至2013年底，已有138家包括境外央行、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金、港澳清算行、境外參加行、境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、rqfii和qfii等境外機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)，銀行間市場(chǎng)投資者類(lèi)

型進(jìn)一步豐富。

五、商業(yè)銀行柜臺(tái)交易量和開(kāi)戶(hù)數(shù)量有所增加

2013年，商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)。2013年商業(yè)銀行柜臺(tái)新增記賬式國(guó)

債16只，包括1年期4只，3年期2只，5年期3只，7年期4只，10年期3只。截

至2013年末，柜臺(tái)交易的國(guó)債券種包含 1 年、3 年、5 年、7 年、10 年和 15年期六個(gè)品種，柜臺(tái)交易的國(guó)債數(shù)量達(dá)到 102 只。2013 年商業(yè)銀行柜臺(tái)

記賬式國(guó)累計(jì)成交 18.7 億元，同比增加 24.7%。截至 2013 年 12 月底，商業(yè)銀行柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)數(shù)量達(dá)到 1357 萬(wàn)戶(hù)，較上年增加 197 萬(wàn)戶(hù), 增長(zhǎng) 17.0%。

六、利率衍生品交易活躍度有所下降

2013 年，人民幣利率互換交易共發(fā)生 2.4 萬(wàn)筆，名義本金總額 2.7 萬(wàn)億元，同比減少 6.0%。從期限結(jié)構(gòu)來(lái)看，1 年及 1 年期以下交易最為活躍，其名義本金總額 2.1 萬(wàn)億元，占總量的75.6%。從參考利率來(lái)看，2013 年人民幣利率互換交易的浮動(dòng)端參考利率包括 7 天回購(gòu)定盤(pán)利率、shibor 以及人民銀行公布的基準(zhǔn)利率，與之掛鉤的利率互換交易名義本金占比分別為 65.3%，33.3%，1.4%。債券遠(yuǎn)期和遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易較為清淡，全年各發(fā)生 1 筆交易。

七、股票指數(shù)總體下行，成交量有所增加

2013年，股票指數(shù)總體下行，成交量有所增加。年終，上證綜指收于2115.98點(diǎn)，較去年末下降153.15點(diǎn)，跌幅6.75%。上證綜指最高為2434.48點(diǎn)，最低為1950.01點(diǎn)，波幅為484.5點(diǎn)。市場(chǎng)全年累計(jì)成交金額22.9萬(wàn)億元，日均成交金額960.92億元，同比增加41.9%。

金融市場(chǎng)的功能 金融市場(chǎng)課程總結(jié)篇四

萬(wàn)象運(yùn)營(yíng)總監(jiān)策劃書(shū)

專(zhuān)業(yè)班級(jí)12級(jí)金融七班

姓名劉運(yùn)廣

學(xué)號(hào)1201010729

運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（coo）管理功能。其管理范圍包括員工的管理、業(yè)務(wù)的管理、經(jīng)

營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)的控制。

2、銜接功能。服務(wù)部作為營(yíng)業(yè)部的部門(mén)之一，服務(wù)部經(jīng)理崗起著承上啟下的作用，全面負(fù)責(zé)服務(wù)部的日常經(jīng)營(yíng)管理，貫徹實(shí)施公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，保證服務(wù)部經(jīng)營(yíng)及管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；組織部門(mén)完成營(yíng)業(yè)部下達(dá)的業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)；根據(jù)營(yíng)業(yè)部下達(dá)的目標(biāo)制定并實(shí)施服務(wù)部經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)；貫徹、落實(shí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部及營(yíng)業(yè)部各項(xiàng)規(guī)章制度；在總部及營(yíng)業(yè)部授權(quán)范圍內(nèi)，管理、協(xié)調(diào)營(yíng)運(yùn)團(tuán)隊(duì)和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部的各項(xiàng)工作，確保經(jīng)營(yíng)管理高效；負(fù)責(zé)對(duì)服務(wù)的各項(xiàng)工作和人員安排向營(yíng)業(yè)提出建議，文秘寫(xiě)作網(wǎng)原創(chuàng)負(fù)責(zé)明確各個(gè)崗位的工作職責(zé)及考核目標(biāo)；

