一鍵復制
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風險部半年工作總結篇一
今年以來，全行認真貫徹落實總省行年初全行工作會議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標，以實施新資本協(xié)議為主線，不斷加強風險管理體系建設，風險管理狀況總體向好。
截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元（剔除審慎反映不良貸款1.16億元），較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個百分點。其中“三農”不良余額控制在8.17億元（剔除審慎反映不良貸款0.54億元），計劃控制符合總行要求，順利實現(xiàn)雙降。全行信貸資產減值準備余額（不含卡透支）35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初提高11.87個百分點，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初提高15.32個百分點。風險抵補能力進一步提高。
一、認真貫徹落實總省行工作部署，積極推進全面風險管理體系建設工作
（一）認真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實際，及時分解下達了全行不良貸款及三農不良貸款余額下降計劃，制定下發(fā)全省農行《ⅹⅹ年風險管理工作要點》，對ⅹⅹ年風險管理的各項重點工作進行了詳細部署，明確了對三大風險的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信用評級、限額管理、風險報告、風險評估等日常工作；切實加強政府平臺、房地產、產能過剩行業(yè)和“三農”貸款風險管理，嚴防大案要案和重大操作風險事件的發(fā)生，全面提升風險管理基礎水平。
（二）推進風險合規(guī)經理派駐工作。今年以來，為貫徹落實《中國農業(yè)銀行全面風險管理體系建設綱要》和《ⅹⅹ年風險管理工作要點》,根據(jù)總行安排，一是認真組織，按期完成了對風險合規(guī)經理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經驗交流等工作地調研和匯報。二是按照《關于派駐風險經理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運行的通知》要求，嚴格按照系統(tǒng)上線推廣的時間和工作要求，認真組織派駐風險合規(guī)經理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報工作。三是為進一步加強對派駐風險合規(guī)經理的管理，根據(jù)總省行相關制度，結合各二級分行一年多來的工作實踐，在充分調研和征求意見的基礎上，制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國農業(yè)銀行陜西省分行風險合規(guī)經理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對風險合規(guī)經理的綜合考評和管理工作，不斷推進風險合規(guī)經理的職責落實和職能發(fā)揮，確?；鶎有酗L險合規(guī)管理工作的有序、有效開展。四是正式下發(fā)了《關于進一步加強派駐風險合規(guī)經理管理工作的通知》，明確了風險合規(guī)經理的人員補充時限、履職、待遇落實和考核管理等方面的存在問題，統(tǒng)一和推進了全省派駐風險經理管理工作。五是根據(jù)總行風險管理大檢查陜甘檢查組對我行風險合規(guī)經理派駐工作存在問題的整改要求，督促各二級分行嚴格按照總省行對風險合規(guī)經理派駐工作的相關要求，做好整改工作。
（三）認真開展業(yè)務培訓，積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求，先后組織和開展了風險經理子系統(tǒng)、新客戶評級系統(tǒng)、新12級分類系統(tǒng)、新客戶風險統(tǒng)計系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測試及推廣工作。5月末，為確保新的分類系統(tǒng)推廣工作順利進行，在省行培訓學校舉辦了關于新的12級分類系統(tǒng)進行了上線前測試培訓，就風險監(jiān)測、水平評價等風險管理的相關理論知識進行了解讀。各二級分行風險管理部（信貸管理部）負責人、分類業(yè)務骨干、派駐風險合規(guī)經理以及省行相關部門，合計80余人參加了本次培訓。
二、積極履行部門職責，認真做好風險管理各項工作
（一）認真開展各項監(jiān)測分析和報告工作，發(fā)揮好風險“總閘門”作用
1、按月開展對全行全面風險狀況的監(jiān)測、分析和報告。積極主動開展風險監(jiān)測工作，堅持獨立的風險判斷，全面、準確、及時地揭示和報告風險，落實風險管理責任和工作機制，有效識別和計量風險，及時向行領導提交分析報告，并提出針對性建議，為全行業(yè)務經營分析會提供重要決策信息，促進全行風險管理水平進一步提升。
2、加強對重點領域的風險防范。一是認真組織和指導各級行填報各類風險監(jiān)測報表，及時處理發(fā)現(xiàn)問題。二是結合實際，選擇轄內重點行業(yè)的重點客戶，進行重點監(jiān)測，在深入分析風險狀況的基礎上，提出切實可行的風險防控措施，防止信用風險升級。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽縣支行作為全國10個監(jiān)測點之一，建立“支行—省行—總行”的風險信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風險合規(guī)經理作用，提高了信息傳遞的效率和質量，及時提供行業(yè)風險動態(tài)。三是根據(jù)總行要求，按期對轄內公路行業(yè)和房地產行業(yè)風險狀況進行分析，指導各級行強化信用風險監(jiān)測、分析和預警，并對高風險平臺提示的各類風險信息進行核實，按季上報風險處臵情況，以確保風險監(jiān)測管理工作的有效持續(xù)開展。
