一鍵復(fù)制
在現(xiàn)在社會，報告的用途越來越大，要注意報告在寫作時具有一定的格式。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧。
洗錢風險類型分析報告篇一
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反xxx工作奠定基礎(chǔ)。
為切實保證反xxx各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反xxx工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反xxx工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反xxx組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實際情況，制定了反xxx內(nèi)控制度，為更好地完成反xxx工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反xxx工作提供制度支持。
建立健全反xxx的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反xxx業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反xxx工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實，嚴格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反xxx工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓(xùn)，加強學習，為反xxx工作順利開展提供人員保障。
為增強對反xxx工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領(lǐng)悟反xxx工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反xxx知識的積累，為反xxx工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反xxx培訓(xùn)登記簿專門用于登記反xxx內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反xxx法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反xxx工作崗位上來，從事反xxx報告工作。
四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差
錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求，結(jié)合反xxx工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實履行相應(yīng)的反xxx義務(wù)。
五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反xxx監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使xx銀行反xxx工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反xxx宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
洗錢風險類型分析報告篇二
反xxx工作在當今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反xxx工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進中國經(jīng)濟發(fā)展的保證，也是維護金融機構(gòu)健康發(fā)展的保證。郵政儲蓄銀行作為一支新生力量，對反xxx的認識和執(zhí)行還有很長一段路要走。
存在問題
2、反xxx工作宣傳力度不到位。反xxx工作的艱巨性，決定了加強力度宣傳相關(guān)知識的必要性。由于農(nóng)村郵儲銀行的服務(wù)對象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道xxx為何物，更談不上了解或熟悉反xxx的相關(guān)xxx工作的開展。
3、郵儲銀行存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象，市、縣上級部門雖制訂了相關(guān)審批辦法，但我們科技手段相對落后，對上報到事后監(jiān)督和業(yè)務(wù)部門審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)也只是走過場，而上級相關(guān)人員無法現(xiàn)場審核交易的真實性，只得放任自流，致使審批監(jiān)督流于形式。
4、雖制定大額交易和可疑交易信息報告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報上，且只進行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強。
對策建議
1、加強制度建設(shè)，完善反xxx工作體系。建議郵政儲蓄銀行要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反xxx組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反xxx組織體系，確定反xxx工作的負責部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反xxx工作的有效開展。
洗錢風險類型分析報告篇三
根據(jù)當?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執(zhí)行反xxx的有關(guān)制度，認真履行反xxx工作，順利的完成了本年度的反xxx工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反xxx工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反xxx工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反xxx工作。
二、注重學習，提高反xxx工作認識
加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關(guān)于印發(fā)<*銀行反xxx工作管理辦法(201*年修訂)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<*銀行反xxx管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)>的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)<*銀行**省分行反xxx風險分類管理暫行辦法>的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反xxx的第一道屏障，強化對臨柜人員的反xxx培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹xxx的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反xxx業(yè)務(wù)知識和學習人行的反xxx規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)<金融機構(gòu)反xxx監(jiān)督管理辦法(試行)>的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反xxx知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反xxx意識，而且也有效防范了各類反xxx犯罪活動。