3、營(yíng)業(yè)部窗口功能。服務(wù)部盡管是公司各項(xiàng)功能輻射的最前沿，但它仍然體現(xiàn)著公司的形象，所以，服務(wù)部經(jīng)理負(fù)責(zé)在當(dāng)?shù)亟⒘己玫墓碴P(guān)系，為公司樹(shù)立良好商譽(yù)，通過(guò)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和努力開(kāi)拓業(yè)務(wù)，來(lái)展示我們的形象和

實(shí)力，弘揚(yáng)公司的企業(yè)文化。

4、協(xié)調(diào)功能。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)好服務(wù)部?jī)?nèi)部各崗位之間的關(guān)系、服務(wù)部與營(yíng)業(yè)部

各方面的關(guān)系、服務(wù)部與當(dāng)?shù)卣爸鞴懿块T(mén)的關(guān)系。

第一，以身作則狠抓團(tuán)隊(duì)建設(shè)

服務(wù)部作為營(yíng)業(yè)部的一個(gè)團(tuán)隊(duì)，其團(tuán)隊(duì)的工作不是只靠經(jīng)理或某個(gè)人就能完成的，而是要在公司和營(yíng)業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)下靠團(tuán)隊(duì)的每個(gè)成員共同努力、共同經(jīng)營(yíng)和管理才能完成的，所以我會(huì)通過(guò)自身的工作熱情和敬業(yè)精神來(lái)感化和熏陶他們，用公平、公正的工作作風(fēng)來(lái)對(duì)待每個(gè)員工，通過(guò)公司的企業(yè)文化來(lái)培育他們敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，督導(dǎo)他們認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練掌握業(yè)務(wù)

技能，從而更好地搞好客戶(hù)的開(kāi)發(fā)和服務(wù)工作，提高團(tuán)隊(duì)的競(jìng)爭(zhēng)力。

第二，加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高員工隊(duì)伍的素質(zhì)

要促進(jìn)服務(wù)部的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，僅有敬業(yè)精神是不夠的，還必須努力學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、提高工作技能，將我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)打造成一支戰(zhàn)無(wú)不勝的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。所以我們決不能放棄學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，特別是今年轉(zhuǎn)型以來(lái)，為了適應(yīng)轉(zhuǎn)型的新形勢(shì)，更應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，我們除了參加營(yíng)業(yè)部組織的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和按營(yíng)業(yè)部的培訓(xùn)計(jì)劃統(tǒng)一學(xué)習(xí)外，還從以下三方面培訓(xùn)提高員工綜合素質(zhì)：

1、提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，在每日晨會(huì)上每位員工都進(jìn)行簡(jiǎn)短的股評(píng)，重點(diǎn)點(diǎn)評(píng)一只個(gè)股，每周安排一到兩天的時(shí)間在下午3：00－4：00由我給全體員工講解行情軟件的使用方法和技術(shù)分析；每周安排一到兩天收市后進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；每周五收市后為檔案整理和數(shù)據(jù)庫(kù)更新時(shí)間，還通過(guò)公司的企業(yè)文化來(lái)教育和熏陶員工，培育他們敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)的高尚品質(zhì)；

2、提高綜合能力，在業(yè)務(wù)方面分工協(xié)作，使每個(gè)員工都鍛煉為多面手；積極參與公司和營(yíng)業(yè)部通過(guò)各種渠道和方式組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)活動(dòng)，吸收新知識(shí)、新觀念，適應(yīng)證券市場(chǎng)發(fā)展的需要；

3、轉(zhuǎn)變?nèi)珕T的知識(shí)結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)員工自覺(jué)學(xué)習(xí)的習(xí)慣，督導(dǎo)員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提倡他們通過(guò)自學(xué)改變自身的知識(shí)結(jié)構(gòu)，更好地在證券這個(gè)朝陽(yáng)行業(yè)中生存和

