銀行跨境結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)告匯總(6篇)

在當(dāng)下社會(huì)，接觸并使用報(bào)告的人越來越多，不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的。報(bào)告對(duì)于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報(bào)告。下面是小編為大家?guī)淼膱?bào)告優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。

銀行跨境結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)告篇一

最近這一年，我作為一名xx銀行員工，親身感受了xx銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化——如經(jīng)濟(jì)增加值、要害績(jī)效考核指標(biāo)等概念的引入，使經(jīng)營(yíng)部門的經(jīng)營(yíng)理念真正從過去只注重量的擴(kuò)張轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅刭|(zhì)的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規(guī)章制度的出臺(tái)，對(duì)于我們xx銀行“規(guī)范經(jīng)營(yíng)”提出了許多更為明確和細(xì)化的要求，工作中注重細(xì)節(jié)治理、精細(xì)化治理，針對(duì)違法違規(guī)行為，也有了更多的預(yù)防和懲戒措施，非凡是行內(nèi)開展的“違法違規(guī)行為專項(xiàng)整治活動(dòng)”向我們?cè)僖淮蔚厍庙懥司姟ぷ鞑粌H要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補(bǔ)牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。20xx年末，我報(bào)名并經(jīng)行內(nèi)的擇優(yōu)選聘有幸被調(diào)動(dòng)至地審批組擔(dān)任合規(guī)性審查崗工作。

從南區(qū)支行理財(cái)中心的個(gè)貸綜合崗轉(zhuǎn)到原先從未接觸過的以公司類信貸和個(gè)人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規(guī)性審查崗，這個(gè)跨度不可謂不大。但領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心、同事的幫助指導(dǎo)和我個(gè)人的自學(xué)努力下，通過閱讀相關(guān)書籍、解讀文件規(guī)章，我很快渡過了起初的不適應(yīng)，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。從20xx 年初至20xx 年7月末，我總計(jì)完成了109筆公司類貸款、3筆公司類授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查工作，合計(jì)金額萬(wàn)元;完成了67筆公司類信用等級(jí)評(píng)定的合規(guī)性審查，其中aa級(jí)29筆、a級(jí)34筆、bbb級(jí)4筆;完成332筆個(gè)人類貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見工作，合計(jì)金額萬(wàn)元。較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。

地審批組屬于行內(nèi)審批部門，面對(duì)的都是行內(nèi)的經(jīng)營(yíng)部門，受理審批xx銀行信貸經(jīng)營(yíng)部門報(bào)送的各類信貸業(yè)務(wù)。因此，樹立內(nèi)部客戶理念，把經(jīng)營(yíng)部門作為我們所服務(wù)的客戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、規(guī)范的服務(wù)，是我作為一名審批組合規(guī)性審查人員最基本的要求。在日常業(yè)務(wù)中，我總是盡自己的最大努力幫助經(jīng)營(yíng)部門工作，耐心解答他們對(duì)于審批中存在的各種疑問，并時(shí)常通過各種合規(guī)、有效的渠道與他們進(jìn)行溝通，了解經(jīng)營(yíng)部門的現(xiàn)實(shí)情況和問題，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)、專審進(jìn)行匯報(bào)，盡可能幫助解決審批與經(jīng)營(yíng)由于信息不對(duì)稱造成的矛盾，為行領(lǐng)導(dǎo)與專審的有效決策提供依據(jù)，實(shí)現(xiàn)xx銀行利益的最大化。

地審批組是行內(nèi)一個(gè)日常工作量較大、工作較為繁忙的一個(gè)部門。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經(jīng)常思考的問題。我在工作中發(fā)現(xiàn)，大量工作時(shí)間都是消耗在一些相對(duì)機(jī)械的簡(jiǎn)單重復(fù)勞動(dòng)中，如在合規(guī)性審查工作中對(duì)申報(bào)單位一些財(cái)務(wù)指標(biāo)的驗(yàn)算，計(jì)算比較簡(jiǎn)單，但要檢查多個(gè)單位的多個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)也要花費(fèi)合規(guī)性審查人員相當(dāng)多的時(shí)間和精力。我通過自學(xué)，運(yùn)用我們常用的execl電子表格軟件中的公式與函數(shù)編制了一張表格，只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表中的有關(guān)數(shù)據(jù)填入表格，相應(yīng)的各年度財(cái)務(wù)指標(biāo)如資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比、速動(dòng)比、利潤(rùn)率、本息保障倍數(shù)、抵押率、擔(dān)保率等數(shù)據(jù)就能自動(dòng)計(jì)算生成，極大地方便了工作、提高了效率。

我還把這張表格與四周的同事、經(jīng)營(yíng)部門的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我還將部門內(nèi)部許多相關(guān)的報(bào)表進(jìn)行了關(guān)聯(lián)共享，相互取得所需數(shù)據(jù)，消除了很多重復(fù)勞動(dòng)，也使許多數(shù)據(jù)更為精確;把一些常用表單進(jìn)行了優(yōu)化，本著簡(jiǎn)單、易用的設(shè)計(jì)，在規(guī)定的位置錄入數(shù)據(jù)，電腦就能自動(dòng)生成相應(yīng)的規(guī)范頁(yè)面供使用了。此外，我在許多工作流程的細(xì)節(jié)上想點(diǎn)子、找方法，在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡(jiǎn)化流程、提高效率，更好地完成工作要求。審批組的工作，是一項(xiàng)全面而細(xì)致的工作，需要對(duì)全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有深入的了解。

加強(qiáng)對(duì)各類文件和制度的學(xué)習(xí)，是我履崗最基本的要求;積極參加行內(nèi)、部門內(nèi)組織的各種定期不定期的專題培訓(xùn)和例會(huì)、學(xué)習(xí)會(huì)，則是對(duì)我業(yè)務(wù)素質(zhì)的全面提高。在地分行與地人壽保險(xiǎn)公司共同舉辦的“盈向未來”客戶經(jīng)理培訓(xùn)班上，我學(xué)到了不少營(yíng)銷的技巧、與人溝通的方式，明白了團(tuán)隊(duì)協(xié)作的至關(guān)重要;在由地分行組織、省分行有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)與相關(guān)業(yè)務(wù)人員講解的“xx銀行優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品與營(yíng)銷”培訓(xùn)班上，我對(duì)于xx銀行的各類信貸業(yè)務(wù)有了明確而充分的熟悉，知道了哪些是應(yīng)該重點(diǎn)向客戶推薦的，哪些是正在開發(fā)并著力推廣的，以及如何辦理，有何優(yōu)勢(shì)與不足;在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸款審批人培訓(xùn)班上，我對(duì)于原先工作中一直存在的一些難點(diǎn)、盲點(diǎn)都有了一些全新的理解，如對(duì)于企業(yè)集團(tuán)應(yīng)該在哪些地方加強(qiáng)關(guān)注，對(duì)于一個(gè)企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表要從多個(gè)方面進(jìn)行分析解讀，從一些表面的績(jī)優(yōu)或是績(jī)差中發(fā)現(xiàn)企業(yè)的真實(shí)狀況，合理判定，熟悉到自己的工作與崗位的重要性與任務(wù)的艱巨性——需要通過我們?cè)鷮?shí)有效的工作來當(dāng)好“xx銀行資產(chǎn)的看門人”。除此之外，每當(dāng)有新的有關(guān)行內(nèi)發(fā)文，我也認(rèn)真參加部門內(nèi)的例會(huì)和學(xué)習(xí)會(huì)，學(xué)習(xí)文件精神，在工作中落到實(shí)處。非凡是有時(shí)還請(qǐng)來行內(nèi)相關(guān)部門人員現(xiàn)場(chǎng)講解業(yè)務(wù)中的疑難點(diǎn)，更是我學(xué)習(xí)的好時(shí)機(jī)。學(xué)習(xí)制度、理解制度、在制度的要求下辦事，把握全方位的知識(shí)，了解政策變化、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，才能在審批組崗位上成為一名合格的職業(yè)人。

時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，天天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢(shì)而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，把握新的技巧，適應(yīng)四周環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的xx銀行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，使我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會(huì)在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，彌補(bǔ)不足。

銀行跨境結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)告篇二

在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時(shí)候，同時(shí)也是我們心里最塌實(shí)的時(shí)候。因?yàn)榛厥走@一年的工作，我們會(huì)計(jì)出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌碌無(wú)為、荒度時(shí)間。盡管職位分工不同，但大家都在盡最大努力為行里的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個(gè)年度之坎，為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，現(xiàn)將今年的工作做如下簡(jiǎn)要回顧和總結(jié):

今年我在財(cái)務(wù)部從事出納工作，主要負(fù)責(zé)現(xiàn)金收付，票據(jù)印章管理，開具發(fā)票和銀行間的結(jié)算業(yè)務(wù)，剛剛開始工作時(shí)我簡(jiǎn)單的認(rèn)為出納工作好像很簡(jiǎn)單，不過是點(diǎn)點(diǎn)鈔票，填填支票，跑跑銀行等事務(wù)性工作，但是當(dāng)我真正投入工作，我才知道我對(duì)出納工作的認(rèn)識(shí)和了解是錯(cuò)誤的，出納工作不僅責(zé)任重大，而且有不少學(xué)問和技術(shù)問題，需要理論與實(shí)踐相結(jié)合才能掌握.在平時(shí)的工作中我能嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，做到日清月結(jié)，定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)及時(shí)處理，根據(jù)會(huì)計(jì)提供的憑證及時(shí)發(fā)放工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)，堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核有關(guān)原始單據(jù)，不符要求的一律不付款，嚴(yán)格保管有關(guān)印章，空白支票，空白收據(jù)，庫(kù)存現(xiàn)金的完整及安全，及時(shí)掌握銀行存款余額，不簽發(fā)空頭支票和遠(yuǎn)期支票，月末關(guān)帳后盤點(diǎn)現(xiàn)金流量及銀行存款明細(xì)，并認(rèn)真裝訂當(dāng)月原始憑證，每月及時(shí)傳遞銀行原始單據(jù)和各收付單據(jù)，配合會(huì)計(jì)做好各項(xiàng)帳務(wù)處理及各地市資金下?lián)芸?，?yán)格控制?？顚Ｓ煤豌y行帳戶的使用.