行長會議精神，安排專人對轄內信貸資產質量管控情況開展調研，對ⅹⅹ年不良貸款余額和“三農”不良貸款余額進行了預測、分解，并提出管控責任和追究措施，并形成報告上報總行。三是根據(jù)總行《關于開展可疑、損失類貸款處臵情況調查的通知要求》，安排專人對全行159戶、金額19.76億元的可疑、損失類法人客戶相關情況進行了調查，填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》，并將129戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明，形成報告上報總行。四是多次專項二級分行主管行長及部門經理會議，認真?zhèn)鬟_總省行風險管理工作會議精神，對不良貸款控制計劃及總行相關政策進行了詳細解讀，并督促各行嚴格落實，按時完成下達的任務。
4、推進操作風險管理信息系統(tǒng)應用，強化對全行重點業(yè)務領域的監(jiān)測和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風險事件（事項）上報情況，并及時提示相關行；按月對基層關鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務及大額交易差錯等情況進行重點監(jiān)測和分析，不斷強化操作風險管控力度，提高全行操作風險管理水平；二是及時下發(fā)了《謹防不法分子在自助銀行冒充大堂經理行騙》、《關注和防范人人貸風險》、《嚴防我行信貸資金流入民間借貸市場引發(fā)風險》、《關于防范不法分子利用我行營業(yè)、辦公場所行騙的風險提示》、《轉發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關于偽造存款證實書騙取銀行客戶資金案件風險提示的通知》、《轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報的通知》、《轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關于銀行柜臺業(yè)務風險的通知》等風險提示，要求各級行加強員工防范意識教育和營業(yè)場所及自助設備的檢查、巡查力度，嚴格落實相關信貸管理制度，防范貸款、票據(jù)業(yè)務的調查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風險。對已經發(fā)生的操作風險事件（案件），要妥善處理，防止聲譽風險蔓延。
5、不斷加強對市場風險的管控工作。一是嚴格按照《中國農業(yè)銀行市場風險監(jiān)測報告管理辦法（試行）》部門職責分工及風險監(jiān)測報告的相關要求，以利率及匯率風險為重點，按季進行市場風險監(jiān)測分析。二是轉發(fā)了《中國農業(yè)銀行ⅹⅹ年資金交易投資和市場風險管理政策》，進一步規(guī)范了市場風險基礎管理工作。三是根據(jù)總行通知要求，及時將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。
6、做好國別風險的監(jiān)測與管理工作。根據(jù)總行《中國農業(yè)銀行國別風險管理辦法（試行）》的要求，組織開展了《國別風險敞口統(tǒng)計表》的填報工作，并明確了部門職責分工和填報要求，按時全面地完成了填報工作。
7、不斷加強對全行非信貸資產的監(jiān)測管理。按月組織非信貸542報表、非信貸不良資產變動情況表等報表的編報和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報送《非信貸資產質量分析報告》，對全行非信貸資產的風險狀況進行客觀全面的反映。
（二）以信用風險為核心，積極組織開展日常風險預警及防控工作
壓力下，借款人能夠承擔沖擊的能力，以充分評估平臺貸款和房地產的風險狀況，并根據(jù)不同風險情況采取有效的緩釋措施，切實防范風險；三是加強了對超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時向二級分行轉發(fā)了《中國農業(yè)銀行行業(yè)信貸風險限額管理辦法》和《中國農業(yè)銀行ⅹⅹ年行業(yè)限額管理意見》，針對總行對房地產限額實施指令性計劃，要求各行認真落實房地產貸款限額管理要求，認真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與分析；四是根據(jù)總行《關于房地產開發(fā)貸款項目銷售情況風險排查的通知》要求，安排專人對涉及我行的25戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風險情況進行的核查，并將風險核查情況上報總行。
（三）認真開展風險分類及減值測試工作
1、嚴格執(zhí)行分類制度和管理，提升分類基礎管理水平。一是按季做好信貸資產分類和貸時分類工作。要求轄內各行嚴格按照信貸資產管理制度做好季度風險分類工作和貸時分類，其中對納入十二級分類管理的信貸資產通過十二級分類系統(tǒng)完成十二級分類工作，納入五級分類管理的信貸資產按照流程完成五級分類工作，確保分類結果動態(tài)、客觀、合理，力促分類無偏離或將偏離度控制在合理范圍內。二是完成了農戶貸款分類偏差的整改。cms在線檢查發(fā)現(xiàn)部分農戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏差，及時將相關情況請示總行軟開，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關行在c3系統(tǒng)進行了操作，目前農戶小額貸款形態(tài)偏差問題已經整改。三是要求各行嚴格總行《關于加強信貸資產風險分類審核工作的通知》要求，加強對分類審核人員工作質量的檢查和考核力度，督促相關人員規(guī)范操作、把握審核重點，審慎客觀地評價信貸資產質量。要通過規(guī)范操作、考核及問責等方式強化派駐風險經理在分類審核環(huán)節(jié)的把關責任，切實發(fā)揮派駐風險經理在分類工作中的基礎作用。