三、制定專人，落實客戶反xxx風險等級評定
根據(jù)《*銀行反xxx客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反xxx風險等級評定表和原有客戶反xxx風險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結(jié)匯報)
四、明確職責，制定反xxx業(yè)務(wù)操作流程
為全面落實反xxx工作職責，支行會計出納部嚴格落實反xxx工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止xxx活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。
五、注重實效，制定有關(guān)文件
為把反xxx工作落實到實處，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)<*銀行*市支行反xxx工作管理辦法>的通知》。由支行反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責，將反xxx工作的責任落實到每個部室，確保反xxx工作落實到實處，也確保反xxx工作的順利進行。
六、履行職能，積極做好對外宣傳
洗錢風險類型分析報告篇四
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反xxx義務(wù)，切實預(yù)防xxx風險。
洗錢風險類型分析報告篇五
今年，我行的反xxx工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx組織機構(gòu)建設(shè)、反xxx內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
一、今年反xxx工作開展情況
(一)組織機構(gòu)建設(shè)方面
1、及時調(diào)整反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月，調(diào)整分行反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機構(gòu)整合，反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實加強對反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、召開專題會議，研究布置反xxx工作。今年，分行按季召開反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反xxx工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反xxx工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反xxx工作會議，落實市分行反xxx專題會議精神。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反xxx內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
(三)履行反xxx義務(wù)方面
1、做好反xxx可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，億元，其中：對公報送5671筆，億元;對私報送59641筆，億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，萬美元，其中：對公報送808筆，萬美元;對私82筆，萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制xxx犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反xxx非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
洗錢風險類型分析報告篇六
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
我縣聯(lián)社為了做好反xxx工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反xxx工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反xxx工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反xxx組織體系。
二、加強學習，提高對反xxx工作的認識
為增強對反xxx工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反xxx知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反xxx工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反xxx動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反xxx規(guī)定》等反xxx知識，提高了對反xxx工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制xxx的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反xxx工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反xxx的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反xxx方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反xxx專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及xxx門的合作，強化了反xxx意識，初步形成了一支反xxx工作隊伍。對反xxx一線工作人員說明當前國內(nèi)外反xxx形勢與任務(wù)的同時，了解反xxx的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反xxx工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反xxx工作崗位。
三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議