以上是我今年工作以來的一些體會(huì)和認(rèn)識(shí)，也是我在工作中將理論轉(zhuǎn)化為實(shí)踐的一個(gè)過程，在以后的工作中我將加強(qiáng)學(xué)習(xí)和掌握財(cái)務(wù)各項(xiàng)政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)財(cái)務(wù)安全意識(shí)，維護(hù)個(gè)人安全和公司的利益不受到損失，做好自己的本職工作，和公司全體員工一起共同發(fā)展，新的一年意味著新的起點(diǎn)、新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)，我決心再接再厲，更上一層樓?；仡櫼荒甑墓ぷ?，自己感到仍有不少不足之處:

1、只是滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽等;

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對(duì)新的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)的還不夠、不透;

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)。

以上是我的個(gè)人工作總結(jié)，向全行領(lǐng)導(dǎo)及員工作以匯報(bào)。這一年中的所有成績(jī)都只代表過去，所有教訓(xùn)和不足我們每個(gè)人都牢記在心，努力改進(jìn)。工作是日復(fù)一日的，看似反復(fù)枯燥，但我們相信“點(diǎn)點(diǎn)滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

銀行跨境結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)告篇三

跨境人民幣政策匯總

中國(guó)人民銀行關(guān)于簡(jiǎn)化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知

貨幣政策二司 2013-07-10 中國(guó)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行，國(guó)家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：

為進(jìn)一步提高跨境人民幣結(jié)算效率，便利銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）和企業(yè)使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算，現(xiàn)就簡(jiǎn)化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策等事項(xiàng)通知如下：

一、關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

（一）境內(nèi)銀行可在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”三原則的基礎(chǔ)上，憑企業(yè)（出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)除外）提交的業(yè)務(wù)憑證或《跨境人民幣結(jié)算收/付款說明》，直接辦理跨境結(jié)算。

（二）企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)下人民幣結(jié)算資金需要自動(dòng)入賬的，境內(nèi)銀行可先為其辦理入賬，再進(jìn)行相關(guān)貿(mào)易真實(shí)性審核。

（三）鼓勵(lì)境內(nèi)銀行開展跨境人民幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。境內(nèi)銀行可開展跨境人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

（四）出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)按《中國(guó)人民銀行辦公廳 財(cái)政部辦公廳 商務(wù)部辦公廳 xxx辦公廳 國(guó)家xxx辦公廳 銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單的函》（銀辦函〔2012〕381號(hào)）確定的原則，嚴(yán)格進(jìn)行業(yè)務(wù)真實(shí)性審核。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)可將在本地區(qū)注冊(cè)的出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單發(fā)送給轄區(qū)內(nèi)銀行內(nèi)部使用。

二、關(guān)于銀行卡人民幣賬戶跨境清算業(yè)務(wù)

（一）銀行卡人民幣賬戶內(nèi)交易的跨行跨境清算業(yè)務(wù)，應(yīng)由在境內(nèi)設(shè)立的具有人民幣業(yè)務(wù)資格的銀行卡清算機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)），通過境外人民幣業(yè)務(wù)清算行或境內(nèi)代理銀行渠道辦理。

（二）在境外使用境內(nèi)銀行發(fā)行的銀行卡的人民幣賬戶消費(fèi)或提取現(xiàn)鈔后，境內(nèi)發(fā)卡銀行應(yīng)以人民幣與境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)清算，境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)以人民幣或外幣與境外收單機(jī)構(gòu)清算。

（三）在境內(nèi)使用境外銀行發(fā)行的銀行卡的人民幣賬戶消費(fèi)或提取人民幣現(xiàn)鈔后，境內(nèi)收單機(jī)構(gòu)應(yīng)以人民幣與境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)清算，境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)以人民幣與境外發(fā)卡銀行清算。

（四）銀行卡人民幣賬戶跨行跨境清算業(yè)務(wù)涉及的人民幣跨境收付信息，由境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)通過其境內(nèi)結(jié)算銀行統(tǒng)一向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送。

（五）銀行卡人民幣跨境清算業(yè)務(wù)按上述規(guī)定辦理，中國(guó)人民銀行公告〔2003〕第16號(hào)第六條、中國(guó)人民銀行公告〔2004〕第8號(hào)第六條、《中國(guó)人民銀行關(guān)于內(nèi)地銀行與香港和澳門銀行辦理個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2004〕254號(hào)）第三、四、十七條關(guān)于個(gè)人人民幣銀行卡清算事宜的相關(guān)規(guī)定不再執(zhí)行。

三、關(guān)于境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)人民幣境外放款業(yè)務(wù)

（一）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)可向境內(nèi)銀行申請(qǐng)辦理人民幣境外放款結(jié)算業(yè)務(wù)。具有股權(quán)關(guān)系或同由一家母公司最終控股，且由一家成員機(jī)構(gòu)行使地區(qū)總部或投資管理職能的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)，可使用人民幣資金池模式向境內(nèi)銀行申請(qǐng)開展人民幣資金池境外放款結(jié)算業(yè)務(wù)。

（二）境內(nèi)銀行應(yīng)在認(rèn)真審核境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)提交的人民幣境外放款業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料后，為其辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

（三）開展人民幣境外放款業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第5號(hào)發(fā)布）等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，向境內(nèi)銀行申請(qǐng)開立人民幣專用存款賬戶，專門用于人民幣境外放款。

（四）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)向境外放款的利率、期限和用途由借貸雙方按照商業(yè)原則，在合理范圍內(nèi)協(xié)商確定。

（五）人民幣境外放款必須經(jīng)由放款的人民幣專用存款賬戶以人民幣收回，且回流金額不得超過放款金額及利息、境內(nèi)所得稅、相關(guān)費(fèi)用等合理收入之和。

（六）銀行應(yīng)認(rèn)真履行信息報(bào)送職責(zé)，及時(shí)準(zhǔn)確地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送人民幣跨境收付信息、跨境信貸融資業(yè)務(wù)等相關(guān)信息。若涉及人民幣跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，還需報(bào)送人民幣跨境擔(dān)保信息。

四、關(guān)于境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)境外發(fā)行人民幣債券

（一）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)可按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第5號(hào)發(fā)布）等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，向境內(nèi)銀行申請(qǐng)開立人民幣專用存款賬戶，專門用于存放經(jīng)人民銀行同意從境外匯入的發(fā)債募集資金。該賬戶的存款利率按人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行，資金應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照在債券募集說明書約定的使用范圍內(nèi)使用，不得挪作他用。

（二）境外發(fā)行人民幣債券涉及人民幣匯入或還本付息的，境內(nèi)銀行應(yīng)及時(shí)準(zhǔn)確地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送人民幣跨境收付信息。若涉及人民幣跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，還需報(bào)送人民幣跨境擔(dān)保信息。

五、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)可以按照《xxx物權(quán)法》、《xxx擔(dān)保法》等法律規(guī)定，對(duì)外提供人民幣擔(dān)保。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保使用人民幣履約時(shí)，境內(nèi)銀行進(jìn)行真實(shí)性審核后，為其辦理人民幣結(jié)算，并向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)信息。履約款項(xiàng)也可由境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)使用其境外留存的人民幣資金直接支付。

六、境內(nèi)代理銀行對(duì)境外參加銀行的人民幣賬戶融資期限延長(zhǎng)至一年，賬戶融資比例不得超過該境內(nèi)代理銀行人民幣各項(xiàng)存款上年末余額的3%。

七、境外參加銀行在境內(nèi)代理銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶與境外參加銀行在境外人民幣業(yè)務(wù)清算行開立的人民幣賬戶之間，因結(jié)算需要可進(jìn)行資金匯劃。各境外人民幣業(yè)務(wù)清算行在境內(nèi)開立的人民幣清算賬戶之間，因結(jié)算需要可進(jìn)行資金匯劃。

八、人民銀行各分支機(jī)構(gòu)要充分利用人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，做好信息監(jiān)測(cè)分析，定期對(duì)銀行和企業(yè)跨境人民幣業(yè)務(wù)開展情況依法進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)督，并根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，防范風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)現(xiàn)銀行違反有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)要求銀行限期整改。

九、本通知自發(fā)布之日起施行。與本通知不一致的有關(guān)規(guī)定，以本通知為準(zhǔn)。請(qǐng)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)、外資銀行和地方法人金融機(jī)構(gòu)。

執(zhí)行中如遇問題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告人民銀行貨幣政策二司。

中國(guó)人民銀行 2013年7月5日

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第90號(hào)

第一條

為規(guī)范人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)進(jìn)行證券投資的行為，促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)有關(guān)法律和行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（以下簡(jiǎn)稱人民幣合格投資者），是指經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)，并取得國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱國(guó)家xxx）批準(zhǔn)的投資額度，運(yùn)用來自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人。

第三條

中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資實(shí)施監(jiān)督管理，中國(guó)人民銀行（以下簡(jiǎn)稱人民銀行）依法對(duì)人民幣合格投資者在境內(nèi)開立人民幣銀行賬戶進(jìn)行管理，國(guó)家xxx依法對(duì)人民幣合格投資者的投資額度實(shí)施管理，人民銀行會(huì)同國(guó)家xxx依法對(duì)人民幣合格投資者的資金匯出入進(jìn)行監(jiān)測(cè)和管理。

第四條

人民幣合格投資者開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)委托具有合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的境內(nèi)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，委托境內(nèi)證券公司代理買賣證券。人民幣合格投資者可以委托境內(nèi)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行境內(nèi)證券投資管理。

第五條

申請(qǐng)人民幣合格投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，注冊(cè)地、業(yè)務(wù)資格等符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；

（二）公司治理和內(nèi)部控制有效，從業(yè)人員符合所在國(guó)家或地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格要求；

（三）經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，最近3年或者自成立起未受到所在地監(jiān)管部門的重大處罰；

（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

第六條

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)資格進(jìn)行審核，自收到完整的申請(qǐng)文件之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，作出書面批復(fù)并頒發(fā)證券投資業(yè)務(wù)許可證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請(qǐng)人。