發(fā)展。

第三，確立團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)，鼓舞員工士氣，爭(zhēng)創(chuàng)一流的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)。我的目的是首先要將這個(gè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)成為荊門(mén)營(yíng)業(yè)部的一流的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，然后將他建設(shè)成為品牌服務(wù)部，這就是我上崗后對(duì)團(tuán)隊(duì)每個(gè)員工的要求。我還經(jīng)策劃了一整套方案借助公司這次轉(zhuǎn)型契機(jī)將服務(wù)部培養(yǎng)成一支具有極強(qiáng)戰(zhàn)斗力的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下擠垮萬(wàn)聯(lián)證券服務(wù)部，因?yàn)槲覀兙邆浜芏鄻O強(qiáng)的生存和發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，第一、服務(wù)部有那么多證券市場(chǎng)的精英，他們有能力有資歷有經(jīng)驗(yàn)；第二、我們公司有良好的經(jīng)營(yíng)策略和激勵(lì)機(jī)制；第三、我們有公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和全體同仁作堅(jiān)強(qiáng)的后盾；第四、我們有先進(jìn)通信技術(shù)和硬件設(shè)施，有超前的非現(xiàn)場(chǎng)交易平臺(tái)和優(yōu)質(zhì)的信息產(chǎn)品，我們還有時(shí)尚的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售平臺(tái)。總之，只要服務(wù)部全體員工齊心協(xié)力，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念，夯實(shí)我們的基礎(chǔ)，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力

支持下我們的目的一定會(huì)實(shí)現(xiàn)。

第四，建立健全內(nèi)部機(jī)制，提高員工的工作激情。

今年轉(zhuǎn)型以來(lái)，營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)在業(yè)務(wù)提成上對(duì)服務(wù)部員工和營(yíng)業(yè)部員工一視同仁，便將團(tuán)隊(duì)提成分配權(quán)完全下放給服務(wù)部經(jīng)理。如果我有幸成為服務(wù)部經(jīng)理在進(jìn)行團(tuán)隊(duì)分配時(shí)，新增客戶(hù)傭金提成按營(yíng)業(yè)部規(guī)定全額發(fā)放給個(gè)人，對(duì)存量客戶(hù)的提成我會(huì)將分配比例分為兩大塊，其一，一半來(lái)自于按個(gè)人新開(kāi)發(fā)客戶(hù)占比進(jìn)行同比例放大，另一半是按個(gè)人的敬業(yè)精神，工作的難易程度，工作量的輕重，勞動(dòng)紀(jì)律，相互協(xié)助的團(tuán)隊(duì)精神，服務(wù)質(zhì)量來(lái)衡量的結(jié)果進(jìn)行再分配，這也是將在團(tuán)隊(duì)實(shí)行再分配的分配原則，這樣無(wú)論做后臺(tái)業(yè)務(wù)的員工，還是做營(yíng)銷(xiāo)的員工工作都是非常有激情，有戰(zhàn)斗力。由于有良好的激勵(lì)機(jī)制，充

分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的集體力量，我想京山服務(wù)部的各項(xiàng)工作一定會(huì)再上臺(tái)階

第五，加強(qiáng)內(nèi)部管理，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（1）、按照公司的各項(xiàng)規(guī)定和營(yíng)業(yè)部的具體要求，根據(jù)服務(wù)部實(shí)際情況制定相應(yīng)的崗位責(zé)任制、員工規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)處罰制度，做到崗位明確，職責(zé)分

明，在授權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格按公司的業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)。

（2）、在員工的管理上實(shí)行一事同人，在分配體制上堅(jiān)決做到公平、公正、公開(kāi)，使員工帶著良好的心態(tài)在十分團(tuán)結(jié)的氛圍中學(xué)習(xí)和工作。

第六，搞好同地方政府的關(guān)系，營(yíng)造良好外部環(huán)境

第七，努力開(kāi)發(fā)客戶(hù)，搶占城區(qū)和周邊市場(chǎng)份額，打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)