(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識，充分認識反xxx的重要性和必要性。
(二)完善反xxx內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。
(三)加強反xxx一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反xxx技能。
今后我們將繼續(xù)把反xxx工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反xxx義務(wù)，切實預(yù)防xxx風險。
洗錢風險類型分析報告篇七
***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社
反xxx20xx年度報告
人民銀行***縣支行：
按照《金融機構(gòu)反xxx監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機構(gòu)）20xx年度反xxx工作情況報告如下：
一、反xxx工作整體情況及機構(gòu)概況
二、反xxx工作機制建立情況
（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況
1、及時落實上級行社精神。反xxx是一項長期的任務(wù)，在收到人行、監(jiān)管部門及省聯(lián)社反xxx相關(guān)文件、規(guī)定后，
2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反xxx檢查要求及我社實際，今年1月份，對反xxx內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定修訂下發(fā)了《***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反xxx業(yè)務(wù)客戶風險分類管理辦法》等三項制度，對聯(lián)社各職能部門反xxx工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反xxx崗位、專人負責反xxx工作；明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實反xxx大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反xxx司法配合和移送以及反xxx保密制度等。
洗錢風險類型分析報告篇八
在20xx年一季度中，我社反xxx工作緊緊圍繞人行反xxx工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反xxx法》，充分認識到反xxx工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反xxx工作的認識，日常工作中，切實履行反xxx義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反xxx識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反xxx工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反xxx領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反xxx工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反xxx工作落到了 實處。
二、注重培訓(xùn)學習，提高反xxx工作認識。
我社仍將反xxx“一法四令”等法律法規(guī)作為反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反xxx的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范xxx和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反xxx系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反xxx系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反xxx可疑交易上報的準確率，更為做好反xxx系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反xxx工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，確保我行反xxx工作的順利開展。
洗錢風險類型分析報告篇九
當前反xxx工作是金融業(yè)重中之重的一項重要工作，為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法xxx活動，本文針對基層行反xxx工作存在的問題與對策談?wù)勔恍┏鯗\的看法。
一、當前基層反xxx工作面臨的主要問題
（一）思想認識難到位。表現(xiàn)在：
（1）客戶難認同。金融業(yè)反xxx工作有一個重要制度，即“了解你的客戶”，對此，客戶很難認同，認為“自己的錢自己有自由支配權(quán)，憑什么要受你銀行的約束”，而企業(yè)則認為經(jīng)營業(yè)績、資金流量及流向等是商業(yè)秘密，銀行也不能隨便干涉。
（2）部門難配合。反xxx工作是一項協(xié)作性很強的系統(tǒng)工程，需要公安、工商、稅務(wù)、海關(guān)等多個部門的密切配合與溝通，但現(xiàn)實是，由于認識上的偏差，部門之間很難在信息共享和工作配合上形成一個良好協(xié)作機制。
（3）銀行難執(zhí)行。突出反映在作為在反xxx工作中處于最前端的金融機構(gòu)具有明顯的“四不為”傾向。一是認為“咱們這是經(jīng)濟落后的小地方，誰還會到這窮鄉(xiāng)避壤之處來xxx”，“不必為”的思想普遍存在；二是因擔心失去客戶市場、增加管理成本而“不愿為”；三是因缺乏反xxx技能而“不能為”；四是因懼怕xxx犯罪者報復(fù)打擊而“不敢為”。
（二）人員素質(zhì)難適應(yīng)。xxx犯罪屬于典型的高智能型犯罪，其具有兩個明顯特點：一是嚴密的組織性和隱蔽性；二是較強的專業(yè)性和技術(shù)性。利用復(fù)雜的金融交易和種類繁多的金融工具，設(shè)立各種企業(yè)實體來xxx已經(jīng)成為當前xxx犯罪的趨勢。這些都使得反xxx工作不僅需要有一大批精通金融、計算機、結(jié)算等專業(yè)知識的專業(yè)人才，也要有大量的既懂金融、計算機、稅務(wù)、海關(guān)等專業(yè)知識，又懂偵查、經(jīng)濟、法律、貿(mào)易、英語等綜合技能的復(fù)合型人才。但由于思想認識、技能培訓(xùn)、人才引進與成長、經(jīng)費支持等諸多方面的原因，目前，基層金融機構(gòu)，既沒有現(xiàn)實的能適應(yīng)或者說勝任反xxx工作的專業(yè)人才，又無法形成一個良好的反xxx人才的培養(yǎng)和成長機制，造成基層金融業(yè)反xxx人員素質(zhì)不高，或者說反xxx人才匱乏卻是不爭的現(xiàn)實，使該項工作更多的處于一種應(yīng)付性、邊緣性、形式性的被動型狀態(tài)，而難以達到主動性、深入性、實質(zhì)性的介入型狀態(tài)。