第七條

取得境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)資格的人民幣合格投資者應(yīng)當(dāng)持下列材料向國(guó)家xxx申請(qǐng)投資額度：

（一）申請(qǐng)報(bào)告，包括申請(qǐng)人的基本情況、資金來源說明、境內(nèi)證券投資計(jì)劃等；

（二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券投資業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

（三）經(jīng)公證的對(duì)境內(nèi)托管人的授權(quán)委托書；

（四）國(guó)家xxx要求提供的其他材料。

國(guó)家xxx自收到人民幣合格投資者完整的申請(qǐng)文件之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，作出書面批復(fù)并頒發(fā)登記證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請(qǐng)人。

第八條

人民幣合格投資者的境內(nèi)托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）保管人民幣合格投資者托管的全部資產(chǎn)；

（二）監(jiān)督人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資運(yùn)作；

（三）辦理人民幣合格投資者資金匯出入等相關(guān)業(yè)務(wù)；

（四）按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)；

（五）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告和報(bào)表；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)。 第九條

人民幣合格投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)投資人民幣金融工具，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)監(jiān)管要求。中國(guó)證監(jiān)會(huì)和人民銀行可以根據(jù)宏觀管理要求和試點(diǎn)發(fā)展情況，對(duì)總體投資比例和品種做出規(guī)定和調(diào)整。

人民幣合格投資者投資銀行間債券市場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理。第十條

人民幣合格投資者開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)境內(nèi)關(guān)于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)則的要求。

人民幣合格投資者應(yīng)當(dāng)按照人民銀行的規(guī)定，通過境內(nèi)托管人向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送人民幣資金匯出入等信息。

第十一條

人民幣合格投資者應(yīng)當(dāng)按照投資額度管理的有關(guān)要求辦理資金匯出入。

人民幣合格投資者可以人民幣或購(gòu)匯匯出本金和投資收益。

第十二條

中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx依法可以要求人民幣合格投資者、境內(nèi)托管人、證券公司等機(jī)構(gòu)提供人民幣合格投資者的有關(guān)資料，并進(jìn)行必要的詢問、檢查。

第十三條

人民幣合格投資者有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx：

（一）變更境內(nèi)托管人；

（二）變更機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；

（三）調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）調(diào)整注冊(cè)資本；

（五）吸收合并其他機(jī)構(gòu)；

（六）涉及重大訴訟及其他重大事件；

（七）在境外受到重大處罰；

（八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx規(guī)定的其他情形。

第十四條

人民幣合格投資者有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)重新申領(lǐng)證券投資業(yè)務(wù)許可證：

（一）變更機(jī)構(gòu)名稱；

（二）被其他機(jī)構(gòu)吸收合并；

（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx認(rèn)定的其他情形。

重新申領(lǐng)證券投資業(yè)務(wù)許可證期間，人民幣合格投資者可以繼續(xù)進(jìn)行證券投資，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定需要暫停的除外。

第十五條

人民幣合格投資者有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)將證券投資業(yè)務(wù)許可證和外匯登記證分別交還發(fā)證機(jī)關(guān)：

（一）取得證券投資業(yè)務(wù)許可證后1年內(nèi)未向國(guó)家xxx提出投資額度申請(qǐng)的；

（二）機(jī)構(gòu)解散、進(jìn)入破產(chǎn)程序或者由接管人接管的；

（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx認(rèn)定的其他情形。

第十六條

人民幣合格投資者及境內(nèi)托管人在開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)過程中發(fā)生違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx可以依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施和行政處罰。

第十七條

本辦法自公布之日起施行，2011年12月16日發(fā)布的《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會(huì)令第76號(hào)）同時(shí)廢止。

中國(guó)人民銀行關(guān)于實(shí)施《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》有關(guān)事項(xiàng)的通知 2013-05-02 中國(guó)人民銀行上?？偛?各分行、營(yíng)業(yè)管理部,各省會(huì)（首府）城市中心支行,各副省級(jí)城市中心支行,國(guó)家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行,股份制商業(yè)銀行,中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行： 為規(guī)范人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)工作，現(xiàn)就實(shí)施《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)人民銀行 國(guó)家外匯管理局第90號(hào)令發(fā)布）的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號(hào)文印發(fā)）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立和使用有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2012〕183號(hào)）等規(guī)定，開立一個(gè)境外機(jī)構(gòu)人民幣基本存款賬戶（以下簡(jiǎn)稱基本存款賬戶）。

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者開立基本存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)選擇具有合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的境內(nèi)商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱托管銀行）開立交易所市場(chǎng)交易資金結(jié)算專用存款賬戶和銀行間債券市場(chǎng)交易資金結(jié)算專用存款賬戶，分別用于投資交易所證券市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)。人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者參與股指期貨交易的，可以在期貨保證金存管銀行開立專門用于股指期貨保證金結(jié)算的專用存款賬戶。人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者在開立上述三類專用存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分自有資金和由其提供資產(chǎn)管理服務(wù)的客戶資金分別開戶；設(shè)立開放式基金的，每只開放式基金應(yīng)當(dāng)單獨(dú)開戶。

二、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者開立專用存款賬戶應(yīng)當(dāng)提供以下材料：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資的書面批復(fù)以及證券投資業(yè)務(wù)許可證、國(guó)家外匯管理局關(guān)于投資額度的書面批復(fù)、托管銀行的托管資格書面文件、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者與托管銀行的托管協(xié)議，中國(guó)人民銀行要求的其他文件。人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者開立銀行間債券市場(chǎng)交易專用存款賬戶的，還需同時(shí)提供中國(guó)人民銀行批復(fù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)的文件以及托管銀行的銀行間債券市場(chǎng)結(jié)算代理資格許可書面文件。

三、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者專用存款賬戶的收入范圍是：人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者從境外匯入的投資本金、出售證券所得、現(xiàn)金股利、利息收入、從依據(jù)本通知開立的其他專用存款賬戶劃入的資金及中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他收入。

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者專用存款賬戶的支出范圍是：買入證券支付的價(jià)款、匯出本金和投資收益、支付投資相關(guān)稅費(fèi)、劃出至依據(jù)本通知開立的其他專用存款賬戶的資金及中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他支出。除開放式基金外，人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者如需匯出投資收益的，應(yīng)當(dāng)提供境內(nèi)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告和相關(guān)稅務(wù)證明。

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者的專用存款賬戶與其他賬戶之間不得劃轉(zhuǎn)資金，自有資金賬戶、客戶資金賬戶和開放式基金賬戶之間不得劃轉(zhuǎn)資金，不同開放式基金賬戶之間也不得劃轉(zhuǎn)資金。專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。

四、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者依據(jù)本通知所開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款利率，按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

五、托管銀行和期貨保證金存管銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第5號(hào)發(fā)布）、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立和使用有關(guān)問題的通知》等銀行結(jié)算賬戶管理制度及本通知，做好人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、使用、變更、撤銷及管理等業(yè)務(wù)。

六、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資銀行間債券市場(chǎng)的，其托管銀行應(yīng)當(dāng)是具備國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)能力的銀行間債券市場(chǎng)結(jié)算代理人。

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資銀行間債券市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)委托該托管與結(jié)算代理銀行進(jìn)行債券交易和結(jié)算，并遵守《中國(guó)人民銀行關(guān)于境外人民幣清算行等三類機(jī)構(gòu)運(yùn)用人民幣投資銀行間債券市場(chǎng)有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)〔2010〕217號(hào)）中的相關(guān)規(guī)定。

七、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行遞交書面申請(qǐng)，并提交下列材料：

（一）本機(jī)構(gòu)基本情況說明；

（二）人民幣資金來源及規(guī)模說明；

（三）投資計(jì)劃書；

（四）債券投資相關(guān)負(fù)責(zé)人員基本情況表；

（五）登記注冊(cè)文件或監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立的證明；

（六）法定代表人或指定簽字人的有效身份證件；

（七）所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的金融業(yè)務(wù)許可證；

（八）中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)書面批復(fù)及其頒發(fā)的證券投資業(yè)務(wù)許可證；

（九）國(guó)家外匯管理局關(guān)于投資額度的書面批復(fù)；

（十）最近3年是否受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的說明；

（十一）最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；

（十二）中國(guó)人民銀行要求的其他材料。

八、中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)可以根據(jù)宏觀管理要求和試點(diǎn)發(fā)展情況，對(duì)總體投資比例和品種做出規(guī)定和調(diào)整。

九、托管銀行和期貨保證金存管銀行應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者人民幣銀行結(jié)算賬戶的開銷戶信息、獲批準(zhǔn)的投資額度、所募集資金金額、資金跨境劃轉(zhuǎn)信息、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資的資產(chǎn)配置總體情況。

托管銀行和期貨保證金存管銀行應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后的8個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)送上述信息的匯總報(bào)表。

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資銀行間債券市場(chǎng)的，其結(jié)算代理人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的要求報(bào)送人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者的交易、結(jié)算和托管等信息。

十、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者和托管銀行的賬戶管理、資金匯出入和信息報(bào)送等進(jìn)行監(jiān)督管理。

十一、托管銀行在辦理人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照《xxx反xxx法》和中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，切實(shí)履行反xxx和反恐融資義務(wù)，防范利用人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資進(jìn)行xxx、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)。

十二、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施，《中國(guó)人民銀行關(guān)于實(shí)施有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2011〕321號(hào)）同時(shí)廢止。

國(guó)家外匯管理局關(guān)于人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)有關(guān)問題的通知

匯發(fā)[2013]9號(hào)

國(guó)家外匯管理局關(guān)于人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)有關(guān)問題的通知

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)托管銀行：

為規(guī)范人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（以下簡(jiǎn)稱人民幣合格投資者）境內(nèi)證券投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)，根據(jù)《xxx外匯管理?xiàng)l例》（xxx令第532號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《外匯管理?xiàng)l例》）、《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局第90號(hào)令，以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)辦法》）及相關(guān)外匯管理規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、國(guó)家外匯管理局及其分局、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱xxx）依法對(duì)人民幣合格投資者境內(nèi)證券投資相關(guān)的投資額度（以下簡(jiǎn)稱投資額度）、資金匯出入等實(shí)施監(jiān)測(cè)和管理。