第八，客戶(hù)服務(wù)體系基本形成，通過(guò)各種正當(dāng)服務(wù)方式贏得客戶(hù)的心，吸

引證券的客戶(hù)壯大我們的客戶(hù)隊(duì)伍，擴(kuò)大萬(wàn)象證券的影響力。

金融市場(chǎng)的功能 金融市場(chǎng)課程總結(jié)篇五

1.金融市場(chǎng)：以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。

2.金融資產(chǎn)：指一切代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，亦稱(chēng)金融工具或證券。

3.金融市場(chǎng)的功能：a：聚斂功能：金融市場(chǎng)具有聚集眾多分散的小額資金成為可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金的能力。b:配置功能：資源配置，財(cái)富再分配，風(fēng)險(xiǎn)的再分配。c：調(diào)節(jié)功能：金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。金融市場(chǎng)具有直接調(diào)節(jié)的作用；金融市場(chǎng)的存在及發(fā)展，為政府對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的間接調(diào)控創(chuàng)造了條件；d:反映功能：歷來(lái)被稱(chēng)為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”或“氣象臺(tái)”。

4.資產(chǎn)證券化的原因：金融管制的放松和金融創(chuàng)新的發(fā)展；國(guó)際債務(wù)危機(jī)的出現(xiàn)；現(xiàn)代電信及自動(dòng)化技術(shù)的發(fā)展為資產(chǎn)

證券化創(chuàng)造了良好的條件。

5.金融全球化的原因：金融管制放松所帶來(lái)的影響；現(xiàn)代電子通信技術(shù)的快速發(fā)展，為金融的全球化創(chuàng)造了便利的條件；

金融創(chuàng)新的影響；國(guó)際金融市場(chǎng)上投資主體的變化推動(dòng)了其進(jìn)一步的全球化。

6.金融全球化的影響：a.促進(jìn)了國(guó)際資本的流動(dòng)，有利于稀缺資源在國(guó)際范圍內(nèi)的配置，促進(jìn)世界的共同發(fā)展。也為投

資者在國(guó)際金融市場(chǎng)上尋找投資機(jī)會(huì)、合理配置資源持有結(jié)構(gòu)、利用套期保值技術(shù)分散風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造了條件。一個(gè)金融工具豐富的市場(chǎng)也為籌資者提供更多的選擇機(jī)會(huì)，有利于其獲得低成本的資金。b.首先是國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的防范上，其次，增加政府在執(zhí)行貨幣政策與金融監(jiān)管方面的難度，此外，涉及國(guó)際性的金融機(jī)構(gòu)及國(guó)際資本的流動(dòng)問(wèn)題，往往不是一國(guó)政府所能左右，也給政府金融監(jiān)管部門(mén)在金融監(jiān)管及維護(hù)金融穩(wěn)定上造成了一定的困難。

7.同業(yè)拆借市場(chǎng)已成為金融機(jī)構(gòu)特別是商業(yè)銀行進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的重要工具，也成為中央銀行檢測(cè)銀根狀況、進(jìn)行金

融調(diào)控的重要窗口。

8.公司制證券交易所。是由銀行、證券公司、投資信托機(jī)構(gòu)及各類(lèi)公營(yíng)、民營(yíng)公司等共同投資入股建立起來(lái)的公司法人。

會(huì)員制證券交易所。是以會(huì)員協(xié)會(huì)的形式成立的不以營(yíng)利為目的的組織，主要由證券商組成。只有會(huì)員及享有特許權(quán)的經(jīng)紀(jì)人才有資格在交易所中進(jìn)行證券交易。會(huì)員對(duì)證券交易所的責(zé)任僅以其繳納的會(huì)費(fèi)為限。通常也都是法人，屬于法人團(tuán)體。

9.交易制度：流動(dòng)性，指以合理的價(jià)格迅速交易的能力，好壞由三個(gè)指標(biāo)衡量：市場(chǎng)深度，市場(chǎng)廣度，彈性。