（三）反xxx手段落后。由于目前xxx手段趨向科技化、智能化，而基層金融機構(gòu)反xxx手段仍停留在金融機構(gòu)的大額支付交易和可疑支付交易報告的審查上，沿襲傳統(tǒng)的統(tǒng)計、檢查等方法，沒有建立與支付清算系統(tǒng)對接的支付交易監(jiān)測體系，造成了基層金融機構(gòu)反xxx工作量大，效率低，監(jiān)督檢查力度不夠，阻礙了反xxx工作的深入有效開展。
（四）組織機構(gòu)難獨立。由于xxx犯罪更多的情況下表現(xiàn)為有組織犯罪，具有很強組織性、隱蔽性、技術(shù)性。與此相對應(yīng)，反xxx工作也必須建立一個精干高效的嚴密組織，在機構(gòu)設(shè)置上，只能集中不能分散，只能獨立不能依附，只能專職不能兼職。而目前，反xxx工作實際分散于會計、支付清算、營業(yè)部、外管、貨幣金銀、貨幣信貸等多個職能部門的多個工作人員，連專職反xxx人員都無法配備，更不用說設(shè)立專門的反xxx機構(gòu)。更為現(xiàn)實的是，廣大基層金融機構(gòu)也面對同樣問題，除按上級行的要求形式上成立了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組外，均沒有設(shè)立專門機構(gòu)，配備專門人員，都采取職能依附的形式掛靠于某一個部門，即便如此，掛靠部門也是五花八門，無法統(tǒng)一?；鶎咏鹑跇I(yè)反xxx組織機構(gòu)體系的缺陷，已經(jīng)成為制約反xxx工作深入高效開展的瓶頸。
（五）實際操作難規(guī)范?；鶎痈鹘鹑跈C構(gòu)在反xxx實際操作中存在諸多不規(guī)范、不嚴肅的問題，表現(xiàn)在：
二是執(zhí)行“客戶盡職調(diào)查”制度不嚴肅，客戶資料不全、不真實、不準確、不合規(guī)，未按規(guī)定保管現(xiàn)象較多。
三是對大額和可疑支付交易存在不報、漏報、遲報、不按規(guī)定方式報等問題。
四是對通存通兌的個人存取款，因系統(tǒng)原因?qū)Ψ洗箢~和可疑情形的交易難以發(fā)現(xiàn)或不能及時發(fā)現(xiàn)，從而形成實際的上報主體缺位。
五是儲蓄賬戶充當個人結(jié)算賬戶使用，頻繁支取大額現(xiàn)金現(xiàn)象較多。
六是金融機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)在客戶資料錄入、分析統(tǒng)計、信息共享、數(shù)據(jù)傳輸?shù)确矫孢€難以滿足反xxx工作的要求。
七是未建立與聯(lián)行清算和同城清算系統(tǒng)對接的監(jiān)測系統(tǒng)，金融機構(gòu)核算系統(tǒng)不能自動提示、收集與甄別相關(guān)信息數(shù)據(jù)，反xxx工作也只能采用手工方式進行統(tǒng)計、搜集、檢查，大大影響了反xxx工作效率。
（六）信息資源難共享。
首先，反xxx的性質(zhì)和特點決定了它是一個涉及到許多部門合作的系統(tǒng)工程，但從基層來看，由于未能明確一個協(xié)調(diào)各方的反xxx主管部門，反xxx工作僅是金融部門在“孤軍奮戰(zhàn)”，公安、司法、財政、商業(yè)、海關(guān)、稅務(wù)、工商、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等部門在信息收集、情報交流等方面的工作尚未全面展開，很難形成有效的合作機制，直接影響了反xxx工作的深入開展。
其次，基層金融機構(gòu)在反xxx業(yè)務(wù)方面對外涉及監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機構(gòu)反xxx工作，與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作，及時進行信息溝通，全力預(yù)防、控制、打擊xxx活動；對內(nèi)涉及現(xiàn)金管理、賬戶管理、人民幣和外匯大額、可疑支付交易的監(jiān)測、收集、分析、匯總等，必然導(dǎo)致部門之間信息溝通遲滯，難以實現(xiàn)信息共享，以致于不能在第一時間采取行動，阻擊xxx活動。
再次，金融機構(gòu)的反xxx工作必然會加強對外來資金的審查力度，與地方政府的招商引資工作存在著短期利益沖突，這種長遠利益和短期利益之間協(xié)調(diào)困難在很大程度上牽制基層金融機構(gòu)有效開展反xxx工作。
二、金融機構(gòu)反xxx工作對策
針對上述問題，如何進一步推進和完善基層金融機構(gòu)反xxx工作？我們認為：
（一）加強宣傳，端正認識。重點是要突出反xxx工作對我國社會主義建設(shè)的現(xiàn)實意義，通過各種方式加強對基層金融業(yè)反xxx工作的宣傳、輔導(dǎo)、督促，準確定位，嚴格執(zhí)法，增強基層央行反xxx工作的責任感、使命感、緊迫感和榮譽感，提高基層金融機構(gòu)自覺、自愿、自主履行反xxx職責的意識，轉(zhuǎn)變其“四不為”的思想觀念。同時，要加強溝通，注重培養(yǎng)，廣泛宣傳，全面提高社會各界尤其是公安、工商、稅務(wù)、海關(guān)，以及廣大開戶單位、個人對反xxx工作的認知、理解和支持，打造良好的反xxx工作環(huán)境，形成全社會共同預(yù)防、報告、查處、打擊xxx行為的反xxx合力。
（二）“培”“引”結(jié)合，提升素質(zhì)。反xxx工作能否順利開展，成效怎樣，關(guān)鍵就在于有沒有一支政治合格、業(yè)務(wù)過硬的人才隊伍。因此，從現(xiàn)在起，必須建立一個科學持續(xù)的人才培養(yǎng)、儲備、引進和成長機制。一是加強培訓(xùn)，全面提升現(xiàn)有反xxx工作人員的技術(shù)水平和業(yè)務(wù)能力，使之盡快能夠基本適應(yīng)反xxx工作的實際需要；二是引進人才，增進交流，加強與相關(guān)部門的溝通與合作，為反xxx工作輸送新鮮“血液”；三是加大反xxx工作的監(jiān)督檢查力度，增強基層金融業(yè)反xxx人員的實踐能力；四是保障經(jīng)費，科學管理，建立穩(wěn)定、長效的人才成長、儲備機制。
（三）改進和完善反xxx的技術(shù)手段，提高電子化監(jiān)測水平。
洗錢風險類型分析報告篇十
反xxx工作在當今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反****工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進農(nóng)村信用社發(fā)展的保證。隨著(_____反xxx法)、(金融機構(gòu)反xxx規(guī)定)、(金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法)、(金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法)和(金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法)的相繼頒布實施，農(nóng)村信用社反xxx認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反xxx內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反xxx操作流程，基本上能按規(guī)定開展反xxx日常工作。但由于反xxx工作還處于起步階段，按照(_____反xxx法)要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高?，F(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談農(nóng)信社在反xxx工作中存在的問題與對策：