二、經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)取得境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)許可證的人民幣合格投資者應(yīng)委托其境內(nèi)托管人（以下簡(jiǎn)稱托管人）代為辦理本通知所要求的相關(guān)手續(xù)。

三、人民幣合格投資者應(yīng)持《試點(diǎn)辦法》第七條規(guī)定的文件和材料，向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)投資額度。

人民幣合格投資者申請(qǐng)?jiān)黾油顿Y額度的，除提供《試點(diǎn)辦法》第七條

（一）、（四）項(xiàng)材料外，另需提供《國(guó)家外匯管理局合格境外機(jī)構(gòu)投資者外匯登記證》（以下簡(jiǎn)稱《登記證》）和已有投資額度境內(nèi)證券投資情況說明，內(nèi)容包括已有額度使用情況、投資損益、合規(guī)履行和產(chǎn)品投資交易平均換手率等情況。

四、國(guó)家外匯管理局對(duì)人民幣合格投資者發(fā)起設(shè)立開放式基金投資額度實(shí)行余額管理，開放式基金累計(jì)凈匯入的人民幣資金不得超過經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度。

五、除開放式基金外，人民幣合格投資者其他產(chǎn)品或資金的投資額度按發(fā)生額管理，即累計(jì)匯入資金不得超過經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的投資額度。 前款產(chǎn)品和資金應(yīng)在每次投資額度獲批之日起6個(gè)月內(nèi)匯入投資本金，未經(jīng)批準(zhǔn)逾期不得匯入。投資本金鎖定期為1年。

該鎖定期是指自人民幣合格投資者足額匯入本金之日起計(jì)算，禁止其將投資本金匯出境外的期限。未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)匯足本金的，自投資額度獲批之日起6個(gè)月后開始計(jì)算。

六、人民幣合格投資者不得轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)賣投資額度給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人使用。

已取得投資額度的人民幣合格投資者如自獲批額度之日起1年內(nèi)未能有效使用投資額度，xxx依據(jù)相關(guān)情況調(diào)減其投資額度直至取消。

七、人民幣合格投資者應(yīng)在其境內(nèi)人民幣賬戶開立后5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)開戶情況報(bào)托管人所在地xxx備案，并向國(guó)家外匯管理局報(bào)送正式的托管協(xié)議、辦理相關(guān)登記手續(xù)并領(lǐng)取《登記證》。

人民幣合格投資者發(fā)起設(shè)立開放式基金的，還應(yīng)在發(fā)起后20個(gè)工作日內(nèi)，將基金招募說明書核心條款內(nèi)容的中文譯文報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

八、已取得投資額度的人民幣合格投資者，可憑國(guó)家外匯管理局額度批復(fù)文件，由托管人為其辦理相關(guān)的資金匯入、匯出或購(gòu)匯匯出手續(xù)。

人民幣合格投資者可匯入境內(nèi)資金包括從境外匯入的投資本金、支付有關(guān)稅費(fèi)（如支付稅款、托管費(fèi)、審計(jì)費(fèi)和管理費(fèi)等）所需資金等，以及中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局許可匯入的其他人民幣資金；可匯出境外的資金包括出售境內(nèi)證券所得、現(xiàn)金股息、利息等資金以及中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局許可以人民幣匯出或購(gòu)匯匯出的其他資金。

九、人民幣合格投資者發(fā)起設(shè)立開放式基金的，可由托管人根據(jù)申購(gòu)或贖回情況，每日為其辦理相應(yīng)人民幣匯入、匯出或購(gòu)匯匯出境外的手續(xù)。

除開放式基金外的產(chǎn)品和資金，投資本金鎖定期滿后可由托管人按月為其辦理人民幣資金匯出或購(gòu)匯匯出。托管人應(yīng)區(qū)分其匯出資金中的本金與收益，匯出本金部分不得再重新匯入并相應(yīng)調(diào)減其投資額度；匯出投資收益的，還應(yīng)向托管人提交境內(nèi)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告和相關(guān)稅務(wù)憑證。

十、托管人在為人民幣合格投資者辦理資金匯入、匯出或購(gòu)匯時(shí)，應(yīng)對(duì)相應(yīng)的資金匯兌和收付進(jìn)行真實(shí)性與合規(guī)性審查，及時(shí)、準(zhǔn)確地在《登記證》上按月記錄有關(guān)情況，并按照以下要求向國(guó)家外匯管理局報(bào)送人民幣合格投資者境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)的相關(guān)報(bào)表：

（一）每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者資金匯出入及購(gòu)匯明細(xì)表》（附件1）；

（二）每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資月報(bào)表

（一）

（二）》（附件2）；

（三）每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)，報(bào)送上一年度經(jīng)中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資年度財(cái)務(wù)報(bào)表

（一）、（二）》（附件3）。

十一、人民幣合格投資者違反本通知第四條、第五條規(guī)定，超過國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的投資額度匯入資金進(jìn)行投資的，依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十一條進(jìn)行處罰。根據(jù)情節(jié)，國(guó)家外匯管理局可取消人民幣合格投資者投資額度。

違反本通知第六條規(guī)定，經(jīng)轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)賣方式取得投資額度匯入資金進(jìn)行投資的，依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十一條進(jìn)行處罰。根據(jù)情節(jié)，國(guó)家外匯管理局可取消轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)賣方人民幣合格投資者投資額度。

人民幣合格投資者違反本通知第七條規(guī)定，未辦理相關(guān)備案手續(xù)的，依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條第（五）款進(jìn)行處罰。

托管人違反本通知第十條規(guī)定，未對(duì)人民幣合格投資者的資金匯兌和收付進(jìn)行真實(shí)性與合規(guī)性審查的，依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條第（二）、（三）款進(jìn)行處罰；未按要求報(bào)送相關(guān)報(bào)表的，依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條第（二）款進(jìn)行處罰。 十

二、本通知要求報(bào)送的材料應(yīng)為中文文本。同時(shí)具有外文和中文譯文的，以中文文本為準(zhǔn)。

十三、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施，《國(guó)家外匯管理局關(guān)于基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2011]50號(hào)）同時(shí)廢止。

2013年3月11日

出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單確定 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)全面鋪開

2012-06-12 2012年3月，人民銀行、財(cái)政部、商務(wù)部、xxx、國(guó)家xxx和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)管理有關(guān)問題的通知》，放開跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)企業(yè)，對(duì)出口貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管名單管理。近日，六部委在各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）和計(jì)劃單列市人民政府上報(bào)的企業(yè)名單基礎(chǔ)上，聯(lián)合審核下發(fā)了出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單。名單下發(fā)后，境內(nèi)所有具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資格的企業(yè)均可依法開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照相關(guān)要求和審慎監(jiān)管規(guī)定，依托人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，查詢重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單，在辦理業(yè)務(wù)過程中加強(qiáng)審核，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)所獲得的人民幣資金不得存放境外。六部委將在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法對(duì)重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)加強(qiáng)管理。

附件：關(guān)于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單的函

中國(guó)人民銀行辦公廳 財(cái)政部辦公廳 商務(wù)部辦公廳 xxx辦公廳 國(guó)家xxx辦公廳

銀監(jiān)會(huì)辦公廳

關(guān)于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單的函

銀辦函〔2012〕381號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市人民政府辦公廳：

根據(jù)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》（中國(guó)人民銀行 財(cái)政部 商務(wù)部 xxx 國(guó)家xxx 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告〔2009〕第10號(hào)）和《中國(guó)人民銀行 財(cái)政部 商務(wù)部 xxx 國(guó)家xxx 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)管理有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2012〕23號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《通知》）,在各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）和計(jì)劃單列市人民政府上報(bào)的重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單的基礎(chǔ)上，人民銀行會(huì)同財(cái)政部、商務(wù)部、xxx、xxx、銀監(jiān)會(huì)（以下統(tǒng)稱六部委）審核確定了出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)共計(jì)9502家，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)函告如下：

一、自本函印發(fā)之日起，中國(guó)境內(nèi)具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資格的企業(yè)均可按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算。

二、六部委在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法對(duì)重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)加強(qiáng)管理。請(qǐng)各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）和計(jì)劃單列市人民政府采取適當(dāng)方式告知重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)已納入出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算重點(diǎn)監(jiān)管。

三、重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)所獲得的人民幣資金不得存放境外。重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)違反規(guī)定將人民幣資金存放境外的，人民銀行將相關(guān)信息提供給相關(guān)部委，與相關(guān)部委在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法進(jìn)行處理，并采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照《通知》要求和有關(guān)審慎監(jiān)管規(guī)定，依托人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)加強(qiáng)審核，查詢重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定的，人民銀行根據(jù)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》及《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2009〕212號(hào)文印發(fā)）采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

五、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依托人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，對(duì)重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查，每年對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

六、六部委根據(jù)各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）和計(jì)劃單列市人民政府報(bào)送的有關(guān)情況及六部委掌握的情況，及時(shí)對(duì)重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單進(jìn)行調(diào)整,人民銀行據(jù)此更新人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)中的重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單。

七、請(qǐng)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（省府）城市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行將本函正文轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行、財(cái)政部、商務(wù)部、xxx、國(guó)家xxx、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于出口貨物貿(mào)

易人民幣結(jié)算企業(yè)管理有關(guān)問題的通知

貨幣政策二司 2012-03-31 中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，副省級(jí)城市中心支行；各?。ㄊ?、自治區(qū)）、計(jì)劃單列市財(cái)政廳、商務(wù)主管部門、國(guó)家稅務(wù)局、銀監(jiān)局；xxx廣東分署、天津、上海特派辦、各直屬海關(guān)；國(guó)家開發(fā)銀行、各政策性銀行，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：

為進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易、投資便利化，提高監(jiān)管針對(duì)性、有效性，根據(jù)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》（中國(guó)人民銀行 財(cái)政部 商務(wù)部 xxx xxx 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告〔2009〕第10號(hào)），現(xiàn)就出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)管理有關(guān)問題通知如下：

一、各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）、計(jì)劃單列市具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資格的企業(yè)可依法按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》和本通知開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算。