2、認真核查分類在線監(jiān)測風險線索。根據(jù)總行風險分類在線監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題，結合我行實際，每5日開展一次在線核查，對風險事項易發(fā)環(huán)節(jié)重點監(jiān)測。今年以來，多次下發(fā)了《關于逾期貸款在正常、關注形態(tài)的風險提示》、《關于調整客戶風險分類形態(tài)的通知》、《關于貸款風險分類在線監(jiān)測情況的通知》、《關于貸款風險分類工作提醒的通知》等風險提示94份，涉及10個二級分行、341個客戶、貸款金額39.69億元。要求各行高度關注業(yè)務經營中出現(xiàn)的風險與問題，對涉及客戶及貸款認真開展風險核查，對違反分類制度、分類測評不審慎等問題立即整改。進一步規(guī)范了貸款風險分類管理，真實反映貸款質量和客戶風險分類形態(tài)，促進存量貸款風險隱患的有效化解，切實降低信貸資產損失。
3、建立風險分類直接干預機制，加大省行直接認定力度。對總省行下發(fā)風險貸款清單，采取跟蹤相關貸款的風險處臵進展的措施，督促相關行積極行動，準確認定。下發(fā)了《關于貸款風險分類監(jiān)測情況的通報》，對各行核查后風險反映仍不充分、分類整改不及時、風險化解無效果、未履行還款計劃的貸款，將繼續(xù)加大對分類形態(tài)的糾偏力度，實施直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。
析報告上報總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項工作平穩(wěn)過渡，按時保質地完成本次上線推廣任務。
5、認真開展信貸資產減值測試工作。一是轉發(fā)了總行《關于做好ⅹⅹ年貸款風險分類與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴格按照制度規(guī)定，認真開展信貸資產減值測試工作。進一步明確了派駐風險合規(guī)經理在分類、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類和減值工作在風險管理中的積極作用。二是按照總行相關制度要求，按月認真組織對全行法人不良貸款的dcf減值測試及全轄支行機構的法人客戶正常、關注貸款及個人客戶貸款的mm測試，嚴格落實各項工作要求，加強對測試結果的審核，認真開展后評價工作，穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。減值測試及預計負債工作結束后，堅持按期對測試情況進行專題分析，針對性的提出風險管理意見及建議，促進全行撥備工作的科學有效開展。
（四）認真組織開展操作風險評估及事件收集工作
1、積極開展兩項評估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關于印發(fā)的通知》和《關于印發(fā)的通知》要求，組織對兩項評估工作風險隱患的整改計劃和方案落實檢查工作。一是按照總行要求，認真組織相關部門，落實整改工作，并及時上報風險隱患整改落實報告。二是借案件排查之機，檢查兩項評估的落實整改情況，進一步督促各行完成整改計劃落實工作。
2、認真組織信息科技風險監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關于做好一級分行信息科技風險監(jiān)控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風險監(jiān)控領導小組，下設辦公室在風險管理部。積極組織風險、內控、安全保衛(wèi)和信息技術管理等部門，按季、年對一級分行信息科技人員、機房、網絡、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應急等方面監(jiān)控要點，開展了現(xiàn)場檢查和評價工作，并將檢查和評價情況上報總行。
3、做好全行清算中心風險評估工作。4月-5月，根據(jù)總行《關于對全行清算中心開展風險評估的通知》要求，及時制定《中國農業(yè)銀行陜西分行清算中心風險評估工作實施方案》，成立由黨委副書記副行長韓楨為組長，風險管理、運營管理等七個部門負責人為成員的領導小組，下設辦公室在風險管理部，由各成員單位抽調業(yè)務骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開展了自查評估、現(xiàn)場評估以及風險隱患的研討會議等相關工作，針對發(fā)現(xiàn)問題、隱患，認真分析，提出整改計劃及建議，并認真撰寫總結報告，簽報行領導及相關部門審議后，上報總行。
4、認真開展外包業(yè)務風險評估工作。9月-11月，根據(jù)總行《關于開展ⅹⅹ年下半年專項風險評估工作的通知》要求，及時下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務風險評估工作實施方案》，成立了外包業(yè)務領導小組及工作小組，在組織各行自查評估的基礎上，對省行機關、省行營業(yè)部和咸陽分行進行了現(xiàn)場評估。通過全省自查、現(xiàn)場評估、專項座談研討、風險管理委員會審議,全面評估和分析了當前外包業(yè)務的風險管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風險管理等方面的各類風險隱患15項,針對存在問題及隱患, 多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見，進一步建立健全了風險管理機制,促進和優(yōu)化了業(yè)務地快速發(fā)展。