存在問題
反xxx工作思想認識不深刻。思想認識是制約農(nóng)村信用社反xxx工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。雖然反xxx工作已開展多年，市縣人行和聯(lián)社也做了大量工作，并進行了多次培訓(xùn)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反xxx技術(shù)模式，從而培訓(xùn)也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī)、讀概念，對如何深化反xxx工作的現(xiàn)實指導(dǎo)意義不大。在實際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗辦理，業(yè)務(wù)處理隨意性較強，不能及時識別和防范xxx活動。加之部分農(nóng)村信用社的管理人員及員工對反xxx工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認為農(nóng)村地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟發(fā)展落后，x污、x毒、x私、x社會等犯罪分子不會通過本地信用社進行xxx犯罪；另一方面是怕得罪客戶，擔心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟效益，發(fā)現(xiàn)疑點后沒有深入調(diào)查。
反xxx工作宣傳力度不到位。反xxx工作的艱巨性，決定了加強力度宣傳相關(guān)知識的必要性。由于農(nóng)村信用社的服務(wù)對象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道xxx為何物，更談不上了解或熟悉反xxx的相關(guān)
法律法規(guī)了，而農(nóng)村信用社的反xxx相關(guān)知識宣傳只局限在信用社所在場鎮(zhèn) 或結(jié)合懸掛橫幅標語等方式宣傳，也沒有深入到偏遠的、交通不便的鄉(xiāng)村，沒有真正把宣傳工作落到實處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒能在社會上營造出 “打擊xxx犯罪”強烈之勢。
反xxx工作崗位履職不落實。一是縣級聯(lián)社制訂的相關(guān)制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責，相關(guān)部門的職責以及部門之間的協(xié)調(diào)，而在實際工作中都未得到落實，造成部門之間相互推委， 工作效率低。二是縣級聯(lián)社指定信用社主管會計為反xxx崗位兼職人員，但主管會計既要承擔會計職責又要履行出納復(fù)核職責，工作量大；再則對反xxx的相關(guān)業(yè)務(wù)知識了解只上級聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對可疑交易的辨別能力較差；加之反xxx相關(guān)案例學習較少，缺乏反xxx的工作經(jīng)驗，這些都直接影響反xxx工作的開展。三是信用社存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象，聯(lián)社雖制訂了相關(guān)審批辦法，但信用社科技手段相對落后，對上報聯(lián)社審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需電話請示后方可辦理，而聯(lián)社相關(guān)人員無法現(xiàn)場審核交易的真實性，只得事后補批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報上， 且只進行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強。五是未制定內(nèi)部反xxx工作激勵約束辦法，未將反xxx工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責任性、主動性和積極性。這些都導(dǎo)致反xxx工作不能高效開展實施。反xxx工作資料審查、保管不規(guī)范。由于農(nóng)村信用社機構(gòu)人力資源不足，客戶經(jīng)理配備不齊，而客戶經(jīng)理面對的客戶對象多且雜，于是對客戶的了解有限，柜面也只對客戶開戶資料進行了即時的完整性審查，沒有實地調(diào)查開戶資料真實性和開戶單位經(jīng)營狀況，因此開戶資料真實性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍。同時，個別信用社對開戶資料的重要性認識不夠，對開戶單位有關(guān)證件審查不嚴，開戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時有效排查風險。
對策與建議
規(guī)范完善制度，明確反xxx業(yè)務(wù)流程。結(jié)合自身實際，盡快建立健全反xxx內(nèi)控制度。一是制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反xxx業(yè)務(wù)學習制度和違規(guī)違紀操作處罰制度，將反xxx工作納入內(nèi)部稽核范圍，增強反xxx工作的監(jiān)督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規(guī)違紀操作的處罰。使反xxx內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會計核算系統(tǒng)做到有機結(jié)合，兩者共同進步，相得益彰，促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展。二是將存款實名制、賬戶管理、票據(jù)監(jiān)管全部納入反xxx的管理范圍之內(nèi)。三是在財務(wù)會計部門盡快設(shè)立專職反xxx監(jiān)管員，專門負責反xxx的非現(xiàn)場監(jiān)管、檢查、輔導(dǎo)以及基層信用社反xxx崗位人員的培訓(xùn)工作。明確各信用社的會計為反xxx專職工作人員，實行崗前培訓(xùn)，持證上崗的原則，每月發(fā)放一定的風險崗位津貼，主要負責大額交易和可疑交易的甄別、分析、報送工作，不斷增強反xxx工作人員的工作責任心。四是由人民銀行、財政和縣聯(lián)社共同出資設(shè)立反xxx獎勵基金，對那些工作責任心強，準確甄別大額和可疑交易，發(fā)現(xiàn)可疑的xxx犯罪人員，及時報告上級進行處理，挽回國家經(jīng)濟損失的單位和個人進行獎勵。
洗錢風險類型分析報告篇十一
20xx年中期反xxx工作風險分析
根據(jù)部門工作安排，總結(jié)反xxx崗位20xx年上半年工作實際，對反xxx工作中存在的、或潛在的風險進行淺析，具體內(nèi)容如下：
一、制度建設(shè)與組織建設(shè)情況
(一) 制度建設(shè)方面
自20xx年以來，反洗“錢一法四規(guī)”先后發(fā)布，根據(jù)中國人民銀行的監(jiān)管規(guī)定，公司對各分支機構(gòu)提出了關(guān)于健全反xxx內(nèi)部規(guī)章的要求，但一些單位對反xxx工作仍不夠重視，存在未建立健全制度或者簡單照搬照國家法規(guī)和公司制度的情況，沒有操作性，報備不及時；同時存在職責不落實、工作流于非形式的情況，沒有真正理解反xxx工作的重要性和危害性。