二、中國(guó)人民銀行會(huì)同財(cái)政部、商務(wù)部、xxx、xxx、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱六部委）對(duì)出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管名單管理。

請(qǐng)各省（自治區(qū)、直轄市）、計(jì)劃單列市人民政府協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門根據(jù)以下標(biāo)準(zhǔn)選擇需要重點(diǎn)監(jiān)管的出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)，報(bào)六部委審核。六部委在各省（自治區(qū)、直轄市）、計(jì)劃單列市所報(bào)送的企業(yè)名單基礎(chǔ)上，依據(jù)各部門履行職責(zé)的需要，確定重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單。

（一）近二年內(nèi)騙取出口退稅、偷稅、虛開或接受虛xxx的；

（二）近二年因涉嫌偷稅、涉嫌騙取出口退稅、涉嫌虛開或涉嫌接受虛xxx被稅務(wù)機(jī)關(guān)及公安等部門立案查處的；

（三）近二年有走私等嚴(yán)重違反海關(guān)監(jiān)管的行為；

（四）近二年有比較嚴(yán)重違反金融管理規(guī)定的行為；

（五）近二年有比較嚴(yán)重違反國(guó)家對(duì)外貿(mào)易法律法規(guī)的行為；

（六）近二年有其他比較嚴(yán)重的違法行為。

三、六部委根據(jù)各自履行職責(zé)的需要，依法對(duì)企業(yè)和銀行開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)加強(qiáng)管理，充分共享包括重點(diǎn)監(jiān)管名單等有關(guān)信息，形成監(jiān)管合力，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

四、中國(guó)人民銀行將需要重點(diǎn)監(jiān)管的出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)名單錄入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在為這些企業(yè)辦理各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)借助人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)加強(qiáng)審核，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)辦理完畢后，應(yīng)妥善保存相關(guān)文件資料備查。列入重點(diǎn)監(jiān)管名單的企業(yè)開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)所獲得的人民幣資金不允許存放境外。

五、六部委對(duì)需要重點(diǎn)監(jiān)管的出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。各省（自治區(qū)、直轄市）、計(jì)劃單列市人民政府每年更新需要重點(diǎn)監(jiān)管的出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)名單，將調(diào)整的重點(diǎn)監(jiān)管名單于每年一月底前報(bào)六部委審核。六部委根據(jù)本通知第二條的標(biāo)準(zhǔn)在60天內(nèi)對(duì)需要重點(diǎn)監(jiān)管的企業(yè)名單進(jìn)行調(diào)整。

六、請(qǐng)各省（自治區(qū)、直轄市）、計(jì)劃單列市人民政府在本通知下發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)向六部委報(bào)送需要重點(diǎn)監(jiān)管的出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)名單。經(jīng)六部委聯(lián)合審核并下發(fā)名單后，已報(bào)送名單的?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）、計(jì)劃單列市具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資格的企業(yè)均可依法按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》和本通知開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算。在名單下發(fā)前，相關(guān)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）、計(jì)劃單列市原列入試點(diǎn)企業(yè)名單的企業(yè)可繼續(xù)開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

七、請(qǐng)中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法

貨幣政策二司 2012-03-31 第一條 為規(guī)范基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者運(yùn)用在香港募集的人民幣資金開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)的行為，促進(jìn)證券市場(chǎng)持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)有關(guān)法律和行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司（以下簡(jiǎn)稱香港子公司），運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)的行為。

第三條 香港子公司投資境內(nèi)證券市場(chǎng)須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)，并取得國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱國(guó)家xxx）批準(zhǔn)的投資額度。

第四條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)香港子公司的境內(nèi)證券投資實(shí)施監(jiān)督管理，中國(guó)人民銀行（以下簡(jiǎn)稱人民銀行）依法對(duì)香港子公司在境內(nèi)開立人民幣銀行賬戶進(jìn)行管理，國(guó)家xxx依法對(duì)香港子公司的投資額度實(shí)施管理,人民銀行會(huì)同國(guó)家xxx依法對(duì)資金匯出入進(jìn)行監(jiān)測(cè)和管理。

第五條 香港子公司開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)委托具有合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的境內(nèi)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，委托境內(nèi)證券公司代理買賣證券。

香港子公司可以委托境內(nèi)基金管理公司、證券公司進(jìn)行境內(nèi)證券投資管理。

第六條 香港子公司申請(qǐng)開展在香港募集人民幣資金境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在香港證券監(jiān)管部門取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格并已經(jīng)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好；

（二）公司治理和內(nèi)部控制有效，從業(yè)人員符合香港地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格要求；

（三）申請(qǐng)人及其境內(nèi)母公司經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，最近3年未受到所在地監(jiān)管部門的重大處罰；

（四）申請(qǐng)人境內(nèi)母公司具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格；

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

第七條 香港子公司申請(qǐng)開展在香港募集人民幣資金境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送以下材料：

（一）申請(qǐng)報(bào)告，包括申請(qǐng)?jiān)?、申?qǐng)人基本情況、境內(nèi)證券投資計(jì)劃等，并對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、合規(guī)性做出承諾；

（二）機(jī)構(gòu)注冊(cè)證明復(fù)印件；

（三）香港證券監(jiān)管部門核發(fā)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

（四）申請(qǐng)人及其境內(nèi)母公司最近3年是否受到所在地監(jiān)管部門處罰的說明；

（五）申請(qǐng)人的主要人員符合香港地區(qū)有關(guān)從業(yè)資格要求的證明；

（六）資金來源說明及境內(nèi)證券投資計(jì)劃；

（七）申請(qǐng)人的公司內(nèi)部控制制度說明；

（八）上一會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告；

（九）與境內(nèi)托管人簽訂的托管協(xié)議草案；

（十）法律意見書；

（十一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。

第八條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)香港子公司的境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)資格進(jìn)行審核，自收到完整的申請(qǐng)文件之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，作出書面批復(fù)并頒發(fā)證券投資業(yè)務(wù)許可證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請(qǐng)人。

第九條 取得境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)資格的香港子公司應(yīng)持下列材料向國(guó)家xxx申請(qǐng)投資額度：

（一）申請(qǐng)報(bào)告，包括申請(qǐng)人及其境內(nèi)母公司的基本情況、資金來源說明、境內(nèi)證券投資計(jì)劃等；

（二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券投資業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

（三）經(jīng)公證的對(duì)托管人的授權(quán)委托書；

（四）國(guó)家xxx要求提供的其他材料。

國(guó)家xxx自收到香港子公司完整的申請(qǐng)文件之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，作出書面批復(fù)并頒發(fā)登記證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請(qǐng)人。

第十條 香港子公司開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)，其境內(nèi)托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）保管香港子公司托管的全部資產(chǎn)；

（二）監(jiān)督香港子公司的境內(nèi)證券投資運(yùn)作；

（三）辦理香港子公司資金匯出入等相關(guān)業(yè)務(wù)；

（四）按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)；

（五）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告和報(bào)表；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)。

第十一條 香港子公司在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)投資人民幣金融工具，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)監(jiān)管要求，投資品種和比例由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和人民銀行確定。

香港子公司投資銀行間債券市場(chǎng)，應(yīng)根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理。

第十二條 香港子公司開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)境內(nèi)關(guān)于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)則的要求。

香港子公司應(yīng)當(dāng)按照人民銀行的規(guī)定，通過托管銀行向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送人民幣資金匯出入等信息。

第十三條 香港子公司應(yīng)當(dāng)按照投資額度管理的有關(guān)要求辦理資金匯出入。香港子公司可以人民幣或購(gòu)匯匯出本金和投資收益。第十四條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx依法可以要求香港子公司、境內(nèi)托管人、證券公司等機(jī)構(gòu)提供香港子公司的有關(guān)資料，并進(jìn)行必要的詢問、檢查。

第十五條 香港子公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx：

（一）變更境內(nèi)托管人；

（二）變更機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；

（三）調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu);

（四）調(diào)整注冊(cè)資本;

（五）吸收合并其他機(jī)構(gòu)；

（六）涉及重大訴訟及其他重大事件;

（七）在境外受到重大處罰;

（八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx規(guī)定的其他情形。 第十六條 香港子公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)重新申領(lǐng)證券投資業(yè)務(wù)許可證：

（一）變更機(jī)構(gòu)名稱；

（二）被其他機(jī)構(gòu)吸收合并；

（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx認(rèn)定的其他情形。 重新申領(lǐng)證券投資業(yè)務(wù)許可證期間，香港子公司可以繼續(xù)進(jìn)行證券投資，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)為需要暫停的除外。

第十七條 香港子公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)將證券投資業(yè)務(wù)許可證和登記證分別交還發(fā)證機(jī)關(guān)：

（一）申請(qǐng)人取得證券投資業(yè)務(wù)許可證后1年內(nèi)未向國(guó)家xxx提出投資額度申請(qǐng)的；

（二）機(jī)構(gòu)解散、進(jìn)入破產(chǎn)程序或者由接管人接管的；

（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx認(rèn)定的其他情形。

第十八條 香港子公司及境內(nèi)托管人在開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)過程中發(fā)生違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家xxx可以依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施和行政處罰。

第十九條 本辦法自公布之日起施行。

中國(guó)人民銀行關(guān)于境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外項(xiàng)目人民幣貸款的指導(dǎo)意見

貨幣政策二司 2012-03-31 中國(guó)人民銀行上?？偛?各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行,國(guó)家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：

為了擴(kuò)大人民幣跨境使用，規(guī)范境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）境外項(xiàng)目人民幣貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化，根據(jù)《xxx中國(guó)人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，現(xiàn)就境內(nèi)銀行境外項(xiàng)目人民幣貸款工作提出以下指導(dǎo)意見：