5、操作風險事件收集工作。為全面準確積累操作風險損失數(shù)據(jù)，加快操作風險高級計量法建設，提高風險隱患的識別能力，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風險事件收集工作進行了統(tǒng)一安排。目前，操作風險事件收集工作已基本結束，共收集08年以來的操作風險事件（或近似操作風險事件）107件。其中，ⅹⅹ年37件、ⅹⅹ年34件、ⅹⅹ年23件、ⅹⅹ年13件, 從時間和數(shù)量上來看，我行操作風險事件數(shù)量呈逐年下降趨勢，操作風險管理水平總體向好。
（五）認真組織實施風險水平評價工作
按照總行要求和結合我行實際，認真做好轄內風險水平評價工作。一是為進一步提高風險水平評價工作的適用性，更加科學、準確地評價全行風險狀況，引導各行提高風險管理水平。制定下發(fā)了《中國農業(yè)銀行陜西省分行風險水平評價實施細則》，風險水平評價制度的深化，強化了考核政策引導，確保了各項風險防控措施的有效落實和風險防控目標的順利實現(xiàn)；二是定期開展風險水平評價工作，按照《中國農業(yè)銀行陜西省分行風險水平評價實施細則》要求，我部按季度對轄內各二級分行的風險管理水平進行考核后進行通報，并將考核結果按比例計入綜合績效考評，同時向總行上報我行風險水平評價的基礎數(shù)據(jù)和自評結果；三是為進一步提高風險水平評價工作質量，發(fā)揮其在綜合績效考核、風險管理工作指引等方面的重要作用，對風險水平評價實施細則的實施情況進行調研，認真研究評價結果，分析風險管理工作中存在的問題，并有針對性的提出工作建議和要求，督促二級分行積極改進風險管理水平。
（六）認真做好新評級體系試點及正式上線推廣工作
中修訂等工作。我行共梳理出評級相關制度84項，其中總行制定的80項，我行制定的4項（信貸3項、績效1項）。認真向總行反饋我行評級試點工作中遇到的問題，并提出有建設性的意見和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面實施16級內部評級體系，及時指導二級分行開展評級體系上線工作，對轄內客戶評級情況進行在線監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的客戶未評級、敞口選擇錯誤、評級結果登記錯誤等問題及時通知各相關分行進行整改。四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評級體系對我行經營管理的影響，及時將評級成果在全行業(yè)務經營和風險管理中加以推廣應用,對新舊評級體系切換情況進行了專題研究,通過對評級結果變化、制度調整和計量升級的分析，提出了具有針對性的管理建議。
（七）認真履行風險管理委員會辦公室職責
今年以來，風險管理委員會辦公室組織召開了4次省行風險管理委員會會議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務、信息科技專項風險評估工作報告、陜西分行外包業(yè)務專項風險評估報告及對風險事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關部門的整改任務和職責；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務、漢中市寧強縣政務服務中心設立延伸柜臺業(yè)務等準入審批事項進行了審議和投票表決，并對上報行及部門提出了具體的風險控制意見。
（八）認真履行“三農”風險管理中心職責
時向二級分行提示三農信貸產品的風險情況；三是進一步提高停復牌制度的適用性。為更有針對性的開展三農風險管控工作，認真研究根據(jù)經營行提出的停復牌相關問題，及時對制度做出調整，明確了停復牌管理的經營機構以及停牌后新增優(yōu)質貸款的介入問題，有效地促進了業(yè)務發(fā)展與風險管理的關系。三是積極指導村鎮(zhèn)銀行完成了對風險管理相關制度的完善和改進，并按季對村鎮(zhèn)銀行的風險管理狀況進行監(jiān)測，密切關注其信用風險、操作風險和流動性風險的變化情況，審核其監(jiān)管報表，撰寫報告及時報總行。
三、其他相關工作
（一）根據(jù)外部監(jiān)管要求，認真推進相關管理工作。
況報送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認真開展風險分類檢查。全年先后5次配合德勤審計組，累計對我行475戶、1793億元的信貸樣本進行了現(xiàn)場和非現(xiàn)場的審計，對審計發(fā)現(xiàn)問題，要求相關行高度關注德勤審計提出的貸款風險點，采取完善手續(xù)、補充擔保、退出收回等措施進行風險化解，并組織相關部門和貸款所在行及時與德勤審閱人員進行溝通，確保了審閱工作的順利完成。
（二）認真開展信貸資產核查、檢查及整改工作。
一是認真排查ⅹⅹ年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關于對ⅹⅹ年以來新放貸款形成不良的法人客戶進行清查整改的通知》要求，我行對轄內ⅹⅹ年新發(fā)放形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報告參加總行座談會；二是配合開展信貸大檢查。為落實銀監(jiān)會ⅹⅹ年大型銀行監(jiān)管工作會議精神，防范和糾正六項違規(guī)行為，強化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業(yè)部信貸業(yè)務進行了為期十天的現(xiàn)場檢查；三是根據(jù)總行《關于ⅹⅹ年全行信貸業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報》，配合業(yè)務部門，督導相關分行對未完成整改的個人生產經營貸款采取切實可行的整改措施，加大整改力度；四是根據(jù)總行《關于對ⅹⅹ年當年發(fā)放當年形成不良貸款進行調查的通知》，要求各二級分行對轄內ⅹⅹ年新發(fā)放當年形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。五是根據(jù)總行《關于開展風險管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風險管理綜合大檢查自查及接受總行現(xiàn)場檢查等工作。檢查結束后，要求各級行、各相關部門認真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作，落實責任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務發(fā)展和風險控制的關系，嚴防大案、要案和重大風險事件的發(fā)生，全面提升風險管理基礎水平。