(二) 組織建設(shè)方面
隨著公司的發(fā)展與壯大，每年都會有部分分支機構(gòu)負責人調(diào)整、輪換，按照反xxx法規(guī)要求，應(yīng)負責人調(diào)整后應(yīng)及時向所在地人民銀行報備反洗負責人、領(lǐng)導(dǎo)小組、部門職責變更情況，經(jīng)了解，仍有部分分支機構(gòu)存在不及時調(diào)整領(lǐng)導(dǎo)小組成員、部門職責、報備不及時等情況。
二、反xxx制度執(zhí)行情況
(一) 身份識別與客戶身份資料及交易資料保存
個別營業(yè)部在客戶身份識別工作上，工作簡單機械，依賴于系統(tǒng)對身份證件的驗證，對其他信息的要求存在不實情況，復(fù)核流于形式，缺少分析的過程。
洗錢風險類型分析報告篇十二
通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐，做為一名反xxx崗位工作人員在聽取了總行反xxx局魯政處長《新形勢下反xxx工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談在反xxx工作中的實踐心得。
反xxx工作在當今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反xxx工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《xxx反xxx法》、《金融機構(gòu)反xxx規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反xxx認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反xxx內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反xxx操作流程，基本上能按規(guī)定開展反xxx日常工作。但由于反xxx工作還處于起步階段,按照《xxx反xxx法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。
目前存在以下一些問題
(一)組織機構(gòu)建設(shè)滯后，反xxx工作缺乏力度。某些金融機構(gòu)成立后，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反xxx組織機構(gòu)仍未組建成立，致使目前反xxx工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。
(二)內(nèi)控制度缺失，存在風險隱患。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反xxx管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反xxx方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反xxx內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。
(三)客戶身份識別制度落實不到位，反xxx工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，<蓮 山課件 >核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與xxx，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反xxx工作基礎(chǔ)薄弱。
(五)人員素質(zhì)不高，反xxx履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對反xxx工作的認識不到位，對反xxx相關(guān)操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反xxx工作要求有一定差距，特別是一線人員對反xxx知識了解甚微，對有關(guān)的反xxx操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反xxx培訓(xùn)，造成一線人員反xxx知識欠缺。
鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當采取相應(yīng)的對策
(一)加強制度建設(shè)，完善反xxx工作體系。
要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反xxx組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反xxx組織體系，及時調(diào)整反xxx組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，確定反xxx工作的負責部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反xxx工作的有效開展。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反xxx內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反xxx義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反xxx制度防線，同時根據(jù)反xxx崗位責任制，量化工作任務(wù)，使反xxx工作進一步規(guī)范化、制度化。
洗錢風險類型分析報告篇十三
根據(jù)穗商銀發(fā)字[]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反xxx義務(wù)，切實預(yù)防xxx風險。
洗錢風險類型分析報告篇十四
***行反xxx20xx年度報告
人民銀行***行：
按照《金融機構(gòu)反xxx監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機構(gòu)）20xx年度反xxx工作情況報告如下：
一、反xxx工作整體情況及機構(gòu)概況
二、反xxx工作機制建立情況
（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況
員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹磝xx工作布置。
2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反xxx檢查要求及我行實際，今年1月份，對反xxx內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定修訂下發(fā)了《***行反xxx業(yè)務(wù)客戶風險分類管理辦法》等三項制度，對我行各職能部門反xxx工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反xxx崗位、專人負責反xxx工作；明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實反xxx大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反xxx司法配合和移送以及反xxx保密制度等。