透明度，證券交易信息的透明，包括交易前信息透明，交易后信息透明和參與交易各方的身份確認(rèn)。其核

心要求是信息在時(shí)空分布上的無(wú)偏性。

穩(wěn)定性，證券價(jià)格的短期波動(dòng)程度。信息效應(yīng)和交易制度效應(yīng)成本，直接成本，間接成本

效率，信息效率、價(jià)格決定效率、交易系統(tǒng)效率安全性，交易技術(shù)系統(tǒng)的安全

10.交易制度的類(lèi)型：做市商交易制度（報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度）和競(jìng)價(jià)交易制度（委托驅(qū)動(dòng)制度）。

11.證券交易委托的種類(lèi)：市價(jià)委托、限價(jià)委托、停止損失委托、停止損失限價(jià)委托

12.投資基金的種類(lèi)：組織形式：公司型基金（開(kāi)放性和封閉性）、契約型基金。我國(guó)目前為契約

投資目標(biāo)：收入型、成長(zhǎng)型、平衡型地域：國(guó)內(nèi)、國(guó)家、區(qū)域、國(guó)際

投資對(duì)象：股票、債券、貨幣市場(chǎng)、專(zhuān)門(mén)、衍生和杠桿、對(duì)沖和套利、雨傘、基金中的基金

13.外匯特點(diǎn)：外幣性、可償性、可兌換性

14.資產(chǎn)證券化：核心：可預(yù)見(jiàn)現(xiàn)金流

15.技術(shù)條件：資產(chǎn)重組技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)隔離技術(shù)、信用增級(jí)技術(shù)、信用評(píng)級(jí)技術(shù)

16.資產(chǎn)證券化的參與者：原始債務(wù)人、原始債權(quán)人、特別目的機(jī)構(gòu)、投資者、專(zhuān)門(mén)服務(wù)人、信托機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、證券承銷(xiāo)商

17.到期收益率：來(lái)自于某種金融工具的現(xiàn)金流的現(xiàn)值總和與其今天的價(jià)值相等時(shí)的利率水平

18.利率期限結(jié)構(gòu)：是資產(chǎn)定價(jià)、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、套利保值和風(fēng)險(xiǎn)管理、套利以及投機(jī)等的基準(zhǔn)

19.效率市場(chǎng)假說(shuō)：a：投資者是理性的，因而可以理性的評(píng)估證券的價(jià)值

b：雖然部分投資者是理性的，但他們的交易是隨機(jī)的，這些交易會(huì)相互抵消，因此不會(huì)影響價(jià)格c：雖然非理性投資者的交易行為具有相關(guān)性，但理性套利者的套利行為可以消除這些非理性投資和對(duì)價(jià)格的影響

20.效率市場(chǎng)特征：能快速、準(zhǔn)確地對(duì)新信息作出反應(yīng)；證券價(jià)格的任何系統(tǒng)性范式只能與隨時(shí)間改變的利率和風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

有關(guān)；任何交易（投資）策略都無(wú)法取得超額利潤(rùn)；專(zhuān)業(yè)投資者的投資業(yè)績(jī)與個(gè)人投資者應(yīng)該是無(wú)差異的21.預(yù)期假說(shuō)基本命題：長(zhǎng)期利率相當(dāng)于在該期限內(nèi)人們預(yù)期的所有短期利率的平均數(shù)

22.市場(chǎng)分割假說(shuō)命題：期限不同的債券市場(chǎng)是完全分離的或獨(dú)立的，每一種債券的利率水平在各自的市場(chǎng)上，由對(duì)該債

券的供給和需求決定，不受其他不同期限債券預(yù)期收益變動(dòng)的影響

23.流動(dòng)性偏好假說(shuō)：長(zhǎng)期債權(quán)的利率水平等于在整個(gè)期限內(nèi)預(yù)計(jì)出現(xiàn)的所有短期利率的平均數(shù)，再加上由債券供給與需

求決定的期限溢價(jià)