（三）做好客戶風險應用平臺管理工作
一是按照總行要求，根據(jù)轄內各行風險客戶系統(tǒng)運行情況，總結風險信息運用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風險客戶信息運用季度總結報告》，并及時上報總行。同時，對高風險平臺提示的各類風險信息進行核實，按季上報風險處臵情況。二是按照總行統(tǒng)計部門要求，按月維護客戶風險統(tǒng)計系統(tǒng)，上報大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析表，并對客戶風險統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行清理核查，同時反饋需銀監(jiān)會集中清理客戶信息。
（四）做好部門配合工作
一是配合省行內控合規(guī)部做好審計工作。根據(jù)總行審計局西安分局對韓楨副行長審計工作的安排，積極配合省行內控合規(guī)部，認真填寫了審計期內不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計表（五級分類）、ⅹⅹ年度新增不良貸款統(tǒng)計表，以及ⅹⅹ年新增不良貸款專項審計前問卷等工作，并及時和審計人員溝通，確保了審計工作的真實反映和順利開展。二是配合做好總行年度和省行季度內控評價相關指標整理填報。根據(jù)《提供各分行內部控制評價相關指標的通知》及調閱清單要求，積極配合省行內控合規(guī)部，提供調閱資料，并整理和填報內部控制評價風險管理相關指標，為我行內部控制評價工作發(fā)揮應有作用。三是根據(jù)省行相關部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關于黨風廉政建設責任落實和深化“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的檢查工作。
今后,我們將進一步適應形勢,按照總省行各項工作部署及會議精神,正確處理業(yè)務發(fā)展與風險防范的關系,以信用風險為核心、操作風險為重點,充分利用各種風險管理工具,結合存在問題及不足,扎實抓好各項工作地落實,全面提高我行風險管理水平，進一步保障我行各項業(yè)務經營工作健康有序發(fā)展。
風險部半年工作總結篇二
風險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓職能（創(chuàng)新培訓方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導職能（加大聯(lián)動模式）。
以精細管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。
按照總行風險管理部的指導意見，結合xx的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。
根據(jù)學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。
（一）培訓+考核，提高員工業(yè)務知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務認知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構各項業(yè)務統(tǒng)一，員工操作驅于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務種類，討論業(yè)務操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構和xx人員風險防范意識和能力。為機構的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務等方面起到一定的指導作用。
（四）科技+業(yè)務，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網點一線，用風險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進一步提高客戶服務能力和業(yè)務風險環(huán)節(jié)的防范。
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業(yè)務主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的防風險建議。三季度xx主管案例大會演，對實際工作中發(fā)生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規(guī)文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執(zhí)行意識和內控主動意識；四季度舉辦業(yè)務主管座談會，對全年風險性業(yè)務差錯進行逐一分析討論。
踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和xxxx的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和xxxx的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;提供xx行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風險部半年工作總結篇三
首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過學習借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現(xiàn)有人員3人。
銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了一句。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二是加強檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況、關聯(lián)貸款進行了全面風險排查；完成省聯(lián)社風險管理工作專項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。
為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網點銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
一、進一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責任追究、風險經理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。
三、加強與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)風險，對風險進行提示，促進各項業(yè)務的健康發(fā)展。
四、組織開展風險管理知識培訓，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎。
五、建議
建議總行召集財務、信貸、風險管理等相關部門就因網點整合造成不良貸款賬務與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進行統(tǒng)一規(guī)范。
風險部半年工作總結篇四
本人系xxx支行員工，20xx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和
照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入xxx半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是x業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解x業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的`認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
本人系xx銀行xx支行員工，xxxx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。
風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險部半年工作總結篇五
xx年是銀行風險管理工作全面提升階段的開局之年，風險管理部年初制定xx管理改革的總體思路，提出以“鞏固、精細、轉變”為原則，以“提高xx處理能力、強化xx風險管控”作為工作重點，豐富xx管理手段，突出業(yè)務集中處理，強化內控管理，提高服務水平，保障xx監(jiān)控工作效能，防范xx業(yè)務風險，努力加強分行xx管理工作的轉變，向特色、主動、多維和輔導轉變。
xx年，風險管理部將繼續(xù)發(fā)揮保障、服務、風險管控職能，打好“組合拳”，努力推進全行xx業(yè)務健康有序發(fā)展，為xx管理工作全面提升繼續(xù)努力。
現(xiàn)將xx年的工作總結和xx年工作計劃匯報如下：
一、人員合理配置，確保營業(yè)機構業(yè)務正常運行
xx主管是營業(yè)機構業(yè)務xx的現(xiàn)場組織者，是重要業(yè)務的授權和審批者，是xx風險的事中控制者，種種職責都說明xx主管在營業(yè)機構的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。xx年風險管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障xx隊伍的優(yōu)化、廉潔、高效，保證業(yè)務xx人員全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營業(yè)機構業(yè)務的正常開展，保證xx主管的正常休假，同時透過機動xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯誤的做法，達到全行統(tǒng)一標準；三是做好營業(yè)機構xx主管的補充和配備工作，協(xié)助xx主管做好支行的各項xx業(yè)務正常開展。
二、業(yè)務培訓到位，確保各項業(yè)務操作合規(guī)
新業(yè)務產生后，業(yè)務發(fā)展的好壞，其中首要的就是培訓到不到位，所以培訓工作很重要，風險管理部認真梳理以往的培訓方式，總結培訓的效果，年初重新制定“xx業(yè)務培訓方案”，采取集中培訓（每周xx主管和專職人員培訓），分層次轉培訓（由xx主管轉培訓受派機構的xx人員），集中考核（由風險管理部組織考試）的方式，以期達到各層級xx人員不斷提高專業(yè)素質和業(yè)務技能，確保具備履行本崗位職責的能力，以促進全體xx人員服務水平持續(xù)提高。