一、本意見所稱“境外項(xiàng)目”是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)“走出去”過程中開展的各類境外投資和其他合作項(xiàng)目，包括但不限于境外直接投資、對(duì)外承包工程以及出口買方信貸等。其中境外直接投資是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)通過設(shè)立（獨(dú)資、合資、合作）、并購(gòu)、參股等方式在境外設(shè)立或取得既有企業(yè)或項(xiàng)目所有權(quán)、控制權(quán)或經(jīng)營(yíng)管理權(quán)等權(quán)益的行為；對(duì)外承包工程是指中國(guó)的企業(yè)或其他單位承包境外建設(shè)工程項(xiàng)目，包括咨詢、勘察、設(shè)計(jì)、監(jiān)理、招標(biāo)、造價(jià)、采購(gòu)、施工、安裝、調(diào)試、運(yùn)營(yíng)、管理等活動(dòng)。

銀行境外項(xiàng)目人民幣貸款是指銀行向上述境外項(xiàng)目發(fā)放的人民幣貸款。

二、具備國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)能力、具有對(duì)外貸款經(jīng)驗(yàn)的銀行，在接入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)后，可以開展境外項(xiàng)目人民幣貸款業(yè)務(wù)。

三、銀行辦理境外項(xiàng)目人民幣貸款業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦行應(yīng)當(dāng)于境外項(xiàng)目人民幣貸款合同簽約后15個(gè)工作日內(nèi)，向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交貸款合同副本。首次辦理境外項(xiàng)目人民幣貸款業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交相關(guān)規(guī)章制度復(fù)印件。

四、銀行辦理境外項(xiàng)目人民幣貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循審慎性原則，嚴(yán)格審查借款人和代理行資信，保障資金安全。

五、銀行可以為境外借款人開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，對(duì)該賬戶的管理執(zhí)行《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號(hào)）相關(guān)規(guī)定。銀行也可以通過借款人在境外代理行開立的相應(yīng)賬戶辦理境外項(xiàng)目人民幣貸款業(yè)務(wù)。

六、銀行應(yīng)當(dāng)按照人民幣銀行結(jié)算賬戶和支付結(jié)算管理制度的相關(guān)規(guī)定，為與備案項(xiàng)目相一致的跨境人民幣貸款提供資金劃轉(zhuǎn)等相關(guān)服務(wù)。

七、根據(jù)辦理境外項(xiàng)目人民幣貸款需要，銀行可以向其境外分行調(diào)撥人民幣資金，也可以向其境外子行或境外代理行融出人民幣資金。

銀行向境外項(xiàng)目提供的人民幣貸款累計(jì)金額不得高于項(xiàng)目貸款合同金額；銀行因接受境外借款人、境外分支機(jī)構(gòu)或代理行還款從境外調(diào)入的人民幣資金不得超過已備案的貸款合同項(xiàng)下的本金與合理收入總和。

八、境外項(xiàng)目人民幣貸款資金不得用作對(duì)境內(nèi)提供貸款。

九、境外項(xiàng)目人民幣貸款單獨(dú)統(tǒng)計(jì)，貸款利率應(yīng)當(dāng)符合人民銀行有關(guān)規(guī)定。

十、境外項(xiàng)目人民幣貸款業(yè)務(wù)涉及的非居民存款不納入現(xiàn)行外債管理。 十

一、銀行應(yīng)當(dāng)于5個(gè)工作日內(nèi)將在本機(jī)構(gòu)發(fā)生的境外項(xiàng)目人民幣貸款業(yè)務(wù)相關(guān)信息報(bào)送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。

十二、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)銀行開展境外項(xiàng)目人民幣貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，督促銀行切實(shí)履行貸款真實(shí)性審核、信息報(bào)送等職責(zé)，監(jiān)督銀行依法開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。

十三、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)本指導(dǎo)意見，引導(dǎo)銀行做好對(duì)境外項(xiàng)目提供人民幣貸款的有關(guān)工作。

中國(guó)人民銀行關(guān)于境外人民幣清算行等三類機(jī)構(gòu)運(yùn)用人民幣投資銀行間債券市場(chǎng)試點(diǎn)有關(guān)

事宜的通知

貨幣政策二司 2012-03-31 中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行；中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)；全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：

為了配合跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，拓寬人民幣回流渠道，根據(jù)《xxx中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)，現(xiàn)就境外人民幣清算行等三類機(jī)構(gòu)運(yùn)用人民幣投資銀行間債券市場(chǎng)試點(diǎn)有關(guān)事宜通知如下：

一、本通知所稱境外人民幣清算行等三類機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱境外機(jī)構(gòu)）是指境外中央銀行或貨幣當(dāng)局（以下簡(jiǎn)稱境外央行），香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行（以下簡(jiǎn)稱港澳人民幣清算行），跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外參加銀行（以下簡(jiǎn)稱境外參加銀行）。

參加跨境服務(wù)貿(mào)易試點(diǎn)的其他境外金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用人民幣投資銀行間債券市場(chǎng)，適用本通知有關(guān)規(guī)定。

二、境外機(jī)構(gòu)投資銀行間債券市場(chǎng)的人民幣資金應(yīng)當(dāng)為其依照有關(guān)規(guī)定開展央行貨幣合作、跨境貿(mào)易和投資人民幣業(yè)務(wù)獲得的人民幣資金。

三、境外央行進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行遞交書面申請(qǐng)，并提交下列材料：

（一）本機(jī)構(gòu)基本情況說明；

（二）人民幣資金來源及規(guī)模說明；

（三）擬投資額度及計(jì)劃書；

（四）債券投資相關(guān)負(fù)責(zé)人員基本情況表；

（五）中國(guó)人民銀行要求的其他材料。

四、港澳人民幣清算行和境外參加銀行進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行遞交書面申請(qǐng)，并提交下列材料：

（一）上述

（一）至

（五）項(xiàng)列明的有關(guān)材料；

（二）與境內(nèi)代理銀行簽署的人民幣代理結(jié)算協(xié)議（如有）；

（三）所在國(guó)家或地區(qū)的登記注冊(cè)文件或本國(guó)（地區(qū)）監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立的證明；

（四）法定代表人或指定簽字人的有效身份證件（復(fù)印件）；

（五）最近三年是否受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大處罰的說明；

（六）最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。

五、經(jīng)中國(guó)人民銀行同意后，境外機(jī)構(gòu)可在核準(zhǔn)的額度內(nèi)在銀行間債券市場(chǎng)從事債券投資業(yè)務(wù)，具體方式為：

銀行跨境結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)告篇四

x年，我滿懷著對(duì)金融事業(yè)的向往與追求走進(jìn)了支行，在這里我將釋放青春的能量，點(diǎn)燃事業(yè)的夢(mèng)想。時(shí)光飛逝，來支行已經(jīng)一個(gè)年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無(wú)論是工作上，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐漸成熟起來。

在支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會(huì)說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺(tái)上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務(wù)的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠(chéng)服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。

是的，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對(duì)客戶的群體，柜臺(tái)是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對(duì)各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行人的真誠(chéng)，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪!為此，我要求自己做到:一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國(guó)家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認(rèn)識(shí)自我、勝不驕、敗不餒。

參加工作以來，我立足本職崗位，踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教，只有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績(jī)。點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事讓我深刻體會(huì)到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因?yàn)樗荒芟駴_鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚(yáng)，甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收，夏種秋收，總有固定的收獲。有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營(yíng)銷維護(hù)，迎來送往之類的枯燥運(yùn)作和繁雜事務(wù)。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會(huì)到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻(xiàn)，奉獻(xiàn)我們的熱情，奉獻(xiàn)我們的真誠(chéng)，奉獻(xiàn)我們的青春。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大!人生的價(jià)值只有在平凡的奉獻(xiàn)中才能得到升華和完善。

在為客戶服務(wù)的過程中，我始終堅(jiān)持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個(gè)性化、快捷的服務(wù)。

完美源于認(rèn)真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，我們想方設(shè)法為客戶提供更加周到的服務(wù)。因?yàn)?，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務(wù)。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識(shí)，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實(shí)踐，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。我從點(diǎn)滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)時(shí)、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù)。

青年時(shí)期是人生最寶貴的時(shí)光，因?yàn)檐P躇滿志，精力充沛，因?yàn)楦谊J敢干，活力四射，因?yàn)橛刑嗟膲?mèng)想和希望!但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅(jiān)強(qiáng)的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn)!

今天，我們正把如火的青春獻(xiàn)給平凡的農(nóng)行崗位，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。xxx有句名言:“推動(dòng)你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動(dòng)你”。今天我正是為推動(dòng)我的事業(yè)而來，這源于我對(duì)人生價(jià)值的追求，對(duì)金融事業(yè)的一份熱情。因?yàn)槲抑雷鳛橐幻砷L(zhǎng)中的青年，只有把個(gè)人理想與農(nóng)金事業(yè)的發(fā)展有機(jī)結(jié)合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)農(nóng)業(yè)銀行美好明天的過程中實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值

銀行跨境結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)告篇五

國(guó)際條線a、b職等員工持證上崗考試題目——跨境人民幣業(yè)務(wù)部

（ab同卷）

? 單選題

1.根據(jù)中國(guó)人民銀行要求，跨境人民幣業(yè)務(wù)要依據(jù)三項(xiàng)原則展業(yè)，下列哪一項(xiàng)不屬于 d 三項(xiàng)原則。

a.了解你的業(yè)務(wù) b.了解你的客戶 c.盡職調(diào)查 d.創(chuàng)新

2.根據(jù)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》等規(guī)定，境內(nèi)銀行辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)后應(yīng)當(dāng)通過c報(bào)送業(yè)務(wù)相關(guān)信息。

a.外債登記系統(tǒng) 系統(tǒng) 系統(tǒng) d.國(guó)際收支系統(tǒng)

3.人民幣境外直接投資是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)境外直接投資主管部門核準(zhǔn)，使用人民幣資金通過設(shè)立、a、參股等方式在境外設(shè)立或取得企業(yè)或項(xiàng)目全部或部分所有權(quán)、控制權(quán)或經(jīng)營(yíng)管理權(quán)等權(quán)益的行為。

a.并購(gòu) b.投資債券 c.貸款 d.拆借

4.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，須經(jīng) b 核準(zhǔn)后辦理基本存款賬戶開戶手續(xù)。

當(dāng)?shù)胤志?b.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) c.各地商務(wù)部 d.銀監(jiān)局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