三、業(yè)務集中上收，確保業(yè)務順暢高效便捷，促進網點轉型
從3月份開始，總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務、行內結算業(yè)務、個人開戶及簽約業(yè)務、支票影像提出、提入業(yè)務、自助設備加清鈔業(yè)務、貸款發(fā)放業(yè)務、票據(jù)審驗業(yè)務、賬戶錄入業(yè)務、加密代發(fā)工資等9大項25種業(yè)務。為支行減負、為xx人員減壓，把風險集中化，把業(yè)務流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機會、有時間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網點全面受理、后臺集中處理”的業(yè)務xx格局，逐步實現(xiàn)業(yè)務集約運行、風險集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務xx效率，加強操作風險事中防控，促進網點由交易處理型向營銷服務型轉變。
業(yè)務集中上收，為支行減員13人，為對公人員減壓50%，為對公人員轉移風險50%。
四、創(chuàng)新風險管控方式，提升營業(yè)機構風險防范水平
為全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基層行操作風險，圍繞xx工作服務基層、提升員工專業(yè)素質，風險管理部努力創(chuàng)新，通過編制“xx業(yè)務風險月刊”、“xx業(yè)務風險季刊”，通過下發(fā)“風險警示書”，通過與風險薄弱機構和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務監(jiān)督人員到風險薄弱網點監(jiān)督指導、通過召開全行xx業(yè)務操作風險案防大會等方式，給營業(yè)機構負責人和xx主管提供參考，更加方便、直觀、有針對性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增強風險防范意識，保護自己，保護他人，保護全行不受風險損失。為全行風險管控文化。
四、科技與業(yè)務結合，構建快捷模式，努力實現(xiàn)業(yè)務
業(yè)務的開辦結合科技的力量可以使辦理業(yè)務的速度和準確率倍增，風險管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務集中處理綜合填單系統(tǒng)”，“知識庫”，“問題庫”、“數(shù)據(jù)報表系統(tǒng)”，小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務查詢，管理人員通過數(shù)據(jù)分析，填單平臺即提升了客戶的滿意度，提高了業(yè)務核算質量，還減少了xx人員的工作量，體現(xiàn)了科技與業(yè)務的完美結合。
風險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓職能（創(chuàng)新培訓方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導職能（加大聯(lián)動模式）。
以精細管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。
一、整合資源優(yōu)化配置
按照總行風險管理部的指導意見，結合xx的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業(yè)務執(zhí)行力和團隊凝聚力
編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。
根據(jù)學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。
三、打好組合拳優(yōu)化創(chuàng)新模式提升風險管理水平
（一）培訓+考核，提高員工業(yè)務知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務認知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構各項業(yè)務統(tǒng)一，員工操作驅于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務種類，討論業(yè)務操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構和xx人員風險防范意識和能力。為機構的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務等方面起到一定的指導作用。
（五）科技+業(yè)務，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網點一線，用風險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進一步提高客戶服務能力和業(yè)務風險環(huán)節(jié)的防范。
四、專項活動，嚴控風險重點
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業(yè)務主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的防風險建議。三季度xx主管案例大會演，對實際工作中發(fā)生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規(guī)文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執(zhí)行意識和內控主動意識；四季度舉辦業(yè)務主管座談會，對全年風險性業(yè)務差錯進行逐一分析討論。