5.跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)實(shí)行上限管理，跨境人民幣資金凈流入額上限為 d。

a.資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益*80% b.企業(yè)投資資本與注冊(cè)資金之差

c.資金池每日軋差凈額*宏觀審慎政策系數(shù) d.資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益*宏觀審慎政策系數(shù)

6.境外項(xiàng)目人民幣貸款業(yè)務(wù)，貸款資金不能通過 b 進(jìn)行發(fā)放.a.人民幣nra賬戶 b.一般貸款賬戶

c.境內(nèi)商業(yè)銀行的境外代理行 d.境內(nèi)商業(yè)銀行的境外分（子）行

7.根據(jù)全口徑跨境融資宏觀審慎管理要求，境內(nèi)企業(yè)跨境融資按風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)計(jì)算余額，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限為 d。

a.注冊(cè)資本金的50% b.投資總額

c.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模 d.資本或凈資產(chǎn)*跨境融資杠桿率*宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)

8.下列關(guān)于人民幣nra賬戶的描述不正確的是 c a.該賬戶資金可境內(nèi)質(zhì)押境內(nèi)融資 b.該賬戶可轉(zhuǎn)存定期

—1—c.該賬戶余額納入外債管理 d.履行相應(yīng)手續(xù)后，賬戶內(nèi)資金可購(gòu)匯匯出

9.外商投資企業(yè)的境外人民幣借款只能開立 c 辦理資金收付業(yè)務(wù)。

a.人民幣資本金專用存款賬戶 b.人民幣并購(gòu)專用存款賬戶 c.人民幣一般存款賬戶 d.人民幣前期費(fèi)用專用存款賬戶

10.跨境人民幣業(yè)務(wù)對(duì)出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管名單管理，關(guān)于列入重點(diǎn)監(jiān)管名單企業(yè)，下列描述不正確的是 d a.可以開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù) b.名單實(shí)行動(dòng)態(tài)管理

c.享受出口退（免）稅政策 d.其所獲得的人民幣資金可以存放境外

11.外商投資企業(yè)的人民幣資本金專用存款賬戶、人民幣境外借款一般存款賬戶存放的人民幣資金應(yīng)當(dāng)在符合國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)使用，下列哪項(xiàng)使用不違反政策規(guī)定： d a.用于投資有價(jià)證券和金融衍生品 b.用于委托貸款 c.購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品 d.償還國(guó)內(nèi)外貸款

12.境外項(xiàng)目人民幣貸款簽約后b 工作日內(nèi)，經(jīng)辦行應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交貸款合同副本備案。

天 d.無(wú)時(shí)間要求

13.下列哪種情況屬于貿(mào)易項(xiàng)下的跨境人民幣匯款？（c）

a.傭金 b.運(yùn)費(fèi) c.貨到付貨款 d.參展費(fèi)

年11月6日，交通銀行（b）人民幣清算行正式開業(yè)。圍繞人民幣清算行服務(wù)功能，交行將創(chuàng)造更為豐富和全面的跨境人民幣金融產(chǎn)品與服務(wù)

a.悉尼 b.首爾 c.東京 d.臺(tái)北

15.以下哪種跨境人民幣貿(mào)易融資產(chǎn)品不屬于信用證結(jié)算方式項(xiàng)下的融資產(chǎn)品？（b）

a.打包貸款 b.出口托收融資 c.福費(fèi)廷 d.出口押匯

16.商業(yè)銀行在為列入重點(diǎn)監(jiān)管名單的出口企業(yè)辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)借助d加強(qiáng)審核，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。

a.國(guó)際收支系統(tǒng) b.外債登記系統(tǒng) 系統(tǒng) 系統(tǒng)

17.境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)在為外商投資企業(yè)辦理境外人民幣借款結(jié)算業(yè)務(wù)后 c 內(nèi)向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送該外商投資企業(yè)的基本信息和人民幣借款情況，并留存外商投資企業(yè)提供

—2—的有關(guān)文件復(fù)印件備查。

a.一個(gè)月內(nèi) 個(gè)自然日 個(gè)工作日 d.無(wú)時(shí)間要求

18.中國(guó)人民銀行對(duì)境內(nèi)代理銀行和境外參加銀行之間的人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)實(shí)行年度人民幣購(gòu)售d 管理。

a.日終累計(jì)凈額單向規(guī)模 b.日終累計(jì)總額雙向規(guī)模 c.日終累計(jì)總額雙向規(guī)模 d.日終累計(jì)凈額雙向規(guī)模

19.至貨物出口后 c 天內(nèi)，企業(yè)仍未將人民幣貨款收回境內(nèi)的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)通過其境內(nèi)結(jié)算銀行向人民幣跨境收付信息系統(tǒng)報(bào)送該筆貨物的未收回貨款的金額及對(duì)應(yīng)的出口報(bào)關(guān)單號(hào)，并向其境內(nèi)結(jié)算銀行提供資料。

天 天

天 d.無(wú)時(shí)間要求

20.境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理人民幣境外直接投資應(yīng)當(dāng)獲得 b 的核準(zhǔn)

a.工商管理局 b.境外直接投資主管部門 c.外匯管理局 d.中國(guó)人民銀行

? 多選題

1.境內(nèi)外企業(yè)間以人民幣結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易，可以通過 abc進(jìn)行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算.a.境外人民幣清算行 b.人民幣nar賬戶 c.境內(nèi)商業(yè)銀行代理境外商業(yè)銀行 d.中國(guó)人民銀行

2.企業(yè)首次辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)向境內(nèi)結(jié)算銀行提供以下abcd等材料。

a.企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼 b.海外編碼 c.企業(yè)名稱 d.稅務(wù)登記號(hào)

3.境外人民幣清算行可以按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定從 abc兌換人民幣和拆借資金。

a.境內(nèi)銀行間外匯市場(chǎng) b.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng) c.境內(nèi)代理銀行 d.中國(guó)人民銀行

4.下列各項(xiàng)人民幣對(duì)外負(fù)債業(yè)務(wù)中不納入現(xiàn)行外債管理的是 .人民幣遠(yuǎn)期信用證 b.人民幣協(xié)議付款 c.人民幣預(yù)收延付 d.人民幣海外代付

5.按照人行規(guī)定，企業(yè)憑(abcd)單據(jù)可辦理貨到付款。

a.進(jìn)口合同 b.商業(yè)發(fā)票 c.海關(guān)進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單 d.收、付匯說明

6.我國(guó)對(duì)跨境貨物的管理主要有以下（ac）兩個(gè)方面

a.經(jīng)濟(jì)主體的進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)管理 b.重點(diǎn)監(jiān)管名單 c.貨物的進(jìn)出境管理 d.國(guó)際收支申報(bào)

—3—7.根據(jù)海關(guān)監(jiān)管分類，銀行在受理經(jīng)濟(jì)主體貨物貿(mào)易人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，可按（abcd）以及邊境地區(qū)貿(mào)易等分類進(jìn)行分別處理。

a.經(jīng)濟(jì)主體的進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)管理 b.重點(diǎn)監(jiān)管名單 c.貨物的進(jìn)出境管理 d.國(guó)際收支申報(bào)

8.外幣報(bào)關(guān)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)應(yīng)提供(bc)等信息，由銀行向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送有關(guān)信息。

a.商業(yè)發(fā)票 b.報(bào)關(guān)金額 c.報(bào)關(guān)單號(hào) d.國(guó)際收支申報(bào)

9.境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)將（bcd）一并送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審核。

a.境外機(jī)構(gòu)的授權(quán)文件 b.境外機(jī)構(gòu)的開戶申請(qǐng)書 c.開戶證明文件 d.合法性審核書面聲明

10.境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的收入范圍是(abcd)a.跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項(xiàng)目人民幣結(jié)算收入 b.政策明確允許或經(jīng)批準(zhǔn)的資本項(xiàng)目人民幣收入 c.跨境貿(mào)易人民幣融資款項(xiàng)

d.從同名或其他境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶獲得的收入

11.向我行申請(qǐng)辦理貿(mào)易融資的客戶基本條件是(abcd)a.具有法人資格或取得法人授權(quán)，在交通銀行開立本幣或外幣結(jié)算賬戶 b.具有合法的進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)，經(jīng)營(yíng)狀況、效益良好

c.具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，有經(jīng)常性、穩(wěn)定合法的還款來源，無(wú)重大不良信用記錄 d.授信客戶符合交通銀行關(guān)于客戶內(nèi)部評(píng)級(jí)的基本標(biāo)準(zhǔn)要求

12.外商投資企業(yè)辦理境外銀行人民幣借款結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)向其境內(nèi)結(jié)算銀行提交以下材料，境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行認(rèn)真審核。(abcd)a.外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書 b.最近一期驗(yàn)資報(bào)告

c.人民幣借款合同

d.截至申請(qǐng)日境外人民幣借款、外幣借款和以本企業(yè)為受益人的境外擔(dān)保的人民幣實(shí)際履約等情況說明

13.外商直投投資過程中，以下(abcd)賬戶為活期存款賬戶，存款利率按中國(guó)人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行。

a.境外投資者人民幣前期費(fèi)用專用存款賬戶 b.外商投資企業(yè)人民幣資本金專用存款賬戶

c.外商投資企業(yè)的中方股東人民幣并購(gòu)專用存款賬戶 d.被并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)中方股東人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專用存款賬戶

14.外商投資企業(yè)人民幣資本金專用存款賬戶和人民幣境外借款一般存款賬戶資金用于以下(abd)用途的，可以劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)同名人民幣存款賬戶。a.支付工資 b.差旅費(fèi)

—4—c.貨款 d.零星采購(gòu)備用金

15.跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)開展跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，下列(abd)不能作為境內(nèi)成員企業(yè)參加該業(yè)務(wù)。

a.地方政府融資平臺(tái) b.房地產(chǎn)行業(yè)

c.被母公司控股51%以上的企業(yè) d.列入出口企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單的企業(yè)

16.境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)按照中國(guó)人民銀行的要求，對(duì)辦理的每一筆跨境人民幣資金收付業(yè)務(wù)的下列信息(bd)，最遲于每日日終報(bào)送人民幣跨境收付信息系統(tǒng)。a.人民幣跨境收付信息 b.進(jìn)出口日期

c.報(bào)關(guān)單號(hào) d.人民幣貿(mào)易融資信息

17.企業(yè)來料加工貿(mào)易項(xiàng)下出口收取人民幣資金超過合同金額30%的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)自收到境外人民幣貨款起10個(gè)工作日內(nèi)向境內(nèi)結(jié)算銀行補(bǔ)交下列資料或憑證(abcd)a.企業(yè)超比例情況說明 b.商務(wù)部門出具的加工貿(mào)易企業(yè)批準(zhǔn)證 c.出口報(bào)關(guān)單 d.企業(yè)加工貿(mào)易合同

18.境內(nèi)銀行受理客戶辦理股東貸款跨境人民幣收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送以下信息(abd)a.貸款合同號(hào) b.股東貸款業(yè)務(wù)信息

c.境外股東企業(yè)信息 d.股東貸款資金流信息

19.境內(nèi)商業(yè)銀行、外商投資企業(yè)違反外商直接投資人民幣結(jié)算有關(guān)規(guī)定的，中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)部門可以采取的措施有(abcd)a.通報(bào)批評(píng) b.處罰

c.暫停開展跨境人民幣業(yè)務(wù) d.禁止開展跨境人民幣業(yè)務(wù)

20.境外參加銀行辦理的香港個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)包括(abcd)a.存款業(yè)務(wù) b.兌換業(yè)務(wù)

c.匯款業(yè)務(wù) d.人民幣銀行卡業(yè)務(wù)

? 判斷題

1.貨幣國(guó)際化進(jìn)程通常經(jīng)歷三個(gè)階段：貿(mào)易結(jié)算貨幣、投資標(biāo)的貨幣、國(guó)際儲(chǔ)備貨幣。（對(duì)）

—5—2.銀行在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”三原則的基礎(chǔ)上，可憑個(gè)人有效身份證件或者工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照直接為個(gè)人客戶辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，必要時(shí)可要求客戶提交相關(guān)業(yè)務(wù)憑證。（對(duì)）

3.跨境人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)的交易品種包括即期、遠(yuǎn)期和掉期交易。（對(duì)）

4.境外機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)從事債券投資業(yè)務(wù)，毋須遵守中國(guó)法律法規(guī)和銀行間債券市場(chǎng)有關(guān)規(guī)定，并接受中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)的自律管理。（錯(cuò)）

5.跨境人民幣業(yè)務(wù)下境內(nèi)代理銀行可以為在其開有人民幣同業(yè)往來賬戶的境外參加銀行提供人民幣賬戶融資，用于滿足賬戶頭寸臨時(shí)性需求。（對(duì)）6.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)可以開立多個(gè)基本存款賬戶。（錯(cuò)）

7.列入重點(diǎn)監(jiān)管名單的企業(yè)開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)所獲得的人民幣資金不允許存放境外。（對(duì)）

8.境外投資者人民幣前期費(fèi)用專用存款賬戶內(nèi)的資金不得用于土地招拍掛或購(gòu)買房產(chǎn)。（對(duì)）9.外商投資房地產(chǎn)企業(yè)可以自境外借用人民幣資金。（錯(cuò)）10.跨境貿(mào)易項(xiàng)下涉及的居民對(duì)非居民的人民幣負(fù)債，按照外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的有關(guān)規(guī)定辦理登記。（對(duì)）

11.關(guān)于全口徑跨境融資資金的使用，一是可用于自身的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，并符合國(guó)家有關(guān)產(chǎn)業(yè)宏觀調(diào)控方向，二是融入的外匯資金如有實(shí)際需要可結(jié)匯使用。（對(duì)）

12.外商投資企業(yè)人民幣資本金專用存款賬戶的累計(jì)貸方發(fā)生額不得超過國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)或備案文件標(biāo)注的金額。（對(duì)）

13.境內(nèi)銀行對(duì)境內(nèi)企業(yè)辦理的信用證或承兌（遠(yuǎn)期）托收項(xiàng)下的人民幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)不屬于跨境貿(mào)易融資，不需要將信息報(bào)送rcpmis。（對(duì)）

14.外商投資融資租賃公司境外人民幣借款80%計(jì)為風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。（錯(cuò)）15.境外機(jī)構(gòu)開立的基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。（對(duì)）16.使用人民幣結(jié)算的出口貿(mào)易，無(wú)法享受出口貨物退（免）稅政策。（錯(cuò)）

17.通過境外機(jī)構(gòu)賬戶與境外、境內(nèi)之間發(fā)生的人民幣資金收支，以及由此產(chǎn)生的賬戶余額變動(dòng)，均應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。（對(duì)）18.企業(yè)跨境融資合同簽約后但不晚于提款前三個(gè)工作日，向xxx辦理跨境融資備案。（對(duì)）19.跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)中，境內(nèi)成員企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額不低于10億元人民幣，境外成員企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額不低于2億元人民幣。（對(duì)）20.企業(yè)全口徑跨境融資簽約幣種、提款幣種和償還幣種必須保持一致。（對(duì)）21.外商投資企業(yè)資本金專用存款賬戶的人民幣資金不得轉(zhuǎn)存。（錯(cuò)）

22.企業(yè)辦理跨境融資簽約備案后，在辦理提款、還款相關(guān)資金結(jié)算后，應(yīng)將相關(guān)結(jié)算信息報(bào)送至人民銀行和xxx相關(guān)系統(tǒng)。（對(duì)）

23.銀行在為企業(yè)辦理實(shí)際發(fā)生人民幣款項(xiàng)收付后退（賠）款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按通知規(guī)定審核相關(guān)證明材料，并注意退（賠）款金額一般不得超過原收/付金額。（對(duì)）

24.境內(nèi)代理銀行對(duì)境外參加銀行的賬戶融資總余額不得超過其人民幣各項(xiàng)存款上年末余額的1%，融資期限不得超過3個(gè)月。（錯(cuò)）

25.銀行開展人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)限于貨物貿(mào)易項(xiàng)下的跨境人民幣結(jié)算需求。（錯(cuò)）26.２家（含）以上結(jié)算銀行可以為同一跨境人民幣雙向資金池辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。（對(duì)）27.跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額及上限的計(jì)算均以人民幣為單位。（對(duì)）

? 閱讀理解題

1.某進(jìn)口企業(yè)a公司為1000萬(wàn)人民幣的貿(mào)易合同開立信用證，其香港平臺(tái)公司為b公司。境內(nèi)1年期人民幣存款利率為，香港銀行1年期美元融資利息為，1年期ndf報(bào)價(jià)，人行中間價(jià)。

—6—一． 單選題

（1）如果為a公司設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)性人民幣理財(cái)方案，該公司可獲得的綜合理財(cái)收益率為多少？(b)a：3% b.： c： d：

2.某汽車制造企業(yè)a公司凈資產(chǎn)8000萬(wàn)人民幣，擬借入3年期500萬(wàn)美元貸款。

一、單選題

（1）請(qǐng)計(jì)算該企業(yè)跨境融資上限和加權(quán)余額分別是多少（假設(shè)人民幣兌美元匯率為）？(a)a：8000萬(wàn)元，4920萬(wàn)元

b：8000萬(wàn)元，3530萬(wàn)元 c：3280萬(wàn)元，3280萬(wàn)元 d：8000萬(wàn)元，8000萬(wàn)元

—7—

銀行跨境結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)告篇六

人民幣跨境測(cè)試題

1.銀行在編制境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)統(tǒng)一加前綴“nra”。()

2.境外機(jī)構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)銀行預(yù)留簽章應(yīng)為境外機(jī)構(gòu)公章或財(cái)務(wù)專用章。（）

3.境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶無(wú)需實(shí)行年檢制度。（）

4.境外投資者可以開立人民幣前期費(fèi)用專用存款賬戶和人民幣再投資專用存款賬戶，賬戶不得辦理現(xiàn)金收付。（）

5.通過利潤(rùn)分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則開立的是人民幣前期費(fèi)用專用存款賬戶。（）

6.人民幣資本金賬戶是一般存款賬戶，專門用于存放從境外借入的人民幣資金的外債專戶是專用存款賬戶。（）

7.境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)根據(jù)國(guó)家外匯管理局相關(guān)規(guī)定申領(lǐng)特殊機(jī)構(gòu)代碼，應(yīng)將特殊機(jī)構(gòu)代碼錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)。（）

8.開立前期費(fèi)用賬戶專用存款賬戶（賬戶名稱為存款人名稱加“前期費(fèi)用”字樣）時(shí)，登錄rcpmis查詢?cè)摼惩馔顿Y者是否已開立前期費(fèi)用賬戶的目的是

9.在辦理企業(yè)信息登記時(shí)，外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)向其主報(bào)告行提交外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證等證明文件。（）

10.外商投資房地產(chǎn)企業(yè)借用外債，若批準(zhǔn)是usd100萬(wàn)美元的額度，其可流入等值金額的人民幣。（）

11.外商投資企業(yè)注冊(cè)資本金按期足額到位后，方可自境外借用人民幣資金。（）

12.外商投資企業(yè)境外人民幣借款只能通過原借款結(jié)算銀行進(jìn)行還本付息。（）

13.外商投資企業(yè)的人民幣資本存款賬戶、外債賬戶的資金不得用于委托貸款，但可以轉(zhuǎn)存一年期以內(nèi)（含一年）的存款。

14.銀行不得為未完成驗(yàn)資手續(xù)的人民幣資本金專用存款賬戶辦理人民幣資金對(duì)外支付業(yè)務(wù)，不得為未完成提款登記的外債一般存款賬戶辦理人民幣對(duì)外支付業(yè)務(wù)。（）

15.一筆境外人民幣借款可以開立兩個(gè)人民幣一般存款賬戶辦理資金收付。（）

16.在辦理人民幣資本金和人民幣借款資金的結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)審慎監(jiān)管規(guī)定，要求企業(yè)提供支付命令函、資金用途證明文件等材料，并進(jìn)行認(rèn)真審核。（）

17.銀行未境外機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)出具境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的合法性審核書面證明交人民幣銀行。（